• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

עזרה בתכנון מס

מקבוק

משתמש סולידי
הצטרף ב
1/5/19
הודעות
77
דירוג
16
שלום לכולם, יש לאמא שלי בחשבון בנק אחד מגן מס בשווי כ 35 אלף שקלים (נוצר במהלך הקורונה), במקביל ישנם רווחים בסכום שעולה על מגן זה בהרבה(לא מומשו), לקראת סוף שנת המס הבנתי שאוכל לדווח על מגן המס למס הכנסה וליצור מגן מס לשנים הבאות, או לממש רווחים בגובהה מגן המס לפני סוף השנה, ובכך לנצל את מגן המס. האם בסכום כזה של מגן מס עדיף לממש לפני סוף השנה ולאחר מכן לרכוש את אותו הנייר חזרה (האם בסדר לעשות זאת? מדובר על ניירות שקליים של בלאקרוק), ובכך לא להתעסק עם מילוי הטופס, או לגרור את המגן כל שנה לכשנרצה לממש את הרווחים? אשמח להכוונה.

שאלה נוספת, בנוגע לחשבון שלי, יש לי גם כן מגן מס בשווי כ 35 אלף שקלים שנוצר בתקופת הקורונה, ובמקביל ישנם רווחים גבוהים מסכום זה שלא מומשו, אך במקרה שלי החשבון הועבר לפני כחודשיים מהבנק לבית השקעות (אחרי שמגן המס נוצר בחשבון הבנק), הבנתי שבמקרה כזה אני חייב למלא דוח למס הכנסה בכדי לממש כעת או להעביר את מגן המס לשנה הבאה, שכן הפעולות התבצעו בחשבונות שוןנים ולא יקוזזו אוטמטית כמו במקרה של אימי.
אשמח להבהרה, האם אני חייב להגיש את הדיווח למס הכנסה לפני סוף השנה? (מגן המס נוצר במרץ , ובבנק קיים רק דוח לשנת 2019), אם הדוח לשנת 2020 יופיע רק ב 2021, האם עדיין יהיה אפשר להגיש מגן מס לשנת 2020 ללא בעיה? האם יש דרך לקבל את הדוח לשנת 2020 כבר עכשיו?
 
תפנה לרואה חשבון.
 
שאלה נוספת, בנוגע לחשבון שלי, יש לי גם כן מגן מס בשווי כ 35 אלף שקלים שנוצר בתקופת הקורונה, ובמקביל ישנם רווחים גבוהים מסכום זה שלא מומשו, אך במקרה שלי החשבון הועבר לפני כחודשיים מהבנק לבית השקעות (אחרי שמגן המס נוצר בחשבון הבנק), הבנתי שבמקרה כזה אני חייב למלא דוח למס הכנסה בכדי לממש כעת או להעביר את מגן המס לשנה הבאה, שכן הפעולות התבצעו בחשבונות שוןנים ולא יקוזזו אוטמטית כמו במקרה של אימי.
אשמח להבהרה, האם אני חייב להגיש את הדיווח למס הכנסה לפני סוף השנה? (מגן המס נוצר במרץ , ובבנק קיים רק דוח לשנת 2019), אם הדוח לשנת 2020 יופיע רק ב 2021, האם עדיין יהיה אפשר להגיש מגן מס לשנת 2020 ללא בעיה? האם יש דרך לקבל את הדוח לשנת 2020 כבר עכשיו?

אכן לדעתי תצטרך להגיש דוח שנתי ל2020. הדו"ח צריך להיות מוגש עד אמצע 2021 ואת הדוחות המסכמים מהבנק ובית ההשקעות תוכל להוציא בתחילת 2021. לא מייעץ.
 
אכן לדעתי תצטרך להגיש דוח שנתי ל2020. הדו"ח צריך להיות מוגש עד אמצע 2021 ואת הדוחות המסכמים מהבנק ובית ההשקעות תוכל להוציא בתחילת 2021. לא מייעץ.
תודה, בלי לייעץ, אני מנסה להבין את ההבדל בין הגשת דוח בחשבון של אמי והעברת מגן המס לשנים הבאות, לבין קניה ומכירה של אותו הנייר לפני סוף השנה, אשמח להתייחסות
 
שלום לכולם, יש לאמא שלי בחשבון בנק אחד מגן מס בשווי כ 35 אלף שקלים (נוצר במהלך הקורונה), במקביל ישנם רווחים בסכום שעולה על מגן זה בהרבה(לא מומשו), לקראת סוף שנת המס הבנתי שאוכל לדווח על מגן המס למס הכנסה וליצור מגן מס לשנים הבאות, או לממש רווחים בגובהה מגן המס לפני סוף השנה, ובכך לנצל את מגן המס. האם בסכום כזה של מגן מס עדיף לממש לפני סוף השנה ולאחר מכן לרכוש את אותו הנייר חזרה (האם בסדר לעשות זאת? מדובר על ניירות שקליים של בלאקרוק), ובכך לא להתעסק עם מילוי הטופס, או לגרור את המגן כל שנה לכשנרצה לממש את הרווחים? אשמח להכוונה.

שאלה נוספת, בנוגע לחשבון שלי, יש לי גם כן מגן מס בשווי כ 35 אלף שקלים שנוצר בתקופת הקורונה, ובמקביל ישנם רווחים גבוהים מסכום זה שלא מומשו, אך במקרה שלי החשבון הועבר לפני כחודשיים מהבנק לבית השקעות (אחרי שמגן המס נוצר בחשבון הבנק), הבנתי שבמקרה כזה אני חייב למלא דוח למס הכנסה בכדי לממש כעת או להעביר את מגן המס לשנה הבאה, שכן הפעולות התבצעו בחשבונות שוןנים ולא יקוזזו אוטמטית כמו במקרה של אימי.
אשמח להבהרה, האם אני חייב להגיש את הדיווח למס הכנסה לפני סוף השנה? (מגן המס נוצר במרץ , ובבנק קיים רק דוח לשנת 2019), אם הדוח לשנת 2020 יופיע רק ב 2021, האם עדיין יהיה אפשר להגיש מגן מס לשנת 2020 ללא בעיה? האם יש דרך לקבל את הדוח לשנת 2020 כבר עכשיו?

בכל מקרה תצטרך להגיש דו״ח, מגן מס לא עובר אוטומטית בין חשבונות.
מה שכן, אם לא תמכור עכשיו אז תצטרך למלא דו״ח גם השנה (בשביל לשמור על מגן המס) וגם בשנה הבאה (בשביל להפעיל אותו).
 
שלום לכולם, יש לאמא שלי בחשבון בנק אחד מגן מס בשווי כ 35 אלף שקלים (נוצר במהלך הקורונה), במקביל ישנם רווחים בסכום שעולה על מגן זה בהרבה(לא מומשו), לקראת סוף שנת המס הבנתי שאוכל לדווח על מגן המס למס הכנסה וליצור מגן מס לשנים הבאות, או לממש רווחים בגובהה מגן המס לפני סוף השנה, ובכך לנצל את מגן המס. האם בסכום כזה של מגן מס עדיף לממש לפני סוף השנה ולאחר מכן לרכוש את אותו הנייר חזרה (האם בסדר לעשות זאת? מדובר על ניירות שקליים של בלאקרוק), ובכך לא להתעסק עם מילוי הטופס

כדי לא להתעסק עם הטפסים אני הייתי מוכר ברווח כדי לנצל את המגן השנה.
אפשר לקנות אח"כ קרן אחרת במקום זו של בלאקרוק.
 
כדי לא להתעסק עם הטפסים אני הייתי מוכר ברווח כדי לנצל את המגן השנה.
אפשר לקנות אח"כ קרן אחרת במקום זו של בלאקרוק.
האם חייבים לקנות נייר אחר? ראיתי דעות חלוקות בפוסטים קודמים ולהבנתי מדובר בתחום "אפור" אני מעדיף לקנות את אותו הנייר כדי לא להרוס את חלוקת התיק
 
האם חייבים לקנות נייר אחר? ראיתי דעות חלוקות בפוסטים קודמים ולהבנתי מדובר בתחום "אפור" אני מעדיף לקנות את אותו הנייר כדי לא להרוס את חלוקת התיק
גם לי לא ברור מה המצב החוקי, ההבדלים בין הקרנות כל כך קטנים שלדעתי זה לא משנה.
אפשר אפילו להחליף בחזרה בשנה הבאה אם זה צורם לך בעין.
 
האם חייבים לקנות נייר אחר? ראיתי דעות חלוקות בפוסטים קודמים ולהבנתי מדובר בתחום "אפור" אני מעדיף לקנות את אותו הנייר כדי לא להרוס את חלוקת התיק
ככל הידוע לי, אין איסור מפורש על כך בישראל. בארה'ב אגב זה זה אסור מפורשות
 
בכל מקרה תצטרך להגיש דו״ח, מגן מס לא עובר אוטומטית בין חשבונות.
מה שכן, אם לא תמכור עכשיו אז תצטרך למלא דו״ח גם השנה (בשביל לשמור על מגן המס) וגם בשנה הבאה (בשביל להפעיל אותו).
רק בודק שאני מבין, אם אמי מוכרת ברווח עד סוף השנה באותו החשבון שבו נוצר מגם המס לפני כמה חודשים, היא לא צריכה למלא דוח, הדבר נכון רק בנוגע לחשבון שלי בו הקניה ומכירה נעשו בחשבונות שונים.

בנוסף, עלי למכור את הניירות ברווח בחשבון השני שלי לפני סוף השנה(לא החשבון בו נוצר מגן המס), בכדי שבמרץ אגיש דוח רק לשנת 2020 שכולל את הרווח בחשבון אחד וההפסד בחשבון השני, וכך יחזירו לי את המס העודף ששולם?
 
רק בודק שאני מבין, אם אמי מוכרת ברווח עד סוף השנה באותו החשבון שבו נוצר מגם המס לפני כמה חודשים, היא לא צריכה למלא דוח, הדבר נכון רק בנוגע לחשבון שלי בו הקניה ומכירה נעשו בחשבונות שונים.

בנוסף, עלי למכור את הניירות ברווח בחשבון השני שלי לפני סוף השנה(לא החשבון בו נוצר מגן המס), בכדי שבמרץ אגיש דוח רק לשנת 2020 שכולל את הרווח בחשבון אחד וההפסד בחשבון השני, וכך יחזירו לי את המס העודף ששולם?

אני כבר מבולבל מהחשבונות שלך ושל אימך :)
אם באותו חשבון ובאותה שנת מס, אז הם מפעילים מגן מס אוטומטית.
אם בחשבון אחר ובאותה שנת מס, אז אתה משלם מס ומגיש דו״ח בסוף שנה לקבל החזר.
אם לא באותה שנת מס (לא משנה אם באותו חשבון או לא) אז אתה ממלא דו״ח בסוף כל שנה מהרגע שהמגן נוצר בשביל להעביר אותו לשנה הבאה (אסור לדלג על שנים, גם אם יש שנה באמצע שלא מכרת כלום), ובשנה שאתה מוכר אתה משלם מס וממלא דו״ח בשביל לקבל החזר.
 
אני כבר מבולבל מהחשבונות שלך ושל אימך :)
אם באותו חשבון ובאותה שנת מס, אז הם מפעילים מגן מס אוטומטית.
אם בחשבון אחר ובאותה שנת מס, אז אתה משלם מס ומגיש דו״ח בסוף שנה לקבל החזר.
אם לא באותה שנת מס (לא משנה אם באותו חשבון או לא) אז אתה ממלא דו״ח בסוף כל שנה מהרגע שהמגן נוצר בשביל להעביר אותו לשנה הבאה (אסור לדלג על שנים, גם אם יש שנה באמצע שלא מכרת כלום), ובשנה שאתה מוכר אתה משלם מס וממלא דו״ח בשביל לקבל החזר.
תודה רבה על העזרה, אני בעצמי התבלבלתי ממה שכתבתי :lol:
 
שאלה נוספת, במקרה בו עמלות הקניה מכירה בדולר יקרות מאוד בחשבון מסויים, ואני מעוניין למכור sp500 של בלאקרוק ולקנות קרן אחרת (ישראלית) שעוקבת sp500, האם יש קרן עם דמי ניהול סבירים שאולי תהווה חלופה טובה לבלאקרוק?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
סתןלי ת'כסף עזרה בתכנון מס שוק ההון 14
א עזרה בתכנון פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 14
O עזרה בתכנון פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 23
L עזרה בתכנון עמלות - אקסל שוק ההון 1
A עזרה בהבנת עסקאות וזמינות כסף בIB שוק ההון 1
S עזרה למשפחה - סמים אוף טופיק 38
tomchoook עזרה לחבר במינוס צרכנות פיננסית 4
R עזרה בקורס במימון חברות אוף טופיק 1
B עזרה פתחתי חשבון מסחר פעם ראשונה שוק ההון 2
י צריך עזרה בלבחור ברוקר שוק ההון 14
A עזרה בהבנת עסקה מתמשכת נדל"ן 14
דניאל פינקלברג עזרה בגוגל Sheets, חישוב רבית לילד אוף טופיק 6
B עזרה רוצה לבנות תיק השקעות לטווח קצר שוק ההון 10
A עזרה במעבר ל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
S Apple ID מכשירי אפל - עזרה פוסטים מאיכות נמוכה 2
I עזרה בבחירת קרן פנסיה והשתלמות לעובד צעיר ומרושש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
D1Ohadi עזרה למשקיע פסיבי במצוקה מיסים 14
S עזרה בבחירת ברוקר במעבר ל-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
G עזרה בנושא פינוי בינוי ותוכנית מתאר נדל"ן 0
כ עזרה במשמעות הנסח טאבו תאור דירה: אולם נדל"ן 5
S עזרה בהשקעה לטווח ארוך? שוק ההון 4
Marcus Aurelius עזרה בפיענוח אג"ח מסויים שוק ההון 9
י עזרה בנוגע לפתיחת חשבון מסחר אמריקאי למשקיע פסיבי שוק ההון 12
R טופס 1322 עזרה בהשלמת חישוב הפסדים להעברה מיסים 2
Y עזרה בהבנת גרף portfolio performance בIB שוק ההון 0
M טריפל סיבים - עזרה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
tomchoook עזרה במילוי טופס 1322 מיסים 16
tomchoook עזרה בחישוב מס על הכנסה משכ״ד נדל"ן 7
I עזרה במילוי 1322 מיסים 2
Michel מחפש עזרה בענייני רישום בטאבו ובטבלת איחוד וחלוקה. נדל"ן 0
I עזרה באסטרטגיה נדל"ן 17
H עזרה במציאת קרן השתלמות פאסיבית מדדי חו"ל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
L עזרה - מציאת שער קניה בפלטפורמות פוסטים מאיכות נמוכה 5
E עזרה במציאת תבע באלפי מנשה נדל"ן 4
V עזרה עם מוצר בקניה מאמזון צרכנות פיננסית 8
B עזרה בהלוואה צרכנות פיננסית 16
ב עזרה בהשוואת תשואות שוק ההון 1
O עזרה בנושא דיווח מס רווחי הון חצי שנתי במסחר דרך ברוקר זר מיסים 11
A עזרה בקשר לדירה להשקעה נדל"ן 54
N טופס 134 עזרה במילוי חלק של ק"ה מיסים 30
יבגני_ל עזרה עם טופס 161א פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T עזרה בנושא תיאום מס מיסים 2
Level מבקש עזרה להבין למה האג"ח השקלי של חברת החשמל בחשבון שלי מראה הפסד חריג שוק ההון 2
A צריך קצת עזרה בלהבין את אופציות ההשקעה בבלנדר צרכנות פיננסית 2
E מבקש עזרה. לשכור או לקנות נדל"ן 1
V RSU - עזרה במשמעות המושגים: Vested/Unvested/Shares פוסטים מאיכות נמוכה 9
י אסטרטגיית פרישה, עזרה בportfoliovisualizer שוק ההון 8
B עזרה | מה לעשות עם הכסף? שוק ההון 2
מ עזרה טכנית: איך להשוות נייר מתל אביב עם נייר מחו"ל שוק ההון 17
B עזרה במילוי 161א מיסים 12

נושאים דומים

Back
למעלה