תשואה בפנסיה

[FIYaacov]

ולאסוני נודע לי שקרנות הגמל/השתלמות שלי ב"כלל" שהיו במסלול "עוקב ס.פ 500" מושקעות רק ב - 43% מהכסף במדד הזה. השעאר במזומן!!

אתה בטוח?
רוב הקופות נחשפים ל-SP500 באמצעות חוזים עתידיים וזה לא נרשם בטבלת הנכסים כמניות.
מה שחשוב לבדוק זה בגמל נט את השדה "חשיפה למניות במונחי דלתא", ושם כשמסתכלים זה 99.88%-100.0%.

מצטער שעשית פעולות על בסיס מידע לא נכון.

 

[usafun]

אתה בטוח?
רוב הקופות נחשפים ל-SP500 באמצעות חוזים עתידיים וזה לא נרשם בטבלת הנכסים כמניות.
מה שחשוב לבדוק זה בגמל נט את השדה "חשיפה למניות במונחי דלתא", ושם כשמסתכלים זה 99.88%-100.0%.

מצטער שעשית פעולות על בסיס מידע לא נכון.

אז איך להתייחס באותה טבלה לנתון של "התפלגות נכסים מחתכים שונים" שמראה שב-12 החודשים האחרונים (6.25-5.25), מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות הן בשיעור של 58.3%, ומזומנים ושווי מזומנים הם בשיעור של 37.62%?
ודרך אגב, אי אפשר להתכחש לתשואת החסר של המסלול הזה בתקופה האחרונה, מניח שבין השאר בשל ירידת הדולר.

 

[חתול לילה]

מזומנים ושווי מזומנים הם בשיעור של 37.62%?

למה הקרן המחקה שלי מחזיקה מק"מ?! - הסולידית

מטרת העל של המשקיע הפסיבי היא להשיג את תשואת השוק הממוצעת – לא יותר ולא פחות – ולעשות זאת באופן היעיל ביותר ובעלות הנמוכה ביותר. בעולם הפיננסי, “השוק” מיוצג באמצעות מדדי מניות. מדד מניות הוא חישוב סטטיסטי המשקף את הערך המצטבר של קבוצת מניות נבחרות. כך, למשל, מקובל לראות במדד ת”א 25, המשקף את...

www.hasolidit.com

 

[חתול לילה]

אי אפשר להתכחש לתשואת החסר של המסלול הזה בתקופה האחרונה, מניח שבין השאר בשל ירידת הדולר.

תשואת חסר ביחס למה? איזה מסלול היה נותן לך יותר כסף?

 

[FIYaacov]

אז איך להתייחס באותה טבלה לנתון של "התפלגות נכסים מחתכים שונים" שמראה שב-12 החודשים האחרונים (6.25-5.25), מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות הן בשיעור של 58.3%, ומזומנים ושווי מזומנים הם בשיעור של 37.62%

להתייחס בזה בהבנה שזה לא משקף את החשיפה למדד עצמו.

ודרך אגב, אי אפשר להתכחש לתשואת החסר של המסלול הזה בתקופה האחרונה, מניח שבין השאר בשל ירידת הדולר.

1. אם מניות היו נותנות תשואה קבועה ויציבה הם היו נותנים לך 3% בערך. ואם אתה לא מבין שמסלולים מנייתיים יורדים מעת לעת, אז לא בטוח שמסלול מנייתי 100% מתאים עבורך.
2. שלל מחקרים שמראים שככל שתגע יותר בתיק התשואה שלך תפגע לטווח ארוך.
3. כולם התלהבו מהתשואה של ת"א 125 ב-2025, עברו לשם ובינתיים הוא "מאכזב" ב2026. זה פשוט אומר שאנשים לא יודעים למה לצפות, ומצפים כל הזמן לתשואות חיוביות.