היי,
רוצה לשתף אתכם בדילמה שיש לי.
יש לי כ-500,000 בקרן השתלמות וקופת גמל פעילות. אני כ-5-7 שנים לפני פרישה.
כ-350,000 במחקה מדד SP - בהראל
כ-150,000 במניות ניהול אקטיבי - באנליסט
לאחרונה קיבלתי הטבה משמעותית בדמי הניהול מהראל ואני מעוניינת להעביר את ה-150,000 לאחד מהמסלולים העוקבים החדשים שיש בקרנות עם מרכיב סולידי וחשיפה גם לשוק הישראלי. היית רוצה שסך הכספים יושקעו כ-75% במדדים עוקבי מניות וכ-25% במדדים סולידיים. אני לא בשלה לעבור ל-IRA, לפחות לא עכשיו.
אלו מרכיבי ההשקעה במסלולים העוקבים שהראל מציעה פרט לעוקב מדדים חו"ל :
עוקב מדדים גמיש
כ-50% מניות מתוכם- 35% ת"א 125, 35% MSCI AC ו -25% SP500
כ-30% אג"ח מתוכם: 60% תל בונד מאגר והשאר כ- 10%: תל בונד שקלי,, תל בונד צמודות, תל בונד תשואות, תל בונד גלובל.
כ-10% iboxx usd liquid investment grade index tr
כ-10% אג"מ ממשלתי כללי, מק"מ וממשלתי שקלי כללי.
עוקב מדד עד 25 מניות
כ-25% מניות מתוכם- 35% ת"א 125, 35% MSCI AC ו -25% SP500
כ-45% אג"ח מתוכם: 60% תל בונד מאגר והשאר כ- 10%: תל בונד שקלי,, תל בונד צמודות, תל בונד תשואות, תל בונד גלובל.
כ-15% iboxx usd liquid investment grade index tr
כ-15% אג"מ ממשלתי כללי, מק"מ וממשלתי שקלי כללי.
האם המדדים עוקבי אג"ח שהם מציעים טובים/סולידים?
פרט לכך יש מסלול סחיר של כמעט 100% תל בונד מאגר. אבל אני מניחה שהוא לא עוקב מדד. האם זו אופציה עדיפה?
אשמח לדעתכם.
רוצה לשתף אתכם בדילמה שיש לי.
יש לי כ-500,000 בקרן השתלמות וקופת גמל פעילות. אני כ-5-7 שנים לפני פרישה.
כ-350,000 במחקה מדד SP - בהראל
כ-150,000 במניות ניהול אקטיבי - באנליסט
לאחרונה קיבלתי הטבה משמעותית בדמי הניהול מהראל ואני מעוניינת להעביר את ה-150,000 לאחד מהמסלולים העוקבים החדשים שיש בקרנות עם מרכיב סולידי וחשיפה גם לשוק הישראלי. היית רוצה שסך הכספים יושקעו כ-75% במדדים עוקבי מניות וכ-25% במדדים סולידיים. אני לא בשלה לעבור ל-IRA, לפחות לא עכשיו.
אלו מרכיבי ההשקעה במסלולים העוקבים שהראל מציעה פרט לעוקב מדדים חו"ל :
עוקב מדדים גמיש
כ-50% מניות מתוכם- 35% ת"א 125, 35% MSCI AC ו -25% SP500
כ-30% אג"ח מתוכם: 60% תל בונד מאגר והשאר כ- 10%: תל בונד שקלי,, תל בונד צמודות, תל בונד תשואות, תל בונד גלובל.
כ-10% iboxx usd liquid investment grade index tr
כ-10% אג"מ ממשלתי כללי, מק"מ וממשלתי שקלי כללי.
עוקב מדד עד 25 מניות
כ-25% מניות מתוכם- 35% ת"א 125, 35% MSCI AC ו -25% SP500
כ-45% אג"ח מתוכם: 60% תל בונד מאגר והשאר כ- 10%: תל בונד שקלי,, תל בונד צמודות, תל בונד תשואות, תל בונד גלובל.
כ-15% iboxx usd liquid investment grade index tr
כ-15% אג"מ ממשלתי כללי, מק"מ וממשלתי שקלי כללי.
האם המדדים עוקבי אג"ח שהם מציעים טובים/סולידים?
פרט לכך יש מסלול סחיר של כמעט 100% תל בונד מאגר. אבל אני מניחה שהוא לא עוקב מדד. האם זו אופציה עדיפה?
אשמח לדעתכם.
