שלום לכולם,
אחרי שקראתי את הבלוג ולא מעט פוסטים בפורום החלטתי להשקיע בעצמי בפעם הראשונה.
אשמח לשמוע את דעתכם הכללית כמובן שלא מדובר ביעוץ.
פרופיל:
-בן 25 רווק חי בשכירות.
-סכום השקעה ראשוני 100K שעשוי לצמוח בעתיד.
-שכיר מפריש כל חודש לחיסכון 3000 ש"ח.
-בעל פרופיל סיכון גבוה עקב צפי השקעה ארוך טווח וגיל צעיר.
-הוצאות צפויות בעתיד: יתכן ורכישת דירה לצורך השקעה תלוי בהזדמנויות רלוונטיות.
יעדים:
-הקטנת התלות במשכורת בעתיד, לא מתכנן פרישה מוקדמת.
-הגדלת הון עצמי לרכישת דירה בעתיד במינימום אשראי.
הקצאת נכסים בתיק השקעות:
-75% מניות
-5% נדל"ן
-20% אג"ח
מניות:
-55%-60% קרן על ארה"ב - אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 1159250 דמי ניהול: 0.07%
-15%-20% קרן על אירופה - סימול: אשס.חוץ MSCIEURO, מספר נייר: 1159094 0.12%
נדל"ן:
-5% התלבטות לגבי קרן REIT מכיוון שלא מצאתי קרנות בדמי ניהול נמוכים.
אג"ח
-10% קסם KTF ממשלתי שקלי ריבית קבועה (5118047) דמי ניהול : 0.03%
-10% תכלית מחקה ממשלתי שקלי ר. קבועה 5-2 שנים (5108857) דמי ניהול: 0.03%
הערות:
-לגבי האפיק מניות טווחי האחוזים הם בגלל ההתלבטות איזה משקל לתת לכל שוק
-האם כדאי להוסיף קרן מחקה של שווקים מתעוררים כדי להוסיף פיזור גאוגרפי נוסף?
-נדל"ן האם רלוונטי באחוזים קטנים או שעדיף להמיר לאג"ח/מניות?
-לגבי האג"ח החלטה לקנות קרנות מחקות נובעת מקריאה בבלוג ובפורום שכדי לבחור אג"ח ספציפי צריך להעמיק בצורה שאני לא מספיק בקיא.
-הפיזור בין שני קרנות אג"ח הוא כדי לייצר חשיפה רחבה יותר לסוגי אג"ח.
אחרי שקראתי את הבלוג ולא מעט פוסטים בפורום החלטתי להשקיע בעצמי בפעם הראשונה.
אשמח לשמוע את דעתכם הכללית כמובן שלא מדובר ביעוץ.
פרופיל:
-בן 25 רווק חי בשכירות.
-סכום השקעה ראשוני 100K שעשוי לצמוח בעתיד.
-שכיר מפריש כל חודש לחיסכון 3000 ש"ח.
-בעל פרופיל סיכון גבוה עקב צפי השקעה ארוך טווח וגיל צעיר.
-הוצאות צפויות בעתיד: יתכן ורכישת דירה לצורך השקעה תלוי בהזדמנויות רלוונטיות.
יעדים:
-הקטנת התלות במשכורת בעתיד, לא מתכנן פרישה מוקדמת.
-הגדלת הון עצמי לרכישת דירה בעתיד במינימום אשראי.
הקצאת נכסים בתיק השקעות:
-75% מניות
-5% נדל"ן
-20% אג"ח
מניות:
-55%-60% קרן על ארה"ב - אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 1159250 דמי ניהול: 0.07%
-15%-20% קרן על אירופה - סימול: אשס.חוץ MSCIEURO, מספר נייר: 1159094 0.12%
נדל"ן:
-5% התלבטות לגבי קרן REIT מכיוון שלא מצאתי קרנות בדמי ניהול נמוכים.
אג"ח
-10% קסם KTF ממשלתי שקלי ריבית קבועה (5118047) דמי ניהול : 0.03%
-10% תכלית מחקה ממשלתי שקלי ר. קבועה 5-2 שנים (5108857) דמי ניהול: 0.03%
הערות:
-לגבי האפיק מניות טווחי האחוזים הם בגלל ההתלבטות איזה משקל לתת לכל שוק
-האם כדאי להוסיף קרן מחקה של שווקים מתעוררים כדי להוסיף פיזור גאוגרפי נוסף?
-נדל"ן האם רלוונטי באחוזים קטנים או שעדיף להמיר לאג"ח/מניות?
-לגבי האג"ח החלטה לקנות קרנות מחקות נובעת מקריאה בבלוג ובפורום שכדי לבחור אג"ח ספציפי צריך להעמיק בצורה שאני לא מספיק בקיא.
-הפיזור בין שני קרנות אג"ח הוא כדי לייצר חשיפה רחבה יותר לסוגי אג"ח.
רק מניות מרגיעות אותי קצת
