תיק ההשקעות שלי

[כסף]

שלום,
אשמח לדעות בנוגע להקצאת הנכסים בתיק ההשקעות שלי:

Snp500 30%
Nasdaq 100 20%
Russell 2000 10%
VEA 15%
VWO 10%
VNQ 5%
VNQI 3%
IBIT 2%
AGG 5%
GLDM 2%

סנופי נאסד״ק וראסל מושקעות דרך קרנות ישראליות לא מנוטרלות מטבע וללא דמי ניהול.

 

[quasis]

נראה שאתה מנסה לפזר בצורה מקסימלית? למה דווקא החלוקה הזאת?

ויליאם שארפ (הממציע של מדד שארפ) מפזר בצורה שונה:

In Pursuit of the Perfect Porfolio: William F. Sharpe

Please do not quote. To accompany the forthcoming book, In Pursuit of the Perfect Portfolio by Steve Foerster (Ivey Business School at Western University) an...

youtu.be

 

[כסף]

תודה רבה על התגובה והסרטון,
נכון אני מנסה לפזר גאוגרפית אך עם מיקוד בארה״ב, ייתכן שהפיזור שמוצע בסירטון הגיוני יותר ומרוכז עם פחות קרנות. אתה פועל באופן שויליאם הציע בסרטון? אם כן בעזרת אילו קרנות?

 

[ארנטס]

תלוי גילך, סיבולת תנודתיות ומתי צריך את הכסף.

 

[כסף]

בן 34, סיבולת סיכון גבוהה, המטרה היא לבנות תיק השקעות שבעתיד ייצר תזרים מזומנים באמצעות משיכה שנתית של אחוז מסויים, כרגע המטרה היא צמיחת התיק אין לי צורך בכסף

 

[quasis]

אתה פועל באופן שויליאם הציע בסרטון? אם כן בעזרת אילו קרנות?

אני גורר בתיק את טעויות העבר, אבל אם הייתי יכול להתחיל מהתחלה הייתי משקיע רק בקרן אחת שעוקבת אחרי S&P500.

 

[ארנטס]

בן 34, סיבולת סיכון גבוהה, המטרה היא לבנות תיק השקעות שבעתיד ייצר תזרים מזומנים באמצעות משיכה שנתית של אחוז מסויים, כרגע המטרה היא צמיחת התיק אין לי צורך בכסף

הגדר "עתיד"

 

[כסף]

הגדר "עתיד"

15 שנים

 

[ארנטס]

15 שנים

אז לך בכל הכוח ותזכור אותנו בעוד 15 שנה כאשר תהיה שווה פי 3 לערך מהונך כיום.

 

[כסף]

אמן, לפני שאני משגר ושוכח, במה כדאי לבחור?

אופציה א:
Snp500 30%
Nasdaq 100 20%
Russell 2000 10%
VEA 15%
VWO 10%
VNQ 5%
VNQI 3%
IBIT 2%
AGG 5%
GLDM 2%

אופציה ב:
VTI 70%
VXUS 25%
BND 5%

באופציה א' יש קרנות ישראליות ללא דמי ניהול לסנופי, נסדאק, ראסל, ו- STOXX 600, אופציה ב' פשוטה יותר.

 

[FreeAgent]

אופציה א' זה המון קרנות. סתם בלאגן וכאב ראש. 2%, 3%, כל מיני 'משחקים' כאלה שלא ישפיעו ממש בסופו של דבר.
אופציה ב' נראית הרבה יותר סבירה.
מתאימות לך קרנות אמריקאיות? סנופי זה כמעט כמו VTI (אפשר להשתמש בVXF להשלים אם ממש חייבים, אבל זה עוד קרן וסיבוך לתיק). ולVXUS יש עכשיו חלופה 'אירית'

מה 5% BND אמור לעשות? זה מעט מדי להשפיע בכלל.

 

[משה]

האם יש לך אזרחות אמריקאית? אם לא הייתי שוקל באופציה ב' קרנות איריות. אם כי צריך לקחת בחשבון שבטווח הקצר קרנות אמריקאיות מנצחות קרנות איריות

 

[ריש-לקיש]

אמן, לפני שאני משגר ושוכח, במה כדאי לבחור?

אופציה א:
Snp500 30%
Nasdaq 100 20%
Russell 2000 10%
VEA 15%
VWO 10%
VNQ 5%
VNQI 3%
IBIT 2%
AGG 5%
GLDM 2%

אופציה ב:
VTI 70%
VXUS 25%
BND 5%

באופציה א' יש קרנות ישראליות ללא דמי ניהול לסנופי, נסדאק, ראסל, ו- STOXX 600, אופציה ב' פשוטה יותר.

אתה לא חייב קרנות ישראלית. אתה יכול גם קרנות איריות, שניתן לסחור בהן בארץ בשקלים וככה אתה נהנה מהצמדה למדד המחירים לצרכן (מיסוי ריאלי), צובר את הדיבידנדים בצורה אוטומטית, ובדמי ניהול סבירים לגמרי.

בדוק את האופציות של אינווסקו ואיישרס בארץ -תוכל למצוא שם סנופי, נסדאק, ראסל, STOXX 600, וגם שווקים מתפתחים.
לחלופין אפשר להחליף גם את הסנופי, Stoxx 600 ושווקים מתפתחים בקרן אחת עולמית שמספרה בארץ - 1209220.

אתה אזרח אמריקאי שאתה מגביל את עצמך לקרנות אמריקאיות בלבד?

 

[כסף]

אופציה א' זה המון קרנות. סתם בלאגן וכאב ראש. 2%, 3%, כל מיני 'משחקים' כאלה שלא ישפיעו ממש בסופו של דבר.
אופציה ב' נראית הרבה יותר סבירה.
מתאימות לך קרנות אמריקאיות? סנופי זה כמעט כמו VTI (אפשר להשתמש בVXF להשלים אם ממש חייבים, אבל זה עוד קרן וסיבוך לתיק). ולVXUS יש עכשיו חלופה 'אירית'

מה 5% BND אמור לעשות? זה מעט מדי להשפיע בכלל.

אני נוטה לבחור באופציה ב' בגלל הפשטות, אך הקרנות הישראליות באופציה א' שהם ללא דמי ניהול כלל נראת בחירה משתלמת יותר לטווח ארוך.
אני חושב לשלב בין היתרונות ובמקום VTI להרכיב חלוקה בין סנופי נאסדק וראסאל בשיעור כולל של 75%, היתר VXUS 25% ו 5% BND.
BND נועד לניצול הזדמנויות כשיש ירידות, מהי החלופה האירית ל VXUS ? תודה!

האם יש לך אזרחות אמריקאית? אם לא הייתי שוקל באופציה ב' קרנות איריות. אם כי צריך לקחת בחשבון שבטווח הקצר קרנות אמריקאיות מנצחות קרנות איריות

אני לא אזרח אמריקאי אך לא מודאג ממס ירושה, תוכל בבקשה להכווין לגבי מספרי הקרנות האיריות שמתאימות כחלופה?

אתה לא חייב קרנות ישראלית. אתה יכול גם קרנות איריות, שניתן לסחור בהן בארץ בשקלים וככה אתה נהנה מהצמדה למדד המחירים לצרכן (מיסוי ריאלי), צובר את הדיבידנדים בצורה אוטומטית, ובדמי ניהול סבירים לגמרי.

בדוק את האופציות של אינווסקו ואיישרס בארץ -תוכל למצוא שם סנופי, נסדאק, ראסל, STOXX 600, וגם שווקים מתפתחים.
לחלופין אפשר להחליף גם את הסנופי, Stoxx 600 ושווקים מתפתחים בקרן אחת עולמית שמספרה בארץ - 1209220.

אתה אזרח אמריקאי שאתה מגביל את עצמך לקרנות אמריקאיות בלבד?

אני דווקא רוצה קרנות ישראליות בגלל שהן ללא דמי ניהול.
על אף שהקרנות הישראליות משלמות 30% מס בעת צבירת דיבידנד, בשונה מהקרנות האיריות שם המס בצבירת דיבידנדים נמוך יותר, אני תוהה אם יתרון המס בקרנות האיריות לא מתבטל למול הקרנות הישראליות שהן ללא דמי ניהול.

 

[חתול לילה]

אני דווקא רוצה קרנות ישראליות בגלל שהן ללא דמי ניהול.

חפש בפורום "מלכודת מס"

 

[ריש-לקיש]

אני לא אזרח אמריקאי אך לא מודאג ממס ירושה, תוכל בבקשה להכווין לגבי מספרי הקרנות האיריות שמתאימות כחלופה?

דוגמאות בשלוף:

פרסם בנושא 'מאמר מהויקי - מייק, המשקיע המתחיל, שמבולבל מכמות האפשרויות'

9/2/25

בקשת עזרה מהחכמים כאן
אם אני רוצה להשקיע בפיזור עולמי בהרכבה עצמית
האם ברכישת 1. 1185164 2. 1183490 זהו פיזור עולמי מקביל ל 1159235 ? וא"כ מה היחס שצריך לקבל כל נייר ?

כמו כן אם ברצוני להשקיע מעט ביטקוין מה הנייר המועדף?
בתודה מראש לעונים

כן ואפילו קצת יותר יעיל מיסויית-
בערך 90% לטובת הקרן העולמית (1185164) ו10% לטובת השווקים המתעוררים (1183490, לשיטתך). בצורה הזו אתה נהנה מהיתרונות של קרן פיזית עם ציפוי סינתטי לקרן עולמית.

אבל אני חושב שהקרן שווקים מתעוררים של בלקרוק עדיפה:

הקרן של בלק רוק לשווקים מתעוררים: הקרן EIMI (מס' נייר בארץ 1159169), אשר עוקבת אחרי...

• ריש-לקיש

• 

פרסם בנושא 'מאמר מהויקי - מייק, המשקיע המתחיל, שמבולבל מכמות האפשרויות'

9/2/25

תודה רבה רבה על המענה המפורט
ואם אני ירצה על השווקים המפותחים לעשות הרכבה עצמית ע"י 1185172 ו 1183441/ 1159250 מה היחס נכון ליצור בהרכבה

אתה שואל מה היחס בין ארהב אירופה ושווקים מתפתחים? מה שקרוי בכל מיני מקומות בשם השילוש הקדוש נכון?
אם כן הייתי עושה משהו כזה:

מס' נייר שם נייר דמי ניהול
• מניות ארה"ב - 67 אחוז מהתמהיל
1183441
INVESCO S&P 500 UCITS ETF
0.05 - דמי הניהול

• מניות אירופה - 21 אחוז מהתמהיל
1159094
(ISHARES CORE MSCI EUROPE UCITS ETF EUR (ACC
0.12- דמי הניהול

• מניות שווקים מתפתחים - 12 אחוז מהתמהיל
1159169
0.18 - דמי הניהול

• ריש-לקיש

• 

בכל מקרה, חיפוש פשוט בגוגל סטייל "קרנות איריות: החלופות למשקיע הישראלי" יניבו לך את מה שאתה מחפש.
בנוסף, אישית הייתי הולך על קרן כספית ולא על אג"ח בתצורת קרנות חוץ שונות. אין עמלת קניה ומכירה כשסורחים דרך הבנק, וזה ממוסה ריאלית.

 

[כסף]

חפש בפורום "מלכודת מס"

בהחלט נלקח בחשבון, אך יש המון קרנות וותיקות עם דמי ניהול אפס, לדוגמה 5122957 מחקה S&P500 הוקמה ב2016

 

[חתול לילה]

בהחלט נלקח בחשבון, אך יש המון קרנות וותיקות עם דמי ניהול אפס, לדוגמה 5122957 מחקה S&P500 הוקמה ב2016

אם כך אז חפש "דמי ניהול משתנים"

 

[יעקב 1]

בהחלט נלקח בחשבון, אך יש המון קרנות וותיקות עם דמי ניהול אפס, לדוגמה 5122957 מחקה S&P500 הוקמה ב2016

קח בחשבון את החיסרון של נטרול מט''ח, עלויות+סיכון אינפלציה שקלית.
(יש לי תחושה עמומה שעלויות המט''ח של מנוטרלת הן מקור הרווח של מנפיקת הקרן).

 

[MarketTimer]

ולVXUS יש עכשיו חלופה 'אירית'

איזו?