• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

פנסיה מקיפה מיטב דש מסלול s&p500 - חשיפה למדד עודכנה ל 100% [והופחתה שוב ביולי 2021]

שאלה למי שמחזיק סנופי רק בפנסיה,
עכשיו ששינו את החשיפה לסנופי ל0.7 חזרה, הוספתם קרן על הסנופי לתיק הממוסה?

כרגע יש לי-
פנסיה - סנופי
תיק ממוסה - אירופה + מתפתחות + קטנות

ההתלבטות בגלל שהחשיפה לסנופי ירדה מעבר למתוכנן.
1. לקנות קרן עולמית בתיק הממוסה וקטנות, להקפיא כרגע אירופה + מתפתחות (אקבל כיסוי מהעולמית)
2. לקנות פשוט VOO לממוסה עד שאחזור להקצאת נכסים שתוכננה מלכתחילה.

דעתכם?
 
השאלה מה מראש הייחס בין הממוסה לפנסיה.
מאוד נדיר שהממוסה מאזן לך בדיוק את הפנסיה (וגם אם זה קורה, זה מצב מאוד זמני).
כלומר לרוב גם ככה יש לך מספר קרנות בממוסה ולא רק "השלמה למה שיש בפנסיה", ולכן האיזון מחדש הרבה יותר קל ממה שאתה חושב (דואגים שההטיה לטובת "השלמה של סנופי" תיהיה קטנה יותר ממה שהיא היום, ומאזנים קצת יותר לכיוון התיק ה"עולמי")
 
השאלה מה מראש הייחס בין הממוסה לפנסיה.
מאוד נדיר שהממוסה מאזן לך בדיוק את הפנסיה (וגם אם זה קורה, זה מצב מאוד זמני).
כלומר לרוב גם ככה יש לך מספר קרנות בממוסה ולא רק "השלמה למה שיש בפנסיה", ולכן האיזון מחדש הרבה יותר קל ממה שאתה חושב (דואגים שההטיה לטובת "השלמה של סנופי" תיהיה קטנה יותר ממה שהיא היום, ומאזנים קצת יותר לכיוון התיק ה"עולמי")
תודה,
מתלבט בין האופציות או לקנות cspx ולהשלים את הפנסיה או להתחיל עולמית ולהקפיא אירופה+מתפתחות…
 
בדיוק קיבלתי מכתב בדואר מהלמן-אלדובי שהם וחברת הפניקס עושים מיזוג והם מעבירים את קופת הגמל להשקעה שלי אצלם לניהול של הפניקס.

יש עוד מישהו ששלחו לו התרעה כזאת ? המועד המשוער להעברת הקופה לפי מה שהם אומרים הוא ה-30 בספטמבר 2021.

זאת כבר פעם שניה שהדבר הזה קורה לי : הכסף שלי במקור היה בקרן גמל להשקעה ב-IBI, אחרי כמה שנים הלמן קנו אותם ועשו איתם מיזוג ועכשיו הדבר הזה קורה לי.
 
  • אהבתי
Reactions: HHH
בדיוק קיבלתי מכתב בדואר מהלמן-אלדובי שהם וחברת הפניקס עושים מיזוג
לא הבנתי איך זה קשור לשרשור של פנסיה מקיפה במיטב דש.
יש עוד מישהו ששלחו לו התרעה כזאת ?
כן. כל מי שהיה לו חשבון בהלמן.
זאת כבר פעם שניה שהדבר הזה קורה לי : הכסף שלי במקור היה בקרן גמל להשקעה ב-IBI, אחרי כמה שנים הלמן קנו אותם ועשו איתם מיזוג ועכשיו הדבר הזה קורה לי.
ככה זה בחיים - חברות נפתחות, נסגרות, מתמזגות, נמכרות ונקנות.
 
  • אהבתי
Reactions: HHH
לא הבנתי איך זה קשור לשרשור של פנסיה מקיפה במיטב דש.
בגלל שהצבע של הסמל של 2 החברות הוא בירוק אני כל הזמן מתבלבל ביניהן, מתנצל.

אני מתלבט אם בכלל להשאר בפניקס במסלול של מדדי מניות פאסיבי.
 
אני מתלבט אם בכלל להשאר בפניקס במסלול של מדדי מניות פאסיבי.
למה לא?
מה בעייתי מבחינתך בפניקס?

אם כבר השאלה למה בכלל להחזיק קופגל"ה, בלי קשר לחברה.
 
למה לא?
מה בעייתי מבחינתך בפניקס?

אם כבר השאלה למה בכלל להחזיק קופגל"ה, בלי קשר לחברה.

לא יודע, לא בגלל סיבה רציונלית.

פשוט יש לי כבר פנסיה בהפניקס, פשוט חשבתי לגוון בחברות.
 
אם המקיפה חזרה ל70 אחוז, למה שלא לעבור פשוט לקרן הכללית של הפניקס באותו מסלול? שבו מתלתחילה 100% מהכסף מושקע במדד?
 
אם המקיפה חזרה ל70 אחוז, למה שלא לעבור פשוט לקרן הכללית של הפניקס באותו מסלול? שבו מתלתחילה 100% מהכסף מושקע במדד?
זה מה שאני הולך לעשות, האיזון האקטאורי אפילו יותר טוב בכללית.
החיסרון הוא שהקרן קטנה מדי ואולי תיווצר שגיאת עקיבה כתוצאה מכך.
כמו כן אני לא בטוח האם בפרישה יתאפשר לחזור לקרן המקיפה (בשביל מי שירצה אז את ה 60% מיועדות)
 
כמו כן אני לא בטוח האם בפרישה יתאפשר לחזור לקרן המקיפה (בשביל מי שירצה אז את ה 60% מיועדות)
יתאפשר, אבל בסכום נמוך משמעותית ממה שהיה לך שם אילו היית כל השנים מפקיד למקיפה.
 
מקווה שהשאלה שלי קשורה לשירשור..
למישו קרה שבמעבר מהלמן אלדובי למיטב דש שינו לו את המסלול השקעה ? בהלמן הייתי S&P500 ובמיטב אני רואה ששונה המסלול לבני 50 ומטה.
מנסה לתפוס אותם בטלפון כבר שבוע אבל אין מענה.
 
@bentai
גם אצלי, אבל הם עדיין לא גמרו לשלב את החשבונות האלה במערכת הרגילה שלהם, וגם עדיין אין עדכון לחודש אוגוסט, אז אולי חוסר התאמה זמני בתהליך המעבר.
 
שמתי לב שמאז המעבר למיטב דש התשואות של המסלול נמוכות משמעותית מתשואת המדד, גם אם לוקחים בחשבון שהחשיפה ירדה ל70%.
תשואה בחודש יולי 0.6 לעומת 1.28 S&P 500 פחות שער הדולר (2.27-0.99)
תשואה בחודש אוגוסט 1.13 לעומת 2.23 S&P 500 פחות שער הדולר (2.9-0.67)

די מדאיג לדעתי.
 
תשואה בחודש יולי 0.6 לעומת 1.28 S&P 500 פחות שער הדולר (2.27-0.99)
תשואה בחודש אוגוסט 1.13 לעומת 2.23 S&P 500 פחות שער הדולר (2.9-0.67)
לא ממש הבנתי את החישוב.
אתה מודע לזה שצריך להכפיל את האחוזים ולא לחבר ביניהם, נכון?
 
לא ממש הבנתי את החישוב.
אתה מודע לזה שצריך להכפיל את האחוזים ולא לחבר ביניהם, נכון?
ביולי הS&P 500 עלה ב2.27, הדולר ירד ב0.99, התשואה השקלית = 1.28
באוגוסט הS&P 500 עלה ב2.9, הדולר ירד ב0.67, התשואה השקלית = 2.23
 
אתה מודע לזה שצריך להכפיל את האחוזים ולא לחבר ביניהם, נכון?
עדיין יוצא פער די משמעותי. במיוחד בהתחשב בזה שיש גם אג"ח מיועדות.

גלוי נאות: לא בדקתי את הנתונים, הסתמכתי שהם נכונים.
 
עדיין יוצא פער די משמעותי. במיוחד בהתחשב בזה שיש גם אג"ח מיועדות.

גלוי נאות: לא בדקתי את הנתונים, הסתמכתי שהם נכונים.
לא עשיתי את החישוב כי לא הבנתי את הנתונים שהוא הביא
 
דרך יותר קלה להסתכל על ביצועי המדד בשקלים זה להסתכל על CSPX הנסחרת בארץ - היא עלתה בקצת יותר מ3 אחוז בשקלים מה1 ביולי עד ה31 באוגוסט.
אם הקרן של מיטב דש עלתה בפחות מ1.8 אחוז באותה תקופה זה באמת פער לא קטן.
 
@Regg מה מקור הנתונים לתדואה של מסלול sp500 של מיטב לחודשיים הללו?
בפנסיה נט לא מצאתי
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
דור דורים [סקר] מיטב דש פנסיה מקיפה מסלול מנייתי פאסיבי חו"ל צרכנות פיננסית 35
D פנסיה מקיפה מיטב דש מסלול פאסיבי ומסלול מניות צרכנות פיננסית 6
S פנסיה מקיפה - ביטוח מינימלי על א.כ.ע ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S העברת כספי פיצויים לקופת גמל והמשך הפקדות תגמולים לקרן פנסיה מקיפה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S קרן פנסיה מקיפה - איך עובד מנגנון הבטחת התשואה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
AbuNafha פנסיה מקיפה VS פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
אוהד יהודה דמי ניהול בקרן פנסיה מקיפה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
V מספר הצעות שקיבלתי לקרן פנסיה מקיפה ומשלימה - אשמח לדעתכם לפני שאני בוחר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
Trevor ניוד קופות גמל לקרן פנסיה מקיפה - חישוב תקרה/מקום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
D דמי ניהול עדיפים לטווח הארוך עבור פנסיה מקיפה ומשלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
M קופת גמל ותיקה - ג'וקר שמאפשר לעקוף את תקרת ההפקדה לקרן פנסיה מקיפה ולהצטייד במלא אגח מיועדות ופנסיה פטורה ממס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
tomer111 מסלול עוקב מדד מניות עולמי פאסיבי קרן פנסיה מקיפה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
F פנסיה מקיפה או ביטוח מנהלים? מבולבל לגמרי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
א פנסיה מקיפה + כללית במיטב ד"ש - מסלול S&P 500 צרכנות פיננסית 5
מ קרן פנסיה מקיפה מחקה מדד Sַ&P500 - בשורה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 680
1 הלמן אלדובי | פנסיה מקיפה מחקה מדד צרכנות פיננסית 11
avi90 עלות ביטוח אובדן כושר עבודה בקרן פנסיה מקיפה צרכנות פיננסית 15
נ קרן פנסיה מקיפה- התאמת מסלול לצרכים צרכנות פיננסית 20
ק חלוקה אופטימלית בין פנסיה מקיפה ומשלימה צרכנות פיננסית 3
R ייקור עלויות נכות ושאירים בקרן פנסיה מקיפה צרכנות פיננסית 0
A דמי ניהול vs קרנות מחקות מדדי חו"ל בקרן פנסיה מקיפה צרכנות פיננסית 11
י חלוקת הפקדות בין קרן פנסיה מקיפה למשלימה צרכנות פיננסית 7
D מתלבט בין מסלולי פנסיה מקיפה וכללית, גמל והשתלמות‎ צרכנות פיננסית 24
D קרן פנסיה מקיפה + קרן פנסיה כללית שוק ההון 41
itamaratz קרן פנסיה מקיפה למול ביטוח מנהלים (לפני 2103) צרכנות פיננסית 6
ס פנסיה כללית או פנסיה מקיפה? צרכנות פיננסית 16
T ניוד פנסיה ועמלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
O משיכת פנסיה מחו"ל לקופה בארץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
ב קרן פנסיה משלימה כאלטרנטיבה לקופת גמל בניהול אישי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
B תשואות של מסלול פנסיה לפי חודש (מחקה מדד s&p 500) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M משיכת כספי פנסיה בעקבות נכות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
עידו ג פתיחת קרן פנסיה/גמל - דגשים והמלצות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
A שיקולים ותהיות בבחירת קרן פנסיה וגמל\השתלמות לאחר סקר שוק ולימוד עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
M תשואות נמוכות במסלול מחקה S&P בקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
A קרן פנסיה לא פעילה - איך להתנהל כעת? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I משיכת פנסיה - עניין של מיסוי אוף טופיק 4
א המשך השקעת כספי פנסיה לאחר פרישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
A איך הקרן פנסיה ממוסה בפרישה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
א איפה אפשר לקרוא תנאים בסיסים של קופת פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
R שמירת דמי ניהול בקרן פנסיה לאחר עזיבת מקום עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 24
מ מעבר למסלול מניות בקרן פנסיה בגיל 47 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 33
A ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
A פנסיה ממבטחים הישנה: פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
A אני מקבל פנסיה ממגדל החל ממרץ 2023 והפנסיה לא עודכנה מאז למרות שהמדד עלה. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
מ מה קורה לתשואות קיימות כשמחליפים מסלול פנסיה/קה"ש? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
עידו ג סיכון ומסלול פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 44
י כיצד ניתן לממש כספים בקרן פנסיה לא פעילה עם מיסוי גבוהה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
E פנסיה על מדד S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 39
M פנסיה- תביעת אובדן כושר עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
E פנסיה או רק פוליסת אובדן כושר עבודה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10

נושאים דומים

Back
למעלה