היי,
אני מעוניין להוסיף לתיק ההשקעות שלי אג"ח ממשלתי בריבית קבועה לטווח בינוני (5-10 שנים) בהחזקה דרך קרן נאמנות.
חיפשתי קצת ב-Funder (אם יש למישהו/י המלצה לאתר אחר/נוסף אשמח) כדי לראות מה האופציות ועלו לי כמה שאלות:
1. לא מצאתי קרן מחקה מוצהרת לטווח של 5-10 שנים (או 5+ או 2-5), פספסתי או שאין חיה כזו?
מצאתי רק 4 מחקות:
א. MTF מחקה שקליות ריבית קבועה ממשלתיות, דמ"נ 0, מח"מ ממוצע 6.46
ב. MTF מחקה שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 2-5 שנים, דמ"נ 0, מח"מ ממוצע 3.14
ג. אי.בי.אי. מחקה שקליות ריבית קבועה ממשלתיות +5 שנים, דמ"נ 0.15, מח"מ ממוצע 10.22
ד. אי.בי.אי. מחקה שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 2-5 שנים, דמ"נ 0.15, מח"מ ממוצע 3.14
תאורטית הקרן הראשונה עונה על ההגדרות, אבל לא מצאתי משהו במדיניות הקרן שאומר שזה לא יכול להשתנות לפי החלטת המנהל (ז"א, אלו טווחי ההשקעה של מדיניות הקרן).
2. מכיוון שלא מדובר באפיק שאמור לייצר רווח משמעותי, תוהה אם הסיכון לעליית דמי הניהול לא שווה את דמי הניהול האפסיים לכמה שנים (כמה שיחזיק בקרנות עם דמ"נ 0%)... אשמח לעוד חוו"ד.
3. דברים נוספים שפספסת? שמומלץ לוודא או להסתכל?
תודה מראש לעונים.
אני מעוניין להוסיף לתיק ההשקעות שלי אג"ח ממשלתי בריבית קבועה לטווח בינוני (5-10 שנים) בהחזקה דרך קרן נאמנות.
חיפשתי קצת ב-Funder (אם יש למישהו/י המלצה לאתר אחר/נוסף אשמח) כדי לראות מה האופציות ועלו לי כמה שאלות:
1. לא מצאתי קרן מחקה מוצהרת לטווח של 5-10 שנים (או 5+ או 2-5), פספסתי או שאין חיה כזו?
מצאתי רק 4 מחקות:
א. MTF מחקה שקליות ריבית קבועה ממשלתיות, דמ"נ 0, מח"מ ממוצע 6.46
ב. MTF מחקה שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 2-5 שנים, דמ"נ 0, מח"מ ממוצע 3.14
ג. אי.בי.אי. מחקה שקליות ריבית קבועה ממשלתיות +5 שנים, דמ"נ 0.15, מח"מ ממוצע 10.22
ד. אי.בי.אי. מחקה שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 2-5 שנים, דמ"נ 0.15, מח"מ ממוצע 3.14
תאורטית הקרן הראשונה עונה על ההגדרות, אבל לא מצאתי משהו במדיניות הקרן שאומר שזה לא יכול להשתנות לפי החלטת המנהל (ז"א, אלו טווחי ההשקעה של מדיניות הקרן).
2. מכיוון שלא מדובר באפיק שאמור לייצר רווח משמעותי, תוהה אם הסיכון לעליית דמי הניהול לא שווה את דמי הניהול האפסיים לכמה שנים (כמה שיחזיק בקרנות עם דמ"נ 0%)... אשמח לעוד חוו"ד.
3. דברים נוספים שפספסת? שמומלץ לוודא או להסתכל?
תודה מראש לעונים.
