ייעול תיק ההשקעות

[RRR547]

יש ברשותי תיק השקעות על סכום של 240K התיק בנוי מהרוב של החסכונות ( בהתאם להצעות הסולידית כיצד להשקיע וכמה להשקיע)
הוא מורכב מארבע ניירות ערך:
ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF
Vanguard Small-Cap Value Index
VanEck Vectors Semiconductor ET (SMH)
קסם KTF גליל 2-5

לאחר הירידות הניירות חזרו לקדמותם ועוד קיבלו עליה נחמדה, לצערי במהלך הירידות השקעתי את כל מה שהקצבתי לעצמי להשקיע ואין עוד כספים שאני יכול להשקיע כרגע. (סטודנט, משרת סטודנט הוצאות חדשות וכו'...) לכן, חשבתי לעצמי מה אוכל לעשות כדי לייעל את התיק...
האם למשל אם שווי הנייר בתיק עלה מ10000 ל 12000 האם כדאי למכור את ה2000 האלה, לאזן בחזרה את הנייר, ולהשאיר בתיק את הרווח עד ירידה של נייר אחר ואז לקנות בירידה?
אני יודע שזה בגדול הרעיון.. העיניין הוא מה לעשות במצב שבו הניירות כרגע עולים.. איך למקסם את העליה שלהם..
אני מקווה שהייתי ברור מספיק

תודה!

 

[חתול לילה]

העיניין הוא מה לעשות במצב שבו הניירות כרגע עולים.. איך למקסם את העליה שלהם..

צר לי לאכזב אותך, אבל זה לא שהניירות עלו... אלא שהשקל ירד.
כלומר אתה יכול לקבל עבורם יותר שקלים, אבל כל שקל שווה עכשיו פחות.

לשאלתך: אני לא מבין מה הרציונל בתיק שמורכב מ- 4 חלקים כאלה. אם תבהיר את הרציונל שלך, אפשר יהיה לקבל החלטה מושכלת.

 

[CoinCollector]

אתה מצד אחד מזכיר את הצעת הסולידית להשקעות במדדים לטווח ארוך ובו זמנית מדבר על יעול התיק באמצעות תזמון השוק ומעבר מלהיות משקיע ללהיות סוחר.
אלו שני גישות שונות לגמרי. יש המון גישות איך אפשר ״למקסם״ את התיק שלך ע״י תזמון השוק וגם כאשר את מוצא את הגישה שעובדת בשבילך יש לפונקציה הזאת המון פרטמרים.
למשקיע הסולידי מומלץ לא להתערב ופשוט לעשות dollar cost average

 

[אוגורן]

האם למשל אם שווי הנייר בתיק עלה מ10000 ל 12000 האם כדאי למכור את ה2000 האלה, לאזן בחזרה את הנייר, ולהשאיר בתיק את הרווח עד ירידה של נייר אחר ואז לקנות בירידה?

איזון זה רעיון פשוט - אם החלטת לחלק את התיק לפי אחוזים נתונים (נגיד 80% מניות 20% אג"ח) ובגלל עליות או ירידות התיק כרגע מחולק אחרת, אז תמכור מה שעלה ותקנה מה שירד, כדי לחזור לחלוקה שהגדרת מראש.
לא שיתפת מה החלוקה שהגדרת ומה המצב בפועל, אז אני לא יודע מה איזון אומר עבורך.
בכל אופן יכול להיות שאין צורך לעשות כלום. הכי טוב ככה, אבל משעמם.

 

[RRR547]

צר לי לאכזב אותך, אבל זה לא שהניירות עלו... אלא שהשקל ירד.
כלומר אתה יכול לקבל עבורם יותר שקלים, אבל כל שקל שווה עכשיו פחות.

לשאלתך: אני לא מבין מה הרציונל בתיק שמורכב מ- 4 חלקים כאלה. אם תבהיר את הרציונל שלך, אפשר יהיה לקבל החלטה מושכלת.

תודה.
כן הבנתי שזה בגלל היחלשות השקל.
בנוגע ללמה?
הראשון, זה לפי ההמלצה הגורפת פה בפורום ואני מסכים איתה
השני, כדי לנסות לקנות את "כל השוק"
השלישי, מתוך הכרות עם התחום, אמונה בתחום, ואולי החלק ה"מסוכן" אצלי (הוא אחוז קטן מהתיק)
הרביעי, האגח בתיק שבזמנו דווקא אתה אמרת לי שהוא קיים כאופציה (כמובן שלא המלצת.....)

איזון זה רעיון פשוט - אם החלטת לחלק את התיק לפי אחוזים נתונים (נגיד 80% מניות 20% אג"ח) ובגלל עליות או ירידות התיק כרגע מחולק אחרת, אז תמכור מה שעלה ותקנה מה שירד, כדי לחזור לחלוקה שהגדרת מראש.
לא שיתפת מה החלוקה שהגדרת ומה המצב בפועל, אז אני לא יודע מה איזון אומר עבורך.
בכל אופן יכול להיות שאין צורך לעשות כלום. הכי טוב ככה, אבל משעמם.

ומה אם כולם "עלו" לא משנה מאיזה סיבה, חוץ מהאגח שירד אבל לאזן את הכספים מהמניות לאג"ח נראלי פחות נכון (אני מבין למה צריל לאזן)
ויכול להיות שבאמת אין צורך לעשות כלום אם אני לא יכול להכניס עוד כספים ולכן גם לא אעשה..

 

[חתול לילה]

חוץ מהאגח שירד אבל לאזן את הכספים מהמניות לאג"ח נראלי פחות נכון

המטרה של האג"ח באופן כללי זה להקטין תנודתיות.
אם זה עדיין חשוב לך אז כן, צריך לאזן.

אני לא מאזן בכלל, בסופו של דבר מה שעולה יורד ולהפך.

 

[אוגורן]

ומה אם כולם "עלו" לא משנה מאיזה סיבה, חוץ מהאגח שירד אבל לאזן את הכספים מהמניות לאג"ח נראלי פחות נכון (אני מבין למה צריל לאזן)

למה פחות נכון? אם רצית תיק של 20% אג"ח ויש לך 10% זאת סיבה לאזן. לא משנה אם הגעת לשם כתוצאה מירידת האג"ח או עליית המניות.
בכל מקרה לא צריך לאזן. אפשר לאזן, כדי לשלוט ברמת הסיכון.

 

[Williamsburg]

לקדמותם

לקדמותם?