• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

התנהלות בתיק השקעות

boredwhitecollar

משתמש סולידי
הצטרף ב
14/4/16
הודעות
39
דירוג
12
שלום לכולם,
אני קורא פה לא מעט כולל גם את המאמרים של הסולידית לגבי תיקי השקעה כאלה ואחרים בהרכבים שונים.
השאלה שלי היא כזו : האם אתם מנהלים את התיק בשיטת "שגר ושכח" הרי המטרה של התיק (ויכול להיות שאני טועה בזה , אשמח לתיקון) היא לאפשר פרישה בעוד X שנים כדי שיהיה אפשר לחיות מרווחי התיק ?
או שאתם דוגמים את התיק אחת לכמה זמן ומבצעים בו שינויים לדוגמא מוכרים נייר כזה או אחר ומעבירים את הכסף למוצר אחר ?
אשמח לשמוע גישות ודעות תודה מראש
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
14,959
דירוג
13,508
האם אתם מנהלים את התיק בשיטת "שגר ושכח"
כן
או שאתם דוגמים את התיק אחת לכמה זמן
כן, כל יום, אבל זו שריטה שלי
מבצעים בו שינויים לדוגמא מוכרים נייר כזה או אחר ומעבירים את הכסף למוצר אחר ?
לא, אני רק בודק אם עלה או ירד, אבל שוב לרוב האנשים זה לא מתאים, ועדיף להסתכל רק פעם ברבעון עד שנה (חוץ מכשמפקידים כסף וגם אז לא חייבים להסתכל אם עלה או ירד)
 

תל אביבי

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/4/15
הודעות
1,695
דירוג
1,940
התשובה לשאלה הזו משתנה מאוד בין אנשים, וגם בין המשתתפים כאן.

אני אישית עברתי ברוב התיק להשקעה אקטיבית (כלומר, בחירת מניות), ולכן אני מבצע שינויים. השינויים הם ברמה חודשית פחות או יותר (אני קונה ניירות שאני מאמין בהם לטווח ארוך, ולכן אין לי סיבה לבצע שינויים מאוד תכופים).
אני כן דוגם יומית - שריטה, כמו של @FIYaacov, וכמו כן לעיתים נדירות קורה שיש נייר שאני מאמין בו ופתאום המחיר שלו נפל משמעותית למרות שאני לא מאמין שיש שם משהו מהותי (נניח, פורסם דו״ח רבעוני מפתיע לרעה או הודיעו על פתיחת חקירה כלשהי), ואז ארצה להזדרז ולרכוש עוד לפני שהמחיר יעלה בחזרה.
 

artist

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/3/16
הודעות
225
דירוג
181
דוגם פעם בשבוע , מנסה להוריד את המינון לפחות. מנסה לאזן על-ידי קניה של ניירות חדשים מתי שיש לי כסף פנוי.
 

י.ג

משתמש ותיק
הצטרף ב
28/12/15
הודעות
794
דירוג
475
אתם מנהלים את התיק בשיטת "שגר ושכח"
לפי השיטה בה נוקטים המשקיעים כאן אכן מדובר ב"שגר ושכח" אבל יש צורך פעם ברבעון/חצי שנה/שנה לאזן את התיק מחדש לפי האסטרטגיה בה בחרת בתחילת הדרך.
 

תל אביבי

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/4/15
הודעות
1,695
דירוג
1,940
לפי השיטה בה נוקטים המשקיעים כאן אכן מדובר ב"שגר ושכח" אבל יש צורך פעם ברבעון/חצי שנה/שנה לאזן את התיק מחדש לפי האסטרטגיה בה בחרת בתחילת הדרך.

לפי השיטה של הסולידית. אין שום דרישה ממי שכותב כאן לאמץ את השיטה, ואני לא בטוח איזה אחוז באמת נוקט בה.
 

י.ג

משתמש ותיק
הצטרף ב
28/12/15
הודעות
794
דירוג
475
לפי השיטה של הסולידית. אין שום דרישה ממי שכותב כאן לאמץ את השיטה, ואני לא בטוח איזה אחוז באמת נוקט בה.
צודק. לפי השיטה הפאסיבית מדובר במתכון ברור של בחירת סט של ETFים ורכישה של מנות חדשות ממנו/איזון אחת לתקופה קצובה.
מכאן - כל אחד לדרכו ולשיטתו.
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,115
האם אתם מנהלים את התיק בשיטת "שגר ושכח" הרי המטרה של התיק (ויכול להיות שאני טועה בזה , אשמח לתיקון) היא לאפשר פרישה בעוד X שנים כדי שיהיה אפשר לחיות מרווחי התיק ?
או שאתם דוגמים את התיק אחת לכמה זמן ומבצעים בו שינויים לדוגמא מוכרים נייר כזה או אחר ומעבירים את הכסף למוצר אחר ?
אשמח לשמוע גישות ודעות תודה מראש
לי אישית יש פלח פסיבי (70%) ופלח אקטיבי (30%).
את הפלח הפסיבי אני מאזן ללא שום התערבות אנליטית.
את הפלח האקטיבי אני מפשיר שנה לפני השינוי המיועד, ובוחר ניירות ערך חדשים על בסיס הבנה חדשה של מהו התיק החדש שמתאים לי, ולא לפי מצב השוק או הניירות.
 

boredwhitecollar

משתמש סולידי
הצטרף ב
14/4/16
הודעות
39
דירוג
12
התשובה לשאלה הזו משתנה מאוד בין אנשים, וגם בין המשתתפים כאן.

אני אישית עברתי ברוב התיק להשקעה אקטיבית (כלומר, בחירת מניות), ולכן אני מבצע שינויים. השינויים הם ברמה חודשית פחות או יותר (אני קונה ניירות שאני מאמין בהם לטווח ארוך, ולכן אין לי סיבה לבצע שינויים מאוד תכופים).
אני כן דוגם יומית - שריטה, כמו של @FIYaacov, וכמו כן לעיתים נדירות קורה שיש נייר שאני מאמין בו ופתאום המחיר שלו נפל משמעותית למרות שאני לא מאמין שיש שם משהו מהותי (נניח, פורסם דו״ח רבעוני מפתיע לרעה או הודיעו על פתיחת חקירה כלשהי), ואז ארצה להזדרז ולרכוש עוד לפני שהמחיר יעלה בחזרה.
לי אישית יש פלח פסיבי (70%) ופלח אקטיבי (30%).
את הפלח הפסיבי אני מאזן ללא שום התערבות אנליטית.
את הפלח האקטיבי אני מפשיר שנה לפני השינוי המיועד, ובוחר ניירות ערך חדשים על בסיס הבנה חדשה של מהו התיק החדש שמתאים לי, ולא לפי מצב השוק או הניירות.

אפשר דוגמא למה מנחה אותך ?
ובנוסף הסבר מה כוונה לפלח הפאסיבי ?
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,115
אפשר דוגמא למה מנחה אותך ?
  1. שינוי בעמלות.
  2. קציר מס.
  3. סימולציות חדשות.
  4. היצע חדש של קרנות (או התבססות).

מה כוונה לפלח הפאסיבי ?
בכנות: מה לא היה ב:
את הפלח הפסיבי אני מאזן ללא שום התערבות אנליטית.
?
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,436
דירוג
19,039
בודק כל יום. אחרי שאני עושה את זה כבר כמה שנים למדתי הרבה על איך אני מגיב לחדשות, על איך השוק מגיב לחדשות, ועל איך לקרוא גרפים היסטוריים. אני יכול להסתכל על כל בליטה בגרף של סנופי בערך מ2014 ולדעת איך הרגשתי ואיך הגבתי. זה עוזר לי להבין אינטואיטיבית גם תקופות שלא חוויתי על בשרי, לשמל כמו העובדה שמשבר 2008 נראה כמו טירוף בלתי נתפס.

99% מהתיק שלי פסיבי, אבל אני כל הזמן חוקר נושאים שונים ואם יש צורך מעדכן את מבנה התיק בהתאם לתובנות (אבל עם תקופת צינון של 3-6 חודשים לפחות).
 

תל אביבי

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/4/15
הודעות
1,695
דירוג
1,940
אפשר דוגמא למה מנחה אותך ?

1. מניות עם יחס P/E נמוך (אחרי בדיקה כמובן)
2. מניות שנראה לי שהרווח המדווח שלהן נמוך יותר מה״אמיתי״ (בגלל ארועים חד פעמיים או בגלל מבנה אחזקות לא שגרתי)
3. מניות שנראה שירדו כתוצאה מהיסטריה שלא רלוונטית לדעתי (נגיד, חברות רכב אחרות אחרי גילוי הרמאות של VW. מה, פתאום אנשים יפסיקו לקנות מכוניות?)
4. מניות שנראה לי שיש להן פוטנציאל צמיחה גבוה, אבל התמחור הוא כמו של חברה לא צומחת

וכן, כל הדוגמאות אומרות שאני ממש ממש לא מאמין בהיפותזת השוק היעיל.

עריכה: כמובן, שום דבר מזה הוא לא רעיון מקורי שלי. ניתן לקרוא ניתוחים בבלוגים ופורומיים שונים, למשל פורום long, ולראות דוגמאות להפעלת העקרונות.
 
נערך לאחרונה ב:

תל אביבי

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/4/15
הודעות
1,695
דירוג
1,940
מה השיטה הסולידית ?

יש בלוג ארוך שבו היא מפרטת את השיטה שלה (בין השאר בנושא השקעות), אתה נמצא בפורום שקשור לבלוג :)
בגדול היא מציעה (לשלב צבירת ההון) שילוב בין מניות לאג״ח מדינה קצר-בינוני + המניות משקפות את השוק העולמי + איזונים רבעוניים.
תחפש לדוגמא תיק ״שוקולד מריר״.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,594
דירוג
7,573
@תל אביבי אם יורשה לשאול, יש לך השכלה פיננסית כלשהי (אפילו לא פורמלית)? אתה בודק בעצמך דוחות כספיים / מצב של חברות?
יש לי אוריינטציה לחשבונאות ופיננסים היות ועבדתי כתוכניתן בתחום הזה, עם זאת לא מרגיש בָּשֵל בשביל להחליט על אטרקטיביות של רכישת מניה.

אני כן דוגם יומית - שריטה, כמו של @FIYaacov,
לפי התשובות יש לא מעט "שׂרוטים", זה די מעודד :)
ג.נ. גם אני שׂרוט.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
14,959
דירוג
13,508
לפי התשובות יש לא מעט "שׂרוטים", זה די מעודד :)
ג.נ. גם אני שׂרוט.
לדעתי, להרבה פה זה הרבה מעבר לרק שגר ושכח. זה החסכונות שלנו ואנחנו רוצים לדעת איפה אנחנו עומדים בכל נקודת זמן, אבל זה דורש הכרה במעמקי הנפש שאנחנו מעבר לפניקה ותנודתיות כבר לא מרגשת. אבל להרבה אנשים זה עלול להיות הרסני ולכן ההמלצה הגורפת היא הסתכלות לעתים רחוקות בלבד.
 

תל אביבי

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/4/15
הודעות
1,695
דירוג
1,940
@תל אביבי אם יורשה לשאול, יש לך השכלה פיננסית כלשהי (אפילו לא פורמלית)? אתה בודק בעצמך דוחות כספיים / מצב של חברות?
יש לי אוריינטציה לחשבונאות ופיננסים היות ועבדתי כתוכניתן בתחום הזה, עם זאת לא מרגיש בָּשֵל בשביל להחליט על אטרקטיביות של רכישת מניה.

לא, ההשכלה שלי היא הנדסית/הסתברותית. לקחתי קורס השקעות ערך (אני יכול להגיד אצל מי, לא יודע אם זו פרסומת מותרת? הוא כותב כאן לפעמים). אני מסתכל קצת בעצמי, וקצת קורא ניתוחים של אחרים ומחליט מי נראה לי אמין. אני לא חושב שאני יותר בשל או בעל יכולת מקצועית, אני חושב שאני יותר בוטח ביכולת שלי לסנן מידע, וביכולת שלי לעמוד בלחצים. כמובן, שיכול להיות שהבטחון הזה הוא מוטעה. עדיין אין לי מספיק הסטוריה בשביל להגיד אובייקטיבית איך הולך לי :)
 

ירון ביטון

משתמש רשום
הצטרף ב
5/3/17
הודעות
12
דירוג
1
האם יש משהו שזה יותר מפורט כמו מספרי תעודת סל וקרן ?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
B התנהלות פיננסית סביב רילוקיישן לבריטניה צרכנות פיננסית 6
א התייעצות לגבי התנהלות מול לקוח אוף טופיק 16
ס התנהלות כלכלית בזוגיות צרכנות פיננסית 9
ס התנהלות בנקאית בסיסית ואבטחה צרכנות פיננסית 1
מתכנת התנהלות עם חשבון LinkedIn התפתחות אישית 6
T התנהלות לפני ואחרי הנפקה מיסים 12
T התנהלות כלכלית נכונה - אתגר תכנוני צרכנות פיננסית 5
yossik עובדת סיעודית - התנהלות כספית, זכויות וחובות אוף טופיק 28
MJJF התנהלות באמצעות סוכן פנסיוני לעומת התנהלות ישירה צרכנות פיננסית 3
I התנהלות בעייתית של סוכנות ביטוח צרכנות פיננסית 4
קירכהוף משבר כלכלי - התנהלות וטיפים בזמן משבר שוק ההון 26
ר התנהלות עם התיק בתקופת הקורונה שוק ההון 15
O התנהלות עצמאית מול רשויות המס צרכנות פיננסית 21
א התנהלות עם כסף בנסיעה ארוכה לחו"ל (אוסטרליה) צרכנות פיננסית 5
מ ריכוז פוסטים בנושא התנהלות נכונה בשוק מתפנצ'ר שוק ההון 5
H התנהלות כלכלית לזוג מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 294
KickR התנהלות כלכלית בטיולים בחו״ל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 47
Liron2035 שאלת התנהלות לגבי הקצאת נכסים ואיזון חודשי שלא יוצא לפועל שוק ההון 87
F איטליה - התנהלות פיננסית צרכנות פיננסית 15
A התנהלות גרועה של סוכנות הביטוח- מה לעשות? צרכנות פיננסית 4
ט התנהלות מול השתלמות ira(עצמאי) עם סכום התחלתי. שוק ההון 2
מ התנהלות - תשלומים ועו"ש מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 22
amidar דוגמא (יפה?) ללימוד התנהלות פיננסית כבר מהבית... צרכנות פיננסית 5
B התנהלות עם קרנות זרות בבית השקעות/ברוקר מקומי שוק ההון 1
F קורס התנהלות פיננסית אקדמאית צרכנות פיננסית 0
Espresso התנהלות פיננסית בחו"ל צרכנות פיננסית 4
ק חדרי כושר, התנהלות מול מתעניין. אוף טופיק 12
מתכנת עצה לגבי התנהלות עם הזמנה מקוונת שלא סופקה צרכנות פיננסית 12
צ התנהלות עם מטבע זר בחו"ל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 17
D התנהלות עצמית מול מס הכנסה שוק ההון 4
Marinero פעילות חינוכית בנושא שיפור התנהלות כלכלית מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
S עצה להמשך התנהלות פיננסית שוק ההון 53
ח התנהלות לא ברורה של דרקטוריון הבורסה אוף טופיק 1
R התנהלות כלכלית עצמאית בגיל מבוגר יומני מסע אישיים 23
ר התנהלות ישירות מול קרן הפנסיה צרכנות פיננסית 36
E אופן התנהלות נכון עם תיק השקעות שוק ההון 0
מ צמצום מספר ניירות בתיק ? שוק ההון 5
מ מזומן בתיק השקעות שוק ההון 5
ס הפקדה לקרן פנסיה מחקה sp מעבר לתקרה והקצאת נכסים בתיק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
מ מתחיל בתיק פשוט שוק ההון 11
ב שאלות על "החלק הלא ממוסה" בתיק שוק ההון 3
B מציאת קרן לאגח קונצרני בתיק שוק ההון 13
F צמצום תנודתיות בתיק ני"ע שוק ההון 26
S שינוי ניירות בתיק קיים - האם כדאי? שוק ההון 15
A החלפת אגח בתיק באגח אחר שוק ההון 1
Y אחוז או כמות מזומן בתיק השקעות בברוקרז׳ שוק ההון 6
G פיזור בתיק חדש שוק ההון 5
B חלוקת פלח האג"ח בתיק שוק ההון 8
R צעדים ראשונים בתיק שוק ההון 24
S אג"ח, החלק הסולידי בתיק - השוואה בין תיק "שוקולד מריר" VS. תיק "שוקולד מריר בטעמים" שוק ההון 10

נושאים דומים

למעלה