תיק ההשקעות העצל (מאוד!) שלי

[ogi]

הבנתי.
אם המשיכה היא בסוף השנה, אפשר (לחלופין) לחשב תשואה כוללת כממוצע משוקלל של התשואה הכוללת של שני התיקים (משקל כל תיק נקבע לפי גודלו בתחילת השנה).
אם המשיכה היא באמצע השנה, אפשר "לשבור" את השנה לתקופות אבל זה כבר מתחיל להיות מסורבל..

 

[Shumpitostick]

שקלתי מחדש ועכשיו התכנון לתיק שלי בנוי כך:
40% מנייתי - MTF MSCI World (דמי ניהול 0.46) לדעתי שווה את דמי הניהול במקרה שלי, אני רוצה את התיק כמה שיותר פשוט וקל לניהול כדי להימנע מהעמלות הגבוהות יחסית
60% אג"חי
30% צמודות 2-5 שנים
30% שקליות 2-5 שנים
אני מפחד מהריבית ולכן החלטתי להקטין את המח"מים

 

[fdr]

דעתי שווה את דמי הניהול במקרה שלי

...

כדי להימנע מהעמלות הגבוהות יחסית

אתה בטח יודע את זה, אבל שים לב שיכול להיות שאתה משלם דמי ניהול גבוהים יותר כל שנה ועל כל הכסף שמושקע בקרן רק כדי לחסוך עמלות חד פעמיות ורק על הסכומים בהם ביצעת פעולות בפועל.

אני מפחד מהריבית ולכן החלטתי להקטין את המח"מים

זה כמובן לגיטימי, אבל אני לא בטוח שזה תואם את הרוח הסולידית של הפורום הזה. מה עם הריבית תשתנה? הקצאה לנכסים לא צריכה להיות תלויה בריבית זמנית כלשהיא.

 

[אורי ג.]

40% מנייתי - MTF MSCI World

יקר!!