• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

תיק ההשקעות שלי, או: איפה טעיתי

  • פותח הנושא BLM
  • פורסם בתאריך

BLM

משתמש רשום
הצטרף ב
2/6/23
הודעות
8
דירוג
0
שלום,

לאחרונה נפתח לי סכום של כמה מיליוני ש"ח להשקעה.
אני מחזיק כ 500K ש"ח במזומן זמין בדרגת זמינות כזאת או אחרת (פיקדון ניתן למשיכה ב 30 יום, קרן כספית וכו') ככסף קטסטרופה. לאור המצב הפוליטי, כנראה שאשקיע עוד כ 50-70K USD באגרות חוב אמריקאית למקרה שהקטסטרופה לא תהיה אישית אלא לאומית.
מעבר לכך, טווח ההשקעה שלי הוא ארוך (5 שנים +) ואני מחפש למקסם תשואה, ולכן רובו המוחלט של התיק (90%) יוקצה למניות, והשאר לאג"ח בסיכון גבוה / REIT. התיק מבוסס תעודות סל בלבד.

להסיר את הפיל שבחדר, אז למה לא VT? כי אני מחפש קצת יותר שליטה, ואפשרות לשחק עם המשקלים השונים. אבל האמת שכנראה מדובר בהטעיה פסיכולוגית של יצירת תחושת שליטה מדומה.

אשמח לשמוע מה דעתכם על התיק הבא, ובכלל מה אני מפספס (האם הנתח של ישראל גדול מדי? אני יוצא מנקודת ההנחה שההוצאות שלי צמודות לכלכלה הישראלית):

ארה"ב: 42% מהתיק

נתח מהתיק
מדד
אופן השקעה
17%​
S&P​
קרן אירית בארץ (invesco)​
10%​
NASDAQ​
קרן אירית בארץ (invesco)​
3%​
small cap​
SPSM​
2%​
small+value​
VBR​

תעשיות ספציפיות:
נתח מהתיק
מדד
אופן השקעה
1%​
Real Estate​
MORT / VNQ​
1%​
Healthcare​
קרן אירית בארץ​
1%​
Energy​
XLE (?)​
1%​
Materials​
REM / PICK​
6% אג"ח בתשואה גבוהה: USHY? קרן אירית בארץ?



אירופה : 13% מהתיק.

נתח מהתיק​
מדד​
אופן השקעה​
2%​
STOCKS 600​
קרן אירית בארץ​
2%​
MARKET GROWTH​
IDJG​
6%​
MSCI Europe​
קרן אירית בארץ​
1%​
MDAX / DAX​
?​
1%​
small cap​
?​
1%​
BONDS​
?​



אסיה והפסיפיק: 10%
נתח מהתיק​
מדד​
אופן השקעה​
3%​
China large cap​
FRCH​
1%​
China small cap​
ECNS​
2%​
India​
FRIN​
3%​
Pacific​
VDPG​



שווקים מתעוררים: 10%
נתח מהתיק​
מדד​
אופן השקעה​
8%​
Large Cap​
קרן אירית בארץ (invesco)​
1%​
Latin America​
ALAU​
1%​
Asia emerging​
LCAL​



ישראל: 23%
נתח מהתיק​
מדד​
12%​
תא 125​
3%​
תא נדלן​
3%​
תא מניב​
1%​
אגח​
1%​
מניות קטנות​
3%​
פיננסים​
 
לאחרונה נפתח לי סכום של כמה מיליוני ש"ח להשקעה.
הסולידית מייק זה טוב, אם יש לך כמה מיליונים יעוץ אישי בלתי תלוי זה יותר טוב.
 
בתור תרגיל, תשווה את התיק שלך ל- VT באמצעות portfolio visualizer.
אני מוכן לנחש שלא יהיו הבדלים.

אני חושב שההבדל העיקרי הוא בהטיה לכיוון אסיה / מדינות מתפתחות והוספה של מדדי מניות על מניות קטנות ובינוניות.

ומה הנתח שישראל צריכה לקבל לדעתך?
 
אני חושב שההבדל העיקרי הוא בהטיה לכיוון אסיה / מדינות מתפתחות והוספה של מדדי מניות על מניות קטנות ובינוניות.
בסופו של דבר כל השווקים קורלטיבים. אם היה סקטור עם תשואה גבוהה יותר אז כולם היו משקיעים רק בו (והמחירים שלו היו עולים כך שתשואתו תרד).

ומה הנתח שישראל צריכה לקבל לדעתך?
משקל שוק, 1%.
אפשר גם לוותר.
 
בסופו של דבר כל השווקים קורלטיבים
השווקים קורלטיבים בטווח הקצר, אבל בטווח הארוך לא. פיזור בהחלט מוסיף ערך.
בעשור האחרון ארה"ב נתנה תשואה עודפת,יכול להיות שזה ישתנה.
 
כבר למשקיע עם כמה מיליונים יש שוני לעומת מייק?
לא חובה שיש אבל לפעמים כשיש מיליונים יש גם עוד נכסים כמו פנסיות, קה"שים, ביטוחי מנהלים, חברות בארץ ואולי בחו"ל, משכנתאות, נדלן בארץ ואולי בחו"ל, יורשים וכו' וכו'
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
yossik מעבר לדיור מוגן - האם למכור את הדירה או את תיק ההשקעות? צרכנות פיננסית 19
A דירה או לוותר על תיק ההשקעות נדל"ן 23
ס האומנם - "במקרה חירום, תיק ההשקעות שלך יהיה הדבר האחרון שיעניין אותך" אוף טופיק 40
דר אהבהמוזרה תיק ההשקעות (ההיפותטי) הראשון שלי שוק ההון 14
P הסתמכות על השקעה במדדים - לבנות על תיק ההשקעות לעתיד. פוסטים מאיכות נמוכה 5
A [סקר] איפה נמצא תיק ההשקעות הממוסה שלכם? שוק ההון 34
ס תיק ההשקעות של סרגיי הלוי שוק ההון 8
ר התלבטות מה לעשות עם תיק ההשקעות שלי בהיבט הון עצמי לקניית דירה להשקעה שוק ההון 2
י תושב חוץ - חייב לסגור את תיק ההשקעות בפועלים - ניוד לברוקר שוק ההון 21
R ייעול תיק ההשקעות שוק ההון 7
Z האם נישום יכול לבחור שנה אחת לדרוש הוצאות על תיק ההשקעות ואז לשלם 30% מס על רווח הון ושנה הבאה לא לדרוש מיסים 0
י תיק ההשקעות שלי שוק ההון 18
Michel קופת גמל ישנה + תיק השקעות לאדם מבוגר. איך לנהל את ההשקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
C אם הייתם מהגרים למדינה עם 0% מס רווחי הון האם הייתם משנים את תמהיל ואופי תיק ההשקעות שלכם? מיסים 8
A במה להשקיע את החלק הסולידי של תיק ההשקעות? שוק ההון 10
I תיק ההשקעות המורכב שלי שוק ההון 7
בייניש עברה שנה מאז פתיחת תיק ההשקעות שלי, איפה והאם אני יכול לייעל? שוק ההון 5
ס רכישת דירה למגורים ומכירת תיק ההשקעות נדל"ן 10
B שאלות על גיוון תיק ההשקעות שוק ההון 0
S צומת דרכים עם תיק ההשקעות - אשמח לעזרה שוק ההון 0
T דרכים להזין את תיק ההשקעות שוק ההון 18
G חוות דעת תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 2
T האם תיק ההשקעות (+רווחים,ריבית דריבית) צמוד למדד המחירים לצרכן? שוק ההון 2
Gambit אז… איך אתם עוקבים אחרי תיק ההשקעות שלכם? שוק ההון 32
יבגני_ל שאלת היתכנות מימון משכנתא אגרסיבי תוך העמדת תיק ההשקעות בשוק ההון כביטחונות נדל"ן 6
ת שיקולים בהשקעה במדד ממונף במסגרת תיק ההשקעות שוק ההון 6
ח שאלה בסיסית על תיק ההשקעות פוסטים מאיכות נמוכה 4
Y תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 10
RICOnERT מה עושים עם תיק ההשקעות הסולידי אחרי המוות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 21
O ויזואליזציה של תיק ההשקעות שוק ההון 1
E תיק ההשקעות שלי(העתידי) שוק ההון 5
O תיק ההשקעות גדל ואיתו מחשבה על שינוי שוק ההון 11
E השפעת מט"ח על תיק ההשקעות שוק ההון 1
M תיק ההשקעות שלי שוק ההון 3
מרק סרפדים ריוויזיה על תיק ההשקעות שוק ההון 0
Y תיק ההשקעות של משקיע בתחילת דרכו - אשמח לכל ביקורת שהיא! שוק ההון 12
ס יתרונות חסרונות בלקיחת משכנתא אם תיק ההשקעות שלי לא 100% מניות נדל"ן 6
D ניהול כלל תיק ההשקעות בקרן השתלמות שוק ההון 1
D מבקש לקבל חו"ד בבניית תיק ההשקעות והפנסיה שלי (מעט מורכב) שוק ההון 10
ג דעתכם על תיק ההשקעות שוק ההון 2
S פיזור סיכונים - האם יש טעם לפזר את תיק ההשקעות בבתי השקעות שונים? שוק ההון 4
T תיק ההשקעות הראשון שלי- שינוי קטן לשנה החדשה :) שוק ההון 11
השועל תיק ההשקעות שלי | פידבקים, ומה לעשות בעתיד? שוק ההון 13
השועל תיק ההשקעות שלי | אשמח לפידבק ולהמלצות בהמשך נדל"ן 1
ס תיק ההשקעות שלי שוק ההון 108
ס מהו תיק ההשקעות האחד + השקעה בקרקע שוק ההון 2
י התלבטות ביישום תיק ההשקעות שלי לעצמאות כלכלית שוק ההון 21
A דירה להשקעה כחלק הדפנסיבי של תיק ההשקעות שוק ההון 42
O האם/איך לעזור לקרוב מבוגר עם תיק ההשקעות שוק ההון 14
Yuval328 תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 60

נושאים דומים

Back
למעלה