אהלן,
הנחות מוצא - סוחר דרך בית השקעות ישראלי משיקולי נוחות ומשיקולי אזרחות אמריקאית של ב"ז, ולכן לא משתמש ב-IB ולא יכול להעזר באופציה הנוחה של מכירה בשכבות דרכם. קונה את השילוש של בלאקרוק, סנופי+EM+אירופה (וגם מעט ת"א 125).
הכנתי את עצמי כשפתחתי את התיק לכך שכאשר יהיו שינויים משמעותיים במחיר הקניה אני אקנה נייר אחר בשביל ליצור שכבות בצורה מלאכותית, כך שאוכל למכור בסדר המיטבי בהיבטי מס.
אני יודע שיש גם דרך להעביר ניירות בין תיקים שונים בשביל "לקלף" את הניירות עד השכבה שאותה רוצים למכור, אבל אני חושב שזה יותר מורכב וגם לא יודע איך רשות המיסים תסתכל על זה (קראתי פה המלצה תיאורטית על זה, לא ראיתי הרבה מידע על כך שזה נעשה בפועל ועובר חלק).
לכן חשבתי שאולי זה זמן טוב לקנות נייר אחר, ובעניין הזה 2 שאלות:
1. האם זה זמן מתאים לעשות את החלוקה הזו? לא בהיבט "תזמון השוק", אני מתכוון לשאול האם הפרש של 10%-15% בין הניירות משמעותי מספיק בשביל להצדיק חלוקה לשכבות, או שזה צריך להיות אחוז גדול יותר?
2. בהנחה שזה זמן טוב לקנות נייר אחר, האם עדיף לקנות מקבילות ישראליות של הניירות האלה, או שעדיף לקנות פשוט ACWI בהתחשב בכך שדמי הניהול ירדו ל-0.2, וההפרש כבר לא כל כך משמעותי מהניירות האינדיבידואליים?
תודה מראש למשיבים
הנחות מוצא - סוחר דרך בית השקעות ישראלי משיקולי נוחות ומשיקולי אזרחות אמריקאית של ב"ז, ולכן לא משתמש ב-IB ולא יכול להעזר באופציה הנוחה של מכירה בשכבות דרכם. קונה את השילוש של בלאקרוק, סנופי+EM+אירופה (וגם מעט ת"א 125).
הכנתי את עצמי כשפתחתי את התיק לכך שכאשר יהיו שינויים משמעותיים במחיר הקניה אני אקנה נייר אחר בשביל ליצור שכבות בצורה מלאכותית, כך שאוכל למכור בסדר המיטבי בהיבטי מס.
אני יודע שיש גם דרך להעביר ניירות בין תיקים שונים בשביל "לקלף" את הניירות עד השכבה שאותה רוצים למכור, אבל אני חושב שזה יותר מורכב וגם לא יודע איך רשות המיסים תסתכל על זה (קראתי פה המלצה תיאורטית על זה, לא ראיתי הרבה מידע על כך שזה נעשה בפועל ועובר חלק).
לכן חשבתי שאולי זה זמן טוב לקנות נייר אחר, ובעניין הזה 2 שאלות:
1. האם זה זמן מתאים לעשות את החלוקה הזו? לא בהיבט "תזמון השוק", אני מתכוון לשאול האם הפרש של 10%-15% בין הניירות משמעותי מספיק בשביל להצדיק חלוקה לשכבות, או שזה צריך להיות אחוז גדול יותר?
2. בהנחה שזה זמן טוב לקנות נייר אחר, האם עדיף לקנות מקבילות ישראליות של הניירות האלה, או שעדיף לקנות פשוט ACWI בהתחשב בכך שדמי הניהול ירדו ל-0.2, וההפרש כבר לא כל כך משמעותי מהניירות האינדיבידואליים?
תודה מראש למשיבים