cypriano de rore
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 1/6/17
- הודעות
- 5,133
- דירוג
- 5,212
יש לי קרוב משפחה שמאוד רוצה לעשות משהו עם הכסף שלו אבל יש לו פחדים בנושא וקשה לו להניע את עצמו. הוא בשנות ה-30 לחייו והגיע למצב שיש לו יותר ממיליון ש״ח בעו״ש. הוא מרוויח טוב מאוד ומוציא מעט מאוד. הרגשתי שהוא רוצה את עזרתי כשהתחיל לשתף אותי בסכומים ובמחשבות שיש לו בנושא. הוא מסתכל די הרבה על דירות ביד 2. אני מאוד מסתייג מלייעץ לאחרים ובפרט למשפחה וחברים ולכן אני לא רוצה להגיד לו מה לעשות. מצד שני אני מרגיש שהוא מחפש עזרה ממישהו שיניע אותו ויציג בפניו את האפשרויות השונות.
הרעיון שחשבתי עליו הוא להכין טבלה שמסכמת כמה אפשרויות שונות עם היתרונות והחסרונות וככה אולי הוא ידע לכוון את עצמו. אולי מישהו כבר עשה משהו דומה ויוכל לשתף אותי כדי שיהיה לי בסיס?
בין האפשרויות חשבתי על: דירה, פקדונות בבנק, קרנות אג״ח ישראליות/אמריקאיות, תיק משולב מניות-אגח (מניות במינון נמוך). עם הסכום המדובר אפשר כמובן לשלב גם דירה להשקעה ועוד אפיק.
עוד אפשרות היא תיק מנוהל ע״י חברה כמו VIDEA או משהו בסגנון.
חשוב להבין שבשלב זה רצוי אפיק יציב וסולידי בשביל להקל עליו להתחיל. דירה כמובן היא אפיק בעייתי בהתחשב בכך אבל אני מאמין שמבחינה פסיכולוגית יכול להיות לו יותר קל עם נכס פיזי ממשי.
אשמח מאוד לרעיונות נוספים ואם מישהו כבר הכין איזו טבלה כזו אז אשמח גם כן.
תודה רבה!
הרעיון שחשבתי עליו הוא להכין טבלה שמסכמת כמה אפשרויות שונות עם היתרונות והחסרונות וככה אולי הוא ידע לכוון את עצמו. אולי מישהו כבר עשה משהו דומה ויוכל לשתף אותי כדי שיהיה לי בסיס?
בין האפשרויות חשבתי על: דירה, פקדונות בבנק, קרנות אג״ח ישראליות/אמריקאיות, תיק משולב מניות-אגח (מניות במינון נמוך). עם הסכום המדובר אפשר כמובן לשלב גם דירה להשקעה ועוד אפיק.
עוד אפשרות היא תיק מנוהל ע״י חברה כמו VIDEA או משהו בסגנון.
חשוב להבין שבשלב זה רצוי אפיק יציב וסולידי בשביל להקל עליו להתחיל. דירה כמובן היא אפיק בעייתי בהתחשב בכך אבל אני מאמין שמבחינה פסיכולוגית יכול להיות לו יותר קל עם נכס פיזי ממשי.
אשמח מאוד לרעיונות נוספים ואם מישהו כבר הכין איזו טבלה כזו אז אשמח גם כן.
תודה רבה!
