קרן כספית דולרית - חישוב תשואה

[לבלר]

שמתי כמה שקלים (יותר נכון, כמה דולרים) על קרן כספית נקובה בדולר, ושמתי לב שאחרי תקופה של חודשיים הקרן עצמה עלתה ב 0.35% בלבד, כלומר תשואה שנתית בערך 2-3% בעוד שריבית הפד עומד קצת יותר גבוה.
מה זה אומר בעצם?
שזו סתם אשליה לצפות שהקרן תשיג תשואה איפהשהוא קרוב לריבית הפד?
שמנהל הקרן משקיע במוצרים סולידיים מידי?
אשמח להחכים בענין.
תודה.

 

[אורי ג.]

תמדוד בדולרים, לא בשקלים.

 

[לבלר]

תוכל להרחיב לי קצת יותר?
מחיר הקרן הייתה 101.06 ואחרי חודשיים היא עומדת על 101.42 דולר.
אני לא מדבר כרגע על התוצאה הסופית של כמה שקלים יש לי בתיק, אני שואל על עצם העלייה של כמה עשרות סנט בחודשיים.
תודה.

 

[חתול לילה]

מחיר הקרן הייתה 101.06 ואחרי חודשיים היא עומדת על 101.42 דולר.

מה מספר הקרן והתאריכים?

 

[לבלר]

אני זוכר שכתבו פה פעם שאסור לרשום...,
מה עושים?

 

[חתול לילה]

אני זוכר שכתבו פה פעם שאסור לרשום...,
מה עושים?

מותר לרשום, אסור להמליץ על קרן ספציפית

 

[Yohiko]

מותר הכול, אסור שידעו

 

[FIYaacov]

מותר הכול, אסור שידעו

המודרטורים רואים הכל, נא לא לעבור על חוקי הקבוצה

 

[לבלר]

@חתול לילה המספר הוא: 5142062
תודה.

 

[FIYaacov]

אני שואל על עצם העלייה של כמה עשרות סנט בחודשיים.

המחיר הנקוב הוא כבר בסנטים, כלומר מדובר בעליה של רבביות דולר.

 

[חתול לילה]

@חתול לילה המספר הוא: 5142062
תודה.

והתאריכים מהם? החודשיים שציינת?
מה היה ערך הקרן בתאריכים האלה?

 

[גרביל מרוץ]

101.06

המחיר הזה היה ב- 27/7

101.42

המחיר הזה היה ב- 27/8, כלומר בדיוק חודש אחרי ולא כמו שכתבת

קיבלת 4.2% שנתי

 

[לבלר]

@חתול לילה צודק, שכחתי לרשום.
בתאריך 13/07/2026 הקרן עמדה על 100.95
והשער אתמול עמד על 101.42

 

[חתול לילה]

@חתול לילה צודק, שכחתי לרשום.
בתאריך 13/07/2026 הקרן עמדה על 100.95
והשער אתמול עמד על 101.42

אז בחישוב גס העלייה הייתה 0.47 בחמישים ימים, או אם נכפיל פי 7 כדי להגיע ל- 365, נקבל 3.3%
פחות ממה ש- @גרביל מרוץ חישב אבל עדיין יותר ממה שרשמת בהתחלה.

בכל אופן אם מסתכלים על גרף הקרן רואים שהוא עולה כמעט לינארית:

מגדל כספית דולרית נקובה $ - כשרה | ביזפורטל

מבט כללי על קרן הנאמנות מגדל כספית דולרית נקובה $ - כשרה בביזפורטל מאפשר לבדוק כדאיות ותשואות לאורך שנים,השוואת נתונים עם כל קרנות הנאמנות בשוק

www.bizportal.co.il

ועל תקופה ארוכה יותר קל לעשות את החישוב הזה כמו שצריך.

 

[גרביל מרוץ]

אז בחישוב גס העלייה הייתה 0.47 בחמישים ימים, או אם נכפיל פי 7 כדי להגיע ל- 365, נקבל 3.3%
פחות ממה ש- @גרביל מרוץ חישב אבל עדיין יותר ממה שרשמת בהתחלה.

הנתונים שהוא מסר לא נכונים, הנתונים הנכונים הם אלה שכתבתי

אם אתה רוצה לחשב ביחס ל- 13/7 במקום ל- 27/7 שהוא ביקש בהתחלה אז זה יוצא שנתי 4.09%