• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

תיק השקעות סולידי ועליית הריבית

  • פותח הנושא פותח הנושא new student
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

new student

משתמש סולידי
הצטרף ב
17/7/20
הודעות
28
דירוג
10
אני בונה תיק השקעות סולידי, כ450 אלף ש"ח. המטרה היא השקעה לשנים הקרובות, אין מטרה מוגדרת. טווח של 7-10 שנים, אולי יותר.
מוכן לספוג ירידה לכל היותר של 25% בתיק.

חשבתי על התמהיל הבא:
35% מחקה תל גוב שקלי 2-5
20% מחקה תל גוב צמוד 2-5
10% sp500
10% acwi
20% קרן דיבידנדים (schd/dgro)
5% ת"א 125.

אני מתלבט האם לאור עליות הריבית עדיף לצמצם את במח"מ של האג"חים (שגם ככה די נמוך) ולהשקיע בקרן עם אג"ח במח"מ קצר יותר/קרן כספית. מעדיף לא פיקדון בנקאי כי מעוניין שתהיה נזילות.
כמו כן, בדילמה לגבי התמהיל. אני רואה בדיבינד גם ערך פסיכולוגי של תזרים שנכנס גם כשיש ירידות בשוק.

אשמח לשמוע מה דעתכם
 
אני מתלבט האם לאור עליות הריבית עדיף לצמצם את במח"מ של האג"חים (שגם ככה די נמוך) ולהשקיע בקרן עם אג"ח במח"מ קצר יותר/קרן כספית. מעדיף לא פיקדון בנקאי כי מעוניין שתהיה נזילות.
זה לא משנה, אתה מדבר על הבדל של 1-2% בתשואה/סיכון בזמן שהחלק המנייתי ינוע בעשרות אחוזים.

אני רואה בדיבינד גם ערך פסיכולוגי של תזרים שנכנס גם כשיש ירידות בשוק.
לא יעיל משיקולי מס, אבל סבבה אם אתה רוצה לתרום כסף למדינה.
 
זה לא משנה, אתה מדבר על הבדל של 1-2% בתשואה/סיכון בזמן שהחלק המנייתי ינוע בעשרות אחוזים.


לא יעיל משיקולי מס, אבל סבבה אם אתה רוצה לתרום כסף למדינה.
מודע לחוסר היעילות (והמס גם יתרם לממשלת ארה"ב..), אבל כאמור יש ערך פסיכולוגי לא קטן מבחינתי. מוכן לשלם על זה בחוסר יעילות של מיסוי.

אני מתלבט על האג"חים בגלל שאין כמעט הבדלים בתשואה אבל יש הבדלים במח"מ (רלוונטי בתקופה של עליות ריבית). השאלה אם זה באמת מינורי, או שאם אני צופה עליות ריבית, עדיף להיצמד לקרן כספית ואגחים קצרים מאוד (עד שנתיים).

בכל מקרה, התמהיל נראה לך הגיוני?
 
אשמח לשמוע מה דעתכם
50% קרן מחקה ארה"ב, 50% קרן מחקה אג"ח ישראל ממשלתי.
לדעתי יענה על כל הדרישות שלך.

* לא ממליץ, לא איש מקצוע, סתם מברבר.
 
50% קרן מחקה ארה"ב, 50% קרן מחקה אג"ח ישראל ממשלתי.
לדעתי יענה על כל הדרישות שלך.

* לא ממליץ, לא איש מקצוע, סתם מברבר.

אני בכוונה נצמד לקרנות אג"ח במח"מ קצר (ואולי אפילו לקרן כספית), כדי לא להחזיק אג"ח ארוך בתקופה של עליית ריבית. הסיכון שם לא שווה את התשואה בעיני.
 
אני בכוונה נצמד לקרנות אג"ח במח"מ קצר (ואולי אפילו לקרן כספית), כדי לא להחזיק אג"ח ארוך בתקופה של עליית ריבית. הסיכון שם לא שווה את התשואה בעיני.
יופי. איך זה סותר את מה שכתבתי?
 
יופי. איך זה סותר את מה שכתבתי?
הצעת קרן מחקה אג"ח ישראל. בהנחה שהתכוונתי לקרן שמחזיקה את כל שוק האגח הממשלתי (מחקה מדד תל גוב כללי), המח"מ שם גבוה פי 2 מאשר בקרן של אג"ח 2-5, ויותר מזה בהשוואה לקרנות כספיות.
מה שציינתי בסה"כ זה שאני בכוונה נמנע מאחזקה של אג"ח שהוא ליותר מ5 שנים מהיום.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
I תיק השקעות סולידי מבוסס שוק ההון 6
J תיק השקעות סולידי בניהול עצמי שוק ההון 27
OrZ יצרתי כלי למעקב ואיזון תיק השקעות סולידי בordernet שוק ההון 141
cypriano de rore תיק השקעות סולידי - טבלת אפשרויות שוק ההון 41
B ניהול תיק השקעות סולידי בשוק דובי שוק ההון 9
G תיק השקעות סולידי. שוק ההון 17
D מבקשת עצה - תיק השקעות סולידי שוק ההון 19
נ המלצה על בית השקעות לניהול תיק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
מ תיק השקעות אישי אשמח לחו"ד שוק ההון 15
שם_משתמש פתיחת תיק השקעות בצל רילוקיישן לארהב שוק ההון 6
Y אסטרטגיה בבניית תיק השקעות שוק ההון 5
B תמהיל תיק השקעות - סיכון בינוני + שוק ההון 12
J האם יש לכם תיק השקעות אחד? שוק ההון 2
RL132 ניוד תיק השקעות מהבנק נתקל בסירוב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
B התלבטות לגבי פתיחת תיק השקעות בצל רילוקיישן לאוסטרליה שוק ההון 6
Y מה דעתכם על תיק השקעות מנוהל ? שוק ההון 1
T העברת תיק השקעות מאבא לבן שוק ההון 3
A קובץ אקסל תיק השקעות קריפטו קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 2
Gari שילוב אסטרטגיית "buy borrow die" מול תיק השקעות ב IB - עם אסטרטגיית אחוז המשיכה הבטוח שוק ההון 19
E רוצה לבנות תיק השקעות מפוזר. להיות ממוקד או לפזר? סביבות 400k שוק ההון 8
S עיתוי מכירת תיק השקעות לעניין סוף שנת מס שוק ההון 2
T תיק השקעות לבני 60+ שיקולים שאני מפספס? מיסים? שוק ההון 23
ה ניוד תיק השקעות מחשבון משותף לחשבון של אחד בני הזוג מיסים 2
א קופת גמל לפי תיקון 190 (מס 15% נומינלי) או תיק בית השקעות/ פוליסת חיסכון בחברת ביטוח (מס 25% ריאלי). שוק ההון 37
ע עצות במכירת תיק השקעות גדול שוק ההון 14
WRLD תיק השקעות לחייל משוחרר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 15
E האם אפשר לבנות לבד תיק השקעות? 500K - לא צריך אותם לפחות ב-5 שנים הקרובות. שוק ההון 5
K חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 16
X שאלות בנושא בניית תיק השקעות לאמי הפנסיונרית שוק ההון 1
א עזרה בבניית תיק השקעות חדש שוק ההון 0
C הרכב תיק השקעות לטווח ארוך שוק ההון 2
אבא קריר שאלות לגבי בניית תיק השקעות שוק ההון 13
C יועץ השקעות שעוקץ תיק של 6 מיליון שוק ההון 2
ס תיק השקעות ב IBI - שקלים דולרים ויורו. טווח של עשרים שנים. שוק ההון 6
I השקעה דרך תיק השקעות או דרך קופת גמל להשקעה - מימון שוק ההון 3
1 הי,אשמח לעזרה בסידור תיק השקעות שוק ההון 23
N שתי שאלות לגבי תיק השקעות שוק ההון 15
R האם כדאי למכור תיק השקעות ולהחזיר משכנתא? נדל"ן 16
V מעוניין לפתוח להורים שלי תיק השקעות *מנוהל* בחו״ל (דולרים), מאיפה להתחיל? שוק ההון 3
הטירונית ניוד תיק השקעות מIBI לאקסלנס שוק ההון 6
U ניהול תיק ניעז בחברת השקעות שאינה בנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 34
S עצה בנוגע לניהול תיק השקעות שוק ההון 4
W בניית תיק השקעות - רילוקיישן שוק ההון 2
U פלטפורמה למעקב אחרי תיק השקעות שוק ההון 0
A העברת תיק השקעות ל-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 10
B מה העלות להעברת תיק השקעות? שוק ההון 9
S ניוד של תיק השקעות מברוקר זר לברוקר ישראלי שוק ההון 1
ס האם ניתן לנייד תיק מבנק לבית השקעות בלי קנייה ומכירה? כמו ניוד בין בנקים? שוק ההון 4
G תיק השקעות בגובה שלוש מיליון שח שוק ההון 56
M חיסכון לילדים או תיק השקעות מרוכז שוק ההון 3

נושאים דומים

Back
למעלה