האזרח הקטן
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 5/3/21
- הודעות
- 11,438
- דירוג
- 13,204
תקציר הפרקים הקודמים: לפני כעשור הוחלט על הקצאה מדורגת של אג"ח מיועדות (ולאחר מכן מנגנון הבטחת התשואה שהחליף את המנגנון הישן) לפי:
- הקצאה כוללת של 30% תשואה מובטחת לפי כלל נכסי הקרן.
- הקצאת תשואה מובטחת על 60% מנכסי מסלול מקבלי קצבה.
- הקצאת תשואה מובטחת על 30% מנכסי בני חמישים ומעלה.
- יתרת ההקצאה המובטחת תחולק בין שאר החוסכים בקרן.
בשל מורכבות תפעולית של ההפרדה בין בני 50 ומעלה לכל השאר, חלה הוראת שעה שהוארכה שוב ושוב אשר דחתה את יישום ההחלטה - כך שלא הייתה הפרדה בהקצאת התשואה המובטחת בין בני 50 ומעלה לכל השאר.
לפני כשנה הועבר תיקון, אשר צמצם את ההקצאה הנפרדת של בני 50 ומעלה לאלו נמצאים במסלול תלוי גיל של 50 ומעלה בלבד. כניסת השינוי לתוקף (למעשה תום הוראת השעה) יועדה ל1.1.2026.
כעת משרד האוצר מציע שינוי חדש בהקצאה:
1.במקום גיל 50 ומעלה, ההקצאה הנפרדת תהיה מגיל 60 ומעלה.
2. השינוי יחול על מספר מסלולים - מסלול תלוי גיל, מסלול הלכה, מסלול ברירת המחדל של הקרן ומסלול כללי.
3. אחוז ההקצאה יגדל מ30% ל40%.
תאריך השינוי יזוז שנה קדימה.
- הקצאה כוללת של 30% תשואה מובטחת לפי כלל נכסי הקרן.
- הקצאת תשואה מובטחת על 60% מנכסי מסלול מקבלי קצבה.
- הקצאת תשואה מובטחת על 30% מנכסי בני חמישים ומעלה.
- יתרת ההקצאה המובטחת תחולק בין שאר החוסכים בקרן.
בשל מורכבות תפעולית של ההפרדה בין בני 50 ומעלה לכל השאר, חלה הוראת שעה שהוארכה שוב ושוב אשר דחתה את יישום ההחלטה - כך שלא הייתה הפרדה בהקצאת התשואה המובטחת בין בני 50 ומעלה לכל השאר.
לפני כשנה הועבר תיקון, אשר צמצם את ההקצאה הנפרדת של בני 50 ומעלה לאלו נמצאים במסלול תלוי גיל של 50 ומעלה בלבד. כניסת השינוי לתוקף (למעשה תום הוראת השעה) יועדה ל1.1.2026.
כעת משרד האוצר מציע שינוי חדש בהקצאה:
1.במקום גיל 50 ומעלה, ההקצאה הנפרדת תהיה מגיל 60 ומעלה.
2. השינוי יחול על מספר מסלולים - מסלול תלוי גיל, מסלול הלכה, מסלול ברירת המחדל של הקרן ומסלול כללי.
3. אחוז ההקצאה יגדל מ30% ל40%.
תאריך השינוי יזוז שנה קדימה.
נערך לאחרונה ב:
