• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

מהי אסטרטגיית איזון התיק שלכם?

solidix2

משתמש רגיל
הצטרף ב
1/5/19
הודעות
858
דירוג
283
אשמח לשמוע מאנשים שמבצעים איזון לתיק ההשקעות שלהם באיזו אסטרטגיה הם בחרו.

מתי הם בודקים אם התיק יצא מאיזון, איך הם מגדירים יציאה מאיזון והאם מאזנים על ידי מכירה כאשר הפקדות חדשות לא מספיקות?
 
נכתבו מספר שרשורים בנושא, האם חיפשת?
 
התיק שלי מורכב גם מנדלן מה שמצריך איזון ממש אגרסיבי פעם ב ברכישת נכס נוסף
ולחלופין כשיש מניות פרטניות שקפצו במאות אחוזים בזמן קצר זה מצריך גם איזון אבל עדין יותר
בקיצר מאזן באירועים מיוחדים מהותיים בתיק ולא על בסיס שוטף…ומהפקדות חדשות בלבד
 
בערך פעם ברבעון, כשמצטברת הכנסה פנויה משמעותית, קונה את מה שיצא הכי הרבה מאיזון (ז"א את מה שירד הכי הרבה מהאחוז שהגדרתי לעצמי, או שפשוט לא עלה הרבה ביחס לניירות האחרים בתיק). לא מתרגשת אם זה לא מביא אותי לבדיוק-בדיוק האחוז "על הנקודה", תמיד מגיעה די קרוב.
 
מאזן מהפקדות חדשות בלבד, לא מוכר. (אולי הייתי מוכר אם יש חריגה של יותר מ-5% אחרי הפקדה חדשה, לא קרה לי)
 
מאזן בקניה.
מדי פעם אני חושב לעצמי מה יקרה ביום שבו קצב היציאה מאיזון יעפיל על קצב כניסת המזומן אבל זה עוד רחוק אז לא התעמקתי.

בזמן קורונה התיק יצא מאיזון באופן יחסית חריף (תכלס לא המון כי גם ככה הכנסתי כסף כל חודש) והגדרתי לעצמי רף שמעבר אליו פשוט אמכור ואאזן. היה די קרוב אבל התיקון הגיע לפני הרף שהגדרתי.
 
אין לי איזונים. מנסה להבין את הקצאת הנכסים הרצויה שלי ומתקן פערים ככל שיש בין הרצוי למצוי. מעדיף לעשות שינויים באופן איטי, דרך כסף חדש, דרך מכירות שנעשות בלי קשר להקצאה ואם צריך אז דרך מכירה בשביל עדכון ההקצאה.
 
התיק שלי מורכב גם מנדלן מה שמצריך איזון ממש אגרסיבי פעם ב ברכישת נכס נוסף
אתה משתמש בפלח הסולידי עבור רכישת הנכס?
בערך פעם ברבעון, כשמצטברת הכנסה פנויה משמעותית
את משקיעה פעם ברבעון?
מאזן מהפקדות חדשות בלבד, לא מוכר
כל כמה זמן אתה בודק אם התיק יצא מאיזון?
דרך כסף חדש, דרך מכירות שנעשות בלי קשר להקצאה ואם צריך אז דרך מכירה בשביל עדכון ההקצאה.
זה גם סוג של איזון :)

נתקלתי במאמר מעניין של ונגארד למי שבא לראות קצת השוואות.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T מהי "שָנָה" בהגדרת תושב חוזר ותיק, טופס 113 של מס הכנסה מיסים 3
שואף מהי החלטת הפארטו המוצלחת שלך? התפתחות אישית 7
N מהי דמוקרטיה? פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 150
D מהי ריבית תיקונים? פוסטים מאיכות נמוכה 0
T מהי הדרך האופטימלית להחליף קרן אחת באחרת? שוק ההון 9
X מהי הדרך הזולה ביותר להעביר להמיר יורו ולהעבירם לבנק בישראל? צרכנות פיננסית 1
tomchoook מהי הדרך הזולה ביותר לבצע money order או cashier’s check? צרכנות פיננסית 1
פ מהי הדרך המומלצת לשלם על דירה? נדל"ן 4
כנשר מהי הדרך האופרטיבית ביותר לפנות אל ישראכרט בכדי להאריך פטור מדמי כרטיס? צרכנות פיננסית 2
T מהי הדרך הכי מהירה למכור רכב יד 2? אוף טופיק 3
ת 1,500 שקל בכל שבוע סל קניות, חריג ? מהי עלות הסל השבועי שלכם? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 41
גרהם מהי עמלה סבירה בבנק? צרכנות פיננסית 46
ש מהי תוכנית אג"ח למי שרוצה שישים אחוז אג"ח שוק ההון 0
ע מהי קרן י' בחברות הביטוח? שוק ההון 1
Y מהי עמלת העברת ני"ע זר מבנק ישראלי לברוקר ישראלי? שוק ההון 4
M מעוניין לפתוח קופת גמל להשקעה - מהי האפשרות הזולה ביותר? שוק ההון 3
ITS מהי הדרך הטובה ביותר להתנייד כיום בגוש דן ללא רכב? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 44
Myrath מהי התכונה שאתם הכי צריכים לשחרר ממנה? אוף טופיק 16
א מהי עבדות מודרנית לדעתכם? אוף טופיק 3
ש צעיר ומבולבל, מהי מטרת החיים? אוף טופיק 62
M מהי הדירה הכי זולה לקנייה בישראל ובאיזה איזור? נדל"ן 5
Yuvalbuz3 אך אני יודע מהי תשואה שנתית טובה ? שוק ההון 84
לא חשוב שמות מהי משמעות השינויים של כרטיס האשראי "ישראכרט"? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
amidar מהי הדרך למכור מניות במינימום הפסד? שוק ההון 24
TheMailMan מהי חופשת הקיץ הסולידית שלכם ? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 117
ש חדש בתחום, תוהה מהי הדרך הנכונה שוק ההון 58
מ מהי עלות מחיה מינימלית לנפש מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 10
ה מהי הדרך הזולה ביותר להשקעה בנפט כסחורה בתיק? שוק ההון 32
ל מהי עמלת המרה בתעודות סל? שוק ההון 10
waskindalost מהי עמלת מינימום סבירה לרכישת ניע ? שוק ההון 1
kaligola חלקות דיבידנד או השקעה בקרן - מהי הטרמינולוגיה? שוק ההון 7
הנועזת מהי השקעה "סולידית" ומהי השקעה "מסוכנת"? שוק ההון 27
דימה מהי ה"ריבית במשק" והקשר שלה לאג"ח? שוק ההון 7
S החלפת אסטרטגיית השקעה שוק ההון 5
ה אסטרטגיית השקעות לבת 21 יומני מסע אישיים 5
G התייעצות על אסטרטגיית השקעות נזילה שוק ההון 1
I אסטרטגיית השקעה ארוכת טווח באמצעות קרנות מחקות מדד שוק ההון 14
B אסטרטגיית השקעת חסכון חודשי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
ז אסטרטגיית הפקדות שוק ההון 18
צ כיצד לבחור אסטרטגיית השקעה? נדל"ן 2
ב אסטרטגיית משיכה בפרישה: פנסיה, RSU, השתלמות, תיק ממוסה… פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
א התייעצות על אסטרטגיית השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
י אסטרטגיית פרישה, עזרה בportfoliovisualizer שוק ההון 8
D קושי בבניית אסטרטגיית השקעה יומני מסע אישיים 5
T טכניקת או אסטרטגיית המסחר שלכם בבורסות מסחר למטבעות וירטואליים השקעות אלטרנטיביות 7
גיא הראשון איך לבנות אסטרטגיית קנייה? שוק ההון 2
כ אסטרטגיית השקעה דרך IRA שוק ההון 17
B חשיבה מחדש על אסטרטגיית השקעה שוק ההון 3
M אסטרטגיית משיכה לאחר פרישה שוק ההון 1
Y אסטרטגיית מעבר מתיק מנוהל בבנק לבית השקעות שוק ההון 3

נושאים דומים

Back
למעלה