תיק השקעות

[שם בדוי]

שלום,

פתחתי תיק השקעות בפעם הראשונה בחיי לפני כמה חודשים.
מטרתי היא השקעה חלקית לטווח ארוך מאוד וחלקית לטווח של כשנה שנתיים.

התיק הינו:

קופת גמל להשקעה סולידית - 41%
סלים / קרנות נאמנות בארץ ובחו"ל - 20% (10 מתוכם אג"חים).
מדד סנופי - 5%
10 מניות שונות בתחום אנרגיה ירוקה, תיירות, פיננסי, תעשיה - 19%
יתרה בעו"ש לבלת"מים - 15%

אשמח אשמח לשמוע את דעתכם לגבי התיק- האם ניתן לשפר? האם אני צריך לשים לב למשהו?

 

[nicepo1]

אשמח אשמח לשמוע את דעתכם לגבי התיק- האם ניתן לשפר? האם אני צריך לשים לב למשהו?

זה כללי מידי מה השאלה בעצם?
איזה מניות?
איזה קרנות?
איזה קופת גמל?
זה כמו לשאול:
יש לי תיק שיש בו 32 מניות מתחום הרכבות והאנרגיה וקופת גמל מה דעתך?


יש לך תוכנית לטווח ארוך?
איזה חלק מיועד לטווח ארוך ולמה?
איך הגעת ללהשקיע בקופת גמל ולמה לא בתיק השקעות?
איך הגעת להשקיע ב10 מניות האלה? יש לך אסטרטגיה לטווח ארוך, מתי אתה מחליף מניות ולמה?
גם הסכומים משנים.......

בכלליות לי זה נשמע תיק גרוע מאוד למשקיע לא "מקצועי"\בעל ניסיון רב.
במידה ואתה בעל ניסיון זה משהו אחר אבל לא מבין את השאלה המופשטת בהקשר הזה.......
במידה ולא תקרא בבלוג ובפורום על השקעות בכלל והשקעה פסיבית בשוק ההון בפרט.


בהצלחה

 

[שם בדוי]

זה כללי מידי מה השאלה בעצם?
איזה מניות?
איזה קרנות?
איזה קופת גמל?
זה כמו לשאול:
יש לי תיק שיש בו 32 מניות מתחום הרכבות והאנרגיה וקופת גמל מה דעתך?


יש לך תוכנית לטווח ארוך?
איזה חלק מיועד לטווח ארוך ולמה?
איך הגעת ללהשקיע בקופת גמל ולמה לא בתיק השקעות?
איך הגעת להשקיע ב10 מניות האלה? יש לך אסטרטגיה לטווח ארוך, מתי אתה מחליף מניות ולמה?
גם הסכומים משנים.......

בכלליות לי זה נשמע תיק גרוע מאוד למשקיע לא "מקצועי"\בעל ניסיון רב.
במידה ואתה בעל ניסיון זה משהו אחר אבל לא מבין את השאלה המופשטת בהקשר הזה.......
במידה ולא תקרא בבלוג ובפורום על השקעות בכלל והשקעה פסיבית בשוק ההון בפרט.


בהצלחה

אני משקיע חסר ניסיון.

יש לי תיק השקעות באלטשולר בסך 140 אלף (שמנוהל על ידם).
בנוסף לזה הקרנות הנאמנות שלי הם אחרי התייעצות עם יועץ השקעות בבנק.
המניות הינם כל מיני מניות ספציפיות שסקרתי ואני מאמין בהם לטווח הארוך.

יש לך דוגמאות למה היית משנה?

 

[Mr. pink]

יש לך דוגמאות למה היית משנה?

הכל

אולי למעט

יתרה בעו"ש לבלת"מים - 15%

ממליץ לך להתחיל לקרוא את הבלוג, או לפחות את זה:
https://www.hasolidit.com/איך-להשקיע-בבורסה-מדריך-למתחילים

כולל כל הקישורים וההפניות

 

[שם בדוי]

הכל

אולי למעט


ממליץ לך להתחיל לקרוא את הבלוג, או לפחות את זה:
https://www.hasolidit.com/איך-להשקיע-בבורסה-מדריך-למתחילים

כולל כל הקישורים וההפניות

קראתי עכשיו את רוב הארכיון.

אני מבין שהתיק שלי בנוי מ- 100% מניות.
שום חלוקה (זהב, אגח, פקמ), כמעט וללא מדדים מחקים, ללא תעודות סל ופיזור.. בקיצור המון שינויים שאני אדרש לעשות.
עם זאת, כל הרשום הינו מטרת השקעה ארוכה טווח של 20-30 שנה.

אני רוצה את הכסף בעוד כ- 5 שנים, לכן כל הרשום לא בדיוק נותן מענה לצרכים שלי.

 

[Mr. Bigglesworth]

אני רוצה את הכסף בעוד כ- 5 שנים,

לאיזו מטרה וכמה גמיש התזמון?
אני בעצם מנסה לכוון לסיבולת הסיכון שלך ואם אתה מכוון לדירה להשקעה/מגורים שאז אולי שווה להכנס לשוק הנדלןכבר לפני כן

 

[שם בדוי]

לאיזו מטרה וכמה גמיש התזמון?
אני בעצם מנסה לכוון לסיבולת הסיכון שלך ואם אתה מכוון לדירה להשקעה/מגורים שאז אולי שווה להכנס לשוק הנדלןכבר לפני כן

כן. מכוון להשקעה עתידית בנדלן.
אני צריך לחסוך עוד כ 4 שנים כדי לממש את הקניה. יש לי כרגע כ- 25% משווי הנכס.

 

[Mr. Bigglesworth]

אם כך סיבולת סיכון נמוכה עד נמוכה מאד.
אני במקומך קונה אג"ח ספציפי צמוד מדד ממשלתי ל5 שנים או משהו מסוכן פחות. אלא אם אתה מתכנן לחסוך סכום משמעותית יותר גדול ממה שתצטרך למימוש ואז אתה יכול להרשות לעצמך קצת יותר סיכון

 

[שם בדוי]

אם כך סיבולת סיכון נמוכה עד נמוכה מאד.
אני במקומך קונה אג"ח ספציפי צמוד מדד ממשלתי ל5 שנים או משהו מסוכן פחות. אלא אם אתה מתכנן לחסוך סכום משמעותית יותר גדול ממה שתצטרך למימוש ואז אתה יכול להרשות לעצמך קצת יותר סיכון

אז אם אני רוצה להשקיע בדירה, אין לי כלכך איך להשקיע בשוק ההון לצד זה.

כלומר מעבר לסיכון נמוך-תשואה נמוכה לטווח של כ-5 שנים, אין לי ממש מה לנהל תיק השקעות?