איזון תיק

אשמח לשמוע מאנשים שמבצעים איזון לתיק ההשקעות שלהם באיזו אסטרטגיה הם בחרו. מתי הם בודקים אם התיק יצא מאיזון, איך הם מגדירים יציאה מאיזון והאם מאזנים על ידי מכירה כאשר הפקדות חדשות לא מספיקות?

היי כולם, דבר ראשון אני רוצה להגיד שאני בחודשיים האחרונים עובר פה על רוב הפוסטים וכמובן על הבלוג וזה ממש מדהים לראות את התמיכה פה של כולם ואת הידע שכולם מאפשרים לחלוק. בן 29 ועובד בהייטק, לאחר קריאה מעמיקה של כמה חודשים את כל החומרים שמצאתי רלוונטים אליי והבנה שלי על הדרך שאני חושב שהכי מתאימה...

שלום, אנחנו מנסים להבין האם בסביבת ריבית אפסית וחשש אמיתי לאינפלציה יש סיבה להשקיע באג״ח ממשלתי (אינפלציה דולרית אבל אם בנק ישראל קונה דולרים האם זה בכלל ישנה?) מצד אחד רוצים לאזן את התיק כדי שלא יהיה רק מנייתי מצד שני בסביבת ריבית אפס לאג״ח ממשלתי אין תשואה ויש חשש שיקרוס ברגע שהריבית תעלה...

טוב, אז חשבתי על רעיון מסוים של דרך שנראית לי הגיונית, אבל לא ראיתי אותה בשום מקום. אם מישהו מכיר שיטה שמבוססת על דברים דומים, ויותר מתוחכמת משלי, או יותר יעילה או יותר בדוקה, מוזמן להפנות אותי או לכתוב על זה. אני סתם קבעתי כל מיני דברים שרירותית, וזה כמובן מאוד נגיש. נביא לדוגמה את יוסי. יוסי...

היי חברים יש לי קרן השתלמות של כ 40,000 שחם באלמן אלדובי במחקה סנופי ובהסכם זצ"ל של ה8200 (דמי ניהול לתיק קטן - 0.35%). ויש לי תיק ממוסה בפסגות עם 211 יחידות VT (כרגע שוות 17,302 דולר, או 58,000 שח). ועוד 200K הון נזיל שברצוני להתחיל להשקיע (רציתי לחפש נדלן ולבסוף החלטתי שאני לא מעוניין)...

שלום, אני מעוניין להימנע ממכירות ניירות בתיק ההשקעות ולכן בשלב איזון התיק אני משתמש בכסף חדש בלבד. אני רוצה לחשב כמה יחידות לקנות מכל נייר כדי להתקרב ככל הניתן להקצאת הנכסים המקורית (כלומר למזער את ההפרש בין ההקצאה הנוכחית להקצאה דרושה) אך ללא מכירת ניירות. אני מכיר את החישוב הסטנדרטי של איזון...

כאשר מאזנים תיק השקעות בפועל מוכרים על מנת לקנות. על המכירה יש מס רווח הון, במידה והיה רווח. האם באמת שווהלאזן? דוגמא: תיק של 30 אחוז איגרות חוב ו-70 אחוז מניות. נניח שהמניות עלו ל-80 אחוז משווי התיק. בשביל לאזן צריך למכור 12.5 אחוז מהמניות בתיק, ועליהן לשלם מס רווח הון. בפועל יוצא שבשביל...

שלום, בחודשים האחרונים אפשר לראות שארה״ב ומדינות ממערב אירופה מובילות מדיניות של חבילות חילוץ - מבצעות הרחבות כמותיות (הזרמת כסף לשוק הריפו, קניית אג״ח), הזרמת כסף לבנקים (בדמות הלוואות ותנאים), לעסקים, לאזרחים ולמערכת הבריאות. בנוסף, מבצעים הורדות ריבית (שלפחות בטווח המידי לא גוררות עליות...

אהלן חברים, באחד הפוסטים הישנים בבלוג, הסולידית דיברה על איזון תיק ההשקעות ושלושת השיטות המקובלות לשם כך. בפוסט דובר על הפקדה באמצעות הזרמת כספים לתיק: עוד נאמר בפוסט: כלומר, נאלץ למכור נכסים שעלו בערכם (ולספוג את עלות המס) כדי לקנות נכסים שירדו בערכם ולאזן את התיק. השאלה שלי כזו: בהנחה והתיק...