היי,
אני מעוניין להשקיע לתקופה של ארוכה של מעל 15 שנה.
קראתי על כל התיקים בפוסט של ה- 25-תיקי-השקעות-להרכבה-עצמית.
החלטתי שהתיק שהכי מתאים לי הוא ״תיק 3 הקרנות: בוגלהדס״.
המטרה היא להשיג תשואה שנתית של 5%.
כרגע יש לי:
הון עצמי של כ- 176,000 ש״ח.
קרן הישתלמות פטורה ממס של 62205 ש״ח
קרן הישתלמות לא פטורה ממס של 12673 ש״ח(המעסיק מפקיד מעל התקרה)
יש לי גם קרן פנסיה וקופת גמל, אבל איני מעוניין להכניס אותם לתחשיב של התיק.
הקרן הישתלמות שלי נימצאת בהלמן אלדובי ב- s&p 500
חשבתי להקצות את החלוקה של הנכסים כך:
87807 ש״ח - 35% - קסם 0A) KTF) אג"ח ממשלתי כללי סימול 5113428
50175 ש״ח - 20% - תכלית STOXX Europe 600 TTF מנוטרלת אירו 5123153
45% - s&p 500:
38017 ש״ח - תכלית S&P 500 TTF סימול 5113998.
74878 ש״ח - מושקעים גם ב- s&p 500 דרך הקרן הישתלמות.
כמו כן כל ריבעון אני מתענן לאזן את התיק ב- 30 אלף ש״ח.
השאלה היא האם המדדים האלו מרכיבים את התיק של בוגלהדס בצורה טובה, או שיש דרך יותר טובה להרכיב את התיק עם מדדים אחרים?(חשוב לי להדגיש שכרגע ההשקעה שלי דרך הקרן הישתלמות היא קשיחה).
בנוסף אציין שמתוך פשטות, אני מעדיף להיתעסק עם אפיקי השקעה שאפשר ליקנות בשקלים.
אשמח כמובן להמלצות נוסופות
אני מעוניין להשקיע לתקופה של ארוכה של מעל 15 שנה.
קראתי על כל התיקים בפוסט של ה- 25-תיקי-השקעות-להרכבה-עצמית.
החלטתי שהתיק שהכי מתאים לי הוא ״תיק 3 הקרנות: בוגלהדס״.
המטרה היא להשיג תשואה שנתית של 5%.
כרגע יש לי:
הון עצמי של כ- 176,000 ש״ח.
קרן הישתלמות פטורה ממס של 62205 ש״ח
קרן הישתלמות לא פטורה ממס של 12673 ש״ח(המעסיק מפקיד מעל התקרה)
יש לי גם קרן פנסיה וקופת גמל, אבל איני מעוניין להכניס אותם לתחשיב של התיק.
הקרן הישתלמות שלי נימצאת בהלמן אלדובי ב- s&p 500
חשבתי להקצות את החלוקה של הנכסים כך:
87807 ש״ח - 35% - קסם 0A) KTF) אג"ח ממשלתי כללי סימול 5113428
50175 ש״ח - 20% - תכלית STOXX Europe 600 TTF מנוטרלת אירו 5123153
45% - s&p 500:
38017 ש״ח - תכלית S&P 500 TTF סימול 5113998.
74878 ש״ח - מושקעים גם ב- s&p 500 דרך הקרן הישתלמות.
כמו כן כל ריבעון אני מתענן לאזן את התיק ב- 30 אלף ש״ח.
השאלה היא האם המדדים האלו מרכיבים את התיק של בוגלהדס בצורה טובה, או שיש דרך יותר טובה להרכיב את התיק עם מדדים אחרים?(חשוב לי להדגיש שכרגע ההשקעה שלי דרך הקרן הישתלמות היא קשיחה).
בנוסף אציין שמתוך פשטות, אני מעדיף להיתעסק עם אפיקי השקעה שאפשר ליקנות בשקלים.
אשמח כמובן להמלצות נוסופות
