עזרה לגביי הבנה של קרן סל בלאקרוק s&p500

[bilx78]

היי יש לי שאלה לגביי קרן של snp 500 של בלאקרוק
iShares Core S&P 500 UCITS ETF
מספר נייר 1159250
https://www.as-invest.co.il/.../ishares-core-sp-500.../...
נניח קניתי יחידה/מניה אחת ב1451 שקל לאורך הזמן המניה/יחידה עולה ל1800 שקל אז אני יודע שהיא שווה 1800 שקל אז לכאורה יש לי 1800 שקל זה אני יודע
השאלה שלי היא כזאת הרי קניתי יחידה/מניה של הקרן סל שהיא צוברת גם את הדיבידנדים אליה
אז זה אומר שהיא רוכשת עוד יחידות אליה אוטומטית ואני רואה את זה במספר היחידות בקרן סל ?
כלומר קניתי יחידה לאחר חצי שנה טובה(סתם דוגמה) יש לי פתאום 2 יחידות כי הקרן צוברת לעצמה?
אשמח להסבר




עוד פירוט על השאלה אם היא לא מובנת
בגלל שזו קרן צוברת אוטומטית את הדיבידנדים אליה
איך אני רואה את בפועל קורה כלומר לדוגמה
אם הייתי משקיע בקרן סל אחרת שלא צוברת לבד בוא נאמר שווה 1000 שקל יחידה/מניה והשקעתי בה 1000 שקל ומהדיבדנדים קיבלתי 20 שקל והשקעתי את ה20 שקל בחזרה ובנוסף הקרן עצמה השווי שלה עלה והיא כרגע 1100 שקל ואם אני הרי משקיע את ה20 שקל בחזרה אז יהיה לי יותר מ1100 שקל הרי קניתי ב20 שקל עוד חלק קטן
פה היא צוברת לבד את הרווחים אז אני אראה גדילה של המספר יחידות קרן במקביל לעלייה של השווי שלה?

 

[TWOSIXNINE]

כלומר קניתי יחידה לאחר חצי שנה טובה(סתם דוגמה) יש לי פתאום 2 יחידות כי הקרן צוברת לעצמה?

לא.
אתה לא מקבל ״מתנה״ של יחידה נוספת. אלא הערך של אותה יחידה עולה.

 

[Solid seat]

הדרך לראות את הגידול בשווי לעומת הדיבידנד הוא בדוחות. אתה תראה שם ערך קניה מול ערך נוכחי. ותראה שם סעיף של הפרשת דיבידנד בנפרד

 

[Almoni]

לא.
אתה לא מקבל ״מתנה״ של יחידה נוספת. אלא הערך של אותה יחידה עולה.

כמו כן, בחשבון לא פטור כאשר אתה מוכר את היחידה אתה משלם מס רווח הון על העליה הזאת (דהיינו יש לצערנו כפל מס, כי גם נוכה לך מס על הדיבידנד במקור).

 

[bilx78]

לא.
אתה לא מקבל ״מתנה״ של יחידה נוספת. אלא הערך של אותה יחידה עולה.

הוא עולה בשווי הכללי שלו בבורסה הכוונה?

 

[bilx78]

כמו כן, בחשבון לא פטור כאשר אתה מוכר את היחידה אתה משלם מס רווח הון על העליה הזאת (דהיינו יש לצערנו כפל מס, כי גם נוכה לך מס על הדיבידנד במקור).

מזאת אומרת כפל? הרי אם אני סוחר לדוגמה דרך פסגות פרו הם עושים לי את התיאום מס נכון?

 

[TWOSIXNINE]

מזאת אומרת כפל? הרי אם אני סוחר לדוגמה דרך פסגות פרו הם עושים לי את התיאום מס נכון?

בית השקעות ישראלי מטפל בעניין המיסוי בעצמו. אלמוני מתכוון לומר לך שיש מיסוי כפול, אחד הוא מס רווח הון והשני הוא מיסוי על דיבידנד.

 

[bilx78]

בית השקעות ישראלי מטפל בעניין המיסוי בעצמו. אלמוני מתכוון לומר לך שיש מיסוי כפול, אחד הוא מס רווח הון והשני הוא מיסוי על דיבידנד.

בשניהם לוקחים 25% מס?
היה לי תקווה שבגלל שזה קרן צוברת אוטומטית זה לא יקרה חחח

 

[TWOSIXNINE]

כן

 

[Limit]

בשניהם לוקחים 25% מס?
היה לי תקווה שבגלל שזה קרן צוברת אוטומטית זה לא יקרה חחח

לא. על דיווידנדים לוקחים 15% מס (כי זו קרן אירלנדית). רווח הון זה 25%, אבל רק במכירה. בהחזקה לטווח ארוך, זה משמעותית פחות מ 25% על דיווידנדים שנתי.

איך אני רואה את בפועל קורה כלומר לדוגמה

אתן דוגמה להמחשה. נניח בלקרוק מנפיקה קרן שמחזיקה רק מניות של אפל. יש מליון יחידות של הקרן, והקרן קונה 1000 מניות של אפל, אז כל יחידה של הקרן שקולה ל 0.001 מניות אפל.
לאחר שנה, אפל חילקה דיווידנד בשווי 2%, ובו הקרן קנתה עוד 20 מניות של אפל - סה"כ 1020 מניות. עכשיו, כל יחידה של הקרן שווה 0.00102 מניות של אפל, ולכן שווה יותר, למרות שנשאר לך אותה כמות של יחידות.

 

[האזרח הקטן]

אתן דוגמה להמחשה. נניח בלקרוק מנפיקה קרן שמחזיקה רק מניות של אפל. יש מליון יחידות של הקרן, והקרן קונה 1000 מניות של אפל, אז כל יחידה של הקרן שקולה ל 0.001 מניות אפל.
לאחר שנה, אפל חילקה דיווידנד בשווי 2%, ובו הקרן קנתה עוד 20 מניות של אפל - סה"כ 1020 מניות. עכשיו, כל יחידה של הקרן שווה 0.00102 מניות של אפל, ולכן שווה יותר, למרות שנשאר לך אותה כמות של יחידות.

מצד שני, אם אפל חילקה 2% דיבידנד, השווי של אפל אמור לרדת ב 2% בקירוב כך שכל מניית אפל שווה רק 0.98 ממה שהייתה שווה קודם, אז אמנם כל יחידה שווה יותר מניות של אפל אבל כל מניה שווה פחות כסף.

 

[אוגורן]

מצד שני, אם אפל חילקה 2% דיבידנד, השווי של אפל אמור לרדת ב 2% בקירוב כך שכל מניית אפל שווה רק 0.98 ממה שהייתה שווה קודם, אז אמנם כל יחידה שווה יותר מניות של אפל אבל כל מניה שווה פחות כסף

נכון.
בקרן מחלקת הירידה של אפל תתבטא בירידת ערך הקרן, אבל תקבל את הדיבידנד במזומן. תוכל לקנות בו עוד יחידות (אחרי שתשלם מס).
בקרן צוברת המניות הנוספות יתקזזו עם ירידת ערך המניה הבודדת (לא בדיוק, בגלל המס) והערך ישמר.