• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

אז… איך אתם עוקבים אחרי תיק ההשקעות שלכם?

Gambit

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/4/20
הודעות
77
דירוג
107
אני אסביר,

אני נמצא במצב כנראה לא מאוד ייחודי שבו הכסף שלי מפוזר בין כמה גופים (IRA, חשבון בנק, בית השקעות, קרן פנסיה).
  1. אני ממש לא אוהב את הממשק של אף אחד מהם, הם לא עוזרים לי לדעת את החלוקה של התיק לפי תחומים שמעניינים אותי אלא סתם מסודרים כרשימה ארוכה של נכסים.
  2. כדי באמת לדעת את השווי שלי, אני צריך לחבר את כולם ביחד.
  3. כדי להבין מה פרופיל החשיפה הנוכחי שלי ביחס לתוכנית ההשקעה שלי אני מנהל גוגל שיט מסובך שאותו אני מעדכן לעיתים רחוקות (הוא יוצא מסנכרון כי נכנסות משכורות ואני מבצע פעולות).

היש דרך טובה יותר מספרדשיט?
 
  • אהבתי
Reactions: ITS

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,910
דירוג
12,950
אני אסביר,

אני נמצא במצב כנראה לא מאוד ייחודי שבו הכסף שלי מפוזר בין כמה גופים (IRA, חשבון בנק, בית השקעות, קרן פנסיה).
  1. אני ממש לא אוהב את הממשק של אף אחד מהם, הם לא עוזרים לי לדעת את החלוקה של התיק לפי תחומים שמעניינים אותי אלא סתם מסודרים כרשימה ארוכה של נכסים.
  2. כדי באמת לדעת את השווי שלי, אני צריך לחבר את כולם ביחד.
  3. כדי להבין מה פרופיל החשיפה הנוכחי שלי ביחס לתוכנית ההשקעה שלי אני מנהל גוגל שיט מסובך שאותו אני מעדכן לעיתים רחוקות (הוא יוצא מסנכרון כי נכנסות משכורות ואני מבצע פעולות).

היש דרך טובה יותר מספרדשיט?
טמפלייט שמצאתי לפני שנים בבלוג של אסף נתן. מסונכרן לשערים מגוגל פיננסי. פחות מוצלח עם ניירות ישראליים, אבל אין לי הרבה כאלו (עם איישרס הישראלי עובד משום מה).
 
נערך לאחרונה ב:

Gambit

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/4/20
הודעות
77
דירוג
107
מעניין אם פשוט התרגלתם או שהגוגלשיט שלכם משמעותית יותר טוב משלי :)
מה לגבי מעקב דיבידנדים?
יש עוד מעקב שאתם מבצעים בגוגלשיט? (דמי ניהול של קרנות, או משהו כזה?)
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,538
דירוג
14,235
מה לגבי מעקב דיבידנדים?
בשביל דוחות המס?
מוריד csv בסוף שנה.


יש עוד מעקב שאתם מבצעים בגוגלשיט?
שווי נקי, והכנסות/הוצאות (בשביל לחשב אחוז חיסכון).
יש לי גם טאב של כל השכבות שלי בכל החלקים של תיק ההשקעות (הרגיל, IRA וכו) בעיקר בשביל ניצול הפסדים (מקבל מייל אם יש שכבה בהפסד משמעותי).


מעניין אם פשוט התרגלתם
לא קשור, פשוט בארץ אין API אחיד, אז בלתי אפשרי לפתח אפליקציה בסגנון של Personal Capital, אז תקרא לזה כורח הנסיבות.

אבל האמת שהוספתי כל כך הרבה קיסטום שאני לא בטוח שאעבור לאפליקציה אוטומטית אם וכאשר.
באמת לא כואב לי להיכנס לכל החשבונות פעם בשבוע ולעדכן. הרוב מתעדכן גם ככה אוטומטית (ערכי השקעות, כולל הקרן פנסיה מחקה sp500+מיועדות).

לא יקרה כלום אם תעשה את זה פעם החודש או ברבעון אפילו. לא כולם OCD כמוני.
 

annona

משתמש ותיק
הצטרף ב
31/8/20
הודעות
260
דירוג
224
בשביל דוחות המס?
מוריד csv בסוף שנה.



שווי נקי, והכנסות/הוצאות (בשביל לחשב אחוז חיסכון).
יש לי גם טאב של כל השכבות שלי בכל החלקים של תיק ההשקעות (הרגיל, IRA וכו) בעיקר בשביל ניצול הפסדים (מקבל מייל אם יש שכבה בהפסד משמעותי).



לא קשור, פשוט בארץ אין API אחיד, אז בלתי אפשרי לפתח אפליקציה בסגנון של Personal Capital, אז תקרא לזה כורח הנסיבות.

אבל האמת שהוספתי כל כך הרבה קיסטום שאני לא בטוח שאעבור לאפליקציה אוטומטית אם וכאשר.
באמת לא כואב לי להיכנס לכל החשבונות פעם בשבוע ולעדכן. הרוב מתעדכן גם ככה אוטומטית (ערכי השקעות, כולל הקרן פנסיה מחקה sp500+מיועדות).

לא יקרה כלום אם תעשה את זה פעם החודש או ברבעון אפילו. לא כולם OCD כמוני.
מעניין…איך אתה מעדכן אוטומטית את הפנסיה?
 

RustyJ

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/5/18
הודעות
1,136
דירוג
629
הרוב מתעדכן גם ככה אוטומטית (ערכי השקעות, כולל הקרן פנסיה מחקה sp500+מיועדות)
מצטרף לשאלה על עדכון הפנסיה
(מוסיף בסוגריים תהיה אם אכן קבוצת הפנסיה כבר הגיעה למדרגה המובטחת 0.96%/0.05% ? אני עדיין בתהליך)
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,538
דירוג
14,235
מעניין…איך אתה מעדכן אוטומטית את הפנסיה?
מצטרף לשאלה על עדכון הפנסיה
(מוסיף בסוגריים תהיה אם אכן קבוצת הפנסיה כבר הגיעה למדרגה המובטחת 0.96%/0.05% ? אני עדיין בתהליך)
לגבי העדכון:
אני אחת לחודש נכנס לראות אם התעדכן הצבירה, ואת תאריך העדכון ומזין את הסכומים לגליון.
לפי תאריך העדכון אני מחשב את הערך של spy ושער הדולר, ומחלק את הצבירה העדכנית בשניהם.
=Index(googlefinance("SPY","Price",F35),2,2) =Index(googlefinance("USDILS","Price",F35),2,2)

כאשר F35 זה תאריך עדכון הנתונים האחרון מהאתר של קרן הפנסיה.

אחרי זה זה פשוט להכפיל את התוצאה הזו בערך העדכני של spy ושער הדולר.

בנוסף את האחוז העדכני של חשיפה למניות ולאגח אני מושך מפנסיה נט (זה עוד לא אוטומטי עם importhtml, אבל בדרך...), מחשב 4.86% שנתי לפי מספר הימים שעברו בין תאריך העדכון ליום הנוכחי, ומוסיף את זה כפול אחוז האגח המיועדות כפול ערך הקרן ביום העדכון.
=F55*4.86%*datedif(F35,today(),"D")/365.2422*C47
F55 זה אחוז האגח המיועדות שמשכתי מפנסיה נט, ו-C47 זה צבירת קרן הפנסיה מהאזור האישי בתאריך עדכון הנתונים החודשי שלהם.

מוסיף בסוגריים תהיה אם אכן קבוצת הפנסיה כבר הגיעה למדרגה המובטחת 0.96%/0.05% ? אני עדיין בתהליך)

לא שמעתי עדכון, האמת שבגלל שאנחנו בהלמן אנחנו נעבור למיטב מתישהו בשבוע הראשון של יולי ויחולו עלינו אוטומטית תנאי הקבוצה.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,910
דירוג
12,950
לגבי העדכון:
אני אחת לחודש נכנס לראות אם התעדכן הצבירה, ואת תאריך העדכון ומזין את הסכומים לגליון.
לפי תאריך העדכון אני מחשב את הערך של spy ושער הדולר, ומחלק את הצבירה העדכנית בשניהם.
=Index(googlefinance("SPY","Price",F35),2,2) =Index(googlefinance("USDILS","Price",F35),2,2)

כאשר F35 זה תאריך עדכון הנתונים האחרון מהאתר של קרן הפנסיה.

אחרי זה זה פשוט להכפיל את התוצאה הזו בערך העדכני של spy ושער הדולר.

בנוסף את האחוז העדכני של חשיפה למניות ולאגח אני מושך מפנסיה נט (זה עוד לא אוטומטי עם importhtml, אבל בדרך...), מחשב 4.86% שנתי לפי מספר הימים שעברו בין תאריך העדכון ליום הנוכחי, ומוסיף את זה כפול אחוז האגח המיועדות כפול ערך הקרן ביום העדכון.
=F55*4.86%*datedif(F35,today(),"D")/365.2422*C47
F55 זה אחוז האגח המיועדות שמשכתי מפנסיה נט, ו-C47 זה צבירת קרן הפנסיה מהאזור האישי בתאריך עדכון הנתונים החודשי שלהם.



לא שמעתי עדכון, האמת שבגלל שאנחנו בהלמן אנחנו נעבור למיטב מתישהו בשבוע הראשון של יולי ויחולו עלינו אוטומטית תנאי הקבוצה.
אפשר לשאול מה המטרה בעדכון בכזו רמת פירוט בתדירות שבחרת?
נדמה לי שכתבת פעם שקרן הפנסיה מיועדת להורשה וממילא אם הבנתי נכון, אז יש לך עשרות שנים עד גיל פרישה (ועד 120 כמובן לאחר מכן).
מתנצל מראש על שאלה כל כך אישית בתגובה לפוסט טכני לגמרי. בסדר גמור מבחינתי אם תענה שזה לא ענייני.
 

annona

משתמש ותיק
הצטרף ב
31/8/20
הודעות
260
דירוג
224
לגבי העדכון:
אני אחת לחודש נכנס לראות אם התעדכן הצבירה, ואת תאריך העדכון ומזין את הסכומים לגליון.
לפי תאריך העדכון אני מחשב את הערך של spy ושער הדולר, ומחלק את הצבירה העדכנית בשניהם.
=Index(googlefinance("SPY","Price",F35),2,2) =Index(googlefinance("USDILS","Price",F35),2,2)

כאשר F35 זה תאריך עדכון הנתונים האחרון מהאתר של קרן הפנסיה.

אחרי זה זה פשוט להכפיל את התוצאה הזו בערך העדכני של spy ושער הדולר.

בנוסף את האחוז העדכני של חשיפה למניות ולאגח אני מושך מפנסיה נט (זה עוד לא אוטומטי עם importhtml, אבל בדרך...), מחשב 4.86% שנתי לפי מספר הימים שעברו בין תאריך העדכון ליום הנוכחי, ומוסיף את זה כפול אחוז האגח המיועדות כפול ערך הקרן ביום העדכון.
=F55*4.86%*datedif(F35,today(),"D")/365.2422*C47
F55 זה אחוז האגח המיועדות שמשכתי מפנסיה נט, ו-C47 זה צבירת קרן הפנסיה מהאזור האישי בתאריך עדכון הנתונים החודשי שלהם.



לא שמעתי עדכון, האמת שבגלל שאנחנו בהלמן אנחנו נעבור למיטב מתישהו בשבוע הראשון של יולי ויחולו עלינו אוטומטית תנאי הקבוצה.
תודה לך על התגובה המפורטת!
האם הקבוצה עדיין פתוחה להצטרפות? אני גם בהלמן ואשמח להצטרף.
 

יבגני_ל

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/12/16
הודעות
598
דירוג
309
morningstar.com
חינם עד 100 אחזקות בפורטפוליו. מחשב תשואה יחד עם דיוידנד באופן אוטומאטי. יש מקום להכניס עמלות וספליטים.
הממשק לא סופר נוח ולא מהיר, אבל זה הכלי הכי שלם שמצאתי.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,538
דירוג
14,235
אפשר לשאול מה המטרה בעדכון בכזו רמת פירוט בתדירות שבחרת?
קל. כדי לדעת את התאריך והשעה המדויקת שאנחנו עוברים milestone מסוים (סוג של נסיון לחקות את הפונקציונאליות של Personal Capital).
ברור שזה לא חשוב ומשפיע על תוצאת התיק, אבל אנשים מתחברים לסטטיסטיקות שונות (כדורגל, רכבים), אצלי זה זה :)
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,538
דירוג
14,235
האם הקבוצה עדיין פתוחה להצטרפות? אני גם בהלמן ואשמח להצטרף
היא נסגרה בפברואר אם אני לא טועה. אבל דבר עם מיטב דש, הם נותנים 1/0.05 כמעט לכל מי שמנייד אליהם צבירה ומשכורת עד התקרה (או מעבר שעובר למשלימה).
 

עליות

משתמש רשום
הצטרף ב
9/4/21
הודעות
6
דירוג
0
אני משתמש באפליקצייה - Investfolio באנדרואיד.
כולל מניות ישראליות
 

OrZ

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/8/16
הודעות
64
דירוג
110
יצרתי לפני שנה כלי שמאחד בממשק אחד חשבונות השקעה ישראליים וחשבונות IB.
הוא לא מושלם, ולצערי אין לי כל כך זמן לתחזק את זה כרגע, אבל אולי זה עדיין יהיה לך שימושי: https://shovi.live

חוץ מזה אני עוקב אחרי השווי הנקי שלי עם חשבון באפליקציית ynab - אם יש לך זיקה תכנותית, אפשר אפילו להעביר לשם אוטומטית הוצאות והכנסות (לינק)
אם לא, זה דיי נוח גם ידנית דרך האפליקציה שלהם.
 

Amazia

משתמש רשום
הצטרף ב
12/1/21
הודעות
10
דירוג
6
החשבון שלי במיטב דש והמערכת (שלדעתי משותפת גם לבתי השקעות אחרים) מפיקה דוח CSV מזעזע שדורש עיבוד באקסל , רק לשם דוגמא התאריך כתוב בפורמט הבא "6 בינו׳ 2021" , לך תנצח ככה, מצד שני בזכות זה הרחבתי את הידע שלי באקסל.
 

Gambit

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/4/20
הודעות
77
דירוג
107
morningstar.com
חינם עד 100 אחזקות בפורטפוליו. מחשב תשואה יחד עם דיוידנד באופן אוטומאטי. יש מקום להכניס עמלות וספליטים.
הממשק לא סופר נוח ולא מהיר, אבל זה הכלי הכי שלם שמצאתי.
אני מניח שזה עובד רק לאחזקות אמריקאיות, נכון?
 

לארוצה

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/8/19
הודעות
578
דירוג
319
הערך של spy ושער הדולר
לא עדיף כבר את העוקבת של איישרס בארץ? הבנתי שהקרנות גם עוקבות עם אופציות שנותנות NTR, יש דרך להשתמש בזה? אני רואה בגוגל פייננס רק TR
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,491
דירוג
11,332
לא עדיף כבר את העוקבת של איישרס בארץ?
לא אם אתה אמריקאי (כי PFIC)
הבנתי שהקרנות גם עוקבות עם אופציות שנותנות NTR
א. אני מניח שאתה מתכוון לחוזים ולא לאופציות.
ב. הקרנות של אישרז לא עוקבות עם חוזים (וגם לא עם אופציות) אלא עם אחזקה ישירה.
ג. אין דבר כזה חוזים על NTR (או אופציות כאלה). כל החוזים הם על המדד עצמו.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
פ דיון פוסט - אז אתם רוצים “להשקיע” בביטקוין? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 143
R אז מה אתם אומרים על וורן באפט ב-2016? שוק ההון 121
זאב אז איזה סוג של סולידי\ת אתם באמת ? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 27
Y אז....איך אתם עם מבצעים? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 20
L אז מה אתם אומרים על שרה וביבי החסכנים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
ת בבואי לשלם היום ארנונה באתר-שגיאה. אז לחצתי שוב - האם תשלום ירד פעמיים? מיסים 9
S אז מה עוד אפשר לעשות עם הפנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 35
aminadav האם נכון להסיק שגם אם מחירי הנדל"ן ירדו או יעלו אז ת"א בניה לא יושפע מזה ישירות? שוק ההון 1
Y אז מה בעצם העלות של משכנתא כמינוף לשם מינוף? נדל"ן 13
1 אז למה לא קצבה לכל החיים? שוק ההון 45
ס אז איך נכון לבקש מהבוס העלאת שכר ? אשמח לעזרתכם אוף טופיק 18
Y אז מה עושים עם פנסיה משלימה? צרכנות פיננסית 6
ת "אל תמהר להפעיל ביטוח רכב, כי..." אז -האם אני צודק במסקנה שלי אוף טופיק 6
א אז השנה היא 2020 - אג״ח עוד רלוונטיות? שוק ההון 59
K נו... אז הבטיחו תשואה ללא סיכון נדל"ן 1
L אז איפה ככי זול? שוק ההון 8
Wannabe אז מה לעזאזל בעצם קורה פה?! שוק ההון 22
S אז....הצטרפתי לפרוייקט של "דרך ערך" אוף טופיק 31
Cleo אז מה ערך התיק בנקודת הסיום? (אזהרה - פוסט מורבידי) פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 32
Wonko פתחתי חשבון בבית השקעות! אבל אז התחלתי לקרוא.. שוק ההון 46
מ אז להעביר את הקרן המחקה שלי לקרן סל? בעקבות הרפורמה שוק ההון 0
N אז לכל מי שרצה כרטיס אשראי ישראלי עם 1% עמלת המרה צרכנות פיננסית 178
B אז למה כן להחזיק אג"ח ממשלתי? שוק ההון 87
tpr אז מה לא בסדר בתיק שוקולד מריר שוק ההון 13
pin2win אז אקסלנס החליטו להעלות לי את דמי הטיפול שוק ההון 45
N משקיע חדש - אז... מה קורה עם אג״ח? שוק ההון 2
R אז מה דעתכם לגבי אג"ח בימים אלו? שוק ההון 24
M אז... מתי בעצם למכור? שוק ההון 13
Frenchman אז בעצם, כל הכסף בעולם הוא דיגיטלי? אוף טופיק 40
Y אם אני מאמין שטסלה הולכת להתרסק אז איפה ואיך כדאי לקנות שוק ההון 29
pin2win אז מה דעתכם על מניית GE? שוק ההון 26
D הבנק שינה את התנאים אז החלטתי לעזוב, האם זו עילה לשיחרור פיקדון? צרכנות פיננסית 5
חסכונית אז כמה אאוטפיטים יש לכם לעבודה משרדית? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 23
גרהם אז מה נקבע בקשר לקיזוז הפסד שנובע מירידת שעח ? שוק ההון 0
מ אז איפה מכירים סולידיות? אוף טופיק 65
BRK אז מה עושים כשהשוק יורד? שוק ההון 13
c881 אז הגעתי לנקודת הפקדה חודשית לפנסיה שיש לחלק את הסכום שוק ההון 40
א אז כמה אפשר להפקיד בקרן השתלמות לעצמאים+שכירים שוק ההון 1
M אז מה הסיפור של קרן החירום שוק ההון 14
גרהם אז למה לא להשקיע במניות בודדות? שוק ההון 141
Benjamin W אז מהיום מיטב דש זאת חברה סינית שוק ההון 23
M אז מה קנינו ביום הרחוק הסיני 11/11 ? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 33
O רווחים בקופות גמל/מסלולי השקעות אקטיבים באופן עקבי, אז למה השקעות פאסיביות? שוק ההון 61
I אז איך האינפלציה לא עולה? אוף טופיק 36
waskindalost אז כמה רכוש יש לאמריקאי ממוצע ? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
c881 אז היא נכנסה למניות - מקרה מבחן ל"משקיע על סמך שמועה" שוק ההון 31
Henchman34 אז למה שההדיוט לא ישקיע בפיקדון מובנה? שוק ההון 20
yossik אז מה דוחפים לנו במזון. אוף טופיק 5
adamshalev אז ..... קנינו בית! אוף טופיק 49
Roi אם לא קראתם אז בבקשה: 6 סיבות להפסיק לחסוך ולהתחיל לבזבז כסף ! מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 14

נושאים דומים

למעלה