היי,
מעט רקע עליי:
- בן 18
- הכנסה קבועה של 4000 ש"ח
- ההשקעה היא לטווח ארוך של 15 שנה+, אך אחת ממטרות ההשקעה היא גם חיסכון לקניית דירה בעוד כ-10 שנה.
לגבי התיק,
- אני עוסק עצמאי כך שחלק מן ההרכב המנייתי יהיה בקרן השתלמות מחקה מדד SP 500. את הקרן עדיין לא פתחתי
- אני מעדיף למקד את ההשקעה בחלק המנייתי בשוק האמריקאי, אך הקצתי חלק קטן גם לכלל עולמי.
- החלטתי על הרכב של 50% מניות ו50% אג"ח. שכן, אני מעריך את עצמי כמשקיע סולידי שמעדיף להקטין את הסיכון גם במחיר של תשואה נמוכה יותר. אולם, אני לא בטוח עוד מה סף הסיכון שאני מוכן אליו, לכן החלטתי להתחיל בהרכב כזה לנחיתה רכה בשוק יותר כאשר אשקול לעלות את אחוז המניות בתיק.
מבחינת איזון התיק,
האיזון יתבצע אחת לרבעון, כאשר בכל רבעון אגדיל את התיק על ידי השקעה של 4000 ש"ח.
הרכב התיק:
50% מניות:
25% VTI
20% VXUS
5% אי.בי.אי השתלמות מחקה מדד S&P500 (דמי ניהול 0.56%).
50% אג"ח:
20% תכלית TTF ממשל שקלי ר.קבועה 2-5
20% פסגות PTF מדדיות 2-5 שנים ממשלתיות
10% קסם KTF ממשלתי שקלי ריבית קבועה (מח"מ בינוני של 5 שנים ממוצע).
אשמח לשמוע את דעתכם, הערות וחוות דעת.
מעט רקע עליי:
- בן 18
- הכנסה קבועה של 4000 ש"ח
- ההשקעה היא לטווח ארוך של 15 שנה+, אך אחת ממטרות ההשקעה היא גם חיסכון לקניית דירה בעוד כ-10 שנה.
לגבי התיק,
- אני עוסק עצמאי כך שחלק מן ההרכב המנייתי יהיה בקרן השתלמות מחקה מדד SP 500. את הקרן עדיין לא פתחתי
- אני מעדיף למקד את ההשקעה בחלק המנייתי בשוק האמריקאי, אך הקצתי חלק קטן גם לכלל עולמי.
- החלטתי על הרכב של 50% מניות ו50% אג"ח. שכן, אני מעריך את עצמי כמשקיע סולידי שמעדיף להקטין את הסיכון גם במחיר של תשואה נמוכה יותר. אולם, אני לא בטוח עוד מה סף הסיכון שאני מוכן אליו, לכן החלטתי להתחיל בהרכב כזה לנחיתה רכה בשוק יותר כאשר אשקול לעלות את אחוז המניות בתיק.
מבחינת איזון התיק,
האיזון יתבצע אחת לרבעון, כאשר בכל רבעון אגדיל את התיק על ידי השקעה של 4000 ש"ח.
הרכב התיק:
50% מניות:
25% VTI
20% VXUS
5% אי.בי.אי השתלמות מחקה מדד S&P500 (דמי ניהול 0.56%).
50% אג"ח:
20% תכלית TTF ממשל שקלי ר.קבועה 2-5
20% פסגות PTF מדדיות 2-5 שנים ממשלתיות
10% קסם KTF ממשלתי שקלי ריבית קבועה (מח"מ בינוני של 5 שנים ממוצע).
אשמח לשמוע את דעתכם, הערות וחוות דעת.
נערך לאחרונה ב:
