בקרן השתלמות רגילה על פניו כל הכסף שקיים בקרן מושקע במסלול הנבחר. לעומת זאת בIRA מכיוון שקונים יחידות של מניות\קרנות סל, תמיד נשארים עם סכום כסף עודף שלא מספיק לקניה של יחידה שלמה.
לדוגמה לאדם שרוצה להשקיע בסנופי דרך אינבסקו וחסך 150K ש"ח בIRA יכול להיות מעל 2% מהתיק לא מושקעים מכיוון שאין לו מספיק על מנת לרכוש יחידה שלמה (~3500 ש"ח ליחידה כרגע).
גם המצב בבלאקרוק לא משהו, ~2000 ש"ח ליחידה.
בחישוב מהיר הפסד תשואה ממוצעת של 10% בשנה (סנופי) על 2% מההון יוצא 0.2% מההון שזה פחות או יותר מה שחוסכים במעבר ממנוהל לIRA.
האם יש דרך למקסם את הסכום המושקע כך שיהיה 100% מהתיק? משהו שלא חשבתי עליו?
לדוגמה לאדם שרוצה להשקיע בסנופי דרך אינבסקו וחסך 150K ש"ח בIRA יכול להיות מעל 2% מהתיק לא מושקעים מכיוון שאין לו מספיק על מנת לרכוש יחידה שלמה (~3500 ש"ח ליחידה כרגע).
גם המצב בבלאקרוק לא משהו, ~2000 ש"ח ליחידה.
בחישוב מהיר הפסד תשואה ממוצעת של 10% בשנה (סנופי) על 2% מההון יוצא 0.2% מההון שזה פחות או יותר מה שחוסכים במעבר ממנוהל לIRA.
האם יש דרך למקסם את הסכום המושקע כך שיהיה 100% מהתיק? משהו שלא חשבתי עליו?
