אז… איך אתם עוקבים אחרי תיק ההשקעות שלכם?

[Gambit]

אני אסביר,

אני נמצא במצב כנראה לא מאוד ייחודי שבו הכסף שלי מפוזר בין כמה גופים (IRA, חשבון בנק, בית השקעות, קרן פנסיה).

1. אני ממש לא אוהב את הממשק של אף אחד מהם, הם לא עוזרים לי לדעת את החלוקה של התיק לפי תחומים שמעניינים אותי אלא סתם מסודרים כרשימה ארוכה של נכסים.
2. כדי באמת לדעת את השווי שלי, אני צריך לחבר את כולם ביחד.
3. כדי להבין מה פרופיל החשיפה הנוכחי שלי ביחס לתוכנית ההשקעה שלי אני מנהל גוגל שיט מסובך שאותו אני מעדכן לעיתים רחוקות (הוא יוצא מסנכרון כי נכנסות משכורות ואני מבצע פעולות).

היש דרך טובה יותר מספרדשיט?

 

[גרהם]

אני אסביר,

אני נמצא במצב כנראה לא מאוד ייחודי שבו הכסף שלי מפוזר בין כמה גופים (IRA, חשבון בנק, בית השקעות, קרן פנסיה).

1. אני ממש לא אוהב את הממשק של אף אחד מהם, הם לא עוזרים לי לדעת את החלוקה של התיק לפי תחומים שמעניינים אותי אלא סתם מסודרים כרשימה ארוכה של נכסים.
2. כדי באמת לדעת את השווי שלי, אני צריך לחבר את כולם ביחד.
3. כדי להבין מה פרופיל החשיפה הנוכחי שלי ביחס לתוכנית ההשקעה שלי אני מנהל גוגל שיט מסובך שאותו אני מעדכן לעיתים רחוקות (הוא יוצא מסנכרון כי נכנסות משכורות ואני מבצע פעולות).

היש דרך טובה יותר מספרדשיט?

טמפלייט שמצאתי לפני שנים בבלוג של אסף נתן. מסונכרן לשערים מגוגל פיננסי. פחות מוצלח עם ניירות ישראליים, אבל אין לי הרבה כאלו (עם איישרס הישראלי עובד משום מה).

 

[adamshalev]

גליון גוגל. אש.

 

[FIYaacov]

היש דרך טובה יותר מספרדשיט?

לא שאני מכיר.
לוקח לי 5 דקות בחודש.
לחלופין, כל פעולה פשוט תעדכן את כמות הניירות שיש לך מכל סוג.

 

[Gambit]

מעניין אם פשוט התרגלתם או שהגוגלשיט שלכם משמעותית יותר טוב משלי
מה לגבי מעקב דיבידנדים?
יש עוד מעקב שאתם מבצעים בגוגלשיט? (דמי ניהול של קרנות, או משהו כזה?)

 

[FIYaacov]

מה לגבי מעקב דיבידנדים?

בשביל דוחות המס?
מוריד csv בסוף שנה.

יש עוד מעקב שאתם מבצעים בגוגלשיט?

שווי נקי, והכנסות/הוצאות (בשביל לחשב אחוז חיסכון).
יש לי גם טאב של כל השכבות שלי בכל החלקים של תיק ההשקעות (הרגיל, IRA וכו) בעיקר בשביל ניצול הפסדים (מקבל מייל אם יש שכבה בהפסד משמעותי).

מעניין אם פשוט התרגלתם

לא קשור, פשוט בארץ אין API אחיד, אז בלתי אפשרי לפתח אפליקציה בסגנון של Personal Capital, אז תקרא לזה כורח הנסיבות.

אבל האמת שהוספתי כל כך הרבה קיסטום שאני לא בטוח שאעבור לאפליקציה אוטומטית אם וכאשר.
באמת לא כואב לי להיכנס לכל החשבונות פעם בשבוע ולעדכן. הרוב מתעדכן גם ככה אוטומטית (ערכי השקעות, כולל הקרן פנסיה מחקה sp500+מיועדות).

לא יקרה כלום אם תעשה את זה פעם החודש או ברבעון אפילו. לא כולם OCD כמוני.

 

[annona]

בשביל דוחות המס?
מוריד csv בסוף שנה.



שווי נקי, והכנסות/הוצאות (בשביל לחשב אחוז חיסכון).
יש לי גם טאב של כל השכבות שלי בכל החלקים של תיק ההשקעות (הרגיל, IRA וכו) בעיקר בשביל ניצול הפסדים (מקבל מייל אם יש שכבה בהפסד משמעותי).



לא קשור, פשוט בארץ אין API אחיד, אז בלתי אפשרי לפתח אפליקציה בסגנון של Personal Capital, אז תקרא לזה כורח הנסיבות.

אבל האמת שהוספתי כל כך הרבה קיסטום שאני לא בטוח שאעבור לאפליקציה אוטומטית אם וכאשר.
באמת לא כואב לי להיכנס לכל החשבונות פעם בשבוע ולעדכן. הרוב מתעדכן גם ככה אוטומטית (ערכי השקעות, כולל הקרן פנסיה מחקה sp500+מיועדות).

לא יקרה כלום אם תעשה את זה פעם החודש או ברבעון אפילו. לא כולם OCD כמוני.

מעניין…איך אתה מעדכן אוטומטית את הפנסיה?

 

[RustyJ]

הרוב מתעדכן גם ככה אוטומטית (ערכי השקעות, כולל הקרן פנסיה מחקה sp500+מיועדות)

מצטרף לשאלה על עדכון הפנסיה
(מוסיף בסוגריים תהיה אם אכן קבוצת הפנסיה כבר הגיעה למדרגה המובטחת 0.96%/0.05% ? אני עדיין בתהליך)

 

[FIYaacov]

מעניין…איך אתה מעדכן אוטומטית את הפנסיה?

מצטרף לשאלה על עדכון הפנסיה
(מוסיף בסוגריים תהיה אם אכן קבוצת הפנסיה כבר הגיעה למדרגה המובטחת 0.96%/0.05% ? אני עדיין בתהליך)

לגבי העדכון:
אני אחת לחודש נכנס לראות אם התעדכן הצבירה, ואת תאריך העדכון ומזין את הסכומים לגליון.
לפי תאריך העדכון אני מחשב את הערך של spy ושער הדולר, ומחלק את הצבירה העדכנית בשניהם.
=Index(googlefinance("SPY","Price",F35),2,2) =Index(googlefinance("USDILS","Price",F35),2,2)

כאשר F35 זה תאריך עדכון הנתונים האחרון מהאתר של קרן הפנסיה.

אחרי זה זה פשוט להכפיל את התוצאה הזו בערך העדכני של spy ושער הדולר.

בנוסף את האחוז העדכני של חשיפה למניות ולאגח אני מושך מפנסיה נט (זה עוד לא אוטומטי עם importhtml, אבל בדרך...), מחשב 4.86% שנתי לפי מספר הימים שעברו בין תאריך העדכון ליום הנוכחי, ומוסיף את זה כפול אחוז האגח המיועדות כפול ערך הקרן ביום העדכון.
=F55*4.86%*datedif(F35,today(),"D")/365.2422*C47
F55 זה אחוז האגח המיועדות שמשכתי מפנסיה נט, ו-C47 זה צבירת קרן הפנסיה מהאזור האישי בתאריך עדכון הנתונים החודשי שלהם.

מוסיף בסוגריים תהיה אם אכן קבוצת הפנסיה כבר הגיעה למדרגה המובטחת 0.96%/0.05% ? אני עדיין בתהליך)

לא שמעתי עדכון, האמת שבגלל שאנחנו בהלמן אנחנו נעבור למיטב מתישהו בשבוע הראשון של יולי ויחולו עלינו אוטומטית תנאי הקבוצה.

 

[גרהם]

לגבי העדכון:
אני אחת לחודש נכנס לראות אם התעדכן הצבירה, ואת תאריך העדכון ומזין את הסכומים לגליון.
לפי תאריך העדכון אני מחשב את הערך של spy ושער הדולר, ומחלק את הצבירה העדכנית בשניהם.
=Index(googlefinance("SPY","Price",F35),2,2) =Index(googlefinance("USDILS","Price",F35),2,2)

כאשר F35 זה תאריך עדכון הנתונים האחרון מהאתר של קרן הפנסיה.

אחרי זה זה פשוט להכפיל את התוצאה הזו בערך העדכני של spy ושער הדולר.

בנוסף את האחוז העדכני של חשיפה למניות ולאגח אני מושך מפנסיה נט (זה עוד לא אוטומטי עם importhtml, אבל בדרך...), מחשב 4.86% שנתי לפי מספר הימים שעברו בין תאריך העדכון ליום הנוכחי, ומוסיף את זה כפול אחוז האגח המיועדות כפול ערך הקרן ביום העדכון.
=F55*4.86%*datedif(F35,today(),"D")/365.2422*C47
F55 זה אחוז האגח המיועדות שמשכתי מפנסיה נט, ו-C47 זה צבירת קרן הפנסיה מהאזור האישי בתאריך עדכון הנתונים החודשי שלהם.



לא שמעתי עדכון, האמת שבגלל שאנחנו בהלמן אנחנו נעבור למיטב מתישהו בשבוע הראשון של יולי ויחולו עלינו אוטומטית תנאי הקבוצה.

אפשר לשאול מה המטרה בעדכון בכזו רמת פירוט בתדירות שבחרת?
נדמה לי שכתבת פעם שקרן הפנסיה מיועדת להורשה וממילא אם הבנתי נכון, אז יש לך עשרות שנים עד גיל פרישה (ועד 120 כמובן לאחר מכן).
מתנצל מראש על שאלה כל כך אישית בתגובה לפוסט טכני לגמרי. בסדר גמור מבחינתי אם תענה שזה לא ענייני.

 

[annona]

לגבי העדכון:
אני אחת לחודש נכנס לראות אם התעדכן הצבירה, ואת תאריך העדכון ומזין את הסכומים לגליון.
לפי תאריך העדכון אני מחשב את הערך של spy ושער הדולר, ומחלק את הצבירה העדכנית בשניהם.
=Index(googlefinance("SPY","Price",F35),2,2) =Index(googlefinance("USDILS","Price",F35),2,2)

כאשר F35 זה תאריך עדכון הנתונים האחרון מהאתר של קרן הפנסיה.

אחרי זה זה פשוט להכפיל את התוצאה הזו בערך העדכני של spy ושער הדולר.

בנוסף את האחוז העדכני של חשיפה למניות ולאגח אני מושך מפנסיה נט (זה עוד לא אוטומטי עם importhtml, אבל בדרך...), מחשב 4.86% שנתי לפי מספר הימים שעברו בין תאריך העדכון ליום הנוכחי, ומוסיף את זה כפול אחוז האגח המיועדות כפול ערך הקרן ביום העדכון.
=F55*4.86%*datedif(F35,today(),"D")/365.2422*C47
F55 זה אחוז האגח המיועדות שמשכתי מפנסיה נט, ו-C47 זה צבירת קרן הפנסיה מהאזור האישי בתאריך עדכון הנתונים החודשי שלהם.



לא שמעתי עדכון, האמת שבגלל שאנחנו בהלמן אנחנו נעבור למיטב מתישהו בשבוע הראשון של יולי ויחולו עלינו אוטומטית תנאי הקבוצה.

תודה לך על התגובה המפורטת!
האם הקבוצה עדיין פתוחה להצטרפות? אני גם בהלמן ואשמח להצטרף.

 

[יבגני_ל]

morningstar.com
חינם עד 100 אחזקות בפורטפוליו. מחשב תשואה יחד עם דיוידנד באופן אוטומאטי. יש מקום להכניס עמלות וספליטים.
הממשק לא סופר נוח ולא מהיר, אבל זה הכלי הכי שלם שמצאתי.

 

[FIYaacov]

אפשר לשאול מה המטרה בעדכון בכזו רמת פירוט בתדירות שבחרת?

קל. כדי לדעת את התאריך והשעה המדויקת שאנחנו עוברים milestone מסוים (סוג של נסיון לחקות את הפונקציונאליות של Personal Capital).
ברור שזה לא חשוב ומשפיע על תוצאת התיק, אבל אנשים מתחברים לסטטיסטיקות שונות (כדורגל, רכבים), אצלי זה זה

 

[FIYaacov]

האם הקבוצה עדיין פתוחה להצטרפות? אני גם בהלמן ואשמח להצטרף

היא נסגרה בפברואר אם אני לא טועה. אבל דבר עם מיטב דש, הם נותנים 1/0.05 כמעט לכל מי שמנייד אליהם צבירה ומשכורת עד התקרה (או מעבר שעובר למשלימה).

 

[עליות]

אני משתמש באפליקצייה - Investfolio באנדרואיד.
כולל מניות ישראליות

 

[OrZ]

יצרתי לפני שנה כלי שמאחד בממשק אחד חשבונות השקעה ישראליים וחשבונות IB.
הוא לא מושלם, ולצערי אין לי כל כך זמן לתחזק את זה כרגע, אבל אולי זה עדיין יהיה לך שימושי: https://shovi.live

חוץ מזה אני עוקב אחרי השווי הנקי שלי עם חשבון באפליקציית ynab - אם יש לך זיקה תכנותית, אפשר אפילו להעביר לשם אוטומטית הוצאות והכנסות (לינק)
אם לא, זה דיי נוח גם ידנית דרך האפליקציה שלהם.

 

[Amazia]

החשבון שלי במיטב דש והמערכת (שלדעתי משותפת גם לבתי השקעות אחרים) מפיקה דוח CSV מזעזע שדורש עיבוד באקסל , רק לשם דוגמא התאריך כתוב בפורמט הבא "6 בינו׳ 2021" , לך תנצח ככה, מצד שני בזכות זה הרחבתי את הידע שלי באקסל.

 

[Gambit]

morningstar.com
חינם עד 100 אחזקות בפורטפוליו. מחשב תשואה יחד עם דיוידנד באופן אוטומאטי. יש מקום להכניס עמלות וספליטים.
הממשק לא סופר נוח ולא מהיר, אבל זה הכלי הכי שלם שמצאתי.

אני מניח שזה עובד רק לאחזקות אמריקאיות, נכון?

 

[לארוצה]

הערך של spy ושער הדולר

לא עדיף כבר את העוקבת של איישרס בארץ? הבנתי שהקרנות גם עוקבות עם אופציות שנותנות NTR, יש דרך להשתמש בזה? אני רואה בגוגל פייננס רק TR

 

[roneng]

לא עדיף כבר את העוקבת של איישרס בארץ?

לא אם אתה אמריקאי (כי PFIC)

הבנתי שהקרנות גם עוקבות עם אופציות שנותנות NTR

א. אני מניח שאתה מתכוון לחוזים ולא לאופציות.
ב. הקרנות של אישרז לא עוקבות עם חוזים (וגם לא עם אופציות) אלא עם אחזקה ישירה.
ג. אין דבר כזה חוזים על NTR (או אופציות כאלה). כל החוזים הם על המדד עצמו.