• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

עברה שנה מאז פתיחת תיק ההשקעות שלי, איפה והאם אני יכול לייעל?

בייניש

משתמש סולידי
הצטרף ב
19/12/20
הודעות
34
דירוג
12
בינואר 2021 החלטתי לפתוח תיק קלאסי ובסיסי, השקעתי בו 100K.
התיק שלי:
63.6 אחוז - SP500 - מס' 1159250
14.1 אחוז - ACWI - מס' 1159235
5 אחוז - EM - מס' 1159169
14.6 אחוז - MSCI EURO - מס' 1159094
2.6 אחוז - ת"א 125 MTF - מס' 5109889
בערך באוקטובר האחרון העברתי אליו עוד 30K, סה"כ 130K שהשקעתי ב2021.

כעת השווי של התיק הוא 150K. סה"כ אני מבסוט מהרווח החמוד הזה. הייתי רוצה לדעת איפה אני יכול להשתפר.
בעו"ש יש לי כ35K, כל שאר החסכונות שלי זאת רק פנסיה וקרן השתלמות סטנדרטית (לא עוקב אחרי מדדים מסויימים).
אני תוהה איפה אני יכול להשתפר, אם בכלל. הרי מהות התיק שלי הייתה השקעה לטווח רחוק והתיק הזה הוא מאוד vanilla במובן של אילו ניירות קניתי.

בכל אופן, יש מה לגעת בתיק או שעלי להמשיך לתת לו לעבוד?
תודה :)
 

The Thinker

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/21
הודעות
145
דירוג
101
אתה מודע לזה שיש לך חפיפה בתיק?

את כל הניירות שלך אתה יכול להחליף בנייר אחד.
ACWI - מס' 1159235 מחזיק את כל מה שאתה מחזיק בנפרד.
 

בייניש

משתמש סולידי
הצטרף ב
19/12/20
הודעות
34
דירוג
12
אתה מודע לזה שיש לך חפיפה בתיק?

את כל הניירות שלך אתה יכול להחליף בנייר אחד.
ACWI - מס' 1159235 מחזיק את כל מה שאתה מחזיק בנפרד.
להבנתי, ה"פיזור" היה יותר בקטע של לא לשים את כל הכסף על נייר אחד כי כל אחד מהניירות הוא בעל ביצועים שונים. כלומר EM יותר סיכון, הACWI לא כולל את כל מה שSP500 כולל וכן הלאה.
יכול להיות שעשיתי טעות בדיעבד, אולי זה זמן טוב לעדכן אותו כי עכשיו אני קצת מעורער :)
 

The Thinker

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/21
הודעות
145
דירוג
101
להבנתי, ה"פיזור" היה יותר בקטע של לא לשים את כל הכסף על נייר אחד
זה ממש לא מה שפיזור אומר.
יותר ניירות ≠ יותר מפוזר.
כי כל אחד מהניירות הוא בעל ביצועים שונים.
אז?
הACWI לא כולל את כל מה שSP500 כולל וכן הלאה.
הוא כולל בדיוק את מה שהסנופי כולל, סנופי מוכל בתוכו (מהווה כ 60% ממנו)
יכול להיות שעשיתי טעות בדיעבד, אולי זה זמן טוב לעדכן אותו כי עכשיו אני קצת מעורער :)
אתה לא חייב למכור את האחזקות הקיימות שלך, אלא פשוט כסף חדש להכניס לנייר העולמי.


לא המלצה…
 

בייניש

משתמש סולידי
הצטרף ב
19/12/20
הודעות
34
דירוג
12
זה ממש לא מה שפיזור אומר.
יותר ניירות ≠ יותר מפוזר.

אז?

הוא כולל בדיוק את מה שהסנופי כולל, סנופי מוכל בתוכו (מהווה כ 60% ממנו)

אתה לא חייב למכור את האחזקות הקיימות שלך, אלא פשוט כסף חדש להכניס לנייר העולמי.


לא המלצה…
קיבלתי, תודה :)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M הוצאות 'סוף שנה' של אלקטרוניקה ופחת מיסים 4
E שינויים במסמכי ניכוי סוף שנה של הבנקים הישראלים מיסים 7
E רכישת אופציות אחרי שנה בסטארט-אפ מיסים 6
I לא שילמתי ועד בית שנה אוף טופיק 1
S החזר מס אחרי סוף שנה על השקעות מיסים 1
T קה"ש מנייתי או כללי - תקופה של 15 שנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
J פטור ממס שבח - שנה וחצי מרגע חוזה, או מרגע קבלת הדירה? (דירה יד 2) נדל"ן 1
N תמהיל תיק ל 15 שנה לפחות מחקות מדד שוק ההון 0
א הפקדה של מקסימום בתחילת שנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Z משכנתא לתקופה קצרה שנה עד מקסימום שנתיים. נדל"ן 18
B הפקדת רטרו לקרן השתלמות עבור שנה שעברה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
F מתכנן לחסוך ל 20 שנה בשביל אפקט ריבית דריבית שוק ההון 11
גראהם שנה של למידה - מה עכשיו? יומני מסע אישיים 27
maverick ניוד צבירה מקרן הפנסיה לקופת גמל ira בכל שנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ת לקחת הלוואה לדחות את ההחזר בחצי שנה ואז להחזיר צרכנות פיננסית 3
F עדיף סילוק משכנתא מהיר או לפרוס ל-25,30 שנה? נדל"ן 7
1337justme תיק ואסטרטגית פרישה ל60 שנה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 38
D העלאת שכר בהייטק לאחר שנה התפתחות אישית 8
c881 "הבנק איבד את האמון בך - את לא זזה מפה חצי שנה אוף טופיק 17
E תשלום למס הכנסה בסוף שנה מיסים 29
י האם אפשר לקבל משכנתא בוליט ל30 שנה? נדל"ן 2
O משרת סטודנט, שנה א מדעי המחשב התפתחות אישית 7
ג טעינו 30+ שנה, איך מתנהלים מכאן והלאה?! יומני מסע אישיים 18
תפוזינה אם מישהו מצהיר שהוא הולך למכור את הדירה הראשונה בתוך שנה וחצי פוסטים מאיכות נמוכה 4
nicepo1 סקר,בחירה בנכס ספקולטיבי ל20 שנה אוף טופיק 11
א הברזל בחצי שנה אחרונה התיקר כמעט ב 100%, הנחושת נוסקת שוק ההון 0
G סטודנט שנה א למדעי המחשב, התקבלתי לחברה אך תוהה לגבי העתיד התפתחות אישית 30
A אג"ח סולידי לתקופה של שנה שוק ההון 11
י איך יתכן שלא הייתה אינפלציה של השקל, או הדולר, שנה אחרונה, ושער הדולר השתנה? שוק ההון 18
M איך מחשבים "עלות רכישה" לצורך מס שבח לבית שנבנה ב "בנה ביתך" לפני 35 שנה? נדל"ן 9
ד מימוש הפסדי הון כדי לשלם פחות מיסים בסוף שנה מיסים 4
H השקעה סגורה בגמל IRA ל- 20 שנה שוק ההון 6
R פנסיה של אדם שנפטר לפני כ20 שנה. אוף טופיק 4
R סגירת עסק באמצע שנה ענייני מיסוי אוף טופיק 2
זריקת תבונה מסע יציאה מבור כלכלי - חיסול הלוואות בגובה 90 אש"ח תוך שנה וקצת יומני מסע אישיים 15
M תוספת דחיית קצבת זקנה - שנה חלקית? צרכנות פיננסית 0
ס הנפקת אג״ח מדינת ישראל בדולרים, ל100 שנה שוק ההון 22
bobby איך משקיעים בצורה ממונפת לטווח של שנה-שנתיים שוק ההון 57
Danielovich Dragon Protfoloio - איזה תיק עושה הכי הרבה תשואה ב100 שנה האחרונות? שוק ההון 12
T האם במצב של הפסד כדאי למכור בסוף שנה שבה שילמנו מס רווח הון? שוק ההון 8
O החלטה על דמי הניהול הסמויים בארץ תינתן עוד חצי שנה צרכנות פיננסית 0
ג כסף המיועד לרכישת דירה בעוד שנה. מוכן לספוג סיכון קל שוק ההון 43
chen15 פתיחה של יומן מסע בסיומה של שנה יומני מסע אישיים 122
adamshalev שנה וחצי של השקעות נדל״ן בחו״ל נדל"ן 143
קירכהוף קרן השתלמות לקראת סוף שנה שוק ההון 0
ה לקיחת משכנתא ומיחזור תוך שנה נדל"ן 43
ר לקראית סוף שנה: מה השיקולים שלכם כשמחליטים על קנייה ומכירה לצורך מגן מס? שוק ההון 17
S החלטתי לפתוח תיק וירטואלי עם שיטה שחשבתי עליה ונראה מה יהיה עוד שנה שוק ההון 36
נ כתבה מלפני שנה על אגרות חוב אוף טופיק 9
S מחירי הדירות בעוד 20 שנה נדל"ן 12

נושאים דומים

למעלה