עזרה- קרנות ריט

[dor.soled]

היי אני מחפש חומר על השקעה פסיבית בקרנות ריט ולא הצלחתי למצוא יותר מידי
קראתי גם את כל השרשורים (הם מתנהלים ברמה מאוד גבוהה וקשה להבין אותם) וגם את הפוסט של הסולידית בנושא אבל מרגיש לי שעדיין חסר לי ידע
ברשת רוב המידע מתרכז לניהול אסטרגיה לקרנות כאלה או בעיקר לשוק הישראלי
הייתי שמח לעזרה בנושא, מקורות מידע, הסבר מקיף, דרך להגדיל את הידע בנושא
אני מאוד רוצה להבין את הקורליציה לשוק המניות ולבחון מכך את האופציה להשקעה בין נדלן מסחרי או נדלן מגורים ששניהם נסחרים בארץ (אולי גם וגם)
ועוד נושא שלא כל כך ברור לי האם עדיף לפזר את ההשקעה בetf גלובלי או רק בארץ... יתרונות וחסרונות בעיקר בייתרונות החשיפה בהקשר של נדלן ולא מניות (קראתי איפשהו בפורום שבנושא נדלן עדיף להיחשף בארץ ולא גלובלי אחרת זה מייצר קורליציה גבוהה לשוק המניות, לא הצלחתי אחר כך למצוא את הסימוכין אבל אשמח שחכמי הפורום יעשו לי סדר

תודה רבה לעוזרים

 

[kingofgypsum]

היי אני מחפש חומר על השקעה פסיבית בקרנות ריט ולא הצלחתי למצוא יותר מידי
קראתי גם את כל השרשורים (הם מתנהלים ברמה מאוד גבוהה וקשה להבין אותם) וגם את הפוסט של הסולידית בנושא אבל מרגיש לי שעדיין חסר לי ידע
ברשת רוב המידע מתרכז לניהול אסטרגיה לקרנות כאלה או בעיקר לשוק הישראלי
הייתי שמח לעזרה בנושא, מקורות מידע, הסבר מקיף, דרך להגדיל את הידע בנושא
אני מאוד רוצה להבין את הקורליציה לשוק המניות ולבחון מכך את האופציה להשקעה בין נדלן מסחרי או נדלן מגורים ששניהם נסחרים בארץ (אולי גם וגם)
ועוד נושא שלא כל כך ברור לי האם עדיף לפזר את ההשקעה בetf גלובלי או רק בארץ... יתרונות וחסרונות בעיקר בייתרונות החשיפה בהקשר של נדלן ולא מניות (קראתי איפשהו בפורום שבנושא נדלן עדיף להיחשף בארץ ולא גלובלי אחרת זה מייצר קורליציה גבוהה לשוק המניות, לא הצלחתי אחר כך למצוא את הסימוכין אבל אשמח שחכמי הפורום יעשו לי סדר

תודה רבה לעוזרים

רב המידע שמצאת נוגע לשוק הישראלי רק אם חיפשת בעברית. לא מכיר ריטים ישראליים ולא בטוח שמספיק מהם (כמה יש בכלל?) קיימים לאורך זמן שמאפשר לגזור את הקורלציה שלהם למניות.
בקישורים הבאים אתה יכול למצוא את הקורלציה בין ריטים אמריקאיים וה SNP500:

https://fourpillarfreedom.com/are-reits-and-stocks-correlated/

https://www.reit.com/news/blog/mark...ation-has-not-spiked-one-during-market-crises

המספרים קצת שונים אבל שניהם נותנים קורלציה של פחות מ 0.5.

התשואה לאורך זמן של ריטים (אמריקאיים) וה SNP דומה. חלק גדול מהתשואה כשמשקיעים בריטים מגיע מדיבידנדים, אז הנטו, במיוחד למשקיע ישראלי, יכול להיות שונה.

לא יודע למה אתה אומר שעדיף להחשף לנדל"ן בארץ. במצב כלכלי נתון זה יכול להיות נכון עבור שיקולים של אדם אחד ולא נכון תחת סט שיקולים של אדם אחר. בסוף יש לנו מטרות ורצונות שונים וכל אחד צריך לגזור את דרכי הפעולה על-פי טעמו ורצונותיו ולא לפי נוסחה גנרית. מה המטרות שלך? אתה רוצה ריטים לפיזור (תשואה חיובית בלי קורלציה למניות), אתה רוצה תזרים מזומנים (דיבידנדים יותר גבוהים), אתה מתעניין מתוך סקרנות ורצון ללמוד?

 

[dor.soled]

רב המידע שמצאת נוגע לשוק הישראלי רק אם חיפשת בעברית. לא מכיר ריטים ישראליים ולא בטוח שמספיק מהם (כמה יש בכלל?) קיימים לאורך זמן שמאפשר לגזור את הקורלציה שלהם למניות.
בקישורים הבאים אתה יכול למצוא את הקורלציה בין ריטים אמריקאיים וה SNP500:

https://fourpillarfreedom.com/are-reits-and-stocks-correlated/

https://www.reit.com/news/blog/mark...ation-has-not-spiked-one-during-market-crises

המספרים קצת שונים אבל שניהם נותנים קורלציה של פחות מ 0.5.

התשואה לאורך זמן של ריטים (אמריקאיים) וה SNP דומה. חלק גדול מהתשואה כשמשקיעים בריטים מגיע מדיבידנדים, אז הנטו, במיוחד למשקיע ישראלי, יכול להיות שונה.

לא יודע למה אתה אומר שעדיף להחשף לנדל"ן בארץ. במצב כלכלי נתון זה יכול להיות נכון עבור שיקולים של אדם אחד ולא נכון תחת סט שיקולים של אדם אחר. בסוף יש לנו מטרות ורצונות שונים וכל אחד צריך לגזור את דרכי הפעולה על-פי טעמו ורצונותיו ולא לפי נוסחה גנרית. מה המטרות שלך? אתה רוצה ריטים לפיזור (תשואה חיובית בלי קורלציה למניות), אתה רוצה תזרים מזומנים (דיבידנדים יותר גבוהים), אתה מתעניין מתוך סקרנות ורצון ללמוד?

אני חושש שאין לי מספיק מידע כדי לקבל את ההחלטה מה כרגע הכי נכון עבורי
בן 21 מחפש פיזור נוסף לתיק שמורכב ממניות ואגח (70-30)
אחרי קראית הספר הליכת אקראי עלה בי הרצון להיחשף גם לשוק הנדלן אבל לא מצאתי על זה מספיק חומר
אני רוצה בעיקר לפזר את התיק לתחום נוסף
תשואת דיבידנטים לא מעניינת אותי יותר מידי כרגע
הייתי מעדיף קרן נאמנות או etf שצובר לקרן מחדש
אני באמת לא יודע מה עדיף עבורי כי לא מצאתי מספיק ידע לא על הקרנות בארץ ולא בחול
וכן חיפשתי בעברית אני אקרא את הקישורים המצורפים
תודה רבה

 

[kingofgypsum]

אני חושש שאין לי מספיק מידע כדי לקבל את ההחלטה מה כרגע הכי נכון עבורי
בן 21 מחפש פיזור נוסף לתיק שמורכב ממניות ואגח (70-30)
אחרי קראית הספר הליכת אקראי עלה בי הרצון להיחשף גם לשוק הנדלן אבל לא מצאתי על זה מספיק חומר
אני רוצה בעיקר לפזר את התיק לתחום נוסף
תשואת דיבידנטים לא מעניינת אותי יותר מידי כרגע
הייתי מעדיף קרן נאמנות או etf שצובר לקרן מחדש
אני באמת לא יודע מה עדיף עבורי כי לא מצאתי מספיק ידע לא על הקרנות בארץ ולא בחול
וכן חיפשתי בעברית אני אקרא את הקישורים המצורפים
תודה רבה

אם זאת ההתלבטות שלך, אין לך מה לחשוש. אם בגילך אתה חושב על העתיד וכבר משקיע כנראה שתגיע למצב כלכלי טוב משל רב בני גילך. אם תוסיף 5-10-15 אחוזים של קרנות ריט, או שלא, לא באמת ישנה.
תמשיך להשקיע, ללמוד, ואם בעתיד תחליט לשנות את ההקצאה, אז תשנה את ההקצאה.

 

[ניצן המצוין]

לא הבנתי אחרי שהחלטת על מטרות ההשקעה, אופק ההשקעה והפיזור מדוע קרנות ריט כל כך חשובות.
אתה יכול להשקיע כמו שתכננת ותוך כדי כך לחפש עוד מידע על קרונות נדלן, ולרשום לעצמך קודם כמה % תרצה להשקיע שם ומאילו מקורות, כאשר תחליט שים שם כסף חדש מחסכון או תמכור מניות או אגח לפי מה שהחלטת קודם.

 

[dor.soled]

לא הבנתי אחרי שהחלטת על מטרות ההשקעה, אופק ההשקעה והפיזור מדוע קרנות ריט כל כך חשובות.
אתה יכול להשקיע כמו שתכננת ותוך כדי כך לחפש עוד מידע על קרונות נדלן, ולרשום לעצמך קודם כמה % תרצה להשקיע שם ומאילו מקורות, כאשר תחליט שים שם כסף חדש מחסכון או תמכור מניות או אגח לפי מה שהחלטת קודם.

זה בדיוק מה שאני עושה
ההקצאה הקיימת היא 70-30 למניות
עכשיו למיטב הבנתי בגלל המאפיינים של קרנות ריט אני רוצה להקצות אותם כחלק מהתיק המנייתי ולהעלות ל80 אחוז בשלב ראשון (10 אחוז נוספים מחיסכון שכבר קיים לקרנות ריט)
העניין הוא שאני לא מוצא מספיק מידע על זה כדי להתקדם בתוכנית

 

[dor.soled]

אם זאת ההתלבטות שלך, אין לך מה לחשוש. אם בגילך אתה חושב על העתיד וכבר משקיע כנראה שתגיע למצב כלכלי טוב משל רב בני גילך. אם תוסיף 5-10-15 אחוזים של קרנות ריט, או שלא, לא באמת ישנה.
תמשיך להשקיע, ללמוד, ואם בעתיד תחליט לשנות את ההקצאה, אז תשנה את ההקצאה.

צודק לגמרי
אפשר לשאול אם אתה משקיע גם כן בקרנות ריט? אם כן באילו ומאיזה סיבות

באופן כללי אם אנשים שמשקיעים בקרנות כאלו יספרו קצת באילו קרנות ולמה זה מאוד יעזור לי לנתחיל לגבש תמונה

 

[אורי ג.]

באופן כללי אם אנשים שמשקיעים בקרנות כאלו יספרו קצת באילו קרנות ולמה זה מאוד יעזור לי לנתחיל לגבש תמונה

1. אם אתה קונה מדדים אתה משקיע גם בקרנות ריט, הם כלולות בכל המדדים המובילים.
2. אתה יודע מה זה קרן ריט? אתה יודע שזה מניה רגילה לכל דבר ועניין?

 

[dor.soled]

1. אם אתה קונה מדדים אתה משקיע גם בקרנות ריט, הם כלולות בכל המדדים המובילים.
2. אתה יודע מה זה קרן ריט? אתה יודע שזה מניה רגילה לכל דבר ועניין?

היי אורי שמח שאתה מגיב פה לדעתי את השם שלך ראיתי בכמה שרשורים פה בנושא אשמח לעזרתך
1. כעיקרון הבנתי שהם פועלות כמו מניות רגילות אבל לא בדיוק, זאת אומרת אני צופה ירידות ביחד עם כל השוק אבל פחות (אלה אם כן יש סיבות שבהכרח קשורות לנדלן), כך שזה כן יוצר קורליציה שלילית מסויימת לשוק המניות גם אם לא מלאה. האם אני צודק?
2. אני יודע שהם מושקעים במדדים הרגילים אבל למיטב הבנתי (בשונה מסקטורים אחרים) כן כדאי לפנות להם חלק נוסף בתיק בגלל מה שכתבתי בסעיף 1, אם כי בגלל זה אני שוקל להשקיע אולי בקרנות ישראליות שלא נמצאות שם (אני לא מצליח למצוא אינפומציה מספיק טובה לגבש דעה בנושא)
דעתי הכללית היא שאם אני מעוניין בעתיד לקנות נדלן בארץ אז כדאי לי להיחשף לנדלן בארץ (מסחרי ולמגורים) ובאמת אחת האופציות הייתה להיחשף ל2 הקרנות הנל הנסחרות בארץ וחשופות לזה
אבל שוב חשוב לי להדגיש שהדעות שלי לא מספיק מגובשות בעיקר כי אין לי מספיק ידע בנושא

 

[אורי ג.]

1. כעיקרון הבנתי שהם פועלות כמו מניות רגילות אבל לא בדיוק

בדיוק בדיוק, יתרה מזאת, הן מניות רגילות לכל דבר ועניין.

זאת אומרת אני צופה ירידות ביחד עם כל השוק אבל פחות

הפוך.

כך שזה כן יוצר קורליציה שלילית מסויימת לשוק המניות גם אם לא מלאה. האם אני צודק?

לא.

דעתי הכללית היא שאם אני מעוניין בעתיד לקנות נדלן בארץ אז כדאי לי להיחשף לנדלן בארץ (מסחרי ולמגורים) ובאמת אחת האופציות הייתה להיחשף ל2 הקרנות הנל הנסחרות בארץ וחשופות לזה

למה הכוונה ל"נדלן בארץ"?
אם בכוונתך לנדל"ן מסחרי אז יש 2 קרנות כאלה בארץ ושניהן דרך טובה להחשף לנד"ן מסחרי אבל יש גם הרבה חברות אחרות שהן לא קרנות ריט שגם הם יתנו לך חשיפה טובה.
אם בכוונתך לנדל"ן למגורים אז לא, זה דרך גרועה מאד להחשף לה, אתה מוזמן לפתוח גרף של קרן ריט בשם "מגוריט" ולהיווכח בעצמך.

 

[dor.soled]

בדיוק בדיוק, יתרה מזאת, הן מניות רגילות לכל דבר ועניין.

הפוך.

לא.

למה הכוונה ל"נדלן בארץ"?
אם בכוונתך לנדל"ן מסחרי אז יש 2 קרנות כאלה בארץ ושניהן דרך טובה להחשף לנד"ן מסחרי אבל יש גם הרבה חברות אחרות שהן לא קרנות ריט שגם הם יתנו לך חשיפה טובה.
אם בכוונתך לנדל"ן למגורים אז לא, זה דרך גרועה מאד להחשף לה, אתה מוזמן לפתוח גרף של קרן ריט בשם "מגוריט" ולהיווכח בעצמך.

אני שמח אתה מרחיב בנושא אם תוכל להוסיף מילות קישור/ חיבור זה יעזור אפילו יותר ולא אצטרך לנחש
לעיינינו אם תוכל לתת דוגמאות לדרכים טובות מאלה או לשתף במה אתה משקיע/ מכיר זה יעזור
יש לך הרבה ידע בנושא שתף אותנו שנדע גם

 

[אורי ג.]

אני שמח אתה מרחיב בנושא אם תוכל להוסיף מילות קישור/ חיבור זה יעזור אפילו יותר ולא אצטרך לנחש

לא הבנתי, הפיסוק או התחביר שלי בעיתיים?

לעיינינו אם תוכל לתת דוגמאות לדרכים טובות

דרכים טובות למה?

מאלה או לשתף במה אתה משקיע/ מכיר זה יעזור

אני משקיע בשוק ההון בעיקר במדדים (לא של קרנות ריט), בנדל"ן בארץ ישירות ובחוב מגובה נדל"ן בארה"ב.

יש לך הרבה ידע בנושא שתף אותנו שנדע גם

שיתפתי נראה לי את כולו פה בפורום אבל אם צריך השלמות אז בכיף.

 

[שיר הלל לטבע]

לא הבנתי, הפיסוק או התחביר שלי בעיתיים?

דרכים טובות למה?

אני משקיע בשוק ההון בעיקר במדדים (לא של קרנות ריט), בנדל"ן בארץ ישירות ובחוב מגובה נדל"ן בארה"ב.

שיתפתי נראה לי את כולו פה בפורום אבל אם צריך השלמות אז בכיף.

אני חושב שהוא התכוון ללינקים ולא תחבירית.
אם תוכל לספק כמה מקורות מידע אמינים לגבי קרנות ריט אני אשמח גם כן.

 

[אורי ג.]

אם תוכל לספק כמה מקורות מידע אמינים לגבי קרנות ריט אני אשמח גם כן.

זה מקום לא רע:
https://www.reit.com/

 

[dor.soled]

קיימים ETF גלובלים להשקעה בקרנות ריט?

 

[אורי ג.]

קיימים ETF גלובלים להשקעה בקרנות ריט?

https://www.ishares.com/us/products/268752/ishares-global-reit-etf

 

[M.B]

https://www.ishares.com/us/products/268752/ishares-global-reit-etf

ב- Average Annual מחושב הדיבידנדים שמחולקים או רק השווי של הקרן ?
מה ההבדל בין 30 Day SEC Yield ו- 12m Trailing Yield ?
כמה בעצם אחוז יוצא הדיבידנדים שהם מחלקים ?
או צוברים ? איך יודעים ?

 

[אורי ג.]

ב- Average Annual מחושב הדיבידנדים שמחולקים או רק השווי של הקרן ?

כולל דיבידנדים.

מה ההבדל בין 30 Day SEC Yield ו- 12m Trailing Yield ?

TRAILING זה אחורה.
30 DAY זה קדימה צפוי.

כמה בעצם אחוז יוצא הדיבידנדים שהם מחלקים ?

30 DAY SEC YIELD

או צוברים ? איך יודעים ?

כל התעודות האמריקאיות מחלקות, לאיריות בדרך כלל יש גרסה צוברת וגרסה מחלקת לאותה התעודה.