• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

ייעול תיק ההשקעות

  • פותח הנושא פותח הנושא RRR547
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

RRR547

משתמש רגיל
הצטרף ב
1/4/21
הודעות
132
דירוג
31
יש ברשותי תיק השקעות על סכום של 240K התיק בנוי מהרוב של החסכונות ( בהתאם להצעות הסולידית כיצד להשקיע וכמה להשקיע)
הוא מורכב מארבע ניירות ערך:
ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF
Vanguard Small-Cap Value Index
VanEck Vectors Semiconductor ET (SMH)
קסם KTF גליל 2-5

לאחר הירידות הניירות חזרו לקדמותם ועוד קיבלו עליה נחמדה, לצערי במהלך הירידות השקעתי את כל מה שהקצבתי לעצמי להשקיע ואין עוד כספים שאני יכול להשקיע כרגע. (סטודנט, משרת סטודנט הוצאות חדשות וכו'...) לכן, חשבתי לעצמי מה אוכל לעשות כדי לייעל את התיק...
האם למשל אם שווי הנייר בתיק עלה מ10000 ל 12000 האם כדאי למכור את ה2000 האלה, לאזן בחזרה את הנייר, ולהשאיר בתיק את הרווח עד ירידה של נייר אחר ואז לקנות בירידה?
אני יודע שזה בגדול הרעיון.. העיניין הוא מה לעשות במצב שבו הניירות כרגע עולים.. איך למקסם את העליה שלהם..
אני מקווה שהייתי ברור מספיק

תודה!
 
העיניין הוא מה לעשות במצב שבו הניירות כרגע עולים.. איך למקסם את העליה שלהם..
צר לי לאכזב אותך, אבל זה לא שהניירות עלו... אלא שהשקל ירד.
כלומר אתה יכול לקבל עבורם יותר שקלים, אבל כל שקל שווה עכשיו פחות.

לשאלתך: אני לא מבין מה הרציונל בתיק שמורכב מ- 4 חלקים כאלה. אם תבהיר את הרציונל שלך, אפשר יהיה לקבל החלטה מושכלת.
 
אתה מצד אחד מזכיר את הצעת הסולידית להשקעות במדדים לטווח ארוך ובו זמנית מדבר על יעול התיק באמצעות תזמון השוק ומעבר מלהיות משקיע ללהיות סוחר.
אלו שני גישות שונות לגמרי. יש המון גישות איך אפשר ״למקסם״ את התיק שלך ע״י תזמון השוק וגם כאשר את מוצא את הגישה שעובדת בשבילך יש לפונקציה הזאת המון פרטמרים.
למשקיע הסולידי מומלץ לא להתערב ופשוט לעשות dollar cost average
 
האם למשל אם שווי הנייר בתיק עלה מ10000 ל 12000 האם כדאי למכור את ה2000 האלה, לאזן בחזרה את הנייר, ולהשאיר בתיק את הרווח עד ירידה של נייר אחר ואז לקנות בירידה?
איזון זה רעיון פשוט - אם החלטת לחלק את התיק לפי אחוזים נתונים (נגיד 80% מניות 20% אג"ח) ובגלל עליות או ירידות התיק כרגע מחולק אחרת, אז תמכור מה שעלה ותקנה מה שירד, כדי לחזור לחלוקה שהגדרת מראש.
לא שיתפת מה החלוקה שהגדרת ומה המצב בפועל, אז אני לא יודע מה איזון אומר עבורך.
בכל אופן יכול להיות שאין צורך לעשות כלום. הכי טוב ככה, אבל משעמם.
 
צר לי לאכזב אותך, אבל זה לא שהניירות עלו... אלא שהשקל ירד.
כלומר אתה יכול לקבל עבורם יותר שקלים, אבל כל שקל שווה עכשיו פחות.

לשאלתך: אני לא מבין מה הרציונל בתיק שמורכב מ- 4 חלקים כאלה. אם תבהיר את הרציונל שלך, אפשר יהיה לקבל החלטה מושכלת.
תודה.
כן הבנתי שזה בגלל היחלשות השקל.
בנוגע ללמה?
הראשון, זה לפי ההמלצה הגורפת פה בפורום ואני מסכים איתה
השני, כדי לנסות לקנות את "כל השוק"
השלישי, מתוך הכרות עם התחום, אמונה בתחום, ואולי החלק ה"מסוכן" אצלי (הוא אחוז קטן מהתיק)
הרביעי, האגח בתיק שבזמנו דווקא אתה אמרת לי שהוא קיים כאופציה (כמובן שלא המלצת.....)

איזון זה רעיון פשוט - אם החלטת לחלק את התיק לפי אחוזים נתונים (נגיד 80% מניות 20% אג"ח) ובגלל עליות או ירידות התיק כרגע מחולק אחרת, אז תמכור מה שעלה ותקנה מה שירד, כדי לחזור לחלוקה שהגדרת מראש.
לא שיתפת מה החלוקה שהגדרת ומה המצב בפועל, אז אני לא יודע מה איזון אומר עבורך.
בכל אופן יכול להיות שאין צורך לעשות כלום. הכי טוב ככה, אבל משעמם.
ומה אם כולם "עלו" לא משנה מאיזה סיבה, חוץ מהאגח שירד אבל לאזן את הכספים מהמניות לאג"ח נראלי פחות נכון (אני מבין למה צריל לאזן)
ויכול להיות שבאמת אין צורך לעשות כלום אם אני לא יכול להכניס עוד כספים ולכן גם לא אעשה..
 
חוץ מהאגח שירד אבל לאזן את הכספים מהמניות לאג"ח נראלי פחות נכון
המטרה של האג"ח באופן כללי זה להקטין תנודתיות.
אם זה עדיין חשוב לך אז כן, צריך לאזן.

אני לא מאזן בכלל, בסופו של דבר מה שעולה יורד ולהפך.
 
ומה אם כולם "עלו" לא משנה מאיזה סיבה, חוץ מהאגח שירד אבל לאזן את הכספים מהמניות לאג"ח נראלי פחות נכון (אני מבין למה צריל לאזן)
למה פחות נכון? אם רצית תיק של 20% אג"ח ויש לך 10% זאת סיבה לאזן. לא משנה אם הגעת לשם כתוצאה מירידת האג"ח או עליית המניות.
בכל מקרה לא צריך לאזן. אפשר לאזן, כדי לשלוט ברמת הסיכון.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
O ייעול עמלות בהעברות *** - העברה אחת לחודש לעומת צבירת הסכום והעברה ב"מכה" ברוקרים ופלטפורמות מסחר 11
P תיק מניות בישראל בזמן רילוקיישן לארה"ב מיסים 8
Y אסטרטגיה בבניית תיק השקעות שוק ההון 5
א קרן כספית - קניה דרך תיק מסחר עצמאי (כמו אקסלנס טרייד) או דרך הבנק. שאלה נקודתית שוק ההון 11
B תמהיל תיק השקעות - סיכון בינוני + שוק ההון 12
J האם יש לכם תיק השקעות אחד? שוק ההון 2
M הבנק מקשה על ניוד תיק ניירות ערך ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
א תיק מניות דיבידנד ישראליות שוק ההון 29
RL132 ניוד תיק השקעות מהבנק נתקל בסירוב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
B התלבטות לגבי פתיחת תיק השקעות בצל רילוקיישן לאוסטרליה שוק ההון 5
D קושי בניהול אלוקציה ואיזון תיק לאורך זמן שוק ההון 4
R קופת גמל ira לפי 190 במקום תיק מסחר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
Y מה דעתכם על תיק השקעות מנוהל ? שוק ההון 1
D תיק ל 2025, מה חושבים? שוק ההון 15
D הוצאת קבלות מהכנסה פסיבית תיק 94 מיסים 4
T העברת תיק השקעות מאבא לבן שוק ההון 3
A קובץ אקסל תיק השקעות קריפטו קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 2
Gari שילוב אסטרטגיית "buy borrow die" מול תיק השקעות ב IB - עם אסטרטגיית אחוז המשיכה הבטוח שוק ההון 19
E רוצה לבנות תיק השקעות מפוזר. להיות ממוקד או לפזר? סביבות 400k שוק ההון 8
S עיתוי מכירת תיק השקעות לעניין סוף שנת מס שוק ההון 2
T תיק השקעות לבני 60+ שיקולים שאני מפספס? מיסים? שוק ההון 23
ה ניוד תיק השקעות מחשבון משותף לחשבון של אחד בני הזוג מיסים 2
א קופת גמל לפי תיקון 190 (מס 15% נומינלי) או תיק בית השקעות/ פוליסת חיסכון בחברת ביטוח (מס 25% ריאלי). שוק ההון 37
ע עצות במכירת תיק השקעות גדול שוק ההון 14
WRLD תיק השקעות לחייל משוחרר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 15
E האם אפשר לבנות לבד תיק השקעות? 500K - לא צריך אותם לפחות ב-5 שנים הקרובות. שוק ההון 5
K חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 16
C העברה/סגירת תיק לרילוקיישן (ארה״ב) שוק ההון 9
E תיק מסחר עבור אמא שלי בת 75+ שוק ההון 37
ישראלי מצוי עלות תיק מנוהל צרכנות פיננסית 8
tsachi123 התלבטות לגבי הפלח הסולידי של תיק ההשקעות שלי שוק ההון 11
X שאלות בנושא בניית תיק השקעות לאמי הפנסיונרית שוק ההון 1
פ העברת תיק *** ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
א עזרה בבניית תיק השקעות חדש שוק ההון 0
C הרכב תיק השקעות לטווח ארוך שוק ההון 2
A שאלות לגבי בניית תיק השקעות שוק ההון 13
C יועץ השקעות שעוקץ תיק של 6 מיליון שוק ההון 2
ס תיק השקעות ב IBI - שקלים דולרים ויורו. טווח של עשרים שנים. שוק ההון 6
I תיק השקעות סולידי מבוסס שוק ההון 6
K קרן גידור בנאמנות מול תיק מנוהל שוק ההון 14
I השקעה דרך תיק השקעות או דרך קופת גמל להשקעה - מימון שוק ההון 3
N גיליון חישוב - קרן השתלמות או תיק ממוסה??? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
1 הי,אשמח לעזרה בסידור תיק השקעות שוק ההון 23
N שתי שאלות לגבי תיק השקעות שוק ההון 15
NachYur מיקסום תיק אמריקאי שוק ההון 9
A אני שכיר- וקיבלתי הודעה מרשות המיסים על פתיחת תיק במס הכנסה על שמי מיסים 7
R האם כדאי למכור תיק השקעות ולהחזיר משכנתא? נדל"ן 16
ס האם תהיו מעוניינים בטבלת חינמית שמנתחת את תיק ההשקעות שלכם? שוק ההון 13
V מעוניין לפתוח להורים שלי תיק השקעות *מנוהל* בחו״ל (דולרים), מאיפה להתחיל? שוק ההון 3
הטירונית ניוד תיק השקעות מIBI לאקסלנס שוק ההון 6

נושאים דומים

Back
למעלה