מתודולוגיית השקעה מבוססת הטבות מס

[KickR]

ברור שעדיף למכור בארהב גם עכשיו בגלל עמלות מכירה ודמי המרה אבל אין לי כח כל שנה לדוח שנתי אז מוכן לשלם 0.3% פרוטקשן מהמשיכה עלויות נוספות.

.אתה די צודק כשכניראה בעתיד ברוקר זר יגבה גם ניכוי במקור ויעביר לישראל ומחכה לזה גם.

ליפו סינטטי של קניית קרנות מחקות בעלות טיקר שונה שעושות אותו דבר כל כמה שנים גם אפשרי למרות שיכול לסבך קצת את האיזונים .רק התחלתי אז יש כמה שנים עם הקיים ולא רלוונטי לי כעת.

אני מניח שזה תלוי במחיר של רואה חשבון ובכמה תמשוך בעתיד באופן שנתי אבל יש מצב שרואה חשבון יעלה פחות מ-0.3% וזה גם כנראה פחות התעסקות (מה גם שזה מוכר למס הכנסה אז אם יש לך פנסיה טובה או רכיבים שעליהם אתה משלם מס הכנסה זה יכול להיות נחמד).

 

[שלמה 123]

אני מניח שזה תלוי במחיר של רואה חשבון ובכמה תמשוך בעתיד באופן שנתי אבל יש מצב שרואה חשבון יעלה פחות מ-0.3% וזה גם כנראה פחות התעסקות (מה גם שזה מוכר למס הכנסה אז אם יש לך פנסיה טובה או רכיבים שעליהם אתה משלם מס הכנסה זה יכול להיות נחמד).

החישוב שלי שעל מכירה שתהיה 50,000 שח העלות לברוקר ישראלי 162 שח וזה 0.3% מהסכום.אולי גם אפסיק הפקדות לשמונה חודשים במקום למכור באותו סכום ולחסוך את עמלות ק/מ.

 

[קפה שחור]

במקרה שמפקיד רק vti +vxus כל חודש לאורך שנים בIB האם יכול להעביר חלק מהתיק בליפו לברוקר מקומי ואז לעשות את המכירה וייצא לי מס בליפו כמו בIB?

נשמע מסובך מדי
עדיף לבדוק שאפשר לחלק את התיק לתתי תיקים "וירטואלים" באותו חשבון ברוקר
במידה וזה אפשרי, כנראה במכירה אפשר יהיה להוכיח מאיזה "תת-תיק" זה נמכר (וכמובן נרכש אליו)

אחד התנאים לשינוי סדר מכירה הוא שניתן להוכיח מה אתה מוכר בדיוק, האבחנה הכי טובה היא חשבונות שונים, כי אין מחלוקת
אבחנה נוספת שהתקבלה היא שפשוט ניתן להוכיח, ברוקר ישראלי לא מאפשר לך להוכיח (אז המסקנה של רשות המיסים היתה שלא ניתן להוכיח אז FIFO)

 

[Ofek]

מתוך סקרנות, מישהו בדק אם למניות דיבידנד יש יתרון מס כלשהו?
בהנחה שהחברות עצמן צומחות, האם יתכן שלטווח הארוך יש פה יתרון?

אתן דוגמה מספרית:
נניח תיק פשוט שהשקיע 100$ במניות דיבידנד למשך 30 שנה.
לאחר 30 שנה, שווי המניות 500$ (בהנחה שהמניות צומחות ולא רק משיאות דיבידנדים).

ואז, הגענו למצב הבא:
במידה והיה מדובר בחברות רגילות, היינו צריכים למשוך את התיק ולשלם 100$ מס.
בחברות דיבידנד ניתן למשיך לתת לאותם 100$ לעבוד, תוך משיכה של הדיבידנדים בלבד.

אינטואטיבית, אני רואה מגוון סיבות שהשיטה פחות משתלמת, אך מעניין אותי אם הנושא נידון כבר בפורום.

 

[KickR]

אך מעניין אותי אם הנושא נידון כבר בפורום

כן.

בהנחה שאתה לא מקבל יותר דיבידנדים ממה שאתה צריך בשנה אז זה נותן יתרון כלשהו. אחרת זה עולה בעמלות קנייה נוספות (ותאורטית יש אובדן תשואה עד השקעה מחדש של החלק מהדיבידנד שאתה משקיע מחדש)

 

[שלמה 123]

נשמע מסובך מדי
עדיף לבדוק שאפשר לחלק את התיק לתתי תיקים "וירטואלים" באותו חשבון ברוקר
במידה וזה אפשרי, כנראה במכירה אפשר יהיה להוכיח מאיזה "תת-תיק" זה נמכר (וכמובן נרכש אליו)

אחד התנאים לשינוי סדר מכירה הוא שניתן להוכיח מה אתה מוכר בדיוק, האבחנה הכי טובה היא חשבונות שונים, כי אין מחלוקת
אבחנה נוספת שהתקבלה היא שפשוט ניתן להוכיח, ברוקר ישראלי לא מאפשר לך להוכיח (אז המסקנה של רשות המיסים היתה שלא ניתן להוכיח אז FIFO)

בIB אפשר לפתוח חשבונות שונים בלי שום דני ניהול חשבון נוספים?