אז אקסלנס החליטו להעלות לי את דמי הטיפול

[pin2win]

שלום,
קיבלתי היום מכתב שאקסלנס החליטו להעלות לי את דמי הטיפול מ15 ש"ח לחודש ל40.
אני משער שהסיבה לכך היא שהתיק שלי פסיבי לחלוטין, ואני לא יוצר אצלם רווח כלשהו.
אני לא יכול שלא לתהות, האם שווה לי לעבור לחברה אחרת?אם כן, איך זה מתבצע?איך מעבירים פורטפוליו בשלמותו מחברה לחברה?
תודה!

 

[Barbur]

אני לא יכול שלא לתהות, האם שווה לי לעבור לחברה אחרת?

הדבר הראשון שאתה צריך לברר זה בכמה יענישו אותך על זה. יש ברוקרים שהעמלה אצלם על סגירת חשבון שקולה ללמכור את כל התיק.

 

[Mamaof]

הדבר הראשון שאתה צריך לברר זה בכמה יענישו אותך על זה. יש ברוקרים שהעמלה אצלם על סגירת חשבון שקולה ללמכור את כל התיק.

...מה? מי אלו הברוקרים האלה ולמה שמישהו ירצה לנהל את הכסף שלו אצלם?
אף תנאים לא שווים את התלות שיש לך בהם אם המצב הוא כמו שאתה מתאר.

 

[אנון נימוס]

...מה? מי אלו הברוקרים האלה ולמה שמישהו ירצה לנהל את הכסף שלו אצלם?
אף תנאים לא שווים את התלות שיש לך בהם אם המצב הוא כמו שאתה מתאר.

יש הרבה כאלה
ומי שפותח אצלם לא ברר את הנושא מראש או לא האמין שזה יקרה

 

[Barbur]

ומי שפותח אצלם לא ברר את הנושא מראש או לא האמין שזה יקרה

לחבר זה שונה במהלך העבודה עם הברוקר.
יכול להיות שהיה איזה זמן חסד שהוא היה יכול לצאת בזמן בלי לשלם קנס אבל אם כן, לא הודיעו או שהוא לא שם לב לזה.

 

[שלי]

אאוץ׳.
בדיוק שוקלת לעבור אליהם
כמה עולה להעביר מהם את התיק?

 

[כימאי]

אני לא יכול שלא לתהות, האם שווה לי לעבור לחברה אחרת?

תעשה סקר שוק אצל החברות האחרות (חצי שעה של טלפונים). תגיד להם "יש לי פורטפוליו בחברה אחרת בסכום של X שקלים, ואני מעוניין לעבור אליכם, מה יהיו דמי הטיפול החודשיים והאם אתם גובים משהו על העברת הניירות?".
לא מסובך.
בד"כ החברה המקבלת לא גובה דבר על ההעברה אליה למיטב זכרוני.
בהצלחה.

 

[FIYaacov]

בד"כ החברה המקבלת לא גובה דבר על ההעברה אליה למיטב זכרוני.
בהצלחה.

אבל המעבירה (בהנחה והיא לא בנק) כן גובה, ויחסית הרבה.
תלוי בהסכם שנחתם ואם הם שלחו עדכון לעמלות בערוצים המקובלים.

 

[קפה שחור]

אם כן, איך זה מתבצע?איך מעבירים פורטפוליו בשלמותו מחברה לחברה?

תקרא כאן
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/העברת-נכסים-לib.4625/
וקצת כאן
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/העברת-תיק-השקעות-מבנק-לבית-השקעות-עמלות.1718/#post-30531

 

[pin2win]

עדכון-
אז עשיתי טלפונים הבוקר. מסתבר שצריך להגיע לפגישה(???)עם אקסלנס ואז עם הברוקר החדש כדי להעביר את הניירות ללא מכירה. סופר בעייתי בשבילי.
מיטב דש היו היחידים שהציעו לשלוח מישהו אליי הבייתה כדי להחתים אותי על טפסים..
אני קצת בשוק אני לא אשקר, אני לא מבין למה זה צריך להיות כזה מורכב.

 

[Deleted member 887]

אאוץ׳.
בדיוק שוקלת לעבור אליהם
כמה עולה להעביר מהם את התיק?

את יכולה להתמקח על זה לפני ההעברה.

 

[Melafefon_Hamutz]

אני שנה רביעית עם אותו הברוקר (לא אקסלנס נשואה) ולא העלו לי את דמי הטיפול.
לעוד מישהו עשו את התרגיל הזה באקסלנס או בברוקר אחר?
@pin2win
כמה זמן אתה משתמש בשירותיהם?

 

[pin2win]

אני שנה רביעית עם אותו הברוקר (לא אקסלנס נשואה) ולא העלו לי את דמי הטיפול.
לעוד מישהו עשו את התרגיל הזה באקסלנס או בברוקר אחר?
@pin2win
כמה זמן אתה משתמש בשירותיהם?

מאמצע ספטמבר

 

[חסכונית]

היי, גם לי זה קרה איתם לפני כחצי שנה. דמי העברה ני"ע היו 99 ש"ח. למזלי היו לי רק שני ני"ע כך שזה לא הצריך פגישה (להבנתי, מעבר לכך מצריך פגישה).
עברתי לפסגות ושם התחייבו בכתב שאין שום עמלה על העברת התיק. מבחינת פרוצדורה, את הני"ע העברתי קודם דרך הבנק, כי רק לשם אקסלנס הסכימו לשלוח, ומהבנק לפסגות.
לצערי אף בית השקעות לא מתחייב מה יהיה בעתיד מבחינת העמלות, כך שהסיכון לעליית דמי הניהול ועמלות הקנייה והמכירה תמיד קיים. לכן חשוב שתוכל לסגור את התיק מתי שתרצה וללא עלויות. מוזמן לדבר איתי בפרטי אם תרצה.

 

[חסכונית]

לעוד מישהו עשו את התרגיל הזה באקסלנס או בברוקר אחר?

זה באמת מרגיש כמו תרגיל. ב-99 שח שהם גבו ממני על סגירת התיק, הם פיצו על כל העמלות שלא גבו ממני כל השנה.. ממש תיסכל אותי שאין שום חשיבות לדף העמלות עליו חתמנו ביום פתיחת התיק, הרי העמלות הן הסיבה העיקרית בגללה בחרתי בהם. מאותו יום הייתי לקוח שבוי פרוצדורלית, כי העברת הני"ע היא באמת סיוט, וזה עוד בלי לדבר על הסרט שעשו לי בבנק, וההצעות המטופשות לנהל את התיק אצלם.. אבל בסוף הצלחתי!
אני חושבת שבמו"מ הבא שאעשה, אם אצטרך, קודם כל לא אסכים לשום עלות בגין סגירת התיק, אך אם לא תהיה לי ברירה אתעקש לא לשלם אותה אם הסגירה היא בעקבות העלאת עמלות מצדם בלי שהסכמתי לכך.

 

[pin2win]

היי, גם לי זה קרה איתם לפני כחצי שנה. דמי העברה ני"ע היו 99 ש"ח. למזלי היו לי רק שני ני"ע כך שזה לא הצריך פגישה (להבנתי, מעבר לכך מצריך פגישה).
עברתי לפסגות ושם התחייבו בכתב שאין שום עמלה על העברת התיק. מבחינת פרוצדורה, את הני"ע העברתי קודם דרך הבנק, כי רק לשם אקסלנס הסכימו לשלוח, ומהבנק לפסגות.
לצערי אף בית השקעות לא מתחייב מה יהיה בעתיד מבחינת העמלות, כך שהסיכון לעליית דמי הניהול ועמלות הקנייה והמכירה תמיד קיים. לכן חשוב שתוכל לסגור את התיק מתי שתרצה וללא עלויות. מוזמן לדבר איתי בפרטי אם תרצה.

תודה על המידע!
כרגע אני ככל הנראה עובר למיטב דש..כמו שאמרתי, הם היחידים שהסכימו להגיע עד אליי כדי לבצע את הפרוצדורה.
יש לי 4 ניירות..חבל שלא ביררתי לפניי על הטריקים האלה כדי להמנע מתרגילים..
מכיוון שהתיק שלי קטן(62K), אני לא באמת חושב שיש לי כח במשא ומתן...אני מקווה שבעתיד, כשיהיה לי יותר כח, אצליח לעמוד על שלי ספציפית בנושאים האלה.

 

[שלי]

את יכולה להתמקח על זה לפני ההעברה.

אקסלנס מציעים 99 שח דמי העברה לתיק הישראלי ועוד 10 דולר לכל נייר ערך זר.
נשמע לי יקר.
במיוחד אם יש להם נטיה להעלות את דמי הניהול אחרי תקופה.
מישהו השיג מהם את זה בפחות?

יש לי אפשרות להעביר את התיק לבנק הבינלאומי בחשבון הוט ללא דמי משמרת, אבל שם הרגיזו אותי שנזכרו לעדכן שיש גם עמלה של 6 שקלים על כל פעולה במטח, כולל קבלת דיבידנדים.

 

[Melafefon_Hamutz]

שלי, מה לגבי פסגות?

 

[שלי]

שלי, מה לגבי פסגות?

לא קבלתי מהם הצעה.
יש לך המלצה עליהם?

 

[חסכונית]

לא קבלתי מהם הצעה.
יש לך המלצה עליהם?

אני בפסגות, מוזמנים לדבר איתי