• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מהי הדרך האופטימלית להחליף קרן אחת באחרת?

TWOSIXNINE

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/10/20
הודעות
1,165
דירוג
699
נניח והחלטתם להחליף קרן איקס בקרן אחרת, הקרנות חופפות במידה מסוימת אך הן עדיין שונות, מהי הדרך האופטימלית לבצע מהלך כזה?
להמשיך ולהחזיק את הקרן הקיימת ולהתחיל לרכוש את הקרן החדשה?
להתחיל לרכוש את הקרן החדשה ובבוא העת (נקודת מכירה אפשרית היא מאזן ניטרלי, ללא רווח וללא הפסד) למכור את הקרן הישנה ולרכוש קרן חדשה?

מלבד הגורם של ״קיבוע הפסד״ מה עוד צריך להילקח בחשבון?

הרצתי חיפוש אבל נתקלתי בשרשורים על איזונים שקצת החטיאו את השאלה מאחר ואני חושב שמדובר כאן על שינוי אסטרטגי, אמנם מינורי אך פחות פיזור, יותר סיכון ידה ידה ידה..
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
7,074
דירוג
11,515
נניח והחלטתם להחליף קרן איקס בקרן אחרת
מה המטרה?
נניח, אם העלו דמי ניהול לסכום שערורייתי אז להחליף את הכל בהקדם.
אם סתם הקרן השנייה באה לך יותר טוב אז אפשר באמת לקנות רק אותה מעכשיו.

מלבד הגורם של ״קיבוע הפסד״
זה שיקול רק אם אתה יודע שהקרן הישנה תתקן בחזרה (למעלה) יותר מהחדשה.
נראה לי שבאופן כללי קשה מאוד לדעת דברים כאלה.
לדוגמה, אחרי ש- ARKK ירדה ב- 50% היא לא תיקנה אלא המשיכה לרדת בעוד 50%.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
15,734
דירוג
13,581
נניח והחלטתם להחליף קרן איקס בקרן אחרת, הקרנות חופפות במידה מסוימת אך הן עדיין שונות, מהי הדרך האופטימלית לבצע מהלך כזה?
כמו שאמרו, תלוי מה הסיבה.
נקודת מכירה אפשרית היא מאזן ניטרלי, ללא רווח וללא הפסד
או כשהקרן בהפסד.
כל עוד היא לא ברווח זאת נקודה טובה.
מלבד הגורם של ״קיבוע הפסד״ מה עוד צריך להילקח בחשבון?
מס.
קיבוע הפסד זה סתם עניין פסיכולוגי. תשלום מס זה הפסד אמיתי.
 

TWOSIXNINE

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/10/20
הודעות
1,165
דירוג
699
חושב שזיהיתי ״חוליה חלשה״ בשרשרת של אסטרטגיית ההשקעה שלי ורוצה להתאים קרן שאני חושב שיותר מתאימה לגיל שלי (30~), טווח ההשקעה שלי (15-25), ומידת הסיכון שאני מוכן להתמודד איתו (+++). למשל בתקופה האחרונה למדתי על עצמי שאני בנוי לראות את התיק מדמם. אני בשלב שאני אוהב אדום.
אני ער לעובדה שזה ברמת המיקרו אופטימיזציה אבל משום מה זה מערער את מחשבותיי (הטייה פסיכולוגית). ומאחר ואני התחלתי את דרכי לפני כשנתיים אני תוהה אם זה נקודת זמן נכונה לבצע שינוי שכזה.
אני משער שבעוד כחמש שנים זה כבר יהיה צעד עם השלכות גדולות יותר.

בנוגע לד״נ, די משני במקרה הנ״ל, למעשה אני אוזיל את ד״נ אבל יקבל מיסוי נומינלי במקום ריאלי. זה הטרייד אוף.
או כשהקרן בהפסד
אתה בעד לייצר מגן מס במצב כזה?
 

yik - financial planner

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
1,811
דירוג
1,683
חושב שזיהיתי ״חוליה חלשה״ בשרשרת של אסטרטגיית ההשקעה שלי ורוצה להתאים קרן שאני חושב שיותר מתאימה לגיל שלי (30~), טווח ההשקעה שלי (15-25), ומידת הסיכון שאני מוכן להתמודד איתו (+++). למשל בתקופה האחרונה למדתי על עצמי שאני בנוי לראות את התיק מדמם. אני בשלב שאני אוהב אדום.
אני ער לעובדה שזה ברמת המיקרו אופטימיזציה אבל משום מה זה מערער את מחשבותיי (הטייה פסיכולוגית). ומאחר ואני התחלתי את דרכי לפני כשנתיים אני תוהה אם זה נקודת זמן נכונה לבצע שינוי שכזה.
אני משער שבעוד כחמש שנים זה כבר יהיה צעד עם השלכות גדולות יותר.

אתה בעד לייצר מגן מס במצב כזה?
אני במצב דומה, מתכוון לעבור מקרן אמריקאית לקרן אירית על מנת להוריד חשיפה למס ירושה אמריקאי ולשפר את יעילות המס של התיק.
עכשיו שיש קרנות בהפסד לדעתי זה זמן אופטימלי לבצע דבר כזה.
 

TWOSIXNINE

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/10/20
הודעות
1,165
דירוג
699
אני במצב דומה, מתכוון לעבור מקרן אמריקאית לקרן אירית על מנת להוריד חשיפה למס ירושה אמריקאי ולשפר את יעילות המס של התיק.
עכשיו שיש קרנות בהפסד לדעתי זה זמן אופטימלי לבצע דבר כזה.
אז אני יכול להסיק מדברייך שאתה גם בעד לייצר מגן מס, כלי, ולהעזר בו במקרה הצורך?

לא קצת כאב ראש לגלגל את זה שנים? טרם יצא לי לייצר מגן מס..

אם בא לך לשתף כיצד אתה מתכוון לפעול כדי שאשכיל זה יהיה נחמד.
 

yik - financial planner

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
1,811
דירוג
1,683
אז אני יכול להסיק מדברייך שאתה גם בעד לייצר מגן מס, כלי, ולהעזר בו במקרה הצורך?

לא קצת כאב ראש לגלגל את זה שנים? טרם יצא לי לייצר מגן מס..
מעדיף לקזז כבר השנה עם קרן אחרת שאני ברווח.
(גם קרן אמריקאית אז יוצא מעולה)
מעדיף להימנע מהגשת דוח.
 

yik - financial planner

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
1,811
דירוג
1,683
חייבים להגיש דוח במקרה כזה אם אינני טועה.
מה פתאום?למה?
הברוקר/בנק מקזז אוטומטית.(אם אתה מוכר וקונה, לא משנה הסדר, באותה שנה)
אם יצרת מגן מסך(כלומר מכרת בהפסד ואין לך עם מה להתקזז/לא רוצה לקזז השנה) אז אתה יכול להגיש דוח ואז לשמר את ההפסד לשנים הבאות. אם אתה לא מגיש במקרה הזה אז המגן מס הולך לאיבוד.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
X מהי הדרך הזולה ביותר להעביר להמיר יורו ולהעבירם לבנק בישראל? צרכנות פיננסית 1
tomchoook מהי הדרך הזולה ביותר לבצע money order או cashier’s check? צרכנות פיננסית 1
פ מהי הדרך המומלצת לשלם על דירה? נדל"ן 4
כנשר מהי הדרך האופרטיבית ביותר לפנות אל ישראכרט בכדי להאריך פטור מדמי כרטיס? צרכנות פיננסית 2
T מהי הדרך הכי מהירה למכור רכב יד 2? אוף טופיק 3
ITS מהי הדרך הטובה ביותר להתנייד כיום בגוש דן ללא רכב? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 41
amidar מהי הדרך למכור מניות במינימום הפסד? שוק ההון 24
ש חדש בתחום, תוהה מהי הדרך הנכונה שוק ההון 58
ה מהי הדרך הזולה ביותר להשקעה בנפט כסחורה בתיק? שוק ההון 32
D מהי ריבית תיקונים? פוסטים מאיכות נמוכה 0
S מהי אסטרטגיית איזון התיק שלכם? שוק ההון 11
ת 1,500 שקל בכל שבוע סל קניות, חריג ? מהי עלות הסל השבועי שלכם? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 41
גרהם מהי עמלה סבירה בבנק? צרכנות פיננסית 46
ש מהי תוכנית אג"ח למי שרוצה שישים אחוז אג"ח שוק ההון 0
ע מהי קרן י' בחברות הביטוח? שוק ההון 1
Y מהי עמלת העברת ני"ע זר מבנק ישראלי לברוקר ישראלי? שוק ההון 4
M מעוניין לפתוח קופת גמל להשקעה - מהי האפשרות הזולה ביותר? שוק ההון 3
Myrath מהי התכונה שאתם הכי צריכים לשחרר ממנה? אוף טופיק 16
א מהי עבדות מודרנית לדעתכם? אוף טופיק 3
ש צעיר ומבולבל, מהי מטרת החיים? אוף טופיק 62
M מהי הדירה הכי זולה לקנייה בישראל ובאיזה איזור? נדל"ן 5
Yuvalbuz3 אך אני יודע מהי תשואה שנתית טובה ? שוק ההון 84
לא חשוב שמות מהי משמעות השינויים של כרטיס האשראי "ישראכרט"? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
TheMailMan מהי חופשת הקיץ הסולידית שלכם ? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 117
מ מהי עלות מחיה מינימלית לנפש מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 10
ל מהי עמלת המרה בתעודות סל? שוק ההון 10
waskindalost מהי עמלת מינימום סבירה לרכישת ניע ? שוק ההון 1
kaligola חלקות דיבידנד או השקעה בקרן - מהי הטרמינולוגיה? שוק ההון 7
הנועזת מהי השקעה "סולידית" ומהי השקעה "מסוכנת"? שוק ההון 27
דימה מהי ה"ריבית במשק" והקשר שלה לאג"ח? שוק ההון 7
ה תיעוד הדרך יומני מסע אישיים 11
גימפל הדרך הטובה ביותר לחקות את ה- S&P 500 שוק ההון 4
ח התייעצות | תחילת הדרך עם סכום כסף משמעותי יומני מסע אישיים 9
A זוג באמצע הדרך יומני מסע אישיים 23
ש מה הדרך הכי טובה וזולה להעביר סכום כסף לחו'ל שוק ההון 4
T הדרך הבריאה והזולה ביותר לסינון מים? צרכנות פיננסית 8
avivaviv מה הדרך הזולה ביותר להשקיע בעוקב סנופי בסכומים קטנים? שוק ההון 7
@ מנטור לתחילת הדרך אוף טופיק 49
Know one משפחה הייטקיסטית בתחילת הדרך יומני מסע אישיים 24
א מה הדרך הכי סבירה להשקיע באינפלציה ? שוק ההון 5
K זוג בתחילת הדרך - הכל פתוח יומני מסע אישיים 45
Y מה הדרך הכי זולה להעביר כמה אלפי שקלים לקריפטו השקעות אלטרנטיביות 0
שיר הלל לטבע מה הדרך הפשוטה והזולה ביותר להחזיק s&p 500? שוק ההון 14
ה איך הדרך הקלה והמשתלמת ביותר לפדות מטבעות לחשבון בנק בארץ? פוסטים מאיכות נמוכה 2
K תחילת הדרך בהשקעות (ובכלל) יומני מסע אישיים 20
D המשך הדרך- סטודנט לרפואה לקראת סיום התפתחות אישית 43
D המשך הדרך- סטודנט לרפואה לקראת סיום התפתחות אישית 0
Shay36 יומן מסע - הדרך לחיות ולהתעשר מעולם ממניות. יומני מסע אישיים 17
V בתחילת הדרך יומני מסע אישיים 2
S תחילת הדרך בעולם ההשקעות שוק ההון 21

נושאים דומים

למעלה