פנסיה מקיפה מיטב דש מסלול פאסיבי ומסלול מניות

[Delver]

היי,

ראיתי שהתגבשה כאן בפורום הבנה שמסלול :
"מיטב דש מקיפה מניות" פאסיבי יותר בפועל לעומת "מיטב דש מקיפה פסיבי מניות ".

למיטב הבנתי זה לא נכון, אפשר לראות שהמסלול הפאסיבי מורכב מ:
12% פקדונות (מזומן)
24% אג"ח מיועדות
29% תעודות סל מחקות מדדים בארץ
35% תעודות סל מחקות מדדים בחו"ל
ז"א שמדובר במסלול פשוט ופאסיבי לכל דבר ועניין עם הטיית ביתיות.

בעוד שמסלול המניות מורכ מ:
3% מזומן מט"ח
4% פקדונות (מזומן)
8% מק"מ
27% אג"ח מיועדות
17% מניות ישראליות במדד ת"א 35
7% מניות ישראליות במדד ת"א 90
2% מניות ישראליות יתר
4% מניות ישראליות בחו"ל
7% מניות של תאגיד תושב חוץ (?)
3% תעודות סל מחקות מדדים בארץ
1% תעודות סל מחקות מדדים בחו"ל
12% תעודות סל מחקות מדדי מניות בחו"ל
3% קרנות נאמנות מנייתיות
1% חוזים עתידיים
ויש סעיפים קטנים רבים נוספים שלא רשמתי פה.

יש פה עקיבה ישירה אחרי המדד הישראליים באמצעות אחזקה פיסית של המניות (האם אותם משקלים כמו המדד? או שהם שואפים להכות את המדד באמצעות בחירה "נכונה" של מניות?) וערבוביה לא ברורה של נכסים אחרים (בניסיון להכות את המדדים בחו"ל?).
בקיצור - זה לא פאסיבי בכלל למרות שזה היה אולי נראה ככה לפני שנה וגם כאן יש הטיית ביתיות בשיעור זהה.

אני שואב את הנתונים מהדוח החודשי האחרון (ינואר 2018):
https://www.meitavdash.co.il/Reports/uploadfiles/3_11_4_0163_0118.xlsx

 

[Fitch]

"מיטב דש מקיפה מניות"

זה מסלול שהמרכיבים שלו משתנים. יכול להיות שעכשיו השתנו לרעה כשפעם היו לטובה.

לא עקבתי. לא מכיר.

 

[Delver]

כול להיות שעכשיו השתנו לרעה כשפעם היו לטובה

my point exactly

@ביולוג ירושלמי

 

[ביולוג ירושלמי]

ראיתי שהתגבשה כאן בפורום הבנה שמסלול :
"מיטב דש מקיפה מניות" פאסיבי יותר בפועל לעומת "מיטב דש מקיפה פסיבי מניות ".

Delver, תודה על ההפניה.
מודה שקצת פחות עוקב בפורום בזמן האחרון, אבל בכל אופן לא שמתי לב שהתגבשה ההבנה המוזרה הזו... היא קשורה אליי? אני סנילי? O_0

בכל מקרה לא מתקרב למסלולי "מניות" של שום חברה כי מבחינתי זה חתול בשק. זה די כלל אצבע.
לא חושב שאי פעם הובן ממני אחרת... כל מה שאני צריך ממניות זה את הממוצע, משמע המדד, וזה בהחלט מספיק טוב לי.
גם ככה אני בנאדם בינוני והבינוניות היא מפלטו של המסתפק במועט.
נמצא במסלול "מיטב דש מקיפה פסיבי מניות" ובסך הכל מרוצה (בעיקר מהשירות, שבו אני משתמש באופן מינימלי) כי לא מסתכל על התשואות של ולא מעניין אותי מה קורה איתן (אחרי שאני שם כסף, לא מעניין אותי מה קורה עם המדד ומתעלם מרעש פיננסי מטריד).
האסטרטגיה היא עד היציאה לפנסיה.

 

[Delver]

מודה שקצת פחות עוקב בפורום בזמן האחרון, אבל בכל אופן לא שמתי לב שהתגבשה ההבנה המוזרה הזו... היא קשורה אליי? אני סנילי? O_0

היו כמה שרשורים שהגיעו למסקנה הזו, כי בעבר זה באמת היה נראה ככה, הנה משהו יחסית עדכני:
http://www.hasolidit.com/kehila/thr...יות-פאסיבי-מחקה-מדדים.2392/page-9#post-138690

זכרתי שאתה בפנסיה של מיטב דש כי אתה מגיב באריכות וחשבתי שיעניין אותך

 

[ביולוג ירושלמי]

זכרתי שאתה בפנסיה של מיטב דש כי אתה מגיב באריכות וחשבתי שיעניין אותך

צדקת לגמרי, וזה בהחלט מעניין אותי.
אקרא את השירשור שצירפת ותודה רבה על המידע

אתה מרוצה במיטב דש?

 

[Delver]

אתה מרוצה במיטב דש?

בינתיים אין לי תלונות, יש מענה די מהיר בטלפון ואפשר לעשות הכל במייל.
ובשונה מחברות אחרות שהיה לי איתם קשר - אצל מיטב לא היו לי תקלות עד כה (הפקדות שלא הגיעו, שגיאות בשיוך הפקדות וכדומה).
+ דמי ניהול זולים.
עכשיו רק נשאר לקוות שהמסלול הפאסיבי יגדל בהיקפו על מנת לצמצם את העלויות שלו וזה יהיה מושלם מבחינתי.