אז… איך אתם עוקבים אחרי תיק ההשקעות שלכם?

[FIYaacov]

לא עדיף כבר את העוקבת של איישרס בארץ?

1. הקרנות של sp500 הן כבר מישמש של קרנות אמריקאיות וחוזים עתידיים.
2. היות ואני מעדכן את הצבירה פעם בחודש, הסטייה שאני צובר לא כל כך גדולה בגלל זה (אולי רק בחודש של דיבידנדים).
3. אין לי כוח לשנות.
4. אם כבר עדיף קרן ישראלית למהדרין על טהרת החוזים.

לא אם אתה אמריקאי (כי PFIC)

הדיון פה לא מבחינת השקעה אלא איך אני משערך את ערך קרן הפנסיה שלי ביום נתון בהינתן שידעתי שבתאריך Y בעבר הוא היה בעל ערך X.

 

[yossik]

בבקשה לא לחטוף את השרשור.
הנושא הוא איך עוקבים אחר תיק השקעות..

 

[FIYaacov]

הנושא הוא איך עוקבים אחר תיק השקעות..

השרשור אמנם זלג לאמריקאית מול אירית, אבל עדיין בהקשר של השרשור - איך נכון לעקוב אחר תיק ההשקעות.
ספציפית למי שיש קרן פנסיה מחקה SP500 עלתה השאלה עם איזה נייר כדאי לשערך את הערך הנוכחי של הקרן בגליון גוגל.

 

[KFC Uerdingen 05]

אני חושב שהשאלה "איך" צריכה להיות מחוברת לשאלה "לאיזו מטרה".

אני מבצע באופן עקרוני איזון אחד ברבעון בתאריך קבוע ולא משנה אם בין לבין העולם התמוטט ולכן עדכון אוטומטי של שערים עדכניים לא ממש חשוב לי. פעם ברבעון אני נכנס לשלושה חשבונות שלי ומעתיק את המידע לספרדשיט, לי זה מספיק.

בנוסף אני מבצע עדכונים של מכירה באחזקה בודדת (ויש לי בסך הכל שש כאלו) רק אם הפוציזיה חרגה ביותר מחמישה אחוז מתכנית ההשקעה (ביחס לערך התיק הכולל!). גם בתחום הזה הניסיון שלי מלמד שעדכון רבעוני בטבלה פשוטה בהחלט מספק.

אחזקה אחת בתיק (קופת גמל) היא כזאת שאין לי שום כוונה למכור אותה והיא כזאת שגם עליה מטאורית או נפילה מטאורית לא תשנה את חלקה בתיק ביותר מאחוז אחד ועל כן בה ויתרתי אפילו על העדכון הרבעוני ואני מעדכן את ערכה. באקסל אולי פעם בשנה.

חישוב ערך כללי תמידי הוא דבר נחמד ומלטף לאגו כשהשוק עולה. בנפילות, ובהנחה שאתה משקיע פאסיבי לטווח ארוך הוא מיותר ולפעמים אפילו מסוכן.

בקיצור רוצה לומר-ספרדשיט הוא כלי נחמד שאפשר לעשות בו המון דברים מגניבים, אבל צריך לזכור שהמטרה העליונה שלך היא מטרת תיק ההשקעות, ולא היכולות של גוגל. אני עם השנים הלכתי וצמצמתי את הספרדשיט שלי עם ההבנה שכוחו של תיק ההשקעות שלי הוא בפשטותו, והכלים צריכים להתאים עצמם לכך.

 

[יבגני_ל]

אני מניח שזה עובד רק לאחזקות אמריקאיות, נכון?

נראה לי שרק ני"ע הנסחרים הוולסטריט.

 

[Johnson]

אני אחת לחודש נכנס לראות אם התעדכן הצבירה, ואת תאריך העדכון ומזין את הסכומים לגליון.
לפי תאריך העדכון אני מחשב את הערך של spy ושער הדולר, ומחלק את הצבירה העדכנית בשניהם.
=Index(googlefinance("SPY","Price",F35),2,2) =Index(googlefinance("USDILS","Price",F35),2,2)

כאשר F35 זה תאריך עדכון הנתונים האחרון מהאתר של קרן הפנסיה.

אחרי זה זה פשוט להכפיל את התוצאה הזו בערך העדכני של spy ושער הדולר.

בנוסף את האחוז העדכני של חשיפה למניות ולאגח אני מושך מפנסיה נט (זה עוד לא אוטומטי עם importhtml, אבל בדרך...), מחשב 4.86% שנתי לפי מספר הימים שעברו בין תאריך העדכון ליום הנוכחי, ומוסיף את זה כפול אחוז האגח המיועדות כפול ערך הקרן ביום העדכון.
=F55*4.86%*datedif(F35,today(),"D")/365.2422*C47
F55 זה אחוז האגח המיועדות שמשכתי מפנסיה נט, ו-C47 זה צבירת קרן הפנסיה מהאזור האישי בתאריך עדכון הנתונים החודשי שלהם.

היי, החישוב הזה כבר לא רלוונטי להיום אם אני לא טועה, נכון? זה היה רלוונטי בימים העליזים בהם לתקופה קצרה קרן הפנסיה SP500 הייתה חשופה 100 אחוז לסנופי עקב הטריק עם האגח המיועדות והמינוף. התאמת את החישוב מאז? אשמח אם תוכל לחלוק

 

[FIYaacov]

היי, החישוב הזה כבר לא רלוונטי להיום אם אני לא טועה, נכון? זה היה רלוונטי בימים העליזים בהם לתקופה קצרה קרן הפנסיה SP500 הייתה חשופה 100 אחוז לסנופי עקב הטריק עם האגח המיועדות והמינוף. התאמת את החישוב מאז? אשמח אם תוכל לחלוק

הוא עדיין רלוונטי, לא הייתה התייחסות שם למשקלי חשיפה.
אם אז היה 100% סנופי ו-30% מיועדות, אז עכשיו זה 70 ו-30.

 

[Johnson]

אחרי זה זה פשוט להכפיל את התוצאה הזו בערך העדכני של spy ושער הדולר.

ואת התוצאה הזו לכפול בחלק הלא אגחי של הפנסיה כלומר בערך 0.7 ולזה צריך להוסיף את החלק האגחי כלומר 0.3* ערך הקרן ביום העדכון, ועל זה להוסיף את:

=F55*4.86%*datedif(F35,today(),"D")/365.2422*C47

אגב, אני מניח שהזנחת את האינפלציה כי בזמן שכתבת את ההודעה היא הייתה אפס בערך אבל ה4.86% זה צמוד מדד אז צריך להוסיף את המדד אם אני מבין נכון.

בנוסף את האחוז העדכני של חשיפה למניות ולאגח אני מושך מפנסיה נט

איפה זה מופיע בפנסיה נט? אם אני נכנס למיטב מסלול SP500 אני רואה בחלוקת הנכסים 22.73% אגח מיועדות. מדובר על זה? אם כן מעניין שזה ירד יחסית הרבה, רוב השנה זה היה סביב 27 אחוז. אגב הנתון האחרון שאני רואה זה על נובמבר 2023.

תודה!

 

[AntiLopa]

אני משתמש ב- https://www.portfolioslicer.com/
טמפלט אקסל, עם תוכנה פשוטה שמושכת היסטוריית מניות (מתאים רק לווינדוס) ואפשר לחבר את זה ל powerBI לצפיה בטלפון
מהתוכנות/אתרים/טמפלטים שראיתי זה מאוד עמוק
אבל לא הכי אוטומטי שיש

 

[yossik]

חברנו מהפורום @snatan פיתח כלי מעקב לתיק ההשקעות בשם דונטלו.
אני משתמש בו מהיום הראשון שעלה לאוויר. לאורך הזמן תוקנו באגים ונוספו פיצ'רים.

כלי למעקב אחר תיק השקעות - Donatello

חבר שלי פיתח כלי למעקב אחר תיק השקעות: http://www.donatelloapp.com/ במילותיו: דונטלו פותחה עבור משקיעים פסיבים שמחזיקים בכל זאת תיק קצת יותר מגוון מ״רק מספר מדדים רחבים״ ורוצים לעקוב אחר התיק שלהם לפי החלוקה שהם הגדירו. בדומה ל M1Finance האפליקציה מאפשרת לסווג ניירות לתיקיות ואז לעקוב אחרי התיק...

www.hasolidit.com

 

[FIYaacov]

אגב, אני מניח שהזנחת את האינפלציה כי בזמן שכתבת את ההודעה היא הייתה אפס בערך אבל ה4.86% זה צמוד מדד אז צריך להוסיף את המדד אם אני מבין נכון.

נכון...
מאז ומצטער שלא זוכר מי בדיוק, פורסם פה בפורום נוסחא למשיכת שינויי מדד בין תאריכים:

=importxml("https://api.cbs.gov.il/index/data/calculator/120010?value=100&date="&MONTH(L75)&"-"&DAY(L75)&"-"&YEAR(L75)&"&toDate="&MONTH(L76)&"-"&DAY(L76)&"-"&YEAR(L76)&"&format=xml&download=false", "//CalculateIndex/answer/change_percent", "he_IL")/100

כאשר L75 ו-L76 הם התאריכים. אז תצטרך לעשות בין תאריך עדכון הנתונים, לבין היום שזה פשוט פונקציית today בגוגל שיטס.

איפה זה מופיע בפנסיה נט? אם אני נכנס למיטב מסלול SP500 אני רואה בחלוקת הנכסים 22.73% אגח מיועדות. מדובר על זה? אם כן מעניין שזה ירד יחסית הרבה, רוב השנה זה היה סביב 27 אחוז. אגב הנתון האחרון שאני רואה זה על נובמבר 2023.

אכן זה. הם מורידים לאט לאט אגח מיועדות בקרנות ונכנס מנגנון של תשואה מובטחת שבודקים אותה אחת ל5 שנים.

את המניות אגב אי אפשר לקחת מהטבלה ההיא, אלא מהטבלה של חשיפת דלתא שמתחתיה.

 

[Johnson]

מורידים לאט לאט אגח מיועדות

מעניין אני רואה שהחלק היחסי של האגח המיועדות יורד אך המניות לא עולות. יש פער של כ-7 אחוז. לא ברור לי מה יש שם - קרנות כספיות?

 

[roneng]

אני רואה שהחלק היחסי של האגח המיועדות יורד אך המניות לא עולות. יש פער של כ-7 אחוז. לא ברור לי מה יש שם

התשובה נמצאת בהמשך המשפט שציטטת:

נכנס מנגנון של תשואה מובטחת שבודקים אותה אחת ל5 שנים.