• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק ההשקעות של משקיע בתחילת דרכו - אשמח לכל ביקורת שהיא!

yuval_98

משתמש רשום
הצטרף ב
10/7/20
הודעות
22
דירוג
4
שלום לכולם,

לאחר קריאה ארוכה בבלוג ובמקורות אחרים הגעתי למסקנה שאני מוכן להשקיע את חסכונותיי. אני בן 22, משוחרר מזה שנה ועובד במשרה כמעט מלאה מזה 3 חודשים (משכורת לפי שעה שנעה בין K7-K9). לצערי אוכל לפתוח קרן השתלמות מהעבודה רק לאחר וותק של שנתיים אז העניין עדיין לא רלוונטי. בנוגע לפנסיה, התחלתי להפריש רק כשהתחלתי לעבוד לפני מספר חודשים ואני שואף להעביר אותה למסלול מחקה מדד עולמי.

מבחינת התמהיל שבניתי לעצמי, העיקרון שהנחה אותי היה השקעה בקרנות מחקות מדד שצוברות את הדיבידנדים ומשקיעות אותם תוך שמירה על פיזור עולמי. סכום ההשקעה יהיה כזה שאני יכול "לשגר ולשכוח", בידיעה שהוא מיועד לטווח של העשור הקרוב לפחות, אם לא יותר. את המשכורת שאקבל אחלק בין חיסכון נזיל לשעת חירום לבין השקעה תיק. מבחינת אג"חים – עדיין מתלבט אם לשים חלק מהכסף על זה, כרגע נראה שאתחיל רק במניות (מודע לתנודתיות) ואבין בהמשך האם אני מעוניין באג"חים לאיזון התיק.

החלוקה לאחוזים בתיק הייתה יחסית שרירותית, והיא כדלהלן:


Vanguard S&P 500 UCITS ETF - 45% - VUAA

25% - iShares Core MSCI Europe UCITS ETF – * נסחרת בארץ בשקל SMEA

SJPA - iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF – 18%

EIMI - iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF – 8%


אם הגעתם עד הלום אשמח לשמוע ביקורת, הערות, הארות ונקודות לשיפור בנוגע *לכל* מה שכתבתי. עד כה למדתי מהקהילה בפורום המון ואוסיף ללמוד מכל ביקורת שהיא.

תודה מראש לכולם!
 
נערך לאחרונה ע"י מנהל:

KickR

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/6/19
הודעות
2,556
דירוג
2,618
אם הגעתם עד הלום אשמח לשמוע ביקורת, הערות, הארות ונקודות לשיפור בנוגע *לכל* מה שכתבתי.
א. לא ברור לי למה רק את s&p 500 בחרת להשקיע בקרן זרה (כאילו, או שאתה דרך ברוקר ישראלי ואז אולי הכי הגיוני לקחת קרנות בלקרוק בשקלים, או שאתה דרך ברוקר זר ואז אי אפשר לקנות את הקרנות "בישראל")
ב. למה בחרת בחלוקה לאחוזים "שרירותית"?
 

yuval_98

משתמש רשום
הצטרף ב
10/7/20
הודעות
22
דירוג
4
לא ברור לי למה רק את s&p 500 בחרת להשקיע בקרן זרה (כאילו, או שאתה דרך ברוקר ישראלי ואז אולי הכי הגיוני לקחת קרנות בלקרוק בשקלים, או שאתה דרך ברוקר זר ואז אי אפשר לקנות את הקרנות "בישראל")
דווקא רק SMEA נסחרת בארץ, השאר נסחרות בחו"ל. הדבר נעשה מתוך מחשב שאולי עדיף לפזר את ההשקעה מבחינת מט"ח.

ב. למה בחרת בחלוקה לאחוזים "שרירותית"?
המילה "שרירותית" אולי פחות מתאימה פה. הכוונה היא שלשווקים הגדולים יותר יהיה נפח יותר גדול בתיק. האחוזים עוד יכולים להשתנות בהתאם לשיקולים כאלו ואחרים.

מה דעתכם על סוגיית הפיזור של מט"ח? האם יותר פשוט ומשתלם לקנות את הכל (או כמה שאפשר) בארץ, וכך לחסוך המרת מטח ועמלות נוספות?
 

yuval_98

משתמש רשום
הצטרף ב
10/7/20
הודעות
22
דירוג
4
אם חושבים על חלופות אפשריות גם אשמח לשמוע כמובן
 

Rahash

משתמש בכיר
הצטרף ב
13/12/17
הודעות
1,281
דירוג
815
דווקא רק SMEA נסחרת בארץ, השאר נסחרות בחו"ל. הדבר נעשה מתוך מחשב שאולי עדיף לפזר את ההשקעה מבחינת מט"ח.

מה שניסו להגיד, אני חושב, זה שיש לך את CSPX שעוקבת אחרי הS&P500 גם היא ונסחרת בארץ בשקלים
 

yuval_98

משתמש רשום
הצטרף ב
10/7/20
הודעות
22
דירוג
4
אכן מכיר, אולי באמת יותר משתלם לחסוך המרת מטח וכו וכבר לקנות את הקרן שנסחרת בארץ. אשמח לשמוע הערות נוספות אם מישהו חושב שהיה עושה משהו אחרת
 

Rahash

משתמש בכיר
הצטרף ב
13/12/17
הודעות
1,281
דירוג
815
אם אתה משקיע דרך ברוקר זר, הייתי הולך על קרן אחת (נניח vt או imid) כדי לפשט את התיק
 

milx

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/1/17
הודעות
278
דירוג
94
אתה עוד גר אצל ההורים? כמה אתה מצליח לחסוך בחודש?
אתה בנקודה קריטית שאין לך הרבה הוצאות ואתה אמור להיות מסוגל לחסוך 50% מההכנסה שלך לפחות בחמש שנים הבאות, ואתה מספיק צעיר כדי לקחת סיכון מריבי, כי גם כשהשוק יתרסק יש לך עוד שנים מרובות לפניך לתיקונים.
זה מעולה שהתחלת להתעניין בגיל כה צעיר.

באשר להקצאת נכסים, אני מאלו שמאמינים ביותר סיכון.
 

yuval_98

משתמש רשום
הצטרף ב
10/7/20
הודעות
22
דירוג
4
כן, גר אצל ההורים ולרוב מצליח לחסוך 70-80% מההכנסות, ולכן גם מוכן לקחת אקסטרה סיכון בידיעה שבשנים הקרובות לא מתוכננות לי הוצאות כלכליות יוצאות דופן.
אם אתה משקיע דרך ברוקר זר, הייתי הולך על קרן אחת (נניח vt או imid) כדי לפשט את התיק
חשבתי על VT, אבל הבנתי שהקרן לא צוברת דיבידנדים אלא מחלקת.

באשר להקצאת נכסים, אני מאלו שמאמינים ביותר סיכון.
ואיך זה משתקף בתיק צורה מעשית?
 

milx

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/1/17
הודעות
278
דירוג
94
ואיך זה משתקף בתיק צורה מעשית?

נותן עדיפות לסקטורים שאני מאמין שיצמחו יותר מהאחרים בעשור הקרוב. בין השאר אנרגיה ירוקה, פינטק, ביגטק, ביוטכנולוגיה, מסחר אונליין, AI, סין.
וגם ביטקוין, רק בשביל הסיכוי שהוא באמת יחצה את רף ה-200K$ בחמש שנים הקרובות כמו שחלק מנבאים.
אבל גם סביר מאוד להניח שאני טועה ושקרן מחקה של כל השוק תצליח יותר.

אגב קרן השתלמות אתה יכול לפתוח עצמאית, אם תפתח עוסק פטור ותנסה למכור כמה פריטים ביד2 למשל תוכל להפקיד עד 18600 שח בשנה.
אבל זה אומר למלא דו"ח שנתי (שבטח יעלה לך איזה 800 שח אצל רואה חשבון) וגם הצהרת הון מדי כמה שנים למס הכנסה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
O ויזואליזציה של תיק ההשקעות שוק ההון 1
A דירה להשקעה כחלק הדפנסיבי של תיק ההשקעות שוק ההון 42
א התייעצות לגבי אינטרס של מנהלי תיק ההשקעות בבנק שוק ההון 47
S תיק ההשקעות של Shaz שוק ההון 91
R עדכון אוטומטי של תיק ההשקעות שוק ההון 1
unrealx חלוקה של תיק ההשקעות בין ארה"ב לישראל שוק ההון 0
yanosh34 תיק ההשקעות / יומן של yanosh34 שוק ההון 33
A תיק ההשקעות של בנק ישראל שוק ההון 13
2028_שנת_פרישה תיק ההשקעות של 2028 שוק ההון 9
חדש בשוק תיק ההשקעות של חדש בשוק שוק ההון 3
Y תיק ההשקעות של הפנתרה הצעירה שוק ההון 53
אצטרובל תיק ההשקעות של אצטרובל שוק ההון 87
Chase בדיקה רטרוספקטיבית של ביצועי תיק ההשקעות שוק ההון 9
yossik תיק ההשקעות של yossik שוק ההון 24
Y צומת דרכים עם תיק ההשקעות - אשמח לעזרה שוק ההון 0
T דרכים להזין את תיק ההשקעות שוק ההון 18
G חוות דעת תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 2
T האם תיק ההשקעות (+רווחים,ריבית דריבית) צמוד למדד המחירים לצרכן? שוק ההון 2
Gambit אז… איך אתם עוקבים אחרי תיק ההשקעות שלכם? שוק ההון 24
יבגני_ל שאלת היתכנות מימון משכנתא אגרסיבי תוך העמדת תיק ההשקעות בשוק ההון כביטחונות נדל"ן 6
ת שיקולים בהשקעה במדד ממונף במסגרת תיק ההשקעות שוק ההון 6
ח שאלה בסיסית על תיק ההשקעות פוסטים מאיכות נמוכה 4
Y תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 10
RICOnERT מה עושים עם תיק ההשקעות הסולידי אחרי המוות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 21
E תיק ההשקעות שלי(העתידי) שוק ההון 5
O תיק ההשקעות גדל ואיתו מחשבה על שינוי שוק ההון 11
E השפעת מט"ח על תיק ההשקעות שוק ההון 1
M תיק ההשקעות שלי שוק ההון 3
מרק סרפדים ריוויזיה על תיק ההשקעות שוק ההון 0
ס יתרונות חסרונות בלקיחת משכנתא אם תיק ההשקעות שלי לא 100% מניות נדל"ן 6
D ניהול כלל תיק ההשקעות בקרן השתלמות שוק ההון 1
D מבקש לקבל חו"ד בבניית תיק ההשקעות והפנסיה שלי (מעט מורכב) שוק ההון 10
ג דעתכם על תיק ההשקעות שוק ההון 2
S פיזור סיכונים - האם יש טעם לפזר את תיק ההשקעות בבתי השקעות שונים? שוק ההון 4
T תיק ההשקעות הראשון שלי- שינוי קטן לשנה החדשה :) שוק ההון 11
י תיק ההשקעות שלי | פידבקים, ומה לעשות בעתיד? שוק ההון 13
י תיק ההשקעות שלי | אשמח לפידבק ולהמלצות בהמשך נדל"ן 1
ס תיק ההשקעות שלי שוק ההון 108
ס מהו תיק ההשקעות האחד + השקעה בקרקע שוק ההון 2
י התלבטות ביישום תיק ההשקעות שלי לעצמאות כלכלית שוק ההון 21
O האם/איך לעזור לקרוב מבוגר עם תיק ההשקעות שוק ההון 14
Yuval328 תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 59
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ו רוצה לשמוע את דעתכם לגבי תיק ההשקעות שוק ההון 28
ד האם להעביר את תיק ההשקעות מהבנק במידה ואני חוסך לדירה ב3 שנים הקרובות ? שוק ההון 1
B תיק ההשקעות שלי שוק ההון 16
Wolfman מבקש פידבק על תיק ההשקעות שהרכבתי שוק ההון 54
א איפה נמצא תיק ההשקעות שלכם ולמה? שוק ההון 17
R תיק ההשקעות הראשון שלי צרכנות פיננסית 6
ITS שינוי אסטרטגי בניהול תיק ההשקעות ההוליסטי - החלפת ברוקרים שוק ההון 0

נושאים דומים

למעלה