השקעה במניית טבע

[Shaz]

כיוון שהאשכול קפץ וקודם הייתי קצת פעיל אעדכן גם אני...
רכישה ב14 לאוגוסט ב 2371
מכירה קטנה ב29 לאוגוסט ב 2488
מכירה ב13.11 בשער 3410
ביחס לרכישה הראשונה אז המכירה הניבה למעלה מ40%

מזל טוב

אבל למעשה הרווח ביחס לרכישה הראשונה היה 30% לא? כי 25% מס רווחים או שאני טועה?

 

[גונן1900]

במקרה אתה צודק, כי זה לא נרכש בתיק הIRA

 

[Shaz]

במקרה אתה צודק, כי זה לא נרכש בתיק הIRA

בתיק IRA יש לך גישה חופשית לניהול התיק ברמה של איזו מניה להחזיק וכמה? ואפשרות לעשות שינויים מעכשיו לעכשיו?

 

[HHH]

בתיק IRA יש לך גישה חופשית לניהול התיק ברמה של איזו מניה להחזיק וכמה? ואפשרות לעשות שינויים מעכשיו לעכשיו?

כן, רק שיש הגבלה שמניה בודדת (לא etf) לא תהווה מעל 10% מהאחזקות הכוללות.

 

[YPV]

רק שיש הגבלה שמניה בודדת (לא etf) לא תהווה מעל 10% מהאחזקות הכוללות

לדעתי רק בקנייה. כלומר אם בעת הקנייה היא מהווה 9.99% מסך התיק, ואז עלתה מעל ל 10, אין בעיה.

 

[HHH]

לדעתי רק בקנייה. כלומר אם בעת הקנייה היא מהווה 9.99% מסך התיק, ואז עלתה מעל ל 10, אין בעיה.

אתה טועה. קניתי מנייה שעלתה מעל 10% וקיבלתי התראות למכור או שהחשבון יוקפא. מכרתי תוך כמה ימים, לא יודע מה הסנקציות שהיו מופעלות אם הייתי מתעלם.

 

[YPV]

אתה טועה. קניתי מנייה שעלתה מעל 10% וקיבלתי התראות למכור או שהחשבון יוקפא. מכרתי תוך כמה ימים, לא יודע מה הסנקציות שהיו מופעלות אם הייתי מתעלם.

לא חושב שאני טועה. מתי זה היה? ב 2017 התקנות תוקנו, כך שהמגבלה תקפה רק לקניית נייר ערך חדש. התקנה הרלוונטית היא תקנה 5(ג)(2) לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (קופת גמל בניהול אישי), תש"ע-2009. אחרי המילים "ממגבלת ההשקעה" הוסיפו את המילים "שנוצרה בשל השקעה חדשה".

 

[Shaz]

אתה טועה. קניתי מנייה שעלתה מעל 10% וקיבלתי התראות למכור או שהחשבון יוקפא. מכרתי תוך כמה ימים, לא יודע מה הסנקציות שהיו מופעלות אם הייתי מתעלם.

ואיפה הקצ'? אם זה לא ממוסה?

 

[קפה שחור]

אתה טועה. קניתי מנייה שעלתה מעל 10% וקיבלתי התראות למכור או שהחשבון יוקפא. מכרתי תוך כמה ימים, לא יודע מה הסנקציות שהיו מופעלות אם הייתי מתעלם.

לא היית יכול להגדילה (לקנות עוד) אבל לא היית חייב למכור

 

[קפה שחור]

ואיפה הקצ'? אם זה לא ממוסה?

אמא ישראל מגנה על הגוזלים הקטנים שלה שלא יבכו לה על מדרגות הביטוח הלאומי

 

[Shaz]

אמא ישראל מגנה על הגוזלים הקטנים שלה שלא יבכו לה על מדרגות הביטוח הלאומי

אז מה החיסרון שלי כמי שלא צריך את הכסף לטווח הקרוב?
נניח אני קונה מדדים ופשוט ממתין איתם ואז בסופו של דבר במכירה שלהם אני מפסיד סכום ששואף ל-25% ככל שהרווח בתיק גדל(נכון להיום לפחות)
כמה אני מפסיד על העמלות בתיק שכזה?

 

[גונן1900]

אז מה החיסרון שלי כמי שלא צריך את הכסף לטווח הקרוב?
נניח אני קונה מדדים ופשוט ממתין איתם ואז בסופו של דבר במכירה שלהם אני מפסיד סכום ששואף ל-25% ככל שהרווח בתיק גדל(נכון להיום לפחות)
כמה אני מפסיד על העמלות בתיק שכזה?

בIRA אין בכלל מיסים, זה קרן השתלמות או פנסיה, העמלות דמי ניהול נידונו בפורום הרבה פעמים, תלוי בגודל התיק

 

[adamshalev]

כמה אני מפסיד על העמלות בתיק שכזה?

תלוי בדמי הניהול השנתיים שלך (פלוס דמי ניהול השקעות). אלה אוכלים לך מהתשואה אקספוננציאלית (מוכפל כל שנה), ואילו המס הוא לינארי רק במכירה, אם בכלל אתה מוכר (מה שלא נכון לכולם, לחלק מהאנשים בפורום האסטרטגיה היא לא למכור לעולם).
פתח גליון, תכפיל כמה מספרים ותראה מה יוצא לך.

 

[Shaz]

תלוי בדמי הניהול השנתיים שלך (פלוס דמי ניהול השקעות). אלה אוכלים לך מהתשואה אקספוננציאלית (מוכפל כל שנה), ואילו המס הוא לינארי רק במכירה, אם בכלל אתה מוכר (מה שלא נכון לכולם, לחלק מהאנשים בפורום האסטרטגיה היא לא למכור לעולם).
פתח גליון, תכפיל כמה מספרים ותראה מה יוצא לך.

פתחת בעבר IRA? להניח דמי ניהול שנתיים של 0.6% לשנה זה סביר?

 

[adamshalev]

פתחת בעבר IRA? להניח דמי ניהול שנתיים של 0.6% לשנה זה סביר?

זה לא משהו. בקבוצות שהתארגנו בפורום הגיעו למשהו כמו 0.2% שזה סבבה. בכל מקרה - גליון עם חישוב קל יתן לך תשובה אם זה סבבה או לא לך.
כל הקה״ש וגמל שלי ב-IRA.

 

[סולידי]

כן, רק שיש הגבלה שמניה בודדת (לא etf) לא תהווה מעל 10% מהאחזקות הכוללות.

בקרן השתלמות אין מגבלה כזאת.

 

[גונן1900]

בקרן השתלמות אין מגבלה כזאת.

לי נאמר שכן

 

[גונן1900]

תלוי בדמי הניהול השנתיים שלך (פלוס דמי ניהול השקעות). אלה אוכלים לך מהתשואה אקספוננציאלית (מוכפל כל שנה), ואילו המס הוא לינארי רק במכירה, אם בכלל אתה מוכר (מה שלא נכון לכולם, לחלק מהאנשים בפורום האסטרטגיה היא לא למכור לעולם).
פתח גליון, תכפיל כמה מספרים ותראה מה יוצא לך.

רווח הון הוא 25%, בקלות אפשר לקבל דמי ניהול של פחות מחצי אחוז, צריך לא למכור הרבה מאוד שנים כדי להתאזן מול זה

 

[YPV]

לי נאמר שכן

ב 2017 התקנות תוקנו, כך שהמגבלה תקפה רק לקניית נייר ערך חדש. התקנה הרלוונטית היא תקנה 5(ג)(2) לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (קופת גמל בניהול אישי), תש"ע-2009. אחרי המילים "ממגבלת ההשקעה" הוסיפו את המילים "שנוצרה בשל השקעה חדשה".

 

[adamshalev]

רווח הון הוא 25%, בקלות אפשר לקבל דמי ניהול של פחות מחצי אחוז, צריך לא למכור הרבה מאוד שנים כדי להתאזן מול זה

הכל תלוי בהנחות שלך. דמי ניהול של 0.5% יאכלו לך כ-16% מהקרן אחרי 30 שנים, כאשר בהנחת תשואה של 7% מכירה של כל התיק תעלה לך כ22% מהקרן, אז כל התועלת בתרחיש כזה מסתכמת ב 6%. עדיין תועלת אבל רחוק מאד מ-25%.