• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

ניוד תיק ההשקעות מבית השקעות לבנק

The Thinker

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/21
הודעות
165
דירוג
122
כן, הכותרת נכונה, לא התבלבלתי.

עקב פתיחת חשבון בנק לאחרונה קיבלתי עמלות מסחר זולות מאד יחסית לבנקים ואפילו בחלקן זולות יותר מהברוקר הישראלי שלי, רציתי לשמוע את דעתכם לגבי ניוד התיק מבית השקעות ישראלי (פסגות) לבנק (הבינלאומי).
רוב הדיונים פה הם על הכיוון ההפוך, לכן אני לא בטוח שלקחתי הכל בחשבון.

העמלות שקיבלתי בבנק:
פטור מדנ״פ בארץ ובחו״ל.
עמלות ק״מ בישראל 0.07% מינימום 2₪.
עמלות ק״מ בחו״ל 0.07% מינימום 6$.
פטור מעמלת סוכן בארה״ב.
פטור מעמלת המרת מט״ח.
הנחה של 5 פרומיל ברכישת/המרת מט״ח.

העמלות בפסגות דומות מאד, בארה״ב העמלות הן סנט למניה ו 7$ מינימום, + דמי ניהול חודשיים של 10₪.

אני מחזיק כיום בעיקר קרנות שקליות של בלאקרוק כך שעל פניו נראה שהניוד לבנק עדיף.

האם יש משהו שכדאי לקחת בחשבון לפני המהלך?

אציין, שההטבה בבנק ניתנה לי לשנה אחת ונאמר לי שלא תהיה שום בעיה לחדש את התנאים בהמשך (טוענים שטכנית אי אפשר לתת ליותר משנה).

בנוסף, אשמח לשמוע ממי שסוחר בבינלאומי על חווית תכנת המסחר שלהם.
 

ארגמן

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
460
דירוג
685
אחלה הצעה. קצת מעצבן כל שנה ליצור קשר עם הבנק ולחדש את התנאים.
לא כתבת מה גודל התיק אבל בפסגות ספציפית השגתי תנאים טובים יותר ממה שציינת. שווה לחזור לפסגות ולנהל מו"מ.
עוד נקודה ששווה למסמר היא עלות העברת תיק ני"ע במידה ולא יחדשו לך את התנאים.
 

The Thinker

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/21
הודעות
165
דירוג
122
אחלה הצעה. קצת מעצבן כל שנה ליצור קשר עם הבנק ולחדש את התנאים.
נכון, אם הם באמת מחדשים כל שנה אז זה לא נורא באמת, אני רק דואג שאצטרך להתמקח, אבל הם הבטיחו שלא, ושזה רק עניין טכני.
לא כתבת מה גודל התיק אבל בפסגות ספציפית השגתי תנאים טובים יותר ממה שציינת. שווה לחזור לפסגות ולנהל מו"מ.
אפשר לשאול מה התנאים שקיבלת?
האמת שבבנק קיבלתי את התנאים האלו ממש בקלות כמעט בלי שום מיקוח מצידי, אני תוהה אם הייתי יכול לקבל תנאים טובים יותר.
עוד נקודה ששווה למסמר היא עלות העברת תיק ני"ע במידה ולא יחדשו לך את התנאים.
בבנקים יש על זה פיקוח, אני חושב שזה 5₪ לנייר ועד 40₪ לתיק.
 

sagilevi

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/3/17
הודעות
380
דירוג
213
האמת שבבנק קיבלתי את התנאים האלו ממש בקלות כמעט בלי שום מיקוח מצידי, אני תוהה אם הייתי יכול לקבל תנאים טובים יותר.
איך קיבלת את ההצעה הזו? זה לא דרך מועדון צרכנות כלשהו?
 

yik - financial planner

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
1,647
דירוג
1,559
יותר מרצוי מסמך חתום אילו תנאים יהיו לך אחרי שנה, הבטחות בעל פה לא שוות הרבה.
הם לא יתנו לך כלום בכתב.
מניסיון, לבעלי תיק משמעותי, אם התיק נשאר באותו גודל ואופי הפעילות לא משתנה, אז התנאים מחודשים אוטומטית.
 

yik - financial planner

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
1,647
דירוג
1,559
האמת שבבנק קיבלתי את התנאים האלו ממש בקלות כמעט בלי שום מיקוח מצידי, אני תוהה אם הייתי יכול לקבל תנאים טובים יותר.
זה תנאים מצוינים בהשוואה לבנק\ברוקר בישראל.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,952
דירוג
13,704

The Thinker

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/21
הודעות
165
דירוג
122
איך קיבלת את ההצעה הזו? זה לא דרך מועדון צרכנות כלשהו?
פתחתי אצלם חשבון דרך הייטק זון (כבר אי אפשר היום), וערכתי משא ומתן על עלויות המסחר כתנאי הצטרפות.

אציין שהתנאים שקיבלתי לא קשורים להייטזון, כלומר גם אם אעזוב את המועדון בבנק, עדיין התנאים שקיבלתי יהיו תקפים.
 

The Thinker

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/21
הודעות
165
דירוג
122
יותר מרצוי מסמך חתום אילו תנאים יהיו לך אחרי שנה, הבטחות בעל פה לא שוות הרבה.
יש לי מסמך חתום עם פירוט התנאים שקיבלתי במעמד ההצטרפות.
אשלח בקשת הארכה לאחר שנה, אם יסרבו, באותו רגע אנייד את החשבון.
 

grimble grumble

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/6/16
הודעות
560
דירוג
680
@The Thinker
קודם כל - תודה רבה לך.

יש לי חשבון באוצר החייל (של בינלאומי), ציטטתי להם את התנאים שכתבת פה וזה מה שקיבלתי:
פטור מדמי ניהול בארץ ובחו"ל.
ק"מ - בארץ 0.07% מינימום 4 שקל.
ק"מ מכירה בחול 0.07% מיני' 8 דולר.
פטור מעמלת סוכן בארה"ב.
50% מעמלת המרת מט"ח, 2 פרומיל הנחה.

אני מתלבט אם להעביר אליהם את התיק שלי (נמצא בבית השקעות עם תנאים סטנדרטיים).
האם העברת בסוף? יש עוד עמלות/תנאים שצריך לשים לב אליהם בבנק?

אני בסדר עם העבודה בשקלים ומסחר בארץ, פחות בטוח לגבי המסחר בארה"ב בדולרים.
יש עלויות נוספות שצריך לבדוק בנוגע להתנהלות עם דולר/מט"ח?

זאת ההצעה הראשונה שקיבלתי אחרי שביקשתי מהם להשוות תנאים על מנת שאעביר את התיק שלי.
רעיונות למיקוח? כיצד לנסות להוריד את התנאים עוד יותר?
אני לא חבר שום מועדון אבל יש לי חשבון סטודנט כך שאני לא משלם על הפעילות הסטנדרטית בבנק (אין הטבות ני"ע לסטודנטים - בדקתי)
יש לי חשבון שמתנהל בשקט בלי יותר מדי אקסטרות, פרט להלוואה שלקחתי.
אני תוהה אם בכלל יש לי פה אופציות מינוף על הבנק.
מה גם שאני הולך לחטוף אחלה קנס על העברת החשבון מבית ההשקעות.

אני תמיד יכול לאיים (ולבצע) מעבר לבנק אחר. יש לי פפר שהוא חינמי ואופציה לחשבון סטודנט בכל בנק אחר שזה גם חינמי לרוב.
לאחרונה פתחתי גם חשבון ב-onezero אבל הם לא מציעים ניהול ני"ע בכל אופן.
אני אוהב את הנוחות של ניהול התיק בבנק ומוכן לשלם על זה כמה שקלים בחודש (מעבר לעלות של ניהול התיק בבית השקעות), בעיקר כי אני מושך מהתיק למחייה.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
6,629
דירוג
10,685
רעיונות למיקוח? כיצד לנסות להוריד את התנאים עוד יותר?
תנאים מעולים, אין מה להתמקח.

הם כנראה חוגגים עליך בדרך אחרת אם כל כך רוצים להשאיר אותך שם.

החיסרון היחיד הוא שכל שנה ינסו לבטל לך את התנאים בשיטת מצליח (ואז תצטרך לאיים בעזיבה).
 

The Thinker

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/21
הודעות
165
דירוג
122
@The Thinker
קודם כל - תודה רבה לך.
שמח שזה עזר לך.
האם העברת בסוף? יש עוד עמלות/תנאים שצריך לשים לב אליהם בבנק?
כן, העברתי בסוף.
לדעתי גם קיבלת אחלה תנאים.
צריך לשים לב שמקבלים את התנאים רק לשנה ואז צריך לבקש מהם חידוש, אבל אם אין שינוי משמעותי באופי הפעילות/גודל התיק, הם כנראה יאשרו לך את זה בקלות.
רעיונות למיקוח? כיצד לנסות להוריד את התנאים עוד יותר?
קיבלת תנאים טובים.
אפשר להתחיל איתם ולאחר שנה בחידוש לנסות לבקש הוזלה נוספת במידה והתיק גדל.
 

grimble grumble

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/6/16
הודעות
560
דירוג
680
הם כנראה חוגגים עליך בדרך אחרת אם כל כך רוצים להשאיר אותך שם.
שאלה טובה. הדבר היחיד שאני משלם עליו כרגע זאת הלוואה בריבית פריים.
אולי הם מודים לי על כך שאני נאמן להם כבר יותר מעשור? :lol:

קצת אוף טופיק אבל אם כבר משווים בין הבנק לבית השקעות, אשמח לסיוע בהבנה של העמלות סביב המרת מט"ח.
בבית ההשקעות אני משלם "מרווח של 2 אגורות משער ההמרה" , בבנק 2 פרומיל הנחה. איך משווים בין הדברים?
2 פרומיל זה 2 אלפיות האחוז מתוך מה? למה בבית ההשקעות זה מרווח באגרות ולא באחוזים גם כן?
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
6,629
דירוג
10,685
@grimble grumble

עוד משהו ששכחתי.
לא יודע מה גודל התיק שלך, אבל יכול להיות שינסו לצרף אותך למסלול מיועץ/מנוהל ללקוחות אח"מ (לא זוכר בדיוק את השם).

במקרה כזה תסרב להצעה, אחרת יתקשרו אליך כל חודש עם הצעות השקעה ועוד ייקחו עמלה נוספת על ה"שרות" הזה.
 

grimble grumble

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/6/16
הודעות
560
דירוג
680
@grimble grumble

עוד משהו ששכחתי.
לא יודע מה גודל התיק שלך, אבל יכול להיות שינסו לצרף אותך למסלול מיועץ/מנוהל ללקוחות אח"מ (לא זוכר בדיוק את השם).

במקרה כזה תסרב להצעה, אחרת יתקשרו אליך כל חודש עם הצעות השקעה ועוד ייקחו עמלה נוספת על ה"שרות" הזה.
תודה!
דאגתי כבר להבהיר להם שאני סוחר עצמאית. מקווה שזה היה מספיק.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
איליה אושר ניוד תיק ההשקעות - מעניין מה יהיה עכשיו :) צרכנות פיננסית 21
יוזר עמלות על ניוד תיק השקעות שוק ההון 12
O ניוד תיק מהבנק לבית השקעות שוק ההון 12
H שגיאה בשם חבר בורסה בעת ניוד תיק השקעות שוק ההון 1
ה ניוד תיק ני"ע ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
E כמה שאלות בנושא ניוד תיק לIB והוספת כסף (לא שלי) לחשבון שוק ההון 4
A הבהרה על ניוד כספי פיצויים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
מ ניוד קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T ניוד ביטוח מנהלים לקופ״ג פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
M ניוד קרן פנסיה - דמי ניהול ומסלולים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
C התלבטות בין בנק לבית השקעות באמצע תהליך ניוד צרכנות פיננסית 12
Trevor ניוד קופות גמל לקרן פנסיה מקיפה - חישוב תקרה/מקום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
V ניוד ביטוח מנהלים לקופת גמל - אכ"ע פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
deussex האם בירידה בבורסה יש היגיון לחכות עם ניוד קופות גמל (עוקבי מדד) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
barad5 ניוד חשבון בנק צרכנות פיננסית 5
Rebecca Ross ניוד מבית השקעות ישראלי לאמריקאי שוק ההון 13
T ניוד חלקי של קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
T ניוד פיצויים מקרן פנסיה לקופת גמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
C ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה משלימה ללא תקופת אכשרה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
הדבורה מיה ניוד כספים מקרן נאמנות אג"ח לאג"ח שוק ההון 4
O ניוד פוזיציות מבנק הפועלים ל IB -- פרטי איש קשר בבנק שוק ההון 1
M ניוד קופת IRA - עמלת "העברת יומן לבנק זר" פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
maverick ניוד צבירה מקרן הפנסיה לקופת גמל ira בכל שנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
T עזרה בהבנת ניוד קרן הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
J ניוד מלא/חלקי מביטוח מנהלים - האם אפשר לשמור ביטוח א.כ.ע? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
B ניוד מביטוח מנהלים לקופת גמל ואובדן כושר עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
O ניוד נכסי הון מהבנק לאינטראקטיב ברוקרס העולמית שוק ההון 11
J ניוד קרן פנסיה לקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
I ניוד החלק ההוני של ביטוח המנהלים לק. גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
א ניוד נקודת זיכוי של תינוק - איך עושים את זה? מיסים 10
A ניוד משכנתא צרכנות פיננסית 2
ה ניוד קרן השתלמות עצמאי-שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
R תקנות ניוד לקרן השתלמות בניהול אישי IRA - ניוד פנימי אל חשבון העמית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
T ניוד קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
מ ניוד כספים מקופ"ג לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
Z החזר תשלומי ביטוח כפולים עקב אי ניוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ה ניוד תקופתי מקופת גמל לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
D שאלה לגבי ניוד כספי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
אחד שתוהה הרבה ניוד כספים למוצר פנסיוני בחו"ל שוק ההון 1
S כדאיות ניוד ב"מ עם מקדם מובטח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
N ניוד קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
Y ניוד קה"ש נזילה | קופת גמל מפעלית | התמקחות קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
Y ניוד ל 019, מומלץ? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
M ניוד תכולה של ביטוח מנהלים לקפ"ג IRA? בלי לסגור את הביטוח? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 4
R ניוד לIRA שוק ההון 2
מ ניוד פנסיה לקראת פרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 8
U קופת גמל ישנה נזילה ניוד ל IRA וסקר שוק 2020 שוק ההון 53
ש ניוד פנסיה מקרן גדולה לקרן ברירת מחדל צרכנות פיננסית 3
א ניוד קרן פנסיה פעם נוספת תוך זמן קצר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
Yoss ניוד קופת גמל להשקעה צרכנות פיננסית 3

נושאים דומים

למעלה