חוות דעת לגבי סיכון תיק השקעות

[Benjamin W]

המטרה של השאלות אינה להניע אותך לפעולה כזאת או אחרת, אלא שתענה עליהן בצורה מנומקת (לעצמך), ותחשוב מה אתה עושה.

1. למה אתה מגדר מניות? האם אתה מודע למשמעויות הגידור? האם אתה מודע למשמעות החשיפה למט"ח? לטווח ארוך? לטווח קצר? בנכסים שיש להם ערך אינהרנטי?
2. למה שתי קרנות S&P?
3. למה לשלם דמי ניהול שהם פי 10 על ה S&P מאשר האלטרנטיבה? כנ"ל 5122189? כנ"ל
5113022?
4. האם אתה מבין במה 5122189 משקיעה? האם אתה מודע לחפיפות המרובות עם שאר השקעותיך? האם אתה חושב שזאת דרך טובה להחשף לשווקים מפותחים?
5. למה קנדה?
6. למה ראסל2000? למה 5K? מה ההבדל בהתנהגות בין ראסל 2000 ל SP500 ? (אישית מסמפט את ראסל 2000)
7. קרן האג"ח השנייה שלך לא קיימת.
8. 1117290 זה לא אג"ח. למה בנקים? ועוד ישראלים?
9. למה המשקל שנתת לישראל?
10. מניה בודדת של חברת ריט ישראלית? למה? (לא מבין בזה כלום יש לציין)
11. למה המשקל העודף לריט אמריקאי?
12. ת"א 100, מניות הבנקים, ריט אמריקאי, ומניה בודדת של ריט ישראלי, נראה לך כמו השקעה סולידית?
13. הכל נראה מאוד אקראי....

לא ממליץ. לא מייעץ. לא יודע על מה אני מדבר.

 

[Benjamin W]

מציע שתקרא את הפוסט הזה.

מאוד חד צדדי... בהחלט יש יתרונות לגידור.

 

[msteinits]

המטרה של השאלות אינה להניע אותך לפעולה כזאת או אחרת, אלא שתענה עליהן בצורה מנומקת (לעצמך), ותחשוב מה אתה עושה.

1. למה אתה מגדר מניות? האם אתה מודע למשמעויות הגידור? האם אתה מודע למשמעות החשיפה למט"ח? לטווח ארוך? לטווח קצר? בנכסים שיש להם ערך אינהרנטי?
2. למה שתי קרנות S&P?
3. למה לשלם דמי ניהול שהם פי 10 על ה S&P מאשר האלטרנטיבה? כנ"ל 5122189? כנ"ל
5113022?
4. האם אתה מבין במה 5122189 משקיעה? האם אתה מודע לחפיפות המרובות עם שאר השקעותיך? האם אתה חושב שזאת דרך טובה להחשף לשווקים מפותחים?
5. למה קנדה?
6. למה ראסל2000? למה 5K? מה ההבדל בהתנהגות בין ראסל 2000 ל SP500 ? (אישית מסמפט את ראסל 2000)
7. קרן האג"ח השנייה שלך לא קיימת.
8. 1117290 זה לא אג"ח. למה בנקים? ועוד ישראלים?
9. למה המשקל שנתת לישראל?
10. מניה בודדת של חברת ריט ישראלית? למה? (לא מבין בזה כלום יש לציין)
11. למה המשקל העודף לריט אמריקאי?
12. ת"א 100, מניות הבנקים, ריט אמריקאי, ומניה בודדת של ריט ישראלי, נראה לך כמו השקעה סולידית?
13. הכל נראה מאוד אקראי....

לא ממליץ. לא מייעץ. לא יודע על מה אני מדבר.

* דבר ראשון אתה צודק במיליון אחוז, כפי שהתחלתי בשאלה שלי - אני חדש לגמרי בכול התחום של שוק ההון, ורק נחשפתי לפני חודשיים לבלוג הזה ולעולם הזה. אכן הרבה מאוד מהדברים שבחרתי מהם הם סוג של ניסוי ותהיה, תוך כדי ניסיון לראות אם אני מבין על מה מדובר - המון מהשאלות שהעלת פה זה חומר טוב למחשבה ותודה.
כן הייתי רוצה להבין ממך לגבי כמה נקודות בבקשה:
3. מה הכוונה באלטרנטיבה ?
4. אכן ישנה חפיפה רבה עם כול מיני השקעות אחרות, אני מבין עם עצמי שזה לא חכם .
5. אין סיבה מדוייקת, נראה לי מעניין לראות איך זה יעבוד לא מעבר לכך
9. האם שאתה אומר שהמשקל של ישראל נחשב גבוה בעיניך, אתה כולל בפנים גם אג"ח ממשלתי? או רק הכוונה שלך למניות בנקים, ת"א 100, וריט 1 ?
12. אכן לא, ולכן פניתי לעזרת הפורום, כי מלבד אג"ח ממשלתי לא כל כך מבין מה עוד נחשב סולידי

 

[msteinits]

מאוד חד צדדי... בהחלט יש יתרונות לגידור.

יכול לפרט כמה בבקשה?

 

[Benjamin W]

@msteinits

3. שיש ניירות משמעותית יותר זולים. (למיטב זכרוני גם קרנות מחקות)
בנוסף אני ממליץ שתבחן את האפשרות להשקיע בתעודות סל. לכל אחד יש את היתרונות והחסרונות שלו.
4. זה לא בהכרח לא חכם. זאת צריכה להיות בחירה מודעת. בעצם אתה משקיע שם רק באירופה. לדעתי האישית, זאת דרך רעה להחשף למדינות מפותחות.
5. אתה יכול ליצור התראות במגוון אתרים, ולראות את השינויים במדד. לא חייבים לשלם בשביל לראות איך משהו מתפתח. אישית לפני שהייתי משקיע במדינה מסויימת (שאינה ארה"ב, או ישראל) הייתי עורך מחקר במיוחד עליה.
9. התכוונתי לתא100 . מציע לך לברר את המשקל של ישראל בעולם, מבחינת תל"ג, ומבחינת נכסים שאפשר להשקיע בהם.
מניות בנקים בכלל נראה לי תמוהה, במיוחד לאור מה שהולך עם מניות הפיננסים בעולם.
לגבי ריט1 - לא יודע כלום. ממליץ לקרוא על ריט ישראלי בעיתנאות הכלכלית.
שוב, אלא אולי הבחירות שלך נכונות, אבל הן דורשות איזושהי הנמקה.
12. האג"ח הממשלתי שבחרת (משום מה בשתי קרנות) הוא דיי סולידי, אבל לא ממש...
בכל מקרה אני מציע שתקרא (יש בוויקיפדיה) על סוגי האג"ח שממשלת ישראל מנפיקה, ועל הירונות והחסרונות שלהם. בחרת רק סוג אחד שהכי חשוף לשינויים מאקרו כלכליים.

יכול לפרט כמה בבקשה?

מציע שתתחיל מכאן
יש הרבה חומר באנגלית currency hedging

אני יכול לסכם לך את המסקנות, והדעות שלי :
1. לגידור מט"ח יש מחיר כלכלי
2. אם המכשיר שלך חשוף לתנועות מט"ח מגוונות (לדוגמה MSCI WORLD ACWI) יש פחות צורך לגדר
3. SP500 הן חברות ענק בינלאומיות שחשופות לתנועות מט"ח בשני הכיוונים ויודעות להגן על עצמן לא רע
4. יש נכסים שהשווי שלהם נגזר ממטבע, ויש נכסים שהשווי שלהם נגזר מערך כלכלי, ויש עסקאות שמקפיאות את הערכים הללו, ויש שלא.
5. בטווח הארוך מנגנונים כלכליים אחרים מאזנים תנועות בשערי המט"ח.
6. לגדר מניות בעצמך זה קשה.
7. הכלכלה האמריקאית נמצאת במקום שעשוי להצדיק אינפלציה מכוונת ע"י הממשלה.
8. החוב החיצוני של ארה"ב מעמיד אותה בסיכון של מניפולציה חיצונית של שער הדולר.

בנוסף, מה אתה עושה אם מחר בבוקר השוק האמריקאי קורס ב50% וגורר אחריו את העולם? מה אתה עושה אם פורצת פה מלחמה והשוק המקומי קורס ב50%? וכו' וכד'

לא ממליץ. לא מייעץ. לא יודע על מה אני מדבר.

​

 

[msteinits]

@msteinits

3. שיש ניירות משמעותית יותר זולים. (למיטב זכרוני גם קרנות מחקות)
בנוסף אני ממליץ שתבחן את האפשרות להשקיע בתעודות סל. לכל אחד יש את היתרונות והחסרונות שלו.
4. זה לא בהכרח לא חכם. זאת צריכה להיות בחירה מודעת. בעצם אתה משקיע שם רק באירופה. לדעתי האישית, זאת דרך רעה להחשף למדינות מפותחות.
5. אתה יכול ליצור התראות במגוון אתרים, ולראות את השינויים במדד. לא חייבים לשלם בשביל לראות איך משהו מתפתח. אישית לפני שהייתי משקיע במדינה מסויימת (שאינה ארה"ב, או ישראל) הייתי עורך מחקר במיוחד עליה.
9. התכוונתי לתא100 . מציע לך לברר את המשקל של ישראל בעולם, מבחינת תל"ג, ומבחינת נכסים שאפשר להשקיע בהם.
מניות בנקים בכלל נראה לי תמוהה, במיוחד לאור מה שהולך עם מניות הפיננסים בעולם.
לגבי ריט1 - לא יודע כלום. ממליץ לקרוא על ריט ישראלי בעיתנאות הכלכלית.
שוב, אלא אולי הבחירות שלך נכונות, אבל הן דורשות איזושהי הנמקה.
12. האג"ח הממשלתי שבחרת (משום מה בשתי קרנות) הוא דיי סולידי, אבל לא ממש...
בכל מקרה אני מציע שתקרא (יש בוויקיפדיה) על סוגי האג"ח שממשלת ישראל מנפיקה, ועל הירונות והחסרונות שלהם. בחרת רק סוג אחד שהכי חשוף לשינויים מאקרו כלכליים.


מציע שתתחיל מכאן
יש הרבה חומר באנגלית currency hedging

אני יכול לסכם לך את המסקנות, והדעות שלי :
1. לגידור מט"ח יש מחיר כלכלי
2. אם המכשיר שלך חשוף לתנועות מט"ח מגוונות (לדוגמה MSCI WORLD ACWI) יש פחות צורך לגדר
3. SP500 הן חברות ענק בינלאומיות שחשופות לתנועות מט"ח בשני הכיוונים ויודעות להגן על עצמן לא רע
4. יש נכסים שהשווי שלהם נגזר ממטבע, ויש נכסים שהשווי שלהם נגזר מערך כלכלי, ויש עסקאות שמקפיאות את הערכים הללו, ויש שלא.
5. בטווח הארוך מנגנונים כלכליים אחרים מאזנים תנועות בשערי המט"ח.
6. לגדר מניות בעצמך זה קשה.
7. הכלכלה האמריקאית נמצאת במקום שעשוי להצדיק אינפלציה מכוונת ע"י הממשלה.
8. החוב החיצוני של ארה"ב מעמיד אותה בסיכון של מניפולציה חיצונית של שער הדולר.

בנוסף, מה אתה עושה אם מחר בבוקר השוק האמריקאי קורס ב50% וגורר אחריו את העולם? מה אתה עושה אם פורצת פה מלחמה והשוק המקומי קורס ב50%? וכו' וכד'

לא ממליץ. לא מייעץ. לא יודע על מה אני מדבר.

נקודות טובות והרבה חומר למחשבה - תודה לך

 

[Benjamin W]

@msteinits
הסתכל על גלריית התיקים פה, ועל התיקים של הסולידית (החדשים)

 

[msteinits]

@msteinits
הסתכל על גלריית התיקים פה, ועל התיקים של הסולידית (החדשים)

אחלה תודה

 

[msteinits]

שאלה לכולכם - איזה אפליקציית מסחר אתם משתמשים שהיא הכי נוחה לתפעול מהסמארטפון ? לגבי מעקב אחרי כול התיק?

 

[TunaGolem]

איזה אפליקציית מסחר אתם משתמשים שהיא הכי נוחה לתפעול מהסמארטפון ? לגבי מעקב אחרי כול התיק?

Google Spreadsheet

 

[msteinits]

Google Spreadsheet

סליחה אני אחדד, איזה אפליקציה הכי נוחה כדי לעקוב אחרי המדדים שלי בתיק בלייב? כמו Yahoo Finance אבל שגם עוקב אחרי ישראליות

 

[TunaGolem]

איזה אפליקציה הכי נוחה כדי לעקוב אחרי המדדים שלי בתיק בלייב?

Google Spreadsheet עוקב בזמן אמת (עם פיגור קל) גם אחרי ני"ע ישראליים.

 

[msteinits]

Google Spreadsheet עוקב בזמן אמת (עם פיגור קל) גם אחרי ני"ע ישראליים.

לא הבנתי... זה כמו אקסל כזה.... איפה עוקבים שם אחרי ניירות ערך?

 

[FIYaacov]

לא הבנתי... זה כמו אקסל כזה.... איפה עוקבים שם אחרי ניירות ערך?

יש פקודה שנקראת googlefinance. אתה מזין לה את הנייר שאתה רוצה לעקוב אחריו ואז זה מציג לך בתא את הערך הנוכחי שלו.
למשל:

=googlefinance("VTI")

 

[msteinits]

יש פקודה שנקראת googlefinance. אתה מזין לה את הנייר שאתה רוצה לעקוב אחריו ואז זה מציג לך בתא את הערך הנוכחי שלו.
למשל:

=googlefinance("VTI")

צריך משהו יותר User friendly.... תודה!

 

[FIYaacov]

צריך משהו יותר User friendly.... תודה!

בעיקרון לרוב בתי ההשקעות יש אפליקציות בהן תוכל לראות את האחזקות שלך ואת ערכן.

 

[RaeNye]

בעיקרון לרוב בתי ההשקעות יש אפליקציות בהן תוכל לראות את האחזקות שלך ואת ערכן.

הדבר האחרון שאפשר להגיד על אורדרנט זה user friendly...

 

[FIYaacov]

הדבר האחרון שאפשר להגיד על אורדרנט זה user friendly..

טוב, מעולם לא היה לי בית השקעות ישראלי, אז סתם הנחתי