מחייה את הנושא לאחר כשנה מהפחתת החשיפה למדד
בחרתי בפנסיה נט רק קרנות שמסלול הסנופי שלהם בן שנה לפחות.
הכנסתי גם את המשלימה כדי לבדוק איכות עקיבה בנטרול האגח מיועדות.
כרפרנס - תשואת הקרן השקלית של בלאקרוק עשתה
מינוס 5.04% באותו הזמן
(30/06/2022 - 30/06/2021 | 134750 - 141900)
מסקנות:
1. הקרן המשלימה של מיטב דש עקבה באופן מושלם (מקווה שזה כהמשך למסורת העקיבה של הלמן - אי בי אי ולא פוקס)
2. הקרנות המשלימות האחרות הפסידו יותר מאשר המדד או פחות ממנו, אשמח לשמוע אם יש למישהו הסבר מניח את הדעת.
3. הקרנות המקיפות זה כבר כמו סלט צבעוני, נע בין מינוס 0.25% לבין מינוס 1%, אולי נובע מעיתוי האיזון
4. התשואה שהשיאו האגח המיועדות (ב 30%) קיזזה כמעט את כל הירידה של הסנופי (ב 70%), תשואה כוללת של מינוס 0.76% בזמן שסנופי עשה מינוס 5% מוסברת במדויק לאור שילוב המיועדות (4.86% תשואה * 4.15% הצמדה למדד = 9.2%)
@גרהם @MarketTimer צדקתם בינתיים.
אישית אני שוקל לפתוח אצל מיטב דש מקיפה מתוך תקווה שדייקנות העקיבה תמשיך.