• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

עזרה בפתיחת חשבון ובחירת קרנות מחקות

TUVYA

משתמש רשום
הצטרף ב
13/11/19
הודעות
15
דירוג
3
שלום ,אני טוביה, בן 20 , רוצה להתחיל להשקיע ואשמח לשמוע את דעתכם על מספר שאלות הקשורות לתכנית ההשקעה, לקרנות מחקות המתאימות לתכנית זו ועל בחירת בית השקעות. (השאלה היא תאורטית בלבד ותשובה לא מהווה המלצה)
תודה על זמנכם!

כוונתי היא להשקיע לטווח ארוך(בן 20, כאמור) באמצעות קרנות מחקות.
בהתחלה אפקיד 90K(אולי בשלבים) ומאמצע 2021 אפקיד גם מדי חודש(5K להערכתי)

אני מתכנן להתחיל עם אסטרטגיית השקעה מאוד פשוטה(נגיד 80% מניות ו20% אג''ח),
ואחרי שאקפוץ למים, עם הזמן, אני אשנה ואנסה לפזר ולבזר את ההשקעה כך שהסיכון והתנודתיות יקטנו.


יש לי 2 שאלות(סוף סוף השאלה...) :
1 - אני מבולבל מרוב הקרנות המחקות וסוגיהן.
אני רוצה קרן עם דמי ניהול נמוכים(כמובן...) ושתצבור את הדיבידנד(ואז אין אירועי מס, אני צודק?)
האם בחירה בקרנות מחקות של וואנגרד(זה מסובך אם אני אזרח ישראלי, מיסוי אמריקאי וכ'ו?) או בלאקרוק מתאימה למה שאני מחפש?
נניח ובחרתי בבלאקרוק, איך אני יכול להשוות ולקבל מידע לגבי הקרנות הספציפיות? חשבתי על קרן שעוקבת אחרי VTI or S AND P וקרנות דומות מבחינת פיזור (אם כי לטווח הארוך אין דעתי נוחה מכלכלת ארצות הברית, הפד מדפיס כסף כאילו הדולר הוא לא רק נייר וטראמפ מאשר תכניות "מבריקות" להאצת המשק. והוצאות הממשל שם...)
בנוסף, מהם מדדי האג''ח המומלצים?
2 - אפוא כדאי לפתוח חשבון?
בארץ - ואז אני לא צריך לכתוב הצהרת מס.
בIB או בIB ישראל (ואז אני כן צריך הצהרת מס?) . אצלם(אינטרקטיב ברוקרס) העמלות משמעותית נמוכות יותר, נכון?
האם מדובר בחשבון שקלי(בארץ קנייה של מדדים זרים מצריכה המרה?)
ראיתי שישנה אפשרות להירשם בIB ישראל דרך דיבידעת, זה משתלם(נראה שכן)?

שוב, תודה רבה!

נ.ב כתבתי שההקצאה הראשונית שלי תהיה, כנראה, 80% מניות ו20% אג''ח זה מבוסס על הטווח הארוך של ההשקעה ועל ההנחה (הנאיבית!) שברגעי הפסד אני אצעק בקול גדול "כל עוד לא מכרתי - לא הפסדתי, המספרים משקרים(!)" ולא אגע בתיק. בכל אופן זו רק הקצאה ראשונית כדי להתחיל .
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,000
דירוג
6,182
אני רוצה קרן עם דמי ניהול נמוכים(כמובן...) ושתצבור את הדיבידנד(ואז אין אירועי מס, אני צודק?)
יש תשובות בפורום לכל השאלות שלך, אם תחפש (אפשר בסיוע גוגל).

אבל בשורה התחתונה, כל קרן מחקה ישראלית על ה- S&P 500 עונה על הצרכים שלך.
בסכום ההשקעה הנוכחי לא תרגיש הבדלים ביחס לאופציות ה"מתקדמות" יותר.

אפשר לנהל השקעה כזו דרך הבנק או דרך בית השקעות, בסכום השקעה נמוך זה יוצא בערך אותו דבר.
 

nady

משתמש סולידי
הצטרף ב
13/3/20
הודעות
47
דירוג
17
ברוך הבא!
למיטב ידיעתי הקרנות של ואנגרד רק מחלקות. יש יתרונות וחסרונות לואנגרד מול בלאקרוק צוברות וזה לא בטוח שעדיף תמיד צוברות. יש גם עוד קרנות מחקות אחרות שמשווקות בישראל אבל אישית אני סומך יותר על בלאקרוק, במיוחד בדמי ניהול. בכל מקרה כדאי לקרוא:
https://www.hasolidit.com/הו-הסלע-השחור
אני חושב שיש לך עוד הרבה לקרוא על אג״ח בבלוג ובפורום
בנוסף, כדאי להתסכל על תיקי השקעות שונים שפורסמו כבר בפורום.
אם אתה דוגל בפיזור - לא חושב שכדאי להתמקד רק בsnp, אולי יותר vti+vxus או כיסוי יחסית דומה עם קרנות בלאקרוק. אולי אחרי שתחליט יהיה לך גם יותר פשוט לדעת היכן תרצה לפתוח חשבון.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ עזרה בפתיחת חשבון בבית השקעות (לא IB) שוק ההון 12
J עזרה בפתיחת חשבון השקעות צרכנות פיננסית 1
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 14
A עזרה בפתיחת תיק השקעות 100K לטווח ארוך לא פעיל שוק ההון 6
LenqS Trading Permissions and Experiences- עזרה בפתיחת תיק IB שוק ההון 9
ר תיק השקעות, צריכה עזרה שוק ההון 15
ב צריך עזרה לעשות סדר בפנסייה וביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
E עזרה בהכנסה פסיבית התפתחות אישית 7
R עזרה בטיסה לחול אוף טופיק 16
R עזרה בנוגע לחלוקת נכסים בין קרן השתלמות לתיק ממוסה שוק ההון 17
S עזרה בהשוואה בין IB -TD AMERTRADE ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
S עזרה עם credit score צרכנות פיננסית 1
ד עזרה בניהול החשבון של ההורים שוק ההון 8
D.Tanz עזרה טכנית במסחר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
B עזרה בהבנת השקעה ראשונה בקרן נאמנות שוק ההון 7
B עזרה לפני כניסה ראשונה לשוק ההשקעות שוק ההון 21
S עזרה בהפקדה למיטב דש טרייד אוף טופיק 1
S קרן סל מחקה MID/SMALL CAP גלובאליות - צריך עזרה בחיפושים שוק ההון 1
A עזרה בניצול ומקסום הטבות מס בפנסיה מקיפה צרכנות פיננסית 1
קוף שמבין עזרה בהבנה דחופה שוק ההון 9
A עזרה בבניית תיק לזוג המתחיל שוק ההון 14
ה עזרה במילוי מקדמות מיסים 13
מ עזרה בתכנון מס מיסים 14
מישהו12 עזרה לגבי בגרות במחשבים התפתחות אישית 101
R עזרה לגבי איזה קורס ללמוד התפתחות אישית 5
י עזרה מההורים לצורך רכישת דירה נדל"ן 24
W עזרה להורים מבוגרים בהתארגנות כלכלית והשקעה של סכום שניתן לסכנו שוק ההון 1
א עזרה בהגשת טפסים למס הכנסה מיסים 4
א עזרה בנושא ועד בית אוף טופיק 8
B עזרה בשינוי מסלול התפתחות אישית 6
A עזרה איך לקרוא את דו"ח הפנסיה בצורה נכונה יותר צרכנות פיננסית 2
סול בקשת עזרה באיזון התיק עם קרן ההשתלמות שוק ההון 3
מ צריך עזרה בנוגע למס מיסים 5
S עזרה -למידת הערכת שווי חברות שוק ההון 11
ב עזרה בנושא מיסוי - בחשבון אחד הרווחתי, ובשני יש לי מגן מס. מה אני עושה? מיסים 14
S עזרה בבחירת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
ד עזרה במציאת etf מתאים שוק ההון 12
D עזרה למשקיעה המתחילה שוק ההון 18
ל עזרה בבחירת תחום לימודים התפתחות אישית 5
A עזרה בתחילת תכנון פיננסי נכון צרכנות פיננסית 2
ה עזרה עם תשלום לשירותי אחסון בלוג אוף טופיק 8
D עזרה- קרנות ריט שוק ההון 17
M עזרה בפיענוח ETF מסויים שוק ההון 8
ל עזרה למתחיל, מונחים בסיסיים בהשקעה. שוק ההון 5
H עזרה בנושא קרנות נאמנות אג"ח שקליות ריבית קבועה ממשלתיות שוק ההון 0
O עזרה בנוגע ללימודים אוף טופיק 1
T עזרה- רוצה להתחיל להשקיע וטובע מרוב חומר שוק ההון 12
D עזרה בנושא פיננסי אוף טופיק 75
amit עזרה/המלצה צמיד כושר גופני אוף טופיק 33
G עזרה לגבי חישוב תשומות בנייה נדל"ן 13

נושאים דומים

למעלה