שלום לכולם,
אני מנסה לבנות לעצמי תיק השקעות עצל ולא מצאתי פוסט שמסביר את השלב האחרון - בחירת ניירות ספציפיים (איך לבחור קרן מסוימת, מה חשוב, מה לא חשוב ולמה להשוות). אני מעלה לכאן מה שהצלחתי להרכיב + שאלות ואשמח להסברים ותובנות.
להלן התכנית שכתבתי לעצמי:
הקצאת נכסים: 50% אגח, 50% מניות
רמת סיכון: בינונית
טווח זמן: 10+
מניות
תודה לכולם ובמיוחד לעוזרים.
אני מנסה לבנות לעצמי תיק השקעות עצל ולא מצאתי פוסט שמסביר את השלב האחרון - בחירת ניירות ספציפיים (איך לבחור קרן מסוימת, מה חשוב, מה לא חשוב ולמה להשוות). אני מעלה לכאן מה שהצלחתי להרכיב + שאלות ואשמח להסברים ותובנות.
להלן התכנית שכתבתי לעצמי:
הקצאת נכסים: 50% אגח, 50% מניות
רמת סיכון: בינונית
טווח זמן: 10+
מניות
- מדד MSCI WORLD - תכלית 5124573 - 90% מנתח המניות
- MSCI Emerging Markets - אי בי אי 5119318 - 10% מנתח המניות
- המדד הראשון מספק חשיפה לארה"ב (sp500 ו russell2000), אירופה, יפן ביחס של 60%,30%,10%.
המדד השני מספק חשיפה לשווקים מתעוררים. עלות דמי הניהול הכוללת היא 0.91. - מנגד, יש את האופציה לבחור בתכלית 5121322 שמספקת חשיפה ארה"ב (להוציא את russell2000), אירופה ושווקים מתעוררים בעלות של 0.45. איזה מבניהם לדעתכם עדיפה?
- המדד הראשון מספק חשיפה לארה"ב (sp500 ו russell2000), אירופה, יפן ביחס של 60%,30%,10%.
- קסם 5113386 - קרן מחקה אגח ממשלתי צמוד מדד
- קסם 5118047 - קרן מחקה אגח ממשלתי ריבית קבועה
- מנגד, יש את האופציה של קסם 5113428 ממשלתי כללי. כלומר היא מוסיפה גם אג"ח בריבית משתנה.
- מה דעתכם?מה עדיף מבין האופציות?
- החלק המנייתי הוא במטח. האג"ח הוא במטבע שקלי - כך הבנתי שעדיף לנהל סיכונים. האם אני צודק או שאני מפספס?
- אג"ח, אני לא מבין האם יש הבדל בין קרן מחקה אג"ח או אג"ח ממשי?
- אם כן, האם גם על קרן מחקה אג"ח חלים אותם חוקים כמו זמן החזקה, דירוג, מח"מ וכו'.
- האם קרן מחקה אגח נחשבת לכלי הגנתי או התקפי?
תודה לכולם ובמיוחד לעוזרים.