• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

אז מה לא בסדר בתיק שוקולד מריר

  • פותח הנושא tpr
  • פורסם בתאריך

tpr

משתמש רגיל
הצטרף ב
22/2/17
הודעות
100
דירוג
47
היי,

אני כרגע מנהל תיק ווירטואלי שמבוסס על תיק השוקולד המריר (פירוט מדוייק למטה) כבר 9 חודשים (בערך).
הרווח בתיק עד כה הוא 3.25 אחוז לא רע, אבל ככל הנראה פחות מה-4 אחוז השנתיים שצריכים ע"מ לצאת לפנסיה ואם אני לא טועה גם קצת מתחת להישגים של הקרנות.

אני מנסה להבין אם אני פשוט עוקב אחרי הקרנות הלא נכונות / מפספס משהו או שאלו מגבלות התיק ולכן לא מעט אנשים בפורום בחרו להרכיב תיק אלטרנטיבי עבורם? מה לדעתכם הבעיות העיקריות בתיק?

מבחינת פירוט ההשקעה:
  • ארה"ב גדולות (25.5%) - (40a') מנוטרלת מטבע S&P 500 הראל סל
  • ארה"ב קטנות (4.5%) - MTF 4A RUSSELL 2000 מגודר
  • אירופה (17%) - (40a') מנוטרלת מטבע STOXX Europe 600 תכלית
  • יפן (5%) - (פסגות סל NIKKEI 225 מנוטרלת מטב)
  • קנדה (3.25%) - (40a') מנוטרלת מטבע S&P 60 הראל סל קנדה
  • שווקים מתעוררים (9.75%) - (40a') מנוטרלת מטבע MSCI קסם שווקים מתעוררים
  • אגח ממשלתי צמוד (17.5%) - קסם KTF 00 ממשל צמד שנ2-5
  • אגח ממשלתי קבוע (17.5%) - איביאי 00 סל שק רקבוע2-5.
 
המטרה שיעשה ארבעה אחוזים לטווח הרחוק אולי וגם זה לא בטוח עם 65 אחוז מניות.

בטווח הקצר אי אפשר לחזות מה יהיה ולכן זו שגיאה להעריך אותו אחרי פרק זמן ככ קצר.
למעשה, כמעט בטוח שיהיו תקופות שהתיק יפול ב20 או אפילו 30 אחוז.
 
המטרה שיעשה ארבעה אחוזים לטווח הרחוק אולי וגם זה לא בטוח עם 65 אחוז מניות.

בטווח הקצר אי אפשר לחזות מה יהיה ולכן זו שגיאה להעריך אותו אחרי פרק זמן ככ קצר.
למעשה, כמעט בטוח שיהיו תקופות שהתיק יפול ב20 או אפילו 30 אחוז.

ברור לי לגמרי, מצד שני רוב האנשים בפורום (ככה זה נראה לפחות) לא הרימו תיק זהה לשוקולד המריר אלא בנו תיק משלהם. זה אומר שהם מאמינים שיש בעיה בתיק / הם יודעים לנהל טוב יותר. סתם מעניין אותי אם אני מפספס משהו
 
שאלת סקרנות- בדקת מה היתה התשואה לקרנות הלא מגודרות האלו?

קח בחשבון שהאלוקציה למניות מאוד משמעותית, התיק הזה עם 75-80% מניות היה עושה תשואה מעט גבוהה יותר, וככל הנראה גם לטווח הרחוק. לא יודע אם התייחסת לזה או לא, אבל התיק הזה קיבל גם קופונים מהאג"ח (ודיבידנדים).
 
נערך לאחרונה ב:
ברור לי לגמרי, מצד שני רוב האנשים בפורום (ככה זה נראה לפחות) לא הרימו תיק זהה לשוקולד המריר אלא בנו תיק משלהם. זה אומר שהם מאמינים שיש בעיה בתיק / הם יודעים לנהל טוב יותר. סתם מעניין אותי אם אני מפספס משהו
אני חושב שרבים מחברי הפורום (לפחות על פי הפוסטים שקראתי) מעדיפים שלא לבחור במכשירים מנוטרלי מטבע.
 
  • אהבתי
Reactions: tpr
שאלת סקרנות- בדקת מה היתה התשואה לקרנות הלא מגודרות האלו?

קח בחשבון שהאלוקציה למניות מאוד משמעותית, התיק הזה עם 75-80% מניות היה עושה תשואה מעט גבוהה יותר, וככל הנראה גם לטווח הרחוק. לא יודע אם התייחסת לזה או לא, אבל התיק הזה קיבל גם קופונים מהאג"ח (ודיבידנדים).
התיק עם 65% מניות חיפשתי תשואה של תיקים מקבילים אבל לא כ"כ מצאתי חלוקה זהה. באופן עקרוני הביצועים של הבורסה בחודשים הללו הייתה אמורה למשוך את התוצעות יותר למעלה לדעתי.
 
אני חושב שרבים מחברי הפורום (לפחות על פי הפוסטים שקראתי) מעדיפים שלא לבחור במכשירים מנוטרלי מטבע.
אבל לא כ"כ הבנתי את ההגיון מאחורי זה, בעיקר כשהשקל מאוד גבוהה
 
אבל לא כ"כ הבנתי את ההגיון מאחורי זה, בעיקר כשהשקל מאוד גבוהה
אם דעתך שהשקל חזק, אז כדאי דווקא לבחור בקרנות שאינן מנטרלות מטבע כדי ליהנות מהיחלשות השקל הצפויה, לדעתך.
לגבי השאלה העקרונית אם לנטרל מטבע יש אינספור דיונים בפורום.
 
  • אהבתי
Reactions: HHH
סתם מעניין אותי אם אני מפספס משהו
הרבה ניירות, כאב ראש באיזונים
קיימים תיקים פשוטים יותר, הדאגה הינה כמה שפחות להתעסק, לכל משקיע צרכים ורעיונות משלו

מה היה הצורך שלך לבחור בתיק הזה דווקא?
 
קרנות ישראליות.
וגם חלוקה מוזרה גיאוגרפית, למה לא MSCI WORLD וזהו?
זו החלוקה של התיק ז"א לא מדובר בשינויים שאני המצאתי?
 
זו החלוקה של התיק ז"א לא מדובר בשינויים שאני המצאתי?
sm2017.png
 
קרנות ישראליות
רק קרנות ישראליות!!! מי שבוחר בקרנות זרות הוא ערב רב בוגד אשכנזי מניאק אוכל ב#@& 0מולני עוף לברלין יא פח תומך BDS רק ביבי היידה שרה הצל יא מלך מירי את מלכה כפיים.
# ישראל 2018
 
רק קרנות ישראליות!!! מי שבוחר בקרנות זרות הוא ערב רב בוגד אשכנזי מניאק אוכל ב#@& 0מולני עוף לברלין יא פח תומך BDS רק ביבי היידה שרה הצל יא מלך מירי את מלכה כפיים.
# ישראל 2018
אני יעבור עוד היום לקרנות בינלאומיות. תודה :)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ד אז למה לא לעבור עכשיו מהסנופי לזמן מה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
E האם המשפט “אקנה דירה , מקסימום לא אוכל לעמוד בהחזרים ,אז אמכור אותה”-הוא מטעה מאוד נדל"ן 18
littleSeal אז למה לא להשקיע בחסכון בבנק, בעצם? פוסטים מאיכות נמוכה 2
ד האם הגיע הזמן להוציא את ההשקעות מהארץ? ואם כן, אז איך? פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 145
B אחוז משכנתא רצוי עוד 2-6 שנים + השקעה עד אז נדל"ן 5
de dud מחפש קטע ג׳אז כבר שנים .. HELP! אוף טופיק 4
Flex אז למה לא בעצם? בן 27 יומני מסע אישיים 38
Sp0 אם אני מחזיק מק"מ עד תאריך הפירעון אז אני יכול להתעלם מעליות\ירידות? שוק ההון 3
Y אז מה היא אינפלציה? הנה הסבר לכל מי שלא יודע... שוק ההון 163
stamEhad זכייה במחיר למשתכן - אז עשיתי סימולציות. מנסה כעת להבין מה הצעדים הבאים ומשתדל לא לעשות טעויות יקרות נדל"ן 33
א האם זה זמן טוב להתחיל ליצור שכבות מלאכותיות, ואם כן אז איך לעשות את זה? שוק ההון 19
T אז.. ממה מתחילים? שוק ההון 7
N קרן מחקה אג"ח ממשלתי כללי - אז מה קורה עכשיו? שוק ההון 16
M אז איך אתם עם הוצאות החגים פורים ופסח? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 20
ת בבואי לשלם היום ארנונה באתר-שגיאה. אז לחצתי שוב - האם תשלום ירד פעמיים? מיסים 9
Gambit אז… איך אתם עוקבים אחרי תיק ההשקעות שלכם? שוק ההון 32
S אז מה עוד אפשר לעשות עם הפנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 35
aminadav האם נכון להסיק שגם אם מחירי הנדל"ן ירדו או יעלו אז ת"א בניה לא יושפע מזה ישירות? שוק ההון 1
Y אז מה בעצם העלות של משכנתא כמינוף לשם מינוף? נדל"ן 13
פ דיון פוסט - אז אתם רוצים “להשקיע” בביטקוין? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 143
1337justme אז למה לא קצבה לכל החיים? שוק ההון 45
ס אז איך נכון לבקש מהבוס העלאת שכר ? אשמח לעזרתכם אוף טופיק 18
Y אז מה עושים עם פנסיה משלימה? צרכנות פיננסית 6
ת "אל תמהר להפעיל ביטוח רכב, כי..." אז -האם אני צודק במסקנה שלי אוף טופיק 15
א אז השנה היא 2020 - אג״ח עוד רלוונטיות? שוק ההון 59
K נו... אז הבטיחו תשואה ללא סיכון נדל"ן 1
L אז איפה ככי זול? שוק ההון 8
Wannabe אז מה לעזאזל בעצם קורה פה?! שוק ההון 22
S אז....הצטרפתי לפרוייקט של "דרך ערך" אוף טופיק 31
Cleo אז מה ערך התיק בנקודת הסיום? (אזהרה - פוסט מורבידי) פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 32
Wonko פתחתי חשבון בבית השקעות! אבל אז התחלתי לקרוא.. שוק ההון 46
מ אז להעביר את הקרן המחקה שלי לקרן סל? בעקבות הרפורמה שוק ההון 0
N אז לכל מי שרצה כרטיס אשראי ישראלי עם 1% עמלת המרה צרכנות פיננסית 178
M אז למה כן להחזיק אג"ח ממשלתי? שוק ההון 87
P אז אקסלנס החליטו להעלות לי את דמי הטיפול שוק ההון 45
N משקיע חדש - אז... מה קורה עם אג״ח? שוק ההון 2
R אז מה דעתכם לגבי אג"ח בימים אלו? שוק ההון 24
M אז... מתי בעצם למכור? שוק ההון 13
Frenchman אז בעצם, כל הכסף בעולם הוא דיגיטלי? אוף טופיק 40
Y אם אני מאמין שטסלה הולכת להתרסק אז איפה ואיך כדאי לקנות שוק ההון 29
P אז מה דעתכם על מניית GE? שוק ההון 26
D הבנק שינה את התנאים אז החלטתי לעזוב, האם זו עילה לשיחרור פיקדון? צרכנות פיננסית 5
חסכונית אז כמה אאוטפיטים יש לכם לעבודה משרדית? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 23
גרהם אז מה נקבע בקשר לקיזוז הפסד שנובע מירידת שעח ? שוק ההון 0
מ אז איפה מכירים סולידיות? אוף טופיק 65
BRK אז מה עושים כשהשוק יורד? שוק ההון 13
c881 אז הגעתי לנקודת הפקדה חודשית לפנסיה שיש לחלק את הסכום שוק ההון 40
א אז כמה אפשר להפקיד בקרן השתלמות לעצמאים+שכירים שוק ההון 1
M אז מה הסיפור של קרן החירום שוק ההון 14
R אז מה אתם אומרים על וורן באפט ב-2016? שוק ההון 121

נושאים דומים

Back
למעלה