עזרה בתכנון מס

מקבוק

משתמש סולידי
הצטרף ב
1/5/19
הודעות
66
דירוג
15
שלום לכולם, יש לאמא שלי בחשבון בנק אחד מגן מס בשווי כ 35 אלף שקלים (נוצר במהלך הקורונה), במקביל ישנם רווחים בסכום שעולה על מגן זה בהרבה(לא מומשו), לקראת סוף שנת המס הבנתי שאוכל לדווח על מגן המס למס הכנסה וליצור מגן מס לשנים הבאות, או לממש רווחים בגובהה מגן המס לפני סוף השנה, ובכך לנצל את מגן המס. האם בסכום כזה של מגן מס עדיף לממש לפני סוף השנה ולאחר מכן לרכוש את אותו הנייר חזרה (האם בסדר לעשות זאת? מדובר על ניירות שקליים של בלאקרוק), ובכך לא להתעסק עם מילוי הטופס, או לגרור את המגן כל שנה לכשנרצה לממש את הרווחים? אשמח להכוונה.

שאלה נוספת, בנוגע לחשבון שלי, יש לי גם כן מגן מס בשווי כ 35 אלף שקלים שנוצר בתקופת הקורונה, ובמקביל ישנם רווחים גבוהים מסכום זה שלא מומשו, אך במקרה שלי החשבון הועבר לפני כחודשיים מהבנק לבית השקעות (אחרי שמגן המס נוצר בחשבון הבנק), הבנתי שבמקרה כזה אני חייב למלא דוח למס הכנסה בכדי לממש כעת או להעביר את מגן המס לשנה הבאה, שכן הפעולות התבצעו בחשבונות שוןנים ולא יקוזזו אוטמטית כמו במקרה של אימי.
אשמח להבהרה, האם אני חייב להגיש את הדיווח למס הכנסה לפני סוף השנה? (מגן המס נוצר במרץ , ובבנק קיים רק דוח לשנת 2019), אם הדוח לשנת 2020 יופיע רק ב 2021, האם עדיין יהיה אפשר להגיש מגן מס לשנת 2020 ללא בעיה? האם יש דרך לקבל את הדוח לשנת 2020 כבר עכשיו?
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,329
דירוג
11,752
תפנה לרואה חשבון.
 

Michel

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/19
הודעות
444
דירוג
213
שאלה נוספת, בנוגע לחשבון שלי, יש לי גם כן מגן מס בשווי כ 35 אלף שקלים שנוצר בתקופת הקורונה, ובמקביל ישנם רווחים גבוהים מסכום זה שלא מומשו, אך במקרה שלי החשבון הועבר לפני כחודשיים מהבנק לבית השקעות (אחרי שמגן המס נוצר בחשבון הבנק), הבנתי שבמקרה כזה אני חייב למלא דוח למס הכנסה בכדי לממש כעת או להעביר את מגן המס לשנה הבאה, שכן הפעולות התבצעו בחשבונות שוןנים ולא יקוזזו אוטמטית כמו במקרה של אימי.
אשמח להבהרה, האם אני חייב להגיש את הדיווח למס הכנסה לפני סוף השנה? (מגן המס נוצר במרץ , ובבנק קיים רק דוח לשנת 2019), אם הדוח לשנת 2020 יופיע רק ב 2021, האם עדיין יהיה אפשר להגיש מגן מס לשנת 2020 ללא בעיה? האם יש דרך לקבל את הדוח לשנת 2020 כבר עכשיו?

אכן לדעתי תצטרך להגיש דוח שנתי ל2020. הדו"ח צריך להיות מוגש עד אמצע 2021 ואת הדוחות המסכמים מהבנק ובית ההשקעות תוכל להוציא בתחילת 2021. לא מייעץ.
 

מקבוק

משתמש סולידי
הצטרף ב
1/5/19
הודעות
66
דירוג
15
אכן לדעתי תצטרך להגיש דוח שנתי ל2020. הדו"ח צריך להיות מוגש עד אמצע 2021 ואת הדוחות המסכמים מהבנק ובית ההשקעות תוכל להוציא בתחילת 2021. לא מייעץ.
תודה, בלי לייעץ, אני מנסה להבין את ההבדל בין הגשת דוח בחשבון של אמי והעברת מגן המס לשנים הבאות, לבין קניה ומכירה של אותו הנייר לפני סוף השנה, אשמח להתייחסות
 

תל אביבי

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/4/15
הודעות
1,751
דירוג
1,982
שלום לכולם, יש לאמא שלי בחשבון בנק אחד מגן מס בשווי כ 35 אלף שקלים (נוצר במהלך הקורונה), במקביל ישנם רווחים בסכום שעולה על מגן זה בהרבה(לא מומשו), לקראת סוף שנת המס הבנתי שאוכל לדווח על מגן המס למס הכנסה וליצור מגן מס לשנים הבאות, או לממש רווחים בגובהה מגן המס לפני סוף השנה, ובכך לנצל את מגן המס. האם בסכום כזה של מגן מס עדיף לממש לפני סוף השנה ולאחר מכן לרכוש את אותו הנייר חזרה (האם בסדר לעשות זאת? מדובר על ניירות שקליים של בלאקרוק), ובכך לא להתעסק עם מילוי הטופס, או לגרור את המגן כל שנה לכשנרצה לממש את הרווחים? אשמח להכוונה.

שאלה נוספת, בנוגע לחשבון שלי, יש לי גם כן מגן מס בשווי כ 35 אלף שקלים שנוצר בתקופת הקורונה, ובמקביל ישנם רווחים גבוהים מסכום זה שלא מומשו, אך במקרה שלי החשבון הועבר לפני כחודשיים מהבנק לבית השקעות (אחרי שמגן המס נוצר בחשבון הבנק), הבנתי שבמקרה כזה אני חייב למלא דוח למס הכנסה בכדי לממש כעת או להעביר את מגן המס לשנה הבאה, שכן הפעולות התבצעו בחשבונות שוןנים ולא יקוזזו אוטמטית כמו במקרה של אימי.
אשמח להבהרה, האם אני חייב להגיש את הדיווח למס הכנסה לפני סוף השנה? (מגן המס נוצר במרץ , ובבנק קיים רק דוח לשנת 2019), אם הדוח לשנת 2020 יופיע רק ב 2021, האם עדיין יהיה אפשר להגיש מגן מס לשנת 2020 ללא בעיה? האם יש דרך לקבל את הדוח לשנת 2020 כבר עכשיו?

בכל מקרה תצטרך להגיש דו״ח, מגן מס לא עובר אוטומטית בין חשבונות.
מה שכן, אם לא תמכור עכשיו אז תצטרך למלא דו״ח גם השנה (בשביל לשמור על מגן המס) וגם בשנה הבאה (בשביל להפעיל אותו).
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,150
דירוג
6,464
שלום לכולם, יש לאמא שלי בחשבון בנק אחד מגן מס בשווי כ 35 אלף שקלים (נוצר במהלך הקורונה), במקביל ישנם רווחים בסכום שעולה על מגן זה בהרבה(לא מומשו), לקראת סוף שנת המס הבנתי שאוכל לדווח על מגן המס למס הכנסה וליצור מגן מס לשנים הבאות, או לממש רווחים בגובהה מגן המס לפני סוף השנה, ובכך לנצל את מגן המס. האם בסכום כזה של מגן מס עדיף לממש לפני סוף השנה ולאחר מכן לרכוש את אותו הנייר חזרה (האם בסדר לעשות זאת? מדובר על ניירות שקליים של בלאקרוק), ובכך לא להתעסק עם מילוי הטופס

כדי לא להתעסק עם הטפסים אני הייתי מוכר ברווח כדי לנצל את המגן השנה.
אפשר לקנות אח"כ קרן אחרת במקום זו של בלאקרוק.
 

מקבוק

משתמש סולידי
הצטרף ב
1/5/19
הודעות
66
דירוג
15
כדי לא להתעסק עם הטפסים אני הייתי מוכר ברווח כדי לנצל את המגן השנה.
אפשר לקנות אח"כ קרן אחרת במקום זו של בלאקרוק.
האם חייבים לקנות נייר אחר? ראיתי דעות חלוקות בפוסטים קודמים ולהבנתי מדובר בתחום "אפור" אני מעדיף לקנות את אותו הנייר כדי לא להרוס את חלוקת התיק
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,150
דירוג
6,464
האם חייבים לקנות נייר אחר? ראיתי דעות חלוקות בפוסטים קודמים ולהבנתי מדובר בתחום "אפור" אני מעדיף לקנות את אותו הנייר כדי לא להרוס את חלוקת התיק
גם לי לא ברור מה המצב החוקי, ההבדלים בין הקרנות כל כך קטנים שלדעתי זה לא משנה.
אפשר אפילו להחליף בחזרה בשנה הבאה אם זה צורם לך בעין.
 

חלכאי

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/2/15
הודעות
844
דירוג
799
האם חייבים לקנות נייר אחר? ראיתי דעות חלוקות בפוסטים קודמים ולהבנתי מדובר בתחום "אפור" אני מעדיף לקנות את אותו הנייר כדי לא להרוס את חלוקת התיק
ככל הידוע לי, אין איסור מפורש על כך בישראל. בארה'ב אגב זה זה אסור מפורשות
 

מקבוק

משתמש סולידי
הצטרף ב
1/5/19
הודעות
66
דירוג
15
בכל מקרה תצטרך להגיש דו״ח, מגן מס לא עובר אוטומטית בין חשבונות.
מה שכן, אם לא תמכור עכשיו אז תצטרך למלא דו״ח גם השנה (בשביל לשמור על מגן המס) וגם בשנה הבאה (בשביל להפעיל אותו).
רק בודק שאני מבין, אם אמי מוכרת ברווח עד סוף השנה באותו החשבון שבו נוצר מגם המס לפני כמה חודשים, היא לא צריכה למלא דוח, הדבר נכון רק בנוגע לחשבון שלי בו הקניה ומכירה נעשו בחשבונות שונים.

בנוסף, עלי למכור את הניירות ברווח בחשבון השני שלי לפני סוף השנה(לא החשבון בו נוצר מגן המס), בכדי שבמרץ אגיש דוח רק לשנת 2020 שכולל את הרווח בחשבון אחד וההפסד בחשבון השני, וכך יחזירו לי את המס העודף ששולם?
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,440
דירוג
22,424

תל אביבי

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/4/15
הודעות
1,751
דירוג
1,982
רק בודק שאני מבין, אם אמי מוכרת ברווח עד סוף השנה באותו החשבון שבו נוצר מגם המס לפני כמה חודשים, היא לא צריכה למלא דוח, הדבר נכון רק בנוגע לחשבון שלי בו הקניה ומכירה נעשו בחשבונות שונים.

בנוסף, עלי למכור את הניירות ברווח בחשבון השני שלי לפני סוף השנה(לא החשבון בו נוצר מגן המס), בכדי שבמרץ אגיש דוח רק לשנת 2020 שכולל את הרווח בחשבון אחד וההפסד בחשבון השני, וכך יחזירו לי את המס העודף ששולם?

אני כבר מבולבל מהחשבונות שלך ושל אימך :)
אם באותו חשבון ובאותה שנת מס, אז הם מפעילים מגן מס אוטומטית.
אם בחשבון אחר ובאותה שנת מס, אז אתה משלם מס ומגיש דו״ח בסוף שנה לקבל החזר.
אם לא באותה שנת מס (לא משנה אם באותו חשבון או לא) אז אתה ממלא דו״ח בסוף כל שנה מהרגע שהמגן נוצר בשביל להעביר אותו לשנה הבאה (אסור לדלג על שנים, גם אם יש שנה באמצע שלא מכרת כלום), ובשנה שאתה מוכר אתה משלם מס וממלא דו״ח בשביל לקבל החזר.
 

מקבוק

משתמש סולידי
הצטרף ב
1/5/19
הודעות
66
דירוג
15
אני כבר מבולבל מהחשבונות שלך ושל אימך :)
אם באותו חשבון ובאותה שנת מס, אז הם מפעילים מגן מס אוטומטית.
אם בחשבון אחר ובאותה שנת מס, אז אתה משלם מס ומגיש דו״ח בסוף שנה לקבל החזר.
אם לא באותה שנת מס (לא משנה אם באותו חשבון או לא) אז אתה ממלא דו״ח בסוף כל שנה מהרגע שהמגן נוצר בשביל להעביר אותו לשנה הבאה (אסור לדלג על שנים, גם אם יש שנה באמצע שלא מכרת כלום), ובשנה שאתה מוכר אתה משלם מס וממלא דו״ח בשביל לקבל החזר.
תודה רבה על העזרה, אני בעצמי התבלבלתי ממה שכתבתי :lol:
 

מקבוק

משתמש סולידי
הצטרף ב
1/5/19
הודעות
66
דירוג
15
שאלה נוספת, במקרה בו עמלות הקניה מכירה בדולר יקרות מאוד בחשבון מסויים, ואני מעוניין למכור sp500 של בלאקרוק ולקנות קרן אחרת (ישראלית) שעוקבת sp500, האם יש קרן עם דמי ניהול סבירים שאולי תהווה חלופה טובה לבלאקרוק?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
סתןלי ת'כסף עזרה בתכנון מס שוק ההון 14
L עזרה בתכנון עמלות - אקסל שוק ההון 1
ו עזרה בהוצאת Credit Report & Score בארה"ב והתנהלות מול BofA צרכנות פיננסית 17
ה צריך עזרה בחיים | 28 יומני מסע אישיים 41
Y עזרה למשקיע מתחיל שוק ההון 4
ב צריך עזרה בהבנת תיק "מייק", בדולרים, למתחילים שוק ההון 6
B עזרה לגביי הבנה של קרן סל בלאקרוק s&p500 שוק ההון 11
O עזרה בהבנת היתרונות בפיצול הפקדות בין פנסיה לגמל (האפשרות הנוספת) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
O העברת כסף מבנק הפועלים לאינטאקטיב ברוקרס - עזרה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
ר תיק השקעות, צריכה עזרה שוק ההון 15
ב צריך עזרה לעשות סדר בפנסייה וביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 18
E עזרה בהכנסה פסיבית התפתחות אישית 7
R עזרה בטיסה לחול אוף טופיק 16
R עזרה בנוגע לחלוקת נכסים בין קרן השתלמות לתיק ממוסה שוק ההון 17
S עזרה בהשוואה בין IB -TD AMERTRADE ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
S עזרה עם credit score צרכנות פיננסית 1
ד עזרה בניהול החשבון של ההורים שוק ההון 8
D.Tanz עזרה טכנית במסחר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
B עזרה בהבנת השקעה ראשונה בקרן נאמנות שוק ההון 7
B עזרה לפני כניסה ראשונה לשוק ההשקעות שוק ההון 21
S עזרה בהפקדה למיטב דש טרייד אוף טופיק 1
S קרן סל מחקה MID/SMALL CAP גלובאליות - צריך עזרה בחיפושים שוק ההון 4
A עזרה בניצול ומקסום הטבות מס בפנסיה מקיפה צרכנות פיננסית 1
קוף שמבין עזרה בהבנה דחופה שוק ההון 9
A עזרה בבניית תיק לזוג המתחיל שוק ההון 14
ה עזרה במילוי מקדמות מיסים 13
מישהו12 עזרה לגבי בגרות במחשבים התפתחות אישית 101
R עזרה לגבי איזה קורס ללמוד התפתחות אישית 5
י עזרה מההורים לצורך רכישת דירה נדל"ן 24
W עזרה להורים מבוגרים בהתארגנות כלכלית והשקעה של סכום שניתן לסכנו שוק ההון 1
א עזרה בהגשת טפסים למס הכנסה מיסים 4
א עזרה בנושא ועד בית אוף טופיק 8
B עזרה בשינוי מסלול התפתחות אישית 6
A עזרה איך לקרוא את דו"ח הפנסיה בצורה נכונה יותר צרכנות פיננסית 2
סול בקשת עזרה באיזון התיק עם קרן ההשתלמות שוק ההון 3
מ צריך עזרה בנוגע למס מיסים 5
S עזרה -למידת הערכת שווי חברות שוק ההון 11
ב עזרה בנושא מיסוי - בחשבון אחד הרווחתי, ובשני יש לי מגן מס. מה אני עושה? מיסים 14
S עזרה בבחירת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
ד עזרה במציאת etf מתאים שוק ההון 12
D עזרה למשקיעה המתחילה שוק ההון 18
ל עזרה בבחירת תחום לימודים התפתחות אישית 5
A עזרה בתחילת תכנון פיננסי נכון צרכנות פיננסית 2
ה עזרה עם תשלום לשירותי אחסון בלוג אוף טופיק 8
D עזרה- קרנות ריט שוק ההון 17
M עזרה בפיענוח ETF מסויים שוק ההון 8
ל עזרה למתחיל, מונחים בסיסיים בהשקעה. שוק ההון 5
H עזרה בנושא קרנות נאמנות אג"ח שקליות ריבית קבועה ממשלתיות שוק ההון 0
O עזרה בנוגע ללימודים אוף טופיק 1

נושאים דומים

למעלה