תיק השקעות לחייל משוחרר

[The Objectivist]

היי, חייל משוחרר ומעוניין לפתוח תיק (להשקעה ארוכת טווח בקרנות מחקות מדד).
קראתי לא מעט בפורום ובמקורות אחרים אבל עדיין נשארו כמה שאלות:

1. בהנחה שהחלטתי ללכת על IB, האם יש קשיים בירוקרטיים כלשהם בפתיחת החשבון בשונה מבתי השקעות ישראלים? למיטב הבנתי העמלות יותר משתלמות באינטראקטיב (האמריקאי) ועם אנגלית אין לי בעיה.

2. איך עובד עניין עמלת ההמרה, והאם עדיף לפתוח חשבון מטח בבנק ולהעביר דרכו או שהעמלות והשערים בברוקר בדרך כלל עדיפים?

3. האם קיימת אפשרות של השקעה דרך הוראת קבע כמו שמציעים באינטראקטיב ישראל, או שאצטרך לבצע העברה ידנית מדי חודש?

תודה מראש, פתוח לכל הצעה או טיפ שיש לכם בנושא

 

[אורי ג.]

1. לא, העמלות לא ממש מעניינות, הם שואפות ל0 בכל מקרה.
2. אם עובדים עם IB אז עדיף להמיר שם.
3. לא חושב.

תודה מראש, פתוח לכל הצעה או טיפ שיש לכם בנושא

תשקול לעבוד עם ברוקר בארץ במקום.

 

[The Objectivist]

1. לא, העמלות לא ממש מעניינות, הם שואפות ל0 בכל מקרה.
2. אם עובדים עם IB אז עדיף להמיר שם.
3. לא חושב.

תשקול לעבוד עם ברוקר בארץ במקום.

איזה יתרונות בעצם יש לי לברוקר ישראלי? אחרי הכל הבנתי שכולם משתמשים במערכת של IB, ואני לא מתכוון לקנות קרנות ישראליות.
מבחינת דיווחי מס, לא חושב שאבצע מכירות בשנים הקרובות ככה שזה פחות משנה.

ההתעסקות עם ברוקר זר היא יותר גדולה? אם כן ייתכן ולא שווה את זה אחרי הכל מדובר בסכום התחלתי קטן של כמה עשרות אלפי שקלים והפקדה חודשית של כ5000

 

[אורי ג.]

איזה יתרונות בעצם יש לי לברוקר ישראלי? אחרי הכל הבנתי שכולם משתמשים במערכת של IB, ואני לא מתכוון לקנות קרנות ישראליות.
מבחינת דיווחי מס, לא חושב שאבצע מכירות בשנים הקרובות ככה שזה פחות משנה.

ההתעסקות עם ברוקר זר היא יותר גדולה? אם כן ייתכן ולא שווה את זה אחרי הכל מדובר בסכום התחלתי קטן של כמה עשרות אלפי שקלים והפקדה חודשית של כ5000

1. נוחות.
2. עברית.
3. ניכוי מס במקור ואין צורך להגיש דוחות.
4. יכולת לרכוש ני"ע ישראלים וכפועל יוצא מכך אג"ח ישראלי.
5. מיסוי מופחת בדמות ני"ע עם מיסוי צמוד מדד.
6. אין צורך להמיר למט"ח ובחזרה.
7. שירות טוב יותר.

 

[The Objectivist]

1. נוחות.
2. עברית.
3. ניכוי מס במקור ואין צורך להגיש דוחות.
4. יכולת לרכוש ני"ע ישראלים וכפועל יוצא מכך אג"ח ישראלי.
5. מיסוי מופחת בדמות ני"ע עם מיסוי צמוד מדד.
6. אין צורך להמיר למט"ח ובחזרה.
7. שירות טוב יותר.

1.מבחינת הנוחות והעברית אין לזה משמעות עבורי,
3. ניכוי מס במקור אני מניח שגם פחות ישנה כי שוב אני לא הולך לסחור אלא להשקיע לטווח הארוך ככה שלא יהיו לי הרבה פעולות מכירה.
4. ניע ישראלים גם לא רלוונטים בהנחה שאני מתכנן להשקיע רק בקרנות מחקות מדד ככה שגם קרנות אמריקאיות זה טוב (אלא אם כן יש יתרון לקרנות ישראליות שמחקות מדדים של שווקים אמריקאים ועולמיים? בהבדל הזה אני פחות מבין ומניח שאתה יודע יותר טוב).
5. מה הכוונה בניע עם מיסוי צמוד מדד? איך זה שונה מקניית ניע אמריקאי?
6. זה תקף רק לרכישת קרנות שקליות? אולי זו אופציה טובה לחסוך בעמלות המרת מטח, למרות שבאינטראקטיב ישראל לדוגמה הם מציעים המרה ללא עמלה אם זה בהוראת קבע.
מה גם שלמיטב הבנתי עמלות המרה הם זולות יותר בברוקר זר כמו IB ככה שזה לא משנה? אם תוכל לספר לי קצת על זה גם יהיה מעולה

באמת כרגע מנסה להבין אם לפתוח בIB האמריקאי או באינטראקטיב ישראל/מיטב

 

[צדיק]

7. שירות טוב יותר.

רציני?

 

[אורי ג.]

רציני?

תמיד.

 

[צדיק]

תמיד.

אצלי היה הפוך. (IB ואקסלנס, או סתם בנק בארץ)

גם הנוחות, לדובר אנגלית אני מאמין ש IB יותר נח.

 

[אורי ג.]

אצלי היה הפוך. (IB ואקסלנס, או סתם בנק בארץ)

גם הנוחות, לדובר אנגלית אני מאמין ש IB יותר נח.

הבעיה היא שבדרך כלל IB לא ממש דוברי אנגלית...

 

[SolidusMaximus]

מבחינת דיווחי מס, לא חושב שאבצע מכירות בשנים הקרובות ככה שזה פחות משנה.

דיבידנדים? מכירות כפויות?

לא יהיו לי הרבה פעולות מכירה.

מה זאת אומרת "הרבה". מספיקה פעולה אחת כדי שתצטרך להגיש דוח.

באינטראקטיב ישראל

מה זה נותן? גם לא ישראלי ואין ניכוי מס במקור, וגם לא אמריקאי (רק המערכת אמריקאית).

 

[The Objectivist]

דיבידנדים? מכירות כפויות?

מה זאת אומרת "הרבה". מספיקה פעולה אחת כדי שתצטרך להגיש דוח.

מה זה נותן? גם לא ישראלי ואין ניכוי מס במקור, וגם לא אמריקאי (רק המערכת אמרי

1. עניין הדיבידנדים לא נפתר אם אני קונה קרנות צוברות?

2. באמת לא מתכנן לבצע מכירות אלא רק במקרי קיצון

3. מבין את הנקודה הזו, חדש קצת בתחום ומשום מה חצי מדינת ישראל משתמשת וממליצה על אינטראקטיב ישראל, אבל אחרי קצת מחקר אני לא מבין למה להשתמש בהם במקום לבחור להשתמש בברוקר ישראלי אמיתי כמו מיטב או בברוקר זר אמיתי כמו IB, במקום סתם לשבת אצל מתווך.
אולי אתם מכירים יתרונות של אינטראקטיב ישראל על פני האופציות האחרות?

 

[עידו ג]

1. בהנחה שהחלטתי ללכת על IB, האם יש קשיים בירוקרטיים כלשהם בפתיחת החשבון בשונה מבתי השקעות ישראלים? למיטב הבנתי העמלות יותר משתלמות באינטראקטיב (האמריקאי) ועם אנגלית אין לי בעיה.

איזה בעיות בירוקרטיות יש עם בתי השקעות ישראלים? לא אמור להיות הבדל משמעותי. ההליך די קל אך מן הסתם דורש מילוי פרטים.

העמלות באינטרקטיב מעולות, בדגש על ההמרה הכמעט חינמית.

2. איך עובד עניין עמלת ההמרה, והאם עדיף לפתוח חשבון מטח בבנק ולהעביר דרכו או שהעמלות והשערים בברוקר בדרך כלל עדיפים?

ממש ממש לא. ניתן להעביר שקלים לאינטרקטיב בהעברה בנקאית רגילה ולהמיר אצלם.

באופן אישי מ"אינטרקטיב ישראל" הייתי מתרחק.
אני מעדיף את

3. האם קיימת אפשרות של השקעה דרך הוראת קבע כמו שמציעים באינטראקטיב ישראל, או שאצטרך לבצע העברה ידנית מדי חודש?

למיטב ידיעתי, לא. אך יש אפשרות לעשות הוראת קבע להפקדה. כלומר, להפקיד כסף מדי חודש. עדיין תצטרך לעשות את הקנייה.

באופן אישי מאינטרקטיב ישראל הייתי מתרחק.
אני מעדיף בית השקעות ישראלי, תוכל לבדוק את הסולידית ממליצה

 

[צדיק]

מה זה נותן? גם לא ישראלי ואין ניכוי מס במקור, וגם לא אמריקאי (רק המערכת אמריקאית).

יש שם היום אפשרות ל(סוג של) מיסוי במקור.

 

[SolidusMaximus]

1. עניין הדיבידנדים לא נפתר אם אני קונה קרנות צוברות?

נפתר, אבל קח בחשבון שאסור לך לקנות קרן אירית ישראלית צוברת דרכם, אם אתה ישראלי. כן אפשר לקנות באירופה ביורו.
תקנו אותי אם אני טועה ומותר.

2. באמת לא מתכנן לבצע מכירות אלא רק במקרי קיצון

אבל יש לפעמים מכירות כפויות. אם אתה מוכן לקבל את זה שתאלץ להגיש דוח כי איזה פקיד בבלאקרוק החליט לבצע איזה פיצול קרן, סבבה.
ככל שאתה בקרנות הגדולות, זה לא מאוד נפוץ, אבל כן אפשרי. בכל מיני קרנות נפוצות אחרות או סתם מניות - מאוד נפוץ. שלא נדבר על זה שכל קרן בארה"ב מחוייבת לדיבידנד.

3. מבין את הנקודה הזו, חדש קצת בתחום ומשום מה חצי מדינת ישראל משתמשת וממליצה על אינטראקטיב ישראל, אבל אחרי קצת מחקר אני לא מבין למה להשתמש בהם במקום לבחור להשתמש בברוקר ישראלי אמיתי כמו מיטב או בברוקר זר אמיתי כמו IB, במקום סתם לשבת אצל מתווך.

משלמים תקציב פרסום, כמו שאמרת לך אין בעיה עם אנגלית אבל לחצי מדינה יש, הרבה אנשים אוהבים "כחול לבן" (הם בכלל בקפריסין...) - לא חסר סיבות.
מתווך באופן כללי, בשווקים שאין צורך בתיווך, זה רע. הרי אתה יכול לתת את הכסף לאדם אחר שינהל עבורך.

יש שם היום אפשרות ל(סוג של) מיסוי במקור.

יכול להיות, אני לא מעודכן, אני פשוט לא מבין מה דרך האמצע הזאת נותנת לך - את הפלטפורמה של IB אפשר להשיג - א. בIB, ב. בברוקר ישראלי, ג. במתווך של IB.
שכל אחד יעשה את חישוביו מה עדיף לו.

 

[The Objectivist]

לאור התגובות ומחקר נוסף, פתחתי תיק באקסלנס.
תודה רבה על ההתייחסות

 

[צדיק]

לאור התגובות ומחקר נוסף, פתחתי תיק באקסלנס.
תודה רבה על ההתייחסות

המון הצלחה בהמשך הדרך.