• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות סולידי ועליית הריבית

new student

משתמש סולידי
הצטרף ב
17/7/20
הודעות
28
דירוג
9
אני בונה תיק השקעות סולידי, כ450 אלף ש"ח. המטרה היא השקעה לשנים הקרובות, אין מטרה מוגדרת. טווח של 7-10 שנים, אולי יותר.
מוכן לספוג ירידה לכל היותר של 25% בתיק.

חשבתי על התמהיל הבא:
35% מחקה תל גוב שקלי 2-5
20% מחקה תל גוב צמוד 2-5
10% sp500
10% acwi
20% קרן דיבידנדים (schd/dgro)
5% ת"א 125.

אני מתלבט האם לאור עליות הריבית עדיף לצמצם את במח"מ של האג"חים (שגם ככה די נמוך) ולהשקיע בקרן עם אג"ח במח"מ קצר יותר/קרן כספית. מעדיף לא פיקדון בנקאי כי מעוניין שתהיה נזילות.
כמו כן, בדילמה לגבי התמהיל. אני רואה בדיבינד גם ערך פסיכולוגי של תזרים שנכנס גם כשיש ירידות בשוק.

אשמח לשמוע מה דעתכם
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
6,625
דירוג
10,684
אני מתלבט האם לאור עליות הריבית עדיף לצמצם את במח"מ של האג"חים (שגם ככה די נמוך) ולהשקיע בקרן עם אג"ח במח"מ קצר יותר/קרן כספית. מעדיף לא פיקדון בנקאי כי מעוניין שתהיה נזילות.
זה לא משנה, אתה מדבר על הבדל של 1-2% בתשואה/סיכון בזמן שהחלק המנייתי ינוע בעשרות אחוזים.

אני רואה בדיבינד גם ערך פסיכולוגי של תזרים שנכנס גם כשיש ירידות בשוק.
לא יעיל משיקולי מס, אבל סבבה אם אתה רוצה לתרום כסף למדינה.
 

new student

משתמש סולידי
הצטרף ב
17/7/20
הודעות
28
דירוג
9
זה לא משנה, אתה מדבר על הבדל של 1-2% בתשואה/סיכון בזמן שהחלק המנייתי ינוע בעשרות אחוזים.


לא יעיל משיקולי מס, אבל סבבה אם אתה רוצה לתרום כסף למדינה.
מודע לחוסר היעילות (והמס גם יתרם לממשלת ארה"ב..), אבל כאמור יש ערך פסיכולוגי לא קטן מבחינתי. מוכן לשלם על זה בחוסר יעילות של מיסוי.

אני מתלבט על האג"חים בגלל שאין כמעט הבדלים בתשואה אבל יש הבדלים במח"מ (רלוונטי בתקופה של עליות ריבית). השאלה אם זה באמת מינורי, או שאם אני צופה עליות ריבית, עדיף להיצמד לקרן כספית ואגחים קצרים מאוד (עד שנתיים).

בכל מקרה, התמהיל נראה לך הגיוני?
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,419
דירוג
2,475
אשמח לשמוע מה דעתכם
50% קרן מחקה ארה"ב, 50% קרן מחקה אג"ח ישראל ממשלתי.
לדעתי יענה על כל הדרישות שלך.

* לא ממליץ, לא איש מקצוע, סתם מברבר.
 

new student

משתמש סולידי
הצטרף ב
17/7/20
הודעות
28
דירוג
9
50% קרן מחקה ארה"ב, 50% קרן מחקה אג"ח ישראל ממשלתי.
לדעתי יענה על כל הדרישות שלך.

* לא ממליץ, לא איש מקצוע, סתם מברבר.

אני בכוונה נצמד לקרנות אג"ח במח"מ קצר (ואולי אפילו לקרן כספית), כדי לא להחזיק אג"ח ארוך בתקופה של עליית ריבית. הסיכון שם לא שווה את התשואה בעיני.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,419
דירוג
2,475
אני בכוונה נצמד לקרנות אג"ח במח"מ קצר (ואולי אפילו לקרן כספית), כדי לא להחזיק אג"ח ארוך בתקופה של עליית ריבית. הסיכון שם לא שווה את התשואה בעיני.
יופי. איך זה סותר את מה שכתבתי?
 

new student

משתמש סולידי
הצטרף ב
17/7/20
הודעות
28
דירוג
9
יופי. איך זה סותר את מה שכתבתי?
הצעת קרן מחקה אג"ח ישראל. בהנחה שהתכוונתי לקרן שמחזיקה את כל שוק האגח הממשלתי (מחקה מדד תל גוב כללי), המח"מ שם גבוה פי 2 מאשר בקרן של אג"ח 2-5, ויותר מזה בהשוואה לקרנות כספיות.
מה שציינתי בסה"כ זה שאני בכוונה נמנע מאחזקה של אג"ח שהוא ליותר מ5 שנים מהיום.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,419
דירוג
2,475
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
J תיק השקעות סולידי בניהול עצמי שוק ההון 27
OrZ יצרתי כלי למעקב ואיזון תיק השקעות סולידי בordernet שוק ההון 141
cypriano de rore תיק השקעות סולידי - טבלת אפשרויות שוק ההון 41
B ניהול תיק השקעות סולידי בשוק דובי שוק ההון 9
G תיק השקעות סולידי. שוק ההון 17
D מבקשת עצה - תיק השקעות סולידי שוק ההון 19
K בניית תיק השקעות לפנסיונרית בגיל 65 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
ע תוכנה לניהול תיק השקעות StockDiv שוק ההון 3
ג חווד תיק השקעות ראשון שוק ההון 13
ש מס יסף ואיזון תיק השקעות מיסים 3
T קופת גמל או תיק השקעות דיגיטלי? שוק ההון 4
N קרן פנסיה, קופת גמל או תיק השקעות לאשה בת 60 שמקבלת פנסיית נכות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
N תיק השקעות - חוות דעת שוק ההון 23
M קופת גמל ישנה + תיק השקעות לאדם מבוגר. איך לנהל את ההשקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
L מנהל תיק השקעות שוק ההון 14
A תיק השקעות מאוזן לקרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
E בניית תיק השקעות לטווח של 10-15 שנים שוק ההון 5
יוזר עמלות על ניוד תיק השקעות שוק ההון 12
S תיק השקעות ראשון- עוד הייטקיסטית יומני מסע אישיים 15
ש תיק השקעות - מדדים מובילים שוק ההון 19
M שיקולי מיסוי בשילוב תיק השקעות ונדל"ן בארה"ב עבור זוג ישראלי-אמריקאי מיסים 10
השכמה מאוחרת פתיחת תיק השקעות לצורך הלוואה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ש תיק השקעות 100% sp500 שוק ההון 15
מ מכירת תיק השקעות שוק ההון 11
D תיק השקעות דיגיטלי, גמילה מקופגל"ה ועוד שוק ההון 7
א אזרח אמריקאי שרוצה לפתוח תיק השקעות פאסיבי עם מינימום התעסקות שוק ההון 23
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
D האם תיק השקעות מבוזר יותר יעיל? שוק ההון 17
9 ביקורת על תיק השקעות ראשון - 9gag שוק ההון 17
T שאלות על העברת תיק השקעות בארץ לזר שוק ההון 7
A תיק השקעות חדש לאזרח אמריקאי צעיר שוק ההון 18
O תיק השקעות חדש שוק ההון 16
י מסע תכנון עשור, תיק השקעות עצמאי וצבירת נכסים יומני מסע אישיים 12
M תיק השקעות ללא עצמאות בפעולות- מה לעשות? שוק ההון 37
י קרן השתלמות או תיק השקעות שוק ההון 51
O ניוד תיק מהבנק לבית השקעות שוק ההון 12
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
dk9 תיק השקעות ira שוק ההון 4
E תיק השקעות משולב דולרי ושקלי שוק ההון 6
W מה לעשות עם כסף מתחת לרף פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
The Thinker ניוד תיק ההשקעות מבית השקעות לבנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
S פתיחת תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 3
T תיק השקעות- חוות דעת שוק ההון 4
D תיק השקעות מנוהל שוק ההון 0
twister דירה להשקעה בבת ים או תיק השקעות מבוסס VT + VXUS נדל"ן 29
adamshalev כלי למעקב אחר תיק השקעות - Donatello שוק ההון 202
T חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 3
T תיק השקעות למשקיע מתחיל שוק ההון 4

נושאים דומים

למעלה