• התכנים בפורום אינם מהווים ייעוץ מקצועי מכל סוג, לרבות ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם.
    השימוש בפורום כפוף לתנאי השימוש. עצם השימוש בפורום מהווה הסכמה מלאה לתנאים אלה.

התנהלות בעייתית של סוכנת פנסיה של עובדת

  • פותח הנושא פותח הנושא matthias
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

matthias

משתמש רגיל
הצטרף ב
3/9/21
הודעות
199
דירוג
94
עובדת אצלנו מטפלת שיש לה סוכנת פנסיה.
בתחילת העבודה של המטפלת דיברנו עם הסוכנת הזו, היא העבירה לנו פרטי חשבון בנק של חברת הפנסיה שאליו צריך להעביר את התשלומים, ואמרה שצריך לשלוח לה כל חודש אישור העברה ו"דוח פיצול" עבור חברת הפנסיה.

כל חודש העברנו תשלום ושלחנו לה אישור העברה ודוח פיצול, ווידאנו עם הסוכנת שהתשלום התקבל. היא אמרה שוב ושוב שהתשלום התקבל והכל בסדר ואנחנו יכולים להמשיך להעביר.

לפני חודש ראיתי שהתקבל בחשבון הבנק שלנו תשלום לא ברור מחברת הפנסיה של המטפלת. לאחר בדיקה מול הסוכנת מסתבר שזה תשלום שהעברנו על אחד החודשים ולא "שויך" על ידי חברת הפנסיה, ולמעשה מסתבר שאף אחד מהתשלומים שהעברנו לא שויך בחברת הפנסיה. במילים אחרות הסוכנת לא עשתה שום דבר עם האישורים שהעברנו לה ומבחינת חברת הפנסיה כאילו לא העברנו כלום. מסתבר גם שבמקביל לזה, המטפלת המשיכה להעביר תשלומים לפנסיה, כנראה כחלק מהסדר ריסק, לאורך כל התקופה.

אני מאמין שנסתדר עם התשלומים שכבר העברנו, השאלות שלי הן יותר לגבי העתיד:
1. איך אפשר למנוע מצב כזה בעתיד? יש איזשהו מסמך רשמי שאפשר כמעסיקים לקבל כל חודש ישירות מחברת הפנסיה של העובדת (לא דרך סוכן/ת) שמוכיח שהתשלום התקבל?
2. אני לא רוצה לעבוד יותר עם הסוכנת הזו, האם יש לי אפשרות לדרוש מהמטפלת שתמצא סוכנת אחרת או שנעבוד ישירות מול חברת הפנסיה?
 
תנסו לעבוד ישירות מול קרן הפנסיה - אצל כלל ביטוח זה אפשרי, ואני מניח שגם בקרנות אחרות.
 
תנסו לעבוד ישירות מול קרן הפנסיה - אצל כלל ביטוח זה אפשרי, ואני מניח שגם בקרנות אחרות.
טכנית זה אפשרי, הבעייה היא שלעובד יש זכות לבחור סוכן פנסיוני והמעסיק חייב לכבד את הבחירה שלו:


עובד רשאי לבחור את הסוכן הפנסיוני שדרכו הוא יצטרף לאחד מהגופים הפנסיוניים, וכן הוא רשאי לא להשתמש כלל בשירותיו של סוכן פנסיוני.
  • כמו כן רשאי העובד לבחור את הסוכן או היועץ הפנסיוני שיבצע עבורו פעולות בקופות הגמל (מלבד הפקדות כספים) או לבחור שלא להיעזר כלל בגורמים חיצוניים, אלא לבצע פעולות אלה בעצמו.
  • המעסיק חייב לכבד את בחירת העובד ובכלל זה גם את התנאים וההטבות שהצליח העובד להשיג באמצעות הסוכן שבחר.
  • אסור למעסיק לכפות על העובד להשתמש בשירותיו של הסוכן שעימו עובד המעסיק או בשירותיו של כל סוכן אחר.
  • על המעסיק חל איסור להתנות את הפקדת הכספים לקופת הגמל בעבור העובד, או להתנות מתן הטבה אחרת לעובד, בכך שסוכן פנסיוני מסוים או כל גורם אחר יעניק לעובד את השירותים הנ"ל.

השאלה מה קורה כשהסוכן לא עושה את העבודה שלו, ולמיטב הבנתי חושף את המעסיק לתביעות (לדוגמה, אם הסוכן לא העביר לקרן הפנסיה את האישורים שצריך כמו במקרה לעיל, אז למיטב הבנתי העובד לא מבוטח ואם קורה משהו לעובד המעסיק יהיה מחוייב לשלם).
 
נראה שיש כאן קצת בלבול.
הסוכן שלה, הוא הנציג שלה בחברת הפנסיה, לא הנציג שלך.

אתה צריך לדאוג להפקדה כולל שיוך הכספים, אתה יכול באמצעות סוכן שלך, באמצעות המסלקה הפנסיות, או ישירות מול החברה המנהלת של הפנסיה.
 
נראה שיש כאן קצת בלבול.
הסוכן שלה, הוא הנציג שלה בחברת הפנסיה, לא הנציג שלך.

אתה צריך לדאוג להפקדה כולל שיוך הכספים, אתה יכול באמצעות סוכן שלך, באמצעות המסלקה הפנסיות, או ישירות מול החברה המנהלת של הפנסיה.
אז אין לי שום מחויבות כלפי הסוכנת שלה?
כי בתחילת העבודה היא הנחתה אותנו לשלוח לה כל חודש אישור העברה ודוח פיצול כדי שהיא תתנהל מול חברת הפנסיה.
אפשר להתעלם מזה ולהתנהל ישירות מול חברת הפנסיה?
 
אז אין לי שום מחויבות כלפי הסוכנת שלה?
כי בתחילת העבודה היא הנחתה אותנו לשלוח לה כל חודש אישור העברה ודוח פיצול כדי שהיא תתנהל מול חברת הפנסיה.
אפשר להתעלם מזה ולהתנהל ישירות מול חברת הפנסיה?
לא בדיוק, אתה צריך לוודא בעצמך שהפקדות הכסף נקלטו בצורה תקינה.

בנוסף, לעובדת מותר שיהיה סוכן שמוודא עבורה שהכספים נקלטו, ואתה חייב לשתף פעולה עם הסוכן. אבל זה לא אומר שאתה פטור מהחובה שלך בהתבסס על קיום הסוכן.
 
אוקיי הבנתי, תודה על התשובות.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
I התנהלות בעייתית של סוכנות ביטוח צרכנות פיננסית 4
Count Olaf איך להתמודד עם התנהלות לא תקינה של אחראי ועד הבית? נדל"ן 14
ה מעבר משכיר לעצמאי - שאלות לגבי התנהלות אופטימלית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A התנהלות מרחוק מול חשבון בנק אמריקאי צרכנות פיננסית 14
C התנהלות כעוסק פטור חדש(עם אזרחות אמריקאית) מיסים 10
S התנהלות מול הבנק עם משכנתא לאחר ניתוק תושבות נדל"ן 1
C התנהלות עם בת זוג בעלת אזרחות אמריקאית ועוסק פטור שוק ההון 5
S התנהלות חכמה במט"ח בעקבות היחלשות הדולר שוק ההון 59
algo.il התנהלות נכונה עם קרן פנסיה עבור בן 39 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
I התנהלות עם כרטיס אשראי מול מזומן - מה היתרונות והחסרונות? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 49
ה התנהלות מול בנק - משכנתא נדל"ן 1
A התנהלות בפרישה מוקדמת ללא משכורת רשמית - בירוקרטיה ופתרונות פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 59
Couch Potato התנהלות כספית בטיול משפחתי צרכנות פיננסית 51
S התנהלות עם קרן הפנסיה בעת הגעת אישה לגיל 63 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
N התנהלות חשודה של יועץ משכנתאות ובנק במחזור משכנתא נדל"ן 16
D טיולים בחו'ל התנהלות כלכלית נכונה. צרכנות פיננסית 10
ס התנהלות בתקופה ללא הכנסות שוק ההון 6
ד גרימת נזק לרכוש פרטי - התנהלות מול רשות מקומית אוף טופיק 16
N המשך התנהלות בקרן פנסיה לאחר מעבר לחו"ל + ניוד מיסים 1
G עצה לגבי רכישת דירה ראשונה / התנהלות כלכלית נדל"ן 1
ר התנהלות פיננסית ברילוקיישן אוף טופיק 9
ש התנהלות של עוסק פטור כלפי מס הכנסה מיסים 8
א התנהלות פיננסית ברילוקיישן לארה"ב צרכנות פיננסית 28
ס התנהלות בהחזקת שני חשבונות בנק למסחר שוק ההון 4
S התנהלות הצדדים בשכירות כאשר אין חוזה תקף נדל"ן 23
ר עצה לגבי התנהלות עם כסף בעוש/תיק ניע/משכורת נמוכה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 8
E התנהלות נכונה מבחינת מיסוי לזוג נשוי שאחד מהם אזרח אמריקאי מיסים 7
האזרח החשדן התנהלות פיננסית משפחתית צרכנות פיננסית 7
פשוט התנהלות פיננסית בעת ירידה מהארץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 31
A התנהלות כלכלית הורה מזדקן אוף טופיק 13
B התנהלות מול בעל דירה אוף טופיק 27
grimble grumble התנהלות עם שני כרטיסי אשראי בנקאיים בשני בנקים שונים צרכנות פיננסית 12
W לבטים לגבי התנהלות עם דיירים שוכרים בדירה שלי נדל"ן 21
S התנהלות עם מט"ח לאדם שנמצא לעיתים תכופות בחו"ל ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
A התנהלות מול ספק אוף טופיק 5
B התנהלות פיננסית סביב רילוקיישן לבריטניה צרכנות פיננסית 8
א התייעצות לגבי התנהלות מול לקוח אוף טופיק 16
ס התנהלות כלכלית בזוגיות צרכנות פיננסית 9
ס התנהלות בנקאית בסיסית ואבטחה צרכנות פיננסית 1
מתכנת התנהלות עם חשבון LinkedIn התפתחות אישית 6
T התנהלות לפני ואחרי הנפקה מיסים 12
T התנהלות כלכלית נכונה - אתגר תכנוני צרכנות פיננסית 5
yossik עובדת סיעודית - התנהלות כספית, זכויות וחובות אוף טופיק 67
MJJF התנהלות באמצעות סוכן פנסיוני לעומת התנהלות ישירה צרכנות פיננסית 3
קירכהוף משבר כלכלי - התנהלות וטיפים בזמן משבר שוק ההון 26
ר התנהלות עם התיק בתקופת הקורונה שוק ההון 15
O התנהלות עצמאית מול רשויות המס צרכנות פיננסית 21
א התנהלות עם כסף בנסיעה ארוכה לחו"ל (אוסטרליה) צרכנות פיננסית 5
מ ריכוז פוסטים בנושא התנהלות נכונה בשוק מתפנצ'ר שוק ההון 5
H התנהלות כלכלית לזוג מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 294

נושאים דומים

Back
למעלה