איך עושים סדר בכל הבלגן של חסכונות/פנסיה/השתלמות וכו'?

[שרוליק78]

אני בן 46, עובד הייטק.
יש לי ביטוח מנהלים משנת 2009 + קרן השתלמות, תיק ניהול עצמי של השקעה פאסיבית וסכום גדול בקרן כספית

למי פונים כדי לעשות סדר? מעוניין באיש מקצוע שיעשה סדר בכל החסכונות ופנסיה, יבדוק מעבר לקרן פנסיה, יבנה תיק השקעה וכו'
יש מישהו כזה? כלומר גם יועץ פינסיוני + מתכנן פיננסי בגוף אחד.

 

[בת העמק]

יועץ פינסיוני + מתכנן פיננסי בגוף אחד.

גם אם אין אחד כזה, מה הבעיה לקחת שני יועצים?

לעשות סדר

דבר ראשון אתה צריך לעשות סדר במטרות שלך.
ביטוח מנהלים זה לתקופת הפנסיה הרשמית שלך - אתה יכול לחפש כאן בפורום התייחסויות לגבי המכשיר הזה לעומת קרן פנסיה וקופת גמל. וגם באתר פנסיוני המצוין.
קרן כספית - נועד לתקופות קצרות או לחסכון למען מטרה ספציפית כמו קניית דירה/רכב/יהלומים וכו'. אז מה המטרה של הכסף הזה?
תיק עצמאי פאסיבי - מה הבעיה איתו? הוא לא משרת את המטרה שלשמה נבנה?

 

[חיים מהעיר]

לפני שאתה פונה למישהו, מציע לך לעשות לעצמך סדר כדי להבין בדיוק מה יש לך ואיפה.
תעשה לעצמך מסלקה פנסיונית (בעלות 18 שקל) ותעבור טוב על כל התוכניות הפנסיונית שיש לך כולל להבין כמה דמי ניהול את משלם ולמה את זכאי (קצבה מובטחת?)
אחרי זה תיכנס גם לחשבון בנק ותוציא דוח יתרות. וכנל לגבי ההשקעה הפסיבית.
ככה יהיה לך תמונה שלמה של כל מה שיש לך.

לגבי יועץ פנסיוני ו/או מתכנן פיננסי, אני לא עשיתי את התהליך. מציע לך לחפש 2 יועצים ו2 מתכננים, להרים טלפון ולהבין מה הם יודעים לתת לך ועל פי זה להחליט למי ללכת.

 

[אורי ג.]

מתכנן פיננסי בגוף אחד.

מתכנן פיננסי טוב ידע לעשות את זה.
במקרים מורכבים יותר מערבים גם יועץ פנסיוני, זה מה שאני עושה לפחות.