התיק של Libertad - מוטה ביטקוין

[Libertad]

התיק שלי

90% ביטקוין
10% מדד S&P 500
*משתנה בעקבות התנודתיות של ביטקוין.

אני לא מבצע איזונים לתיק, האחוזים מייצגים את ההקצאה שלי עם כסף חדש.

גיל: 20-35 (לא מרגיש בנוח לתת פרטים מדויקים).
התחייבויות: שכר דירה וחשבונות, מינוף.
אסטרטגיית השקעה: פסיבית.
טווח השקעה: 15-20 שנה.
התיק קיים מ-2014, כך שאין לי כוונה לבצע שינויים עד 2030.
החלטות למקרה של ירידות חדות: אין שינוי.
החלטות למקרה של עליות חדות: אפשר לפזר לנדל"ן.

 

[התלמיד]

90% ביטקוין

+

מינוף.

=
אמיץ!

מה גובה המינוף? הריבית?
מה אחוז ההחזר החודשי מההון הפנוי בכל חודש?

 

[Libertad]

+

=
אמיץ!

מה גובה המינוף? הריבית?
מה אחוז ההחזר החודשי מההון הפנוי בכל חודש?

סליחה על הערפול אבל אני נמנע מלנקוב במספרים. המינוף זה הלוואה בתנאים נוחים שקיבלתי בבנק + 0% ריבית על המינוס עד סכום מסוים.
החזר ההלוואה הוא כ-17% משכר הנטו, ההחזר מתבצע סמוך לקבלת המשכורת כך שהוא משולם לפני כל הוצאה אחרת.

 

[KFC Uerdingen 05]

התיק שלי

90% ביטקוין
10% מדד S&P 500
*משתנה בעקבות התנודתיות של ביטקוין.

אני לא מבצע איזונים לתיק, האחוזים מייצגים את ההקצאה שלי עם כסף חדש.

גיל: 20-35 (לא מרגיש בנוח לתת פרטים מדויקים).
התחייבויות: שכר דירה וחשבונות, מינוף.
אסטרטגיית השקעה: פסיבית.
טווח השקעה: 15-20 שנה.
התיק קיים מ-2014, כך שאין לי כוונה לבצע שינויים עד 2030.
החלטות למקרה של ירידות חדות: אין שינוי.
החלטות למקרה של עליות חדות: אפשר לפזר לנדל"ן.

יופי לך. ומה המטרה שלך בכך שאתה מספר לנו את זה?

 

[חתול לילה]

יופי לך. ומה המטרה שלך בכך שאתה מספר לנו את זה?

גלריית התיקים שלנו

אחזקה של הנייר עצמו דרך ברוקר ישראלי. אין דבר כזה ואין סיבה הגיונית להחזיק נייר שמחקה נייר שמחקה מדד בהקשר שאתה שואל כאן (אלא אם כן אתה לא מבין שגוזרים עליך קופון). עקרונית ניתן להתחמק כך ממס עיזבון (למשל להחזיק VT דרך קופת גמל IRA, על אף החסרונות הברורים שיש לVT מול המקבילות האיריות בחשבון פטור)

www.hasolidit.com

 

[Libertad]

מה המטרה שלך

לדון עם מי שהתיק מעניין אותו ולשמוע חוות דעת ממי שרוצה לכתוב אחת.

 

[albert yaron]

תודה על השיתוף של התיק הייחודי.
מעניין לשמוע כמה שנים אתה רץ עם התיק הזה כבר

 

[FIYaacov]

ה

מעניין לשמוע כמה שנים אתה רץ עם התיק הזה כבר

הוא ציין שהאחוז הוא רגעי, כלומר העליות של הקריפטו הביאו את התיק למצב הזה וזה לא משהו יזום.

 

[Shaz]

בהצלחה עם זה

 

[FIYaacov]

@Libertad
ערכתי את נושא השרשור, כך שבחיפושים רלוונטיים (בגוגל) אנשים יגיעו אליו.
אם תרצה אוכל לערוך לכל כותרת אחרת - אבל רצוי שיהיה אינפורמטיבי

 

[optimum]

לדון עם מי שהתיק מעניין אותו ולשמוע חוות דעת ממי שרוצה לכתוב אחת.

מה דעתך על טענות של נאסים טאלב בנוגע לביטקוין?

Nassim Taleb’s Diss Of Bitcoin At Zurich: An Analysis

He made it very clear where he stands — as far as possible from it.

www.forbes.com

 

[גרהם]

אני לא בא לפתוח תת שרשור תיאולוגי על האמונה הקריפטוגרפית, אבל ככל שמדובר בסכום שהוא מהותי מבחינתך ונדרש להגשמת תוכניותיך הכלכליות, אז ככל שמתקצר טווח ההשקעה (וכבר היום מדובר ב-9 שנים שזה בגבול התחתון של מה שנקרא "טווח ארוך"), הייתי מצמצם חשיפה לנכסים שהם מאד תנודתיים, גם אם בטווח הארוך אתה מאמין בהם.

 

[ExeAction]

כתבת שבמצב של עליות רבות אתה תפזר חלק מההון שלך לנדלן. אם התיק שלך קיים מ2014 והוא חווה כבר 2 עליות מטורפות, למה עוד לא עשית זאת?

 

[Libertad]

תודה על השיתוף של התיק הייחודי.
מעניין לשמוע כמה שנים אתה רץ עם התיק הזה כבר

תודה לך. כמו שכתבתי מ-2014.

הוא ציין שהאחוז הוא רגעי, כלומר העליות של הקריפטו הביאו את התיק למצב הזה וזה לא משהו יזום.

נכון, אבל גם ציינתי שהאחוזים מייצגים את החלוקה שלי עם כסף "חדש" שנכנס לתיק, אז אני כן מרוצה מהחלוקה.
בכל מקרה אני מסכים שלא ניתן להגיד שזה יזום, עם תנודתיות כזאת אין לי באמת שליטה על החלוקה, אף פעם לא איזנתי את התיק ואני גם לא מתכנן לעשות את זה נכון להיום.

מה דעתך על טענות של נאסים טאלב בנוגע לביטקוין?

Nassim Taleb’s Diss Of Bitcoin At Zurich: An Analysis

He made it very clear where he stands — as far as possible from it.

www.forbes.com

עוד לא יצא לי לקרוא את המסמך שהוא פירסם אז יהיה לי קשה לענות על רגל אחת, אבל אני מתכנן לקרוא אז אשמח להגיב יותר מאוחר. אם יש נקודה ספיציפית שאתה יכול להעלות משם שלדעתך שווה דיון זה יוכל למקד אותנו טוב יותר.

בגדול, אני כבר אדיש לאנשים שהם פרו-ביטקוין\נגד ביטקוין, פעם זה היה מאוד מעניין אבל עכשיו הרשת מספיק גדולה כדי להכיל את כולם. יש מיליארדרים ואנשים מוערכים בתחום הפיננסי\טכנולוגי שממש נגד, ויש אנשים בעלי סטטוס דומה שהם תומכים נלהבים ואפילו ביטקוינרים בעצמם. האידיאל הוא שכל אחד יחשוב בשביל עצמו.

אני לא בא לפתוח תת שרשור תיאולוגי על האמונה הקריפטוגרפית, אבל ככל שמדובר בסכום שהוא מהותי מבחינתך ונדרש להגשמת תוכניותיך הכלכליות, אז ככל שמתקצר טווח ההשקעה (וכבר היום מדובר ב-9 שנים שזה בגבול התחתון של מה שנקרא "טווח ארוך"), הייתי מצמצם חשיפה לנכסים שהם מאד תנודתיים, גם אם בטווח הארוך אתה מאמין בהם.

מסכים ותודה על התגובה, זה בהחלט משהו שאני חייב לקחת בחשבון ככל שהזמן עובר. נכון להיום אני לא רואה סיבה שלא אוכל לחכות גם מעל ל-9 שנים אז אני עדיין רגוע.

כתבת שבמצב של עליות רבות אתה תפזר חלק מההון שלך לנדלן. אם התיק שלך קיים מ2014 והוא חווה כבר 2 עליות מטורפות, למה עוד לא עשית זאת?

זאת אפשרות שאני תמיד שוקל, במיוחד בגלל ההטבות של קניית נכס ראשון שעוד לא ניצלתי. כרגע אני לא רואה לנכון לעשות את זה כי אני אופטימי לגבי ביטקוין ואני חושב שהוא רק בתחילת דרכו.

 

[dani91]

אהבתי את הכותרת - "מוטה ביטקוין".
הביט שווה איזה 0.5% משווי הנכסים הפיננסים בעולם, לקרוא לתיק של 90% ביט "מוטה" זה אנדרסטיימנט על סטרואידים.
שיהיה בהצלחה

 

[FIYaacov]

אהבתי את הכותרת - "מוטה ביטקוין".

שים לב שזה היה שינוי שלי (כמודרטור) כדי שהכותרת תהיה אינפורמטיבית יותר.

 

[Libertad]

אהבתי את הכותרת - "מוטה ביטקוין".
הביט שווה איזה 0.5% משווי הנכסים הפיננסים בעולם, לקרוא לתיק של 90% ביט "מוטה" זה אנדרסטיימנט על סטרואידים.

כן @FIYaacov היה בהחלט עדין בניסוח, אבל תשמע אם ביטקוין יקרוס בעוד 50% התיק יהיה כבר פחות מוטה
כמו שכתבתי אני לא מבצע איזונים בתיק אלא רק על ידי הזרמת כסף חדש, ועם כל הכבוד למשכורות שלי הן לא מספיקות כדי להשפיע עד כדי כך.

שיהיה בהצלחה

תודה!

 

[הסולידית]

איך אתה מתכוון למשוך ביטקוין לחשבון הבנק שלך בבוא העת?

 

[adamshalev]

איך אתה מתכוון למשוך ביטקוין לחשבון הבנק שלך בבוא העת?

הוא מניח שהמערכת הבנקאית תקרוס עד אז והמטבע העולמי יהיה ביטקוין?

ברצינות - כבר היום זה לא כזאת בעיה, רק לעיתים כרוכה בכאבי ראש. אם הוא מקפיד לנהל מעקב מסודר אחרי הכל ולא לעשות פעולות מורכבות מעבר לרכישה בבורסות מסודרות, זאת כנראה לא תהיה בעיה.
אבל זה בהחלט פוטנציאל לכאבי ראש עתידיים.

 

[Libertad]

איך אתה מתכוון למשוך ביטקוין לחשבון הבנק שלך בבוא העת?

המציאות מורכבת אז התשובה מורכבת.
כרגע מבחינת החוק אין לביטקוין Fungibility - לא כל מטבעות הביטקוין שווים.

בשנים הראשונות קניתי "אלטים" למיניהם וביצעתי העברות לבורסות שונות, ביצעתי פעולות מסחר וכו', זו הייתה תקופה אחרת.
כשרשות המיסים התייחסה לנושא נהפכתי מילד שמשחק באינטרנט, למשקיע רציני שחייב דין וחשבון. הייתי צריך ללמוד את הנושא, להגיש דו"חות ולשלם מס רווח הון רטרואקטיבית על מספר שנים, למזלי יצאתי מזה בזול כי לא עשיתי הרבה פעולות.
החלק הזה של הביטקוין שלי ישאר לטווח ארוך כי יותר קשה ליצור לו Audit Trail, גם ככה אני חושב שזה הנכס האולטימטיבי לשמור בו את ההון שלי, אז זה תואם לאסטרטגיית ההשקעה שלי, אני אף פעם לא מתכנן למכור את כל הביטקוין שברשותי.
במידה וכן ארצה למכור ביטקוין מהחלק הזה יש 2 דרכים עיקריות שאני מכיר:
* יצירת Audit Trail עם רו"ח ולהוכיח שלא הלבנתי כספים (מן הסתם).
* מכירה של הביטקוין לחשבון בנק זר (ארה"ב\פורטוגל\שוויץ יעשו את העבודה).
יש עוד דרכים שמדברים עליהן, אבל לא משהו שאני יודע בוודאות אז אני משאיר כרגע מחוץ לתמונה, אבל תמיד מברר.

משנת 2018, אחרי התקנות של רשות המיסים, יצרתי חשבון נפרד בארנק שלי עם כתובות "נקיות", ה-Audit Trail הוא מאוד פשוט בחשבון הזה: בנק ישראלי > בורסה ישראלית > ארנק.
מכירה של החלק הזה צריכה להיות יותר פשוטה, במיוחד כשהצו לאיסור הלבנת הון שמתייחס לביטקוין ייכנס לתוקף לקראת סוף השנה. הבנקים צפויים להיות יותר קלים עם מקרים פשוטים כמו החשבון הנפרד הזה (כבר היום מי שה-Audit Trail שלו כזה פשוט יכול למכור בלי בעיות מיוחדות).

בנוסף, העברתי סכום מסוים ל-GBTC כדי שאוכל לשלם באמצעותו מסים על כל מקרה. לדוגמה:
נגיד ויש לי בקרן 100k, וביטקוין עלה פי 10 ואני רוצה למכור חלק, עכשיו יש כבר 1MM ב-GBTC. אני מוכר את ה-GBTC ועם הנטו שנשאר אחרי תשלום מסים (שיכול להיכנס בקלות למערכת הבנקאית), אני יכול לשלם מיסים על מכירה של ביטקוין נוספים.
בצורה זו אוכל קודם כל למכור ביטקוין ו"לנעול" רווח, ורק אחרי זה לפנות לבנקים במטרה שיקבלו אותו, דבר שעלול לקחת זמן יקר.
אם הם לא יקבלו אפשר להעביר אותו לחשבון השקעות זר, העיקר שיהיה לי איך לשלם לרשות המיסים.