אתה פשוט מתעלם מההסברים שלי?
לא התכתבתי איתך אלא עזרתי ל-
@סולידי להסביר בצורה ברורה נקודה מסויימת שהוא העלה, כביקורת על טענה שהעלה
@Edward.
השאלה שלך על FIFO לגיטימית, אבל לא קשורה ישירות לעיקרון שהציג אדוארד ולביקורת שהעלה סולידי.
מי קונה מניות פעם אחת בתחילת שנה ומוכר את הרווח בסוף השנה? זה רק בתיאוריה.
במציאות קנית במשך שנים, לפעמים כמה פעמים בשנה, וכל פעם בשער אחר. כשתתחיל למשוך, החישוב לא יהיה קשור לרווח שנוצר באותה שנת משיכה.
הדיון התחיל ממישהי שיש לה סכום גדול והיא יכולה לקנות דירה או לקנות ניירות ערך ולשלם בעזרתם שכר דירה. כלומר:
1. יש סכום גדול מלכתחילה.
2. צריך למשוך סכום שנתי מסויים לצורך תשלום שכר דירה.
למען הפשטות, נוח להניח רכישה אחת בלבד, תשואה קבועה, ומשיכת התשואה -- ולהראות שיהיה אפשר לעמוד בתשלום שכר הדירה.
המסקנה היא ששיעור המס על המשיכה יוצא נמוך בהתחלה אבל משנה לשנה גדל.
אחרי שהבנו את העיקרון, אפשר להסתכל על מקרים מסובכים יותר. אבל גם אם התבצעו כמה רכישות במחירים שונים, זה לא משנה את העיקרון: שיעור המס על המשיכה יהיה בכל זאת נמוך מ-25%, במיוחד בשנים הראשונות, בין אם מחשבים לפי FIFO או LIFO או משהו אחר.
תודה על הלינק. עדיין לא ברור לי איך באמת מוכיחים איזה נייר אני מוכרת עכשיו. זה שקניתי בינואר 2010 או מרץ 2011?
בבנק או בית השקעות ישראלי שמנכה במקור, החישוב מתבצע בשיטת FIFO, ולא ידוע לי על דרך לשנות את זה.
אני מתאר לעצמי שאם IB מאפשרת לבחור יחידות ספציפיות ולמכור אותן, זה יבוא לידי ביטוי בדוח שהם מספקים, כלומר יציינו שם מחירים ותאריכים של הקניה והמכירה, או משהו כזה, לפי היחידות הספציפיות שנמכרו -- ולפי זה יהיה אפשר למלא את הדוח למס הכנסה.
* אני לא איש מקצוע. יתכן שאני טועה. זה לא ייעוץ ולא המלצה.
הפעם הלכת על מספרים מוחשיים, שזה טוב.
