שלום,
לאחרונה נפתח לי סכום של כמה מיליוני ש"ח להשקעה.
אני מחזיק כ 500K ש"ח במזומן זמין בדרגת זמינות כזאת או אחרת (פיקדון ניתן למשיכה ב 30 יום, קרן כספית וכו') ככסף קטסטרופה. לאור המצב הפוליטי, כנראה שאשקיע עוד כ 50-70K USD באגרות חוב אמריקאית למקרה שהקטסטרופה לא תהיה אישית אלא לאומית.
מעבר לכך, טווח ההשקעה שלי הוא ארוך (5 שנים +) ואני מחפש למקסם תשואה, ולכן רובו המוחלט של התיק (90%) יוקצה למניות, והשאר לאג"ח בסיכון גבוה / REIT. התיק מבוסס תעודות סל בלבד.
להסיר את הפיל שבחדר, אז למה לא VT? כי אני מחפש קצת יותר שליטה, ואפשרות לשחק עם המשקלים השונים. אבל האמת שכנראה מדובר בהטעיה פסיכולוגית של יצירת תחושת שליטה מדומה.
אשמח לשמוע מה דעתכם על התיק הבא, ובכלל מה אני מפספס (האם הנתח של ישראל גדול מדי? אני יוצא מנקודת ההנחה שההוצאות שלי צמודות לכלכלה הישראלית):
ארה"ב: 42% מהתיק
תעשיות ספציפיות:
6% אג"ח בתשואה גבוהה: USHY? קרן אירית בארץ?
אירופה : 13% מהתיק.
אסיה והפסיפיק: 10%
שווקים מתעוררים: 10%
ישראל: 23%
לאחרונה נפתח לי סכום של כמה מיליוני ש"ח להשקעה.
אני מחזיק כ 500K ש"ח במזומן זמין בדרגת זמינות כזאת או אחרת (פיקדון ניתן למשיכה ב 30 יום, קרן כספית וכו') ככסף קטסטרופה. לאור המצב הפוליטי, כנראה שאשקיע עוד כ 50-70K USD באגרות חוב אמריקאית למקרה שהקטסטרופה לא תהיה אישית אלא לאומית.
מעבר לכך, טווח ההשקעה שלי הוא ארוך (5 שנים +) ואני מחפש למקסם תשואה, ולכן רובו המוחלט של התיק (90%) יוקצה למניות, והשאר לאג"ח בסיכון גבוה / REIT. התיק מבוסס תעודות סל בלבד.
להסיר את הפיל שבחדר, אז למה לא VT? כי אני מחפש קצת יותר שליטה, ואפשרות לשחק עם המשקלים השונים. אבל האמת שכנראה מדובר בהטעיה פסיכולוגית של יצירת תחושת שליטה מדומה.
אשמח לשמוע מה דעתכם על התיק הבא, ובכלל מה אני מפספס (האם הנתח של ישראל גדול מדי? אני יוצא מנקודת ההנחה שההוצאות שלי צמודות לכלכלה הישראלית):
ארה"ב: 42% מהתיק
נתח מהתיק | מדד | אופן השקעה |
17% | S&P | קרן אירית בארץ (invesco) |
10% | NASDAQ | קרן אירית בארץ (invesco) |
3% | small cap | SPSM |
2% | small+value | VBR |
תעשיות ספציפיות:
נתח מהתיק | מדד | אופן השקעה |
1% | Real Estate | MORT / VNQ |
1% | Healthcare | קרן אירית בארץ |
1% | Energy | XLE (?) |
1% | Materials | REM / PICK |
אירופה : 13% מהתיק.
נתח מהתיק | מדד | אופן השקעה |
2% | STOCKS 600 | קרן אירית בארץ |
2% | MARKET GROWTH | IDJG |
6% | MSCI Europe | קרן אירית בארץ |
1% | MDAX / DAX | ? |
1% | small cap | ? |
1% | BONDS | ? |
אסיה והפסיפיק: 10%
נתח מהתיק | מדד | אופן השקעה |
3% | China large cap | FRCH |
1% | China small cap | ECNS |
2% | India | FRIN |
3% | Pacific | VDPG |
שווקים מתעוררים: 10%
נתח מהתיק | מדד | אופן השקעה |
8% | Large Cap | קרן אירית בארץ (invesco) |
1% | Latin America | ALAU |
1% | Asia emerging | LCAL |
ישראל: 23%
נתח מהתיק | מדד |
12% | תא 125 |
3% | תא נדלן |
3% | תא מניב |
1% | אגח |
1% | מניות קטנות |
3% | פיננסים |
