תיק השקעות לבחינתכם

[orensp]

יש באופן בסיסי שתי סיכונים לאג"ח
-המלווה.
-ואורך הזמן לפידיון.
בתקופה הנוכחית דעתי היא שאורך הזמן לפידיון הוא סיכון משמעותי יותר מהלווה.
בו נסתכל על שלושה אופציות
2.43%-BND
2.28%-VCSH
EDV-3.04%
מי לדעתך יותר מסוכן?(שים לב שוואנגרד מגדירה על VCSH להיות הכי פחות מסוכנה).
BND,EDV המלווה הוא בטוח כביכול ממשלת ארה"ב(בעיקר) BND זמן ממוצע לפדייה 6-8 שנים.EDV זמן ממוצע לפדייה 25 שנים.
VCSH -המלווה חברות בדירוג AAA,AA,A,bAAA כשמדובר ב2117 BONDS שונים זמן לפדייה 2.7 שנים.

 

[123W]

יש באופן בסיסי שתי סיכונים לאג"ח
-המלווה.
-ואורך הזמן לפידיון.
בתקופה הנוכחית דעתי היא שאורך הזמן לפידיון הוא סיכון משמעותי יותר מהלווה.
בו נסתכל על שלושה אופציות
2.43%-BND
2.28%-VCSH
EDV-3.04%
מי לדעתך יותר מסוכן?(שים לב שוואנגרד מגדירה על VCSH להיות הכי פחות מסוכנה).
BND,EDV המלווה הוא בטוח כביכול ממשלת ארה"ב(בעיקר) BND זמן ממוצע לפדייה 6-8 שנים.EDV זמן ממוצע לפדייה 25 שנים.
VCSH -המלווה חברות בדירוג AAA,AA,A,bAAA כשמדובר ב2117 BONDS שונים זמן לפדייה 2.7 שנים.

אני חושב שאתה משווה תפוחים לאפרסמונים...

אני חושב ש BND זאת קרן שלא קשורה למה שאני מחפש מהחלק הזה בתיק שלי.

ואני חושב שיש תיקים שיתנו לי תשואה וסיכון יותר טובים מ vcsh.

 

[אורי ג.]

המתמטיקה לא משקרת. השאלה היא האם ההנחות תואמות את המציאות.

ברור, זו הייתה כוונתי. יתכן והם תואמות את המציאות כיום אך לא בעתיד.

בתקופה הנוכחית דעתי היא שאורך הזמן לפידיון הוא סיכון משמעותי יותר מהלווה.

שותף לדעתך.

 

[123W]

עדכון שיעשה עם כסף חדש:

25% VXUS
25.65% VTI
9.45% VOE
9.45% VBR
-
10% גילון (ריבית משתנה)
5% שחר (קבוע) 2-5
7.5% גליל (צמוד) 2-5
7.5% EDV

--
השינוי העיקרי הוא קניית VXUS כך שיהווה 25% מהתיק ו35% מהחלק המנייתי.
קצת אקטיבי, ותזמון, אבל נראה יותר נכון מבחינה אסטרטגית...

מעניין שכשפתחתי את השרשור זה נראה לי פחות נכון....

 

[שלמה 123]

עדכון שיעשה עם כסף חדש:

25% VXUS
25.65% VTI
9.45% VOE
9.45% VBR
-
10% גילון (ריבית משתנה)
5% שחר (קבוע) 2-5
7.5% גליל (צמוד) 2-5
7.5% EDV

--
השינוי העיקרי הוא קניית VXUS כך שיהווה 25% מהתיק ו35% מהחלק המנייתי.
קצת אקטיבי, ותזמון, אבל נראה יותר נכון מבחינה אסטרטגית...

מעניין שכשפתחתי את השרשור זה נראה לי פחות נכון....

נשארת עם האגח? מתחרט שהורדת את ארה"ב במניות?

 

[123W]

נשארת עם האגח? מתחרט שהורדת את ארה"ב במניות?

זה לא תיק שלי.
האגחים נשארו כפי שהיו.
היחס בין ארהב לשאר העולם הוא עכשיו 50:50
ואין שם יותר VOE או VBR.

 

[שלמה 123]

ואין שם יותר VOE או VBR.

סה"כ לטווח ארוך המניות הקטנות יכולות לתת עוד שני אחוז שנתית וויטי יש לו הטיה למניות גדולות

 

[123W]

סה"כ לטווח ארוך המניות הקטנות יכולות לתת עוד שני אחוז שנתית וויטי יש לו הטיה למניות גדולות

התיק לא שלי. ובכלל לא בטוח שמבחינה כלכלית לעתיד זה נכון. אני הייתי ממשיך להחזיק באותו שיעור...

התיק שלנו (אני ואשתי):
- שישיה חודשי מחייה (שכד, גן, אוכל, מיסים למינהם, באפר)
- 85% מניות מתוכן:
- - 10% בספקולציות
- - 45% ארהב (VTI והמקבילה של בלאקרוק)
- - 45% שאר העולם ( VXUS והמקבילה של בלאקרוק)
- 5% אגח דולרי בריבית משתנה
- 5% שקלים

המזומן\ אגח ביחסים האלה, כי ככה. אין שם חשיבה מיוחדת.

 

[שלמה 123]

שישיה חודשי מחייה (שכד, גן, אוכל, מיסים למינהם, באפר)

במקרה שהתיק גדול יש אפשרות למכור מניות( עד 2.5%) במקרה משבר ו פיטורין במקום קרן ביטחון כי התיק יעשה יותר אבל זה אופטימיזציה קטנה לא חובה שern דבר עליה.