• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

תיק השקעות סולידי ועליית הריבית

new student

משתמש סולידי
הצטרף ב
17/7/20
הודעות
28
דירוג
10
אני בונה תיק השקעות סולידי, כ450 אלף ש"ח. המטרה היא השקעה לשנים הקרובות, אין מטרה מוגדרת. טווח של 7-10 שנים, אולי יותר.
מוכן לספוג ירידה לכל היותר של 25% בתיק.

חשבתי על התמהיל הבא:
35% מחקה תל גוב שקלי 2-5
20% מחקה תל גוב צמוד 2-5
10% sp500
10% acwi
20% קרן דיבידנדים (schd/dgro)
5% ת"א 125.

אני מתלבט האם לאור עליות הריבית עדיף לצמצם את במח"מ של האג"חים (שגם ככה די נמוך) ולהשקיע בקרן עם אג"ח במח"מ קצר יותר/קרן כספית. מעדיף לא פיקדון בנקאי כי מעוניין שתהיה נזילות.
כמו כן, בדילמה לגבי התמהיל. אני רואה בדיבינד גם ערך פסיכולוגי של תזרים שנכנס גם כשיש ירידות בשוק.

אשמח לשמוע מה דעתכם
 
אני מתלבט האם לאור עליות הריבית עדיף לצמצם את במח"מ של האג"חים (שגם ככה די נמוך) ולהשקיע בקרן עם אג"ח במח"מ קצר יותר/קרן כספית. מעדיף לא פיקדון בנקאי כי מעוניין שתהיה נזילות.
זה לא משנה, אתה מדבר על הבדל של 1-2% בתשואה/סיכון בזמן שהחלק המנייתי ינוע בעשרות אחוזים.

אני רואה בדיבינד גם ערך פסיכולוגי של תזרים שנכנס גם כשיש ירידות בשוק.
לא יעיל משיקולי מס, אבל סבבה אם אתה רוצה לתרום כסף למדינה.
 
זה לא משנה, אתה מדבר על הבדל של 1-2% בתשואה/סיכון בזמן שהחלק המנייתי ינוע בעשרות אחוזים.


לא יעיל משיקולי מס, אבל סבבה אם אתה רוצה לתרום כסף למדינה.
מודע לחוסר היעילות (והמס גם יתרם לממשלת ארה"ב..), אבל כאמור יש ערך פסיכולוגי לא קטן מבחינתי. מוכן לשלם על זה בחוסר יעילות של מיסוי.

אני מתלבט על האג"חים בגלל שאין כמעט הבדלים בתשואה אבל יש הבדלים במח"מ (רלוונטי בתקופה של עליות ריבית). השאלה אם זה באמת מינורי, או שאם אני צופה עליות ריבית, עדיף להיצמד לקרן כספית ואגחים קצרים מאוד (עד שנתיים).

בכל מקרה, התמהיל נראה לך הגיוני?
 
אשמח לשמוע מה דעתכם
50% קרן מחקה ארה"ב, 50% קרן מחקה אג"ח ישראל ממשלתי.
לדעתי יענה על כל הדרישות שלך.

* לא ממליץ, לא איש מקצוע, סתם מברבר.
 
50% קרן מחקה ארה"ב, 50% קרן מחקה אג"ח ישראל ממשלתי.
לדעתי יענה על כל הדרישות שלך.

* לא ממליץ, לא איש מקצוע, סתם מברבר.

אני בכוונה נצמד לקרנות אג"ח במח"מ קצר (ואולי אפילו לקרן כספית), כדי לא להחזיק אג"ח ארוך בתקופה של עליית ריבית. הסיכון שם לא שווה את התשואה בעיני.
 
אני בכוונה נצמד לקרנות אג"ח במח"מ קצר (ואולי אפילו לקרן כספית), כדי לא להחזיק אג"ח ארוך בתקופה של עליית ריבית. הסיכון שם לא שווה את התשואה בעיני.
יופי. איך זה סותר את מה שכתבתי?
 
יופי. איך זה סותר את מה שכתבתי?
הצעת קרן מחקה אג"ח ישראל. בהנחה שהתכוונתי לקרן שמחזיקה את כל שוק האגח הממשלתי (מחקה מדד תל גוב כללי), המח"מ שם גבוה פי 2 מאשר בקרן של אג"ח 2-5, ויותר מזה בהשוואה לקרנות כספיות.
מה שציינתי בסה"כ זה שאני בכוונה נמנע מאחזקה של אג"ח שהוא ליותר מ5 שנים מהיום.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
J תיק השקעות סולידי בניהול עצמי שוק ההון 27
OrZ יצרתי כלי למעקב ואיזון תיק השקעות סולידי בordernet שוק ההון 141
cypriano de rore תיק השקעות סולידי - טבלת אפשרויות שוק ההון 41
B ניהול תיק השקעות סולידי בשוק דובי שוק ההון 9
G תיק השקעות סולידי. שוק ההון 17
D מבקשת עצה - תיק השקעות סולידי שוק ההון 19
ח מחפש אקסל למעקב אחרי תיק השקעות אוף טופיק 1
NightStyle העברת תיק מ-IB לבית השקעות ישראלי שוק ההון 0
O תיק השקעות משפחתי שוק ההון 11
מ שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
C הייטקיסטים - איך אתם מתמודדים עם תיק השקעות ריכוזי בעקבות RSU? שוק ההון 12
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
א תיק השקעות או תוכנית חיסכון בחברות הביטוח שוק ההון 1
A כלי למעקב אחר תיק השקעות שוק ההון 1
ש דמי ניהול ועמלות בבנק - תיק השקעות שוק ההון 5
Y ייעוץ לגבי תיק השקעות - בן 28, רווק שוק ההון 18
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
ה העברת תיק השקעות מהארץ לIBRK שוק ההון 1
W משקיע מתחיל - תיק השקעות שוק ההון 2
? עובר לאיטליה, למכור תיק השקעות פשוט? שוק ההון 12
T התיעצות לאיזון תיק השקעות שוק ההון 3
O לקיחת הלוואה כנגד תיק השקעות שוק ההון 12
N ניוד חלקי של תיק השקעות שוק ההון 3
מ ממש לקראת פתיחת תיק בבית השקעות שוק ההון 1
ר תיק השקעות לטווח בינוני לסטודנטית שוק ההון 7
B עזרה רוצה לבנות תיק השקעות לטווח קצר שוק ההון 10
Omer Daniel העברת תיק השקעות מאקסלנס לIB : אירוע מס? שוק ההון 1
ה העברת תיק השקעות בין אחים מיסים 9
IAmSam ניהול כולל של קה״ש IRA + תיק השקעות ב-IB ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S שאלת תם\מתחיל בעניין מעקב אחר תיק\קרן השקעות שוק ההון 8
R משיכת קופת גמל להשקעה עבור תיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
S בניית תיק השקעות - חשיפה לנדלן, אבטחת מידע וחשיפה למט"ח שוק ההון 0
littleSeal חוות דעתכם על תיק השקעות ראשון שוק ההון 0
R מה עושים עם תיק השקעות לפני מעבר לארה"ב שוק ההון 1
U שאלה גסה - חברה מומלצת לניהול תיק השקעות שוק ההון 7
Y תיק השקעות למטרת פרישה מוקדמת (35) - אשמח לדעתכם. שוק ההון 34
G תיק השקעות לפנסיונרים (67+) שוק ההון 17
C רכישת בית קרקע לעומת שכירות ושימור תיק השקעות נדל"ן 12
ס מכירת תיק השקעות בשביל החזר מס מיסים 9
י תיק השקעות לאזרח אמריקאי אוף טופיק 12
S חלוקת תיק השקעות - כולל נכס למגורים, מזומן, אג״ח ומשכנתא שוק ההון 4
E העברת תיק השקעות לחול שוק ההון 23
S החל מאיזה גודל תיק השקעות בנק הפועלים נותן תנאים דומים לבתי השקעות ? צרכנות פיננסית 36
D העברת תיק השקעות לInteractive Brokers דרך הבנק שוק ההון 7
K שאלה לגבי ניהול תיק עי בתי השקעות שוק ההון 3
A פתיחת תיק השקעות גדול בבנק שוק ההון 4
ptom נזילות תיק השקעות בבנק לעומת בית השקעות צרכנות פיננסית 8
R העברת תיק השקעות מפידליטי לבנק בארץ שוק ההון 2
N סיוע בבניית תיק השקעות מאפס למטרת generational wealth שוק ההון 36

נושאים דומים

Back
למעלה