• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

אז מה לא בסדר בתיק שוקולד מריר

  • פותח הנושא tpr
  • פורסם בתאריך

tpr

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/2/17
הודעות
100
דירוג
47
היי,

אני כרגע מנהל תיק ווירטואלי שמבוסס על תיק השוקולד המריר (פירוט מדוייק למטה) כבר 9 חודשים (בערך).
הרווח בתיק עד כה הוא 3.25 אחוז לא רע, אבל ככל הנראה פחות מה-4 אחוז השנתיים שצריכים ע"מ לצאת לפנסיה ואם אני לא טועה גם קצת מתחת להישגים של הקרנות.

אני מנסה להבין אם אני פשוט עוקב אחרי הקרנות הלא נכונות / מפספס משהו או שאלו מגבלות התיק ולכן לא מעט אנשים בפורום בחרו להרכיב תיק אלטרנטיבי עבורם? מה לדעתכם הבעיות העיקריות בתיק?

מבחינת פירוט ההשקעה:
  • ארה"ב גדולות (25.5%) - (40a') מנוטרלת מטבע S&P 500 הראל סל
  • ארה"ב קטנות (4.5%) - MTF 4A RUSSELL 2000 מגודר
  • אירופה (17%) - (40a') מנוטרלת מטבע STOXX Europe 600 תכלית
  • יפן (5%) - (פסגות סל NIKKEI 225 מנוטרלת מטב)
  • קנדה (3.25%) - (40a') מנוטרלת מטבע S&P 60 הראל סל קנדה
  • שווקים מתעוררים (9.75%) - (40a') מנוטרלת מטבע MSCI קסם שווקים מתעוררים
  • אגח ממשלתי צמוד (17.5%) - קסם KTF 00 ממשל צמד שנ2-5
  • אגח ממשלתי קבוע (17.5%) - איביאי 00 סל שק רקבוע2-5.
 

doc29

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/2/15
הודעות
2,877
דירוג
2,802
המטרה שיעשה ארבעה אחוזים לטווח הרחוק אולי וגם זה לא בטוח עם 65 אחוז מניות.

בטווח הקצר אי אפשר לחזות מה יהיה ולכן זו שגיאה להעריך אותו אחרי פרק זמן ככ קצר.
למעשה, כמעט בטוח שיהיו תקופות שהתיק יפול ב20 או אפילו 30 אחוז.
 

tpr

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/2/17
הודעות
100
דירוג
47
המטרה שיעשה ארבעה אחוזים לטווח הרחוק אולי וגם זה לא בטוח עם 65 אחוז מניות.

בטווח הקצר אי אפשר לחזות מה יהיה ולכן זו שגיאה להעריך אותו אחרי פרק זמן ככ קצר.
למעשה, כמעט בטוח שיהיו תקופות שהתיק יפול ב20 או אפילו 30 אחוז.

ברור לי לגמרי, מצד שני רוב האנשים בפורום (ככה זה נראה לפחות) לא הרימו תיק זהה לשוקולד המריר אלא בנו תיק משלהם. זה אומר שהם מאמינים שיש בעיה בתיק / הם יודעים לנהל טוב יותר. סתם מעניין אותי אם אני מפספס משהו
 

Nimrod

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/7/16
הודעות
313
דירוג
192
שאלת סקרנות- בדקת מה היתה התשואה לקרנות הלא מגודרות האלו?

קח בחשבון שהאלוקציה למניות מאוד משמעותית, התיק הזה עם 75-80% מניות היה עושה תשואה מעט גבוהה יותר, וככל הנראה גם לטווח הרחוק. לא יודע אם התייחסת לזה או לא, אבל התיק הזה קיבל גם קופונים מהאג"ח (ודיבידנדים).
 
נערך לאחרונה ב:

Mars1

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/2/18
הודעות
293
דירוג
159
ברור לי לגמרי, מצד שני רוב האנשים בפורום (ככה זה נראה לפחות) לא הרימו תיק זהה לשוקולד המריר אלא בנו תיק משלהם. זה אומר שהם מאמינים שיש בעיה בתיק / הם יודעים לנהל טוב יותר. סתם מעניין אותי אם אני מפספס משהו
אני חושב שרבים מחברי הפורום (לפחות על פי הפוסטים שקראתי) מעדיפים שלא לבחור במכשירים מנוטרלי מטבע.
 
  • אהבתי
Reactions: tpr

tpr

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/2/17
הודעות
100
דירוג
47
שאלת סקרנות- בדקת מה היתה התשואה לקרנות הלא מגודרות האלו?

קח בחשבון שהאלוקציה למניות מאוד משמעותית, התיק הזה עם 75-80% מניות היה עושה תשואה מעט גבוהה יותר, וככל הנראה גם לטווח הרחוק. לא יודע אם התייחסת לזה או לא, אבל התיק הזה קיבל גם קופונים מהאג"ח (ודיבידנדים).
התיק עם 65% מניות חיפשתי תשואה של תיקים מקבילים אבל לא כ"כ מצאתי חלוקה זהה. באופן עקרוני הביצועים של הבורסה בחודשים הללו הייתה אמורה למשוך את התוצעות יותר למעלה לדעתי.
 

tpr

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/2/17
הודעות
100
דירוג
47
אני חושב שרבים מחברי הפורום (לפחות על פי הפוסטים שקראתי) מעדיפים שלא לבחור במכשירים מנוטרלי מטבע.
אבל לא כ"כ הבנתי את ההגיון מאחורי זה, בעיקר כשהשקל מאוד גבוהה
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,899
דירוג
12,927
אבל לא כ"כ הבנתי את ההגיון מאחורי זה, בעיקר כשהשקל מאוד גבוהה
אם דעתך שהשקל חזק, אז כדאי דווקא לבחור בקרנות שאינן מנטרלות מטבע כדי ליהנות מהיחלשות השקל הצפויה, לדעתך.
לגבי השאלה העקרונית אם לנטרל מטבע יש אינספור דיונים בפורום.
 
  • אהבתי
Reactions: HHH

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,009
סתם מעניין אותי אם אני מפספס משהו
הרבה ניירות, כאב ראש באיזונים
קיימים תיקים פשוטים יותר, הדאגה הינה כמה שפחות להתעסק, לכל משקיע צרכים ורעיונות משלו

מה היה הצורך שלך לבחור בתיק הזה דווקא?
 

tpr

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/2/17
הודעות
100
דירוג
47
קרנות ישראליות.
וגם חלוקה מוזרה גיאוגרפית, למה לא MSCI WORLD וזהו?
זו החלוקה של התיק ז"א לא מדובר בשינויים שאני המצאתי?
 

Fitch

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/8/16
הודעות
3,607
דירוג
2,867
זו החלוקה של התיק ז"א לא מדובר בשינויים שאני המצאתי?
sm2017.png
 

Mars1

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/2/18
הודעות
293
דירוג
159
קרנות ישראליות
רק קרנות ישראליות!!! מי שבוחר בקרנות זרות הוא ערב רב בוגד אשכנזי מניאק אוכל ב#@& 0מולני עוף לברלין יא פח תומך BDS רק ביבי היידה שרה הצל יא מלך מירי את מלכה כפיים.
# ישראל 2018
 

tpr

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/2/17
הודעות
100
דירוג
47
רק קרנות ישראליות!!! מי שבוחר בקרנות זרות הוא ערב רב בוגד אשכנזי מניאק אוכל ב#@& 0מולני עוף לברלין יא פח תומך BDS רק ביבי היידה שרה הצל יא מלך מירי את מלכה כפיים.
# ישראל 2018
אני יעבור עוד היום לקרנות בינלאומיות. תודה :)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ת בבואי לשלם היום ארנונה באתר-שגיאה. אז לחצתי שוב - האם תשלום ירד פעמיים? מיסים 9
Gambit אז… איך אתם עוקבים אחרי תיק ההשקעות שלכם? שוק ההון 24
S אז מה עוד אפשר לעשות עם הפנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 35
aminadav האם נכון להסיק שגם אם מחירי הנדל"ן ירדו או יעלו אז ת"א בניה לא יושפע מזה ישירות? שוק ההון 1
Y אז מה בעצם העלות של משכנתא כמינוף לשם מינוף? נדל"ן 13
פ דיון פוסט - אז אתם רוצים “להשקיע” בביטקוין? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 143
1 אז למה לא קצבה לכל החיים? שוק ההון 45
ס אז איך נכון לבקש מהבוס העלאת שכר ? אשמח לעזרתכם אוף טופיק 18
Y אז מה עושים עם פנסיה משלימה? צרכנות פיננסית 6
ת "אל תמהר להפעיל ביטוח רכב, כי..." אז -האם אני צודק במסקנה שלי אוף טופיק 6
א אז השנה היא 2020 - אג״ח עוד רלוונטיות? שוק ההון 59
K נו... אז הבטיחו תשואה ללא סיכון נדל"ן 1
L אז איפה ככי זול? שוק ההון 8
Wannabe אז מה לעזאזל בעצם קורה פה?! שוק ההון 22
S אז....הצטרפתי לפרוייקט של "דרך ערך" אוף טופיק 31
Cleo אז מה ערך התיק בנקודת הסיום? (אזהרה - פוסט מורבידי) פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 32
Wonko פתחתי חשבון בבית השקעות! אבל אז התחלתי לקרוא.. שוק ההון 46
מ אז להעביר את הקרן המחקה שלי לקרן סל? בעקבות הרפורמה שוק ההון 0
N אז לכל מי שרצה כרטיס אשראי ישראלי עם 1% עמלת המרה צרכנות פיננסית 178
B אז למה כן להחזיק אג"ח ממשלתי? שוק ההון 87
pin2win אז אקסלנס החליטו להעלות לי את דמי הטיפול שוק ההון 45
N משקיע חדש - אז... מה קורה עם אג״ח? שוק ההון 2
R אז מה דעתכם לגבי אג"ח בימים אלו? שוק ההון 24
M אז... מתי בעצם למכור? שוק ההון 13
Frenchman אז בעצם, כל הכסף בעולם הוא דיגיטלי? אוף טופיק 40
Y אם אני מאמין שטסלה הולכת להתרסק אז איפה ואיך כדאי לקנות שוק ההון 29
pin2win אז מה דעתכם על מניית GE? שוק ההון 26
D הבנק שינה את התנאים אז החלטתי לעזוב, האם זו עילה לשיחרור פיקדון? צרכנות פיננסית 5
חסכונית אז כמה אאוטפיטים יש לכם לעבודה משרדית? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 23
גרהם אז מה נקבע בקשר לקיזוז הפסד שנובע מירידת שעח ? שוק ההון 0
מ אז איפה מכירים סולידיות? אוף טופיק 65
BRK אז מה עושים כשהשוק יורד? שוק ההון 13
c881 אז הגעתי לנקודת הפקדה חודשית לפנסיה שיש לחלק את הסכום שוק ההון 40
א אז כמה אפשר להפקיד בקרן השתלמות לעצמאים+שכירים שוק ההון 1
M אז מה הסיפור של קרן החירום שוק ההון 14
R אז מה אתם אומרים על וורן באפט ב-2016? שוק ההון 121
גרהם אז למה לא להשקיע במניות בודדות? שוק ההון 141
Benjamin W אז מהיום מיטב דש זאת חברה סינית שוק ההון 23
M אז מה קנינו ביום הרחוק הסיני 11/11 ? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 33
O רווחים בקופות גמל/מסלולי השקעות אקטיבים באופן עקבי, אז למה השקעות פאסיביות? שוק ההון 61
I אז איך האינפלציה לא עולה? אוף טופיק 36
waskindalost אז כמה רכוש יש לאמריקאי ממוצע ? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
c881 אז היא נכנסה למניות - מקרה מבחן ל"משקיע על סמך שמועה" שוק ההון 31
Henchman34 אז למה שההדיוט לא ישקיע בפיקדון מובנה? שוק ההון 20
yossik אז מה דוחפים לנו במזון. אוף טופיק 5
adamshalev אז ..... קנינו בית! אוף טופיק 49
Roi אם לא קראתם אז בבקשה: 6 סיבות להפסיק לחסוך ולהתחיל לבזבז כסף ! מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 14
R אז כמה באמת צריך להוציא על אוכל? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 109
Henchman34 אז למה פוסלים באופן גורף את ביטוח הבריאות של הקופות? צרכנות פיננסית 17
Y אז בקשר להשקעות בזהב...... שוק ההון 108

נושאים דומים

למעלה