היי לכולם,
אני משקיע יחסית חדש בן 30, ונחשפתי לפורום רק בשבוע האחרון, הוא מצויין למדתי המון!
בניתי תיק שמתבסס בעיקרו על שוקולד מריר כלומר קרנות מחקות בארץ (משקיע כרגע דרך הבנק, ומעדיף כרגע לא להשקיע כספים בחו״ל). חשוב לי לציין כי כנראה ולא אצטרך את סכום הכסף שאותו אני משקיע בטווח של 10-15 השנים הקרובות ותנודתיות של עד 20-30 אחוזים לא מאוד מפחידה אותי.
התיק מורכב מ : 55% מנייתי, 25% אג״ח קונצרני (תל בונד), 20% אג״ח ממשלתי.
5122569 - מגדל msci world (דמי ניהול 0.37%) - 25% מהתיק
5124482 - s&p500 קסם (0 דמי ניהול) - 15% מהתיק
5119318 - איביאי שווקים מתעוררים (0.6% דמי ניהול) - 6% מהתיק
5121843/5119128 - stoxx600 מגדל סידרה 2/1 (0.25%, 0% דמי ניהול בהתאמה) - 9% מהתיק
5115597 - קסם תל בונד מאגר (0 דמי ניהול) - 25% מהתיק
5113428 - קסם ממשלתי כללי (0.15% דמי ניהול) - 20% מהתיק
אשמח מאוד לשמוע את דעתכם לגבי התיק.
בנוסף שתי שאלות:
1. לגבי שתי הקרנות שציינתי שמשקיעות ב stoxx600 (סידרה 1,2 של מגדל). לא ברור לי האם יש בינהם הבדל כלשהו, פרט לדמי הניהול האפסיים בסידרה 2 לעומת 0.25% בראשונה, וגודל הקרן הגדול בהרבה של סידרה 1. האם יש סיבה כלשהי לא לבחור בסידרה השניה ?
2. לגבי האג״ח הממשלתי , האם כדאי לבחור כמו שציינתי את המדד הרחב ביותר שכולל את כל האג״חים, או להתמקד במגזרים יותר ספצייפים (צמוד/לא צמוד , 2-5, 5-10 שנים). אני לא מכיר את השיקולים בבחירת אג״י ממשלתי. ראיתי גם שישנן קרנות ספציפיות יותר מהמדד הרחב , בעלות דמי ניהול אפס שאולי גם זה שיקול.
תודה, על כל תגובה ועזרה!
אני משקיע יחסית חדש בן 30, ונחשפתי לפורום רק בשבוע האחרון, הוא מצויין למדתי המון!
בניתי תיק שמתבסס בעיקרו על שוקולד מריר כלומר קרנות מחקות בארץ (משקיע כרגע דרך הבנק, ומעדיף כרגע לא להשקיע כספים בחו״ל). חשוב לי לציין כי כנראה ולא אצטרך את סכום הכסף שאותו אני משקיע בטווח של 10-15 השנים הקרובות ותנודתיות של עד 20-30 אחוזים לא מאוד מפחידה אותי.
התיק מורכב מ : 55% מנייתי, 25% אג״ח קונצרני (תל בונד), 20% אג״ח ממשלתי.
5122569 - מגדל msci world (דמי ניהול 0.37%) - 25% מהתיק
5124482 - s&p500 קסם (0 דמי ניהול) - 15% מהתיק
5119318 - איביאי שווקים מתעוררים (0.6% דמי ניהול) - 6% מהתיק
5121843/5119128 - stoxx600 מגדל סידרה 2/1 (0.25%, 0% דמי ניהול בהתאמה) - 9% מהתיק
5115597 - קסם תל בונד מאגר (0 דמי ניהול) - 25% מהתיק
5113428 - קסם ממשלתי כללי (0.15% דמי ניהול) - 20% מהתיק
אשמח מאוד לשמוע את דעתכם לגבי התיק.
בנוסף שתי שאלות:
1. לגבי שתי הקרנות שציינתי שמשקיעות ב stoxx600 (סידרה 1,2 של מגדל). לא ברור לי האם יש בינהם הבדל כלשהו, פרט לדמי הניהול האפסיים בסידרה 2 לעומת 0.25% בראשונה, וגודל הקרן הגדול בהרבה של סידרה 1. האם יש סיבה כלשהי לא לבחור בסידרה השניה ?
2. לגבי האג״ח הממשלתי , האם כדאי לבחור כמו שציינתי את המדד הרחב ביותר שכולל את כל האג״חים, או להתמקד במגזרים יותר ספצייפים (צמוד/לא צמוד , 2-5, 5-10 שנים). אני לא מכיר את השיקולים בבחירת אג״י ממשלתי. ראיתי גם שישנן קרנות ספציפיות יותר מהמדד הרחב , בעלות דמי ניהול אפס שאולי גם זה שיקול.
תודה, על כל תגובה ועזרה!
. ראיתי גם שבהרבה תיקים לדוגמה (שפירסמת להם קישור למטה) יש קניה בנפרד של ארה"ב ושל שאר המדינות המפותחות. אולי אוריד את אירופה מהרשימה.
