• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

התנהלות בתיק השקעות

boredwhitecollar

משתמש סולידי
הצטרף ב
14/4/16
הודעות
39
דירוג
12
שלום לכולם,
אני קורא פה לא מעט כולל גם את המאמרים של הסולידית לגבי תיקי השקעה כאלה ואחרים בהרכבים שונים.
השאלה שלי היא כזו : האם אתם מנהלים את התיק בשיטת "שגר ושכח" הרי המטרה של התיק (ויכול להיות שאני טועה בזה , אשמח לתיקון) היא לאפשר פרישה בעוד X שנים כדי שיהיה אפשר לחיות מרווחי התיק ?
או שאתם דוגמים את התיק אחת לכמה זמן ומבצעים בו שינויים לדוגמא מוכרים נייר כזה או אחר ומעבירים את הכסף למוצר אחר ?
אשמח לשמוע גישות ודעות תודה מראש
 
האם אתם מנהלים את התיק בשיטת "שגר ושכח"
כן
או שאתם דוגמים את התיק אחת לכמה זמן
כן, כל יום, אבל זו שריטה שלי
מבצעים בו שינויים לדוגמא מוכרים נייר כזה או אחר ומעבירים את הכסף למוצר אחר ?
לא, אני רק בודק אם עלה או ירד, אבל שוב לרוב האנשים זה לא מתאים, ועדיף להסתכל רק פעם ברבעון עד שנה (חוץ מכשמפקידים כסף וגם אז לא חייבים להסתכל אם עלה או ירד)
 
התשובה לשאלה הזו משתנה מאוד בין אנשים, וגם בין המשתתפים כאן.

אני אישית עברתי ברוב התיק להשקעה אקטיבית (כלומר, בחירת מניות), ולכן אני מבצע שינויים. השינויים הם ברמה חודשית פחות או יותר (אני קונה ניירות שאני מאמין בהם לטווח ארוך, ולכן אין לי סיבה לבצע שינויים מאוד תכופים).
אני כן דוגם יומית - שריטה, כמו של @FIYaacov, וכמו כן לעיתים נדירות קורה שיש נייר שאני מאמין בו ופתאום המחיר שלו נפל משמעותית למרות שאני לא מאמין שיש שם משהו מהותי (נניח, פורסם דו״ח רבעוני מפתיע לרעה או הודיעו על פתיחת חקירה כלשהי), ואז ארצה להזדרז ולרכוש עוד לפני שהמחיר יעלה בחזרה.
 
דוגם פעם בשבוע , מנסה להוריד את המינון לפחות. מנסה לאזן על-ידי קניה של ניירות חדשים מתי שיש לי כסף פנוי.
 
אתם מנהלים את התיק בשיטת "שגר ושכח"
לפי השיטה בה נוקטים המשקיעים כאן אכן מדובר ב"שגר ושכח" אבל יש צורך פעם ברבעון/חצי שנה/שנה לאזן את התיק מחדש לפי האסטרטגיה בה בחרת בתחילת הדרך.
 
לפי השיטה בה נוקטים המשקיעים כאן אכן מדובר ב"שגר ושכח" אבל יש צורך פעם ברבעון/חצי שנה/שנה לאזן את התיק מחדש לפי האסטרטגיה בה בחרת בתחילת הדרך.

לפי השיטה של הסולידית. אין שום דרישה ממי שכותב כאן לאמץ את השיטה, ואני לא בטוח איזה אחוז באמת נוקט בה.
 
לפי השיטה של הסולידית. אין שום דרישה ממי שכותב כאן לאמץ את השיטה, ואני לא בטוח איזה אחוז באמת נוקט בה.
צודק. לפי השיטה הפאסיבית מדובר במתכון ברור של בחירת סט של ETFים ורכישה של מנות חדשות ממנו/איזון אחת לתקופה קצובה.
מכאן - כל אחד לדרכו ולשיטתו.
 
האם אתם מנהלים את התיק בשיטת "שגר ושכח" הרי המטרה של התיק (ויכול להיות שאני טועה בזה , אשמח לתיקון) היא לאפשר פרישה בעוד X שנים כדי שיהיה אפשר לחיות מרווחי התיק ?
או שאתם דוגמים את התיק אחת לכמה זמן ומבצעים בו שינויים לדוגמא מוכרים נייר כזה או אחר ומעבירים את הכסף למוצר אחר ?
אשמח לשמוע גישות ודעות תודה מראש
לי אישית יש פלח פסיבי (70%) ופלח אקטיבי (30%).
את הפלח הפסיבי אני מאזן ללא שום התערבות אנליטית.
את הפלח האקטיבי אני מפשיר שנה לפני השינוי המיועד, ובוחר ניירות ערך חדשים על בסיס הבנה חדשה של מהו התיק החדש שמתאים לי, ולא לפי מצב השוק או הניירות.
 
התשובה לשאלה הזו משתנה מאוד בין אנשים, וגם בין המשתתפים כאן.

אני אישית עברתי ברוב התיק להשקעה אקטיבית (כלומר, בחירת מניות), ולכן אני מבצע שינויים. השינויים הם ברמה חודשית פחות או יותר (אני קונה ניירות שאני מאמין בהם לטווח ארוך, ולכן אין לי סיבה לבצע שינויים מאוד תכופים).
אני כן דוגם יומית - שריטה, כמו של @FIYaacov, וכמו כן לעיתים נדירות קורה שיש נייר שאני מאמין בו ופתאום המחיר שלו נפל משמעותית למרות שאני לא מאמין שיש שם משהו מהותי (נניח, פורסם דו״ח רבעוני מפתיע לרעה או הודיעו על פתיחת חקירה כלשהי), ואז ארצה להזדרז ולרכוש עוד לפני שהמחיר יעלה בחזרה.
לי אישית יש פלח פסיבי (70%) ופלח אקטיבי (30%).
את הפלח הפסיבי אני מאזן ללא שום התערבות אנליטית.
את הפלח האקטיבי אני מפשיר שנה לפני השינוי המיועד, ובוחר ניירות ערך חדשים על בסיס הבנה חדשה של מהו התיק החדש שמתאים לי, ולא לפי מצב השוק או הניירות.

אפשר דוגמא למה מנחה אותך ?
ובנוסף הסבר מה כוונה לפלח הפאסיבי ?
 
אפשר דוגמא למה מנחה אותך ?
  1. שינוי בעמלות.
  2. קציר מס.
  3. סימולציות חדשות.
  4. היצע חדש של קרנות (או התבססות).

מה כוונה לפלח הפאסיבי ?
בכנות: מה לא היה ב:
את הפלח הפסיבי אני מאזן ללא שום התערבות אנליטית.
?
 
בודק כל יום. אחרי שאני עושה את זה כבר כמה שנים למדתי הרבה על איך אני מגיב לחדשות, על איך השוק מגיב לחדשות, ועל איך לקרוא גרפים היסטוריים. אני יכול להסתכל על כל בליטה בגרף של סנופי בערך מ2014 ולדעת איך הרגשתי ואיך הגבתי. זה עוזר לי להבין אינטואיטיבית גם תקופות שלא חוויתי על בשרי, לשמל כמו העובדה שמשבר 2008 נראה כמו טירוף בלתי נתפס.

99% מהתיק שלי פסיבי, אבל אני כל הזמן חוקר נושאים שונים ואם יש צורך מעדכן את מבנה התיק בהתאם לתובנות (אבל עם תקופת צינון של 3-6 חודשים לפחות).
 
אפשר דוגמא למה מנחה אותך ?

1. מניות עם יחס P/E נמוך (אחרי בדיקה כמובן)
2. מניות שנראה לי שהרווח המדווח שלהן נמוך יותר מה״אמיתי״ (בגלל ארועים חד פעמיים או בגלל מבנה אחזקות לא שגרתי)
3. מניות שנראה שירדו כתוצאה מהיסטריה שלא רלוונטית לדעתי (נגיד, חברות רכב אחרות אחרי גילוי הרמאות של VW. מה, פתאום אנשים יפסיקו לקנות מכוניות?)
4. מניות שנראה לי שיש להן פוטנציאל צמיחה גבוה, אבל התמחור הוא כמו של חברה לא צומחת

וכן, כל הדוגמאות אומרות שאני ממש ממש לא מאמין בהיפותזת השוק היעיל.

עריכה: כמובן, שום דבר מזה הוא לא רעיון מקורי שלי. ניתן לקרוא ניתוחים בבלוגים ופורומיים שונים, למשל פורום long, ולראות דוגמאות להפעלת העקרונות.
 
נערך לאחרונה ע"י מנהל:
מה השיטה הסולידית ?

יש בלוג ארוך שבו היא מפרטת את השיטה שלה (בין השאר בנושא השקעות), אתה נמצא בפורום שקשור לבלוג :)
בגדול היא מציעה (לשלב צבירת ההון) שילוב בין מניות לאג״ח מדינה קצר-בינוני + המניות משקפות את השוק העולמי + איזונים רבעוניים.
תחפש לדוגמא תיק ״שוקולד מריר״.
 
@תל אביבי אם יורשה לשאול, יש לך השכלה פיננסית כלשהי (אפילו לא פורמלית)? אתה בודק בעצמך דוחות כספיים / מצב של חברות?
יש לי אוריינטציה לחשבונאות ופיננסים היות ועבדתי כתוכניתן בתחום הזה, עם זאת לא מרגיש בָּשֵל בשביל להחליט על אטרקטיביות של רכישת מניה.

אני כן דוגם יומית - שריטה, כמו של @FIYaacov,
לפי התשובות יש לא מעט "שׂרוטים", זה די מעודד :)
ג.נ. גם אני שׂרוט.
 
לפי התשובות יש לא מעט "שׂרוטים", זה די מעודד :)
ג.נ. גם אני שׂרוט.
לדעתי, להרבה פה זה הרבה מעבר לרק שגר ושכח. זה החסכונות שלנו ואנחנו רוצים לדעת איפה אנחנו עומדים בכל נקודת זמן, אבל זה דורש הכרה במעמקי הנפש שאנחנו מעבר לפניקה ותנודתיות כבר לא מרגשת. אבל להרבה אנשים זה עלול להיות הרסני ולכן ההמלצה הגורפת היא הסתכלות לעתים רחוקות בלבד.
 
@תל אביבי אם יורשה לשאול, יש לך השכלה פיננסית כלשהי (אפילו לא פורמלית)? אתה בודק בעצמך דוחות כספיים / מצב של חברות?
יש לי אוריינטציה לחשבונאות ופיננסים היות ועבדתי כתוכניתן בתחום הזה, עם זאת לא מרגיש בָּשֵל בשביל להחליט על אטרקטיביות של רכישת מניה.

לא, ההשכלה שלי היא הנדסית/הסתברותית. לקחתי קורס השקעות ערך (אני יכול להגיד אצל מי, לא יודע אם זו פרסומת מותרת? הוא כותב כאן לפעמים). אני מסתכל קצת בעצמי, וקצת קורא ניתוחים של אחרים ומחליט מי נראה לי אמין. אני לא חושב שאני יותר בשל או בעל יכולת מקצועית, אני חושב שאני יותר בוטח ביכולת שלי לסנן מידע, וביכולת שלי לעמוד בלחצים. כמובן, שיכול להיות שהבטחון הזה הוא מוטעה. עדיין אין לי מספיק הסטוריה בשביל להגיד אובייקטיבית איך הולך לי :)
 
האם יש משהו שזה יותר מפורט כמו מספרי תעודת סל וקרן ?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ש התנהלות של עוסק פטור כלפי מס הכנסה מיסים 8
א התנהלות פיננסית ברילוקיישן לארה"ב צרכנות פיננסית 9
ס התנהלות בהחזקת שני חשבונות בנק למסחר שוק ההון 4
S התנהלות הצדדים בשכירות כאשר אין חוזה תקף נדל"ן 23
ר עצה לגבי התנהלות עם כסף בעוש/תיק ניע/משכורת נמוכה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 8
E התנהלות נכונה מבחינת מיסוי לזוג נשוי שאחד מהם אזרח אמריקאי מיסים 7
האזרח החשדן התנהלות פיננסית משפחתית צרכנות פיננסית 6
פשוט התנהלות פיננסית בעת ירידה מהארץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 31
A התנהלות כלכלית הורה מזדקן אוף טופיק 13
B התנהלות מול בעל דירה אוף טופיק 27
grimble grumble התנהלות עם שני כרטיסי אשראי בנקאיים בשני בנקים שונים צרכנות פיננסית 12
W לבטים לגבי התנהלות עם דיירים שוכרים בדירה שלי נדל"ן 21
A התנהלות מול ספק אוף טופיק 5
B התנהלות פיננסית סביב רילוקיישן לבריטניה צרכנות פיננסית 8
א התייעצות לגבי התנהלות מול לקוח אוף טופיק 16
ס התנהלות כלכלית בזוגיות צרכנות פיננסית 9
ס התנהלות בנקאית בסיסית ואבטחה צרכנות פיננסית 1
מתכנת התנהלות עם חשבון LinkedIn התפתחות אישית 6
T התנהלות לפני ואחרי הנפקה מיסים 12
T התנהלות כלכלית נכונה - אתגר תכנוני צרכנות פיננסית 5
yossik עובדת סיעודית - התנהלות כספית, זכויות וחובות אוף טופיק 55
MJJF התנהלות באמצעות סוכן פנסיוני לעומת התנהלות ישירה צרכנות פיננסית 3
I התנהלות בעייתית של סוכנות ביטוח צרכנות פיננסית 4
קירכהוף משבר כלכלי - התנהלות וטיפים בזמן משבר שוק ההון 26
ר התנהלות עם התיק בתקופת הקורונה שוק ההון 15
O התנהלות עצמאית מול רשויות המס צרכנות פיננסית 21
א התנהלות עם כסף בנסיעה ארוכה לחו"ל (אוסטרליה) צרכנות פיננסית 5
מ ריכוז פוסטים בנושא התנהלות נכונה בשוק מתפנצ'ר שוק ההון 5
H התנהלות כלכלית לזוג מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 294
KickR התנהלות כלכלית בטיולים בחו״ל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 47
Liron2035 שאלת התנהלות לגבי הקצאת נכסים ואיזון חודשי שלא יוצא לפועל שוק ההון 87
F איטליה - התנהלות פיננסית צרכנות פיננסית 18
A התנהלות גרועה של סוכנות הביטוח- מה לעשות? צרכנות פיננסית 4
ט התנהלות מול השתלמות ira(עצמאי) עם סכום התחלתי. שוק ההון 2
מ התנהלות - תשלומים ועו"ש מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 22
amidar דוגמא (יפה?) ללימוד התנהלות פיננסית כבר מהבית... צרכנות פיננסית 5
M התנהלות עם קרנות זרות בבית השקעות/ברוקר מקומי שוק ההון 1
F קורס התנהלות פיננסית אקדמאית צרכנות פיננסית 0
Espresso התנהלות פיננסית בחו"ל צרכנות פיננסית 4
ק חדרי כושר, התנהלות מול מתעניין. אוף טופיק 12
מתכנת עצה לגבי התנהלות עם הזמנה מקוונת שלא סופקה צרכנות פיננסית 12
צ התנהלות עם מטבע זר בחו"ל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 17
D התנהלות עצמית מול מס הכנסה שוק ההון 4
Marinero פעילות חינוכית בנושא שיפור התנהלות כלכלית מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
S עצה להמשך התנהלות פיננסית שוק ההון 53
ח התנהלות לא ברורה של דרקטוריון הבורסה אוף טופיק 1
R התנהלות כלכלית עצמאית בגיל מבוגר יומני מסע אישיים 23
ר התנהלות ישירות מול קרן הפנסיה צרכנות פיננסית 36
E אופן התנהלות נכון עם תיק השקעות שוק ההון 0
L המלצה על ספר שעוסק בהקצאת נדל"ן כאפיק בתיק ההשקעות נדל"ן 3

נושאים דומים

Back
למעלה