• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות ראשוני

משקיע שלא שוקע

משתמש רשום
הצטרף ב
23/6/21
הודעות
9
דירוג
2
אהלן חברים וחברות,

בפעם הקודמת עזרתם לי בבחירת בית השקעות ( הלכתי על IB), אשמח לשמוע דעות לגבי הרכב התיק.
זוג נשוי, בגיל ~27.
כרגע יש כ 70K בגמל להשקעה, כ280K בעו"ש שבערך 200K יכנסו לחשבון בIB. לא צופה צורך של הכסף בשנים הקרובות, לא יודע מה נחליט בנושא קניית דירה למגורים\השקעה\שכירות וכו..

קראתי את הפוסט של הסולידית שמציג 25 תיקי השקעות שונים, וחשבתי על משהו בסגנון הזה:
VTI -30%
VWO - 30%
VXUS - 30%
10% - מנסה להבין את העניין של חלק בתיק שנועד לאיזון. אג"ח\זהב. אלו "מוצרים" בעלי קורלציה הפוכה כאשר ירידה בשוק במניות?
דבר נוסף, ראיתי שיש ל Vanguard כל מיני ETFים שונים של small cap,medium cap וכו'.. יש משמעות לקנייה של כאלו על פני ה VTI ה"רגיל" ?

תודה רבה, שבת שלום ושבוע טוב.
 

OiNK

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/1/20
הודעות
95
דירוג
54
VTI -30%
VWO - 30%
VXUS - 30%
10% - מנסה להבין את העניין של חלק בתיק שנועד לאיזון.

1. למה בחרת בהקצאת הנכסים הזאת? שמת לב שרק 30% מהתיק שלך מושקע בנכנסים בארה״ב?
2. VT = VTI + VXUS. אז למה לקנות שאת שניהם? ולמה כל אחד 30%?

ההקצאה פה נראה מאוד שרירותית. נראה שלא באמת עשית מחקר על הניירות עצמם ועל הקצאתם בפורטפוליו שלך.

10% - מנסה להבין את העניין של חלק בתיק שנועד לאיזון. אג"ח\זהב. אלו "מוצרים" בעלי קורלציה הפוכה כאשר ירידה בשוק במניות?
לא מכיר מוצרים כאלו, חוץ מאולי אלו שמהמרים ישירות על ירידת השוק.

דבר נוסף, ראיתי שיש ל Vanguard כל מיני ETFים שונים של small cap,medium cap וכו'.. יש משמעות לקנייה של כאלו על פני ה VTI ה"רגיל" ?
ממליץ לך להכנס לאתר של Vanguad ולקרוא בעצמך ממה מורכב הנייר.

בפעם הקודמת עזרתם לי בבחירת בית השקעות ( הלכתי על IB), אשמח לשמוע דעות לגבי הרכב התיק.
בחירת בית השקעות או בחירת החברה שמנהלת את הקרנות הן החלטות חשובות.
אבל הרבה יותר חשוב להבין קודם מה אתה קונה, מה סיבולת הסיכון שלך, מה טווח הששקעה, מה האסטרטגיה וכ״ו.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,267
דירוג
6,701
10% - מנסה להבין את העניין של חלק בתיק שנועד לאיזון. אג"ח\זהב. אלו "מוצרים" בעלי קורלציה הפוכה כאשר ירידה בשוק במניות?
אם החלטת על 10% אז אפשר גם 0% ותהיה לזה בערך אותה השפעה על התיק.
ככה לא תצטרך להתלבט מה לעשות עם הפלח הזה.
 

OnTheVerge

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/3/16
הודעות
1,215
דירוג
1,905
VTI -30%
VWO - 30%
VXUS - 30%

חס וחלילה, אם אתה או אשתך תעברו מן העולם בפתאומיות, לא אכפת לכם שהשני יישאר עם נתח קטן יותר בגלל תשלום מס עיזבון?
שלא נדבר על כל הזמן והבירוקרטיה הכרוכים בתהליך.

האם שקלתם את VWRA האירית במקום?

גילוי נאות: מחזיק VWRA. לא ממליץ או מייעץ.
 
נערך לאחרונה ב:

Libertad

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/11/20
הודעות
766
דירוג
622
10% - מנסה להבין את העניין של חלק בתיק שנועד לאיזון. אג"ח\זהב.
זהב אמור לתת ביצועים טובים במצבי קיצון כמו אינפלציה של המטבע (CPI), זה הנכס שבורחים אליו כשיש אי יציבות.
חשבת לקנות זהב פיזי או ETF?
 
נערך לאחרונה ב:

משקיע שלא שוקע

משתמש רשום
הצטרף ב
23/6/21
הודעות
9
דירוג
2
@חתול לילה - החלטתי באמת להשקיע קצת פחות כסף בתיק אבל 100% מניות.
@OnTheVerge - אחרי קריאה נוספת החלטתי ללכת על האופציות האיריות באמת.
CSPX - מחקה מדד SP500 בדמי ניהול 0.07%, צוברת
WSML - בתור world small cap עם דמי ניהול 0.35%, צוברת

אני מחפש עכשיו קרן אירית צוברת של Emerging (שווקים מתפתחים) ואני לא מצליח למצוא משהו שנחסר בדולרים במערכת של IB.
 

OnTheVerge

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/3/16
הודעות
1,215
דירוג
1,905
אני מחפש עכשיו קרן אירית צוברת של Emerging (שווקים מתפתחים) ואני לא מצליח למצוא משהו שנחסר בדולרים במערכת של IB.
יש את EIMI או את VFEA.

קשה לי להבין את הסלט שעשית עם WSML אבל ללא קרן אירופאית. למה לא VWRA וזהו בעצם?

לא ממליץ או מייעץ כמובן.
 

משקיע שלא שוקע

משתמש רשום
הצטרף ב
23/6/21
הודעות
9
דירוג
2
יש את EIMI או את VFEA.

קשה לי להבין את הסלט שעשית עם WSML אבל ללא קרן אירופאית. למה לא VWRA וזהו בעצם?

לא ממליץ או מייעץ כמובן.
תודה לגבי החלק הראשון, אסתכל.

לא הצלחתי להבין את כוונתך, אולי אני מפספס משהו.
בראש שלי אני רוצה להשקיע חלק עיקרי ב SP500, וה WSML בשביל חברות "מתפתחות" עם שווי שוק קטן יותר.

בלינק הבא: https://www.vanguardinvestments.dk/...il/etf/portId=9679/assetCode=equity/?overview
אני רואה ש VWRA (אירית צוברת של וואנגרד ?) מתמקדת ב Large and mid Cap
Includes approximately 3,900 holdings in nearly 50 countries, including both developed and emerging markets.
 

guesto

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/10/20
הודעות
516
דירוג
347
חס וחלילה, אם אתה או אשתך תעברו מן העולם בפתאומיות, לא אכפת לכם שהשני יישאר עם נתח קטן יותר בגלל תשלום מס עיזבון?
שלא נדבר על כל הזמן והבירוקרטיה הכרוכים בתהליך.
כדאי לציין שמדובר בסיכון פוטנציאלי ולא במשהו שקורה כרגע בפועל, למיטב ידיעתי.
 

yuvalritt

משתמש רשום
הצטרף ב
3/4/21
הודעות
12
דירוג
16
לגבי קורלציות בין סוגי נכסים, יש פה טבלה שימושית (אפשר לבחור טווחי זמן שונים):
נעים להעתיק לאקסל וליישם עיצוב מותנה על המספרים כדי ליצור מעין heat map. בפרט אם אתה מתעניין באיזון מניות עם אג"ח, זה בעיניי מקור מעניין: https://www.optimizedportfolio.com/60-40-portfolio/
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ס תיק השקעות ראשוני לlong run מבלי להתחכם, בן 24 שוק ההון 6
ס תיק השקעות (ראשוני) תיאורטי שוק ההון 2
O תיק השקעות ראשוני שוק ההון 16
S בניית תיק השקעות ראשוני שוק ההון 5
LenqS תיק השקעות ראשוני - דיון על החלק הסולידי שוק ההון 15
stamEhad בניית תמהיל תיק השקעות שכולל הלוואה (שאלה טכנית) שוק ההון 3
S תיק השקעות - מאה אלף שקל - בן 19 לפני גיוס שוק ההון 2
פרח בר חוות דעתכם על תיק השקעות לסטודנט חדש שוק ההון 14
GoldenFace תיק מפוזר ופאסיבי והעברות של ניירות ערך/השקעות שוק ההון 3
א העברת תיק ניירות הערך מהבנק לבית השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
פ תיק השקעות ראשון - מוגן מט"ח או בלאקרוק? שוק ההון 11
ת תוכנה מומלצת לניהול תיק השקעות אוף טופיק 9
M כלי שמאפשר בניית תיק השקעות וירטואלי פוסטים מאיכות נמוכה 1
S גיוון תיק השקעות שוק ההון 3
E ייעוץ לגבי משכנתא מול תיק השקעות נדל"ן 1
ז קפיצה למים - פתיחת תיק השקעות וקופ"ג שוק ההון 21
א פתיחת תיק השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
א פתיחת תיק השקעות ומיסוי ללא תושבות קבועה מיסים 19
GoldenFace תיק השקעות אוטומטי שוק ההון 3
C סגירת משכנתא או תיק השקעות נדל"ן 15
R תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 4
T תיק השקעות מתחיל- סטודנט שוק ההון 19
ת ניהול תיק השקעות פאסיבי לפנסיונרים (70+) שוק ההון 19
ש תיק השקעות 100 אלף שקל שוק ההון 16
י מעבר מIB ל.... תיק השקעות בבנק? שוק ההון 26
E ייצוא תיק השקעות מחשבון בנק שנסגר אוף טופיק 5
כ מינוף כנגד תיק השקעות צרכנות פיננסית 16
S תיק השקעות מנוהל, פוליסת חיסכון או גם וגם? שוק ההון 4
א מינוף תיק השקעות ע"י אשראי שוק ההון 0
ר תיק השקעות, צריכה עזרה שוק ההון 15
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
ה תיק השקעות שוק ההון 2
U תיק השקעות משעמם לטווח ארוך שוק ההון 5
ה בנית תיק השקעות מחקה מדדים וסחורות - מניות בלבד שוק ההון 6
ה חסכון זמין - כיצד מנהלים לצד תיק השקעות? (ועוד כמה שאלות) שוק ההון 8
L תיק השקעות 40\60 עבור אבא שוק ההון 51
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
L פוליסה וגמל להשקעה אל מול תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
A התייעצות פתיחת תיק בבית השקעות, זוג נשוי שוק ההון 12
A פתיחת תיק בבית השקעות זוג נשוי - התייעצות שוק ההון 1
O השארת סכום מינימלי בעו"ש והתבססות על תיק השקעות במקרה חירום שוק ההון 13
J תיק השקעות סולידי בניהול עצמי שוק ההון 27
G תיק מס’ 9: השקעות עבור ילד בכיתה ב’ שוק ההון 7
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 18
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 24
YizhakF תיק השקעות או קופת גמל IRA ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
D חווד תיק השקעות - קונספט 2 - dor22 שוק ההון 2
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16

נושאים דומים

למעלה