• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות ראשוני

משקיע שלא שוקע

משתמש רשום
הצטרף ב
23/6/21
הודעות
10
דירוג
2
אהלן חברים וחברות,

בפעם הקודמת עזרתם לי בבחירת בית השקעות ( הלכתי על IB), אשמח לשמוע דעות לגבי הרכב התיק.
זוג נשוי, בגיל ~27.
כרגע יש כ 70K בגמל להשקעה, כ280K בעו"ש שבערך 200K יכנסו לחשבון בIB. לא צופה צורך של הכסף בשנים הקרובות, לא יודע מה נחליט בנושא קניית דירה למגורים\השקעה\שכירות וכו..

קראתי את הפוסט של הסולידית שמציג 25 תיקי השקעות שונים, וחשבתי על משהו בסגנון הזה:
VTI -30%
VWO - 30%
VXUS - 30%
10% - מנסה להבין את העניין של חלק בתיק שנועד לאיזון. אג"ח\זהב. אלו "מוצרים" בעלי קורלציה הפוכה כאשר ירידה בשוק במניות?
דבר נוסף, ראיתי שיש ל Vanguard כל מיני ETFים שונים של small cap,medium cap וכו'.. יש משמעות לקנייה של כאלו על פני ה VTI ה"רגיל" ?

תודה רבה, שבת שלום ושבוע טוב.
 

OiNK

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/1/20
הודעות
151
דירוג
100
VTI -30%
VWO - 30%
VXUS - 30%
10% - מנסה להבין את העניין של חלק בתיק שנועד לאיזון.

1. למה בחרת בהקצאת הנכסים הזאת? שמת לב שרק 30% מהתיק שלך מושקע בנכנסים בארה״ב?
2. VT = VTI + VXUS. אז למה לקנות שאת שניהם? ולמה כל אחד 30%?

ההקצאה פה נראה מאוד שרירותית. נראה שלא באמת עשית מחקר על הניירות עצמם ועל הקצאתם בפורטפוליו שלך.

10% - מנסה להבין את העניין של חלק בתיק שנועד לאיזון. אג"ח\זהב. אלו "מוצרים" בעלי קורלציה הפוכה כאשר ירידה בשוק במניות?
לא מכיר מוצרים כאלו, חוץ מאולי אלו שמהמרים ישירות על ירידת השוק.

דבר נוסף, ראיתי שיש ל Vanguard כל מיני ETFים שונים של small cap,medium cap וכו'.. יש משמעות לקנייה של כאלו על פני ה VTI ה"רגיל" ?
ממליץ לך להכנס לאתר של Vanguad ולקרוא בעצמך ממה מורכב הנייר.

בפעם הקודמת עזרתם לי בבחירת בית השקעות ( הלכתי על IB), אשמח לשמוע דעות לגבי הרכב התיק.
בחירת בית השקעות או בחירת החברה שמנהלת את הקרנות הן החלטות חשובות.
אבל הרבה יותר חשוב להבין קודם מה אתה קונה, מה סיבולת הסיכון שלך, מה טווח הששקעה, מה האסטרטגיה וכ״ו.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
6,127
דירוג
9,736
10% - מנסה להבין את העניין של חלק בתיק שנועד לאיזון. אג"ח\זהב. אלו "מוצרים" בעלי קורלציה הפוכה כאשר ירידה בשוק במניות?
אם החלטת על 10% אז אפשר גם 0% ותהיה לזה בערך אותה השפעה על התיק.
ככה לא תצטרך להתלבט מה לעשות עם הפלח הזה.
 

OnTheVerge

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/3/16
הודעות
1,371
דירוג
2,306
VTI -30%
VWO - 30%
VXUS - 30%

חס וחלילה, אם אתה או אשתך תעברו מן העולם בפתאומיות, לא אכפת לכם שהשני יישאר עם נתח קטן יותר בגלל תשלום מס עיזבון?
שלא נדבר על כל הזמן והבירוקרטיה הכרוכים בתהליך.

האם שקלתם את VWRA האירית במקום?

גילוי נאות: מחזיק VWRA. לא ממליץ או מייעץ.
 
נערך לאחרונה ב:

Libertad

משתמש בכיר
הצטרף ב
11/11/20
הודעות
1,202
דירוג
1,039
10% - מנסה להבין את העניין של חלק בתיק שנועד לאיזון. אג"ח\זהב.
זהב אמור לתת ביצועים טובים במצבי קיצון כמו אינפלציה של המטבע (CPI), זה הנכס שבורחים אליו כשיש אי יציבות.
חשבת לקנות זהב פיזי או ETF?
 
נערך לאחרונה ב:

משקיע שלא שוקע

משתמש רשום
הצטרף ב
23/6/21
הודעות
10
דירוג
2
@חתול לילה - החלטתי באמת להשקיע קצת פחות כסף בתיק אבל 100% מניות.
@OnTheVerge - אחרי קריאה נוספת החלטתי ללכת על האופציות האיריות באמת.
CSPX - מחקה מדד SP500 בדמי ניהול 0.07%, צוברת
WSML - בתור world small cap עם דמי ניהול 0.35%, צוברת

אני מחפש עכשיו קרן אירית צוברת של Emerging (שווקים מתפתחים) ואני לא מצליח למצוא משהו שנחסר בדולרים במערכת של IB.
 

OnTheVerge

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/3/16
הודעות
1,371
דירוג
2,306
אני מחפש עכשיו קרן אירית צוברת של Emerging (שווקים מתפתחים) ואני לא מצליח למצוא משהו שנחסר בדולרים במערכת של IB.
יש את EIMI או את VFEA.

קשה לי להבין את הסלט שעשית עם WSML אבל ללא קרן אירופאית. למה לא VWRA וזהו בעצם?

לא ממליץ או מייעץ כמובן.
 

משקיע שלא שוקע

משתמש רשום
הצטרף ב
23/6/21
הודעות
10
דירוג
2
יש את EIMI או את VFEA.

קשה לי להבין את הסלט שעשית עם WSML אבל ללא קרן אירופאית. למה לא VWRA וזהו בעצם?

לא ממליץ או מייעץ כמובן.
תודה לגבי החלק הראשון, אסתכל.

לא הצלחתי להבין את כוונתך, אולי אני מפספס משהו.
בראש שלי אני רוצה להשקיע חלק עיקרי ב SP500, וה WSML בשביל חברות "מתפתחות" עם שווי שוק קטן יותר.

בלינק הבא: https://www.vanguardinvestments.dk/...il/etf/portId=9679/assetCode=equity/?overview
אני רואה ש VWRA (אירית צוברת של וואנגרד ?) מתמקדת ב Large and mid Cap
Includes approximately 3,900 holdings in nearly 50 countries, including both developed and emerging markets.
 

guesto

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/10/20
הודעות
784
דירוג
532
חס וחלילה, אם אתה או אשתך תעברו מן העולם בפתאומיות, לא אכפת לכם שהשני יישאר עם נתח קטן יותר בגלל תשלום מס עיזבון?
שלא נדבר על כל הזמן והבירוקרטיה הכרוכים בתהליך.
כדאי לציין שמדובר בסיכון פוטנציאלי ולא במשהו שקורה כרגע בפועל, למיטב ידיעתי.
 

yuvalritt

משתמש סולידי
הצטרף ב
3/4/21
הודעות
21
דירוג
22
לגבי קורלציות בין סוגי נכסים, יש פה טבלה שימושית (אפשר לבחור טווחי זמן שונים):
נעים להעתיק לאקסל וליישם עיצוב מותנה על המספרים כדי ליצור מעין heat map. בפרט אם אתה מתעניין באיזון מניות עם אג"ח, זה בעיניי מקור מעניין: https://www.optimizedportfolio.com/60-40-portfolio/
 

משקיע שלא שוקע

משתמש רשום
הצטרף ב
23/6/21
הודעות
10
דירוג
2
אהלן - מקווה שזה בסדר להגיב פה שוב, נראה לי מיותר לפתוח שוב אשכול

בסוף הלכתי על 80% CSPX שזה מחקה מדד S&P500 ו ~20% EIMI ( Emerging Markets )
אני מנסה שלא לעקוב יותר מידי אחרי התיק ולהתרגש מכל תזוזה, אבל אני תוהה עכשיו אם החבירה בEIMI הייתה נכונה.
בגדול בחרתי בו כדי לאזן מעט, אבל אני מרגיש קצת "מבואס" על הבחירה בו בדיעבד שכן הוא לא מספק כמעט תשואה בכלל

אתם חושבים שיש מה להתערב בתיק,למכור ולהחליף מדד? מה צריך להנחות אותי בבחירה הזאת? או שבאמת עברו רק כמה חודשים ואין צורך לגעת.
תודה !
 

Solid seat

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
816
דירוג
1,095
אין צורך לגעת
אם אתה שלם עם הלוגיקה של הבחירה הראשונית אותה יכול להסביר לעצמך למה בחרת בזה, אל תסתכל ואל תיגע. אם תזת ההשקעה שלך השתנתה, אז תשנה בהתאם. מה שבטוח - אל תשנה בהתאם למה שקורה ברגע מסוים בשוק. אם זה מה שתעשה, הרגש ינהל אותך ותפסיד בוודאות.
 

MisterLR

משתמש סולידי
הצטרף ב
12/9/18
הודעות
72
דירוג
13
אני מאמין בפשטות לכן אני חושב ש VT היה עושה את העבודה
 

יעקב1111

משתמש ותיק
הצטרף ב
23/11/17
הודעות
299
דירוג
156
2. VT = VTI + VXUS. אז למה לקנות שאת שניהם?
לדעתי יש עדיפות לקנות שני נירות נפרדים מבחינת מיסוי, זה יכול לייצר דחיית מס במקרה שיהיה הבדלי תשואה משמעותיים ביניהם, אולי עדיף היה לחלק אפילו יותר כל עוד זה לא מקשה ומסבך.
(יש לסייג שאם תרצה לשמור על אותו הרכב מניות גם בפרישה אי אפשר יהיה להשתמש במעלה זו)
@roneng אני צודק?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ס תיק השקעות ראשוני לlong run מבלי להתחכם, בן 24 שוק ההון 6
ס תיק השקעות (ראשוני) תיאורטי שוק ההון 2
O תיק השקעות ראשוני שוק ההון 16
S בניית תיק השקעות ראשוני שוק ההון 5
LenqS תיק השקעות ראשוני - דיון על החלק הסולידי שוק ההון 15
S תיק השקעות ראשון- עוד הייטקיסטית יומני מסע אישיים 12
ש תיק השקעות - מדדים מובילים שוק ההון 19
M שיקולי מיסוי בשילוב תיק השקעות ונדל"ן בארה"ב עבור זוג ישראלי-אמריקאי מיסים 10
השכמה מאוחרת פתיחת תיק השקעות לצורך הלוואה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ש תיק השקעות 100% sp500 שוק ההון 15
מ מכירת תיק השקעות שוק ההון 11
D תיק השקעות דיגיטלי, גמילה מקופגל"ה ועוד שוק ההון 7
א אזרח אמריקאי שרוצה לפתוח תיק השקעות פאסיבי עם מינימום התעסקות שוק ההון 23
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
D האם תיק השקעות מבוזר יותר יעיל? שוק ההון 17
9 ביקורת על תיק השקעות ראשון - 9gag שוק ההון 17
T שאלות על העברת תיק השקעות בארץ לזר שוק ההון 7
A תיק השקעות חדש לאזרח אמריקאי צעיר שוק ההון 18
O תיק השקעות חדש שוק ההון 16
י מסע תכנון עשור, תיק השקעות עצמאי וצבירת נכסים יומני מסע אישיים 12
M תיק השקעות ללא עצמאות בפעולות- מה לעשות? שוק ההון 37
י קרן השתלמות או תיק השקעות שוק ההון 51
O ניוד תיק מהבנק לבית השקעות שוק ההון 12
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
dk9 תיק השקעות ira שוק ההון 4
E תיק השקעות משולב דולרי ושקלי שוק ההון 6
W מה לעשות עם כסף מתחת לרף פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
The Thinker ניוד תיק ההשקעות מבית השקעות לבנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
S פתיחת תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 3
T תיק השקעות- חוות דעת שוק ההון 4
D תיק השקעות מנוהל שוק ההון 0
twister דירה להשקעה בבת ים או תיק השקעות מבוסס VT + VXUS נדל"ן 29
adamshalev כלי למעקב אחר תיק השקעות - Donatello שוק ההון 183
T חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 3
T תיק השקעות למשקיע מתחיל שוק ההון 4
H שגיאה בשם חבר בורסה בעת ניוד תיק השקעות שוק ההון 1
S מינוף חיצוני לצורך פתיחת תיק השקעות צרכנות פיננסית 9
שם משתמש בעייתי כמעט מוכן לפתוח תיק השקעות. מה עוד צריך לדעת? שוק ההון 8
I חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 17
H צומת דרכים - נדל"ן או תיק השקעות? שוק ההון 10
א תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 10
S הלוואה כנגד תיק השקעות - מיטב דש שוק ההון 0
O השקעה באמצעות תיק השקעות עצמאי בסכום נמוך שוק ההון 14
N בחירת בית השקעות - תיק ממוסה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 20
א חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 13
א תיק השקעות מנוהל שוק ההון 7
ב תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 16
stamEhad בניית תמהיל תיק השקעות שכולל הלוואה (שאלה טכנית) שוק ההון 3

נושאים דומים

למעלה