תיק ההשקעות של yossik

[KickR]

אחדד - ניירות שרשומים בבורסה בתל אביב.

תודה על החידוד.
בחירה יוצאת דופן בפורום, לא חושב שיש לי אומץ להשקיע באופן דומה.

 

[snatan]

וזו שאלה שאני מפנה ל @snatan מפתח האפליקציה דונטלו שממנה הופק הגרף הזה.

תמיד ייתכנו תקלות, אם יש דיבידנד ספציפי שאתה מכיר שלא מופיע באפליקציה אשמח לפרטים והדבר ייבדק

 

[yossik]

תמיד ייתכנו תקלות, אם יש דיבידנד ספציפי שאתה מכיר שלא מופיע באפליקציה אשמח לפרטים והדבר ייבדק

הדיבידנדים בסדר.
הכוונה שלי הייתה שאין התייחסות לקופונים/ריביות שמקבלים מאגחים.
** עדכון **
בדקתי שוב את המספרים ונראה שאכן הקופונים של האגחים נכללים בסה"כ עם הדיבידנדים.

 

[JBUZZ]

הי יוסי!
אפשר לשאול למה אתה לא משתמש באחד מהתעודות הסל שמחקות את תל-דיב, לצורך קבלת דיבידנד (קסם ETF תל דיב / MTF סל תל דיב / תכלית סל תל דיב)?
סיבה אחת שאני חושב - כי הדיבידנד הממוצע נמוך מזה של המניות הספציפיות - אבל אתה מקבל ככה חשיפה רחבה ופחות תלות.
(נראה לי ענית לי בשאלה אחרת את הרכב התיק - אולי של הפקדונות - אבל לא מצאתי - אז אם תוכל לפרסם הרכב עדכני...)
תודה!
@yossik

 

[yossik]

הי יוסי!
אפשר לשאול למה אתה לא משתמש באחד מהתעודות הסל שמחקות את תל-דיב, לצורך קבלת דיבידנד (קסם ETF תל דיב / MTF סל תל דיב / תכלית סל תל דיב)?
סיבה אחת שאני חושב - כי הדיבידנד הממוצע נמוך מזה של המניות הספציפיות - אבל אתה מקבל ככה חשיפה רחבה ופחות תלות.
(נראה לי ענית לי בשאלה אחרת את הרכב התיק - אולי של הפקדונות - אבל לא מצאתי - אז אם תוכל לפרסם הרכב עדכני...)
תודה!
@yossik

את האמת, עייפתי כבר ממשחקי ההשקעות.
לפני שנתיים היו שינויים בתיק לטובת מניות דיבידנד.
כמה מהם הפתיעו לטובה וכמה אכזבו.
התיק שלי כבר סטטי למעלה משנה. אבל כן, הצבתי לעצמי ייעד עד סוף שנה להעיף כול נייר שהפסיק לחלק דיבידנדים או שקצץ משמעותית.
אבדוק את האופציות שכתבת.
בלי נדר, עוד שבוע אעדכן את הרכב התיק.

 

[roneng]

אפשר לשאול למה אתה לא משתמש באחד מהתעודות הסל שמחקות את תל-דיב,

לא יוסי, אבל מנחש שזה קשור לעובדה שקרן כזאת היא PFIC

 

[yossik]

לא יוסי, אבל מנחש שזה קשור לעובדה שקרן כזאת היא PFIC

תודה, אכן כן כי אני גם אזרח אמריקאי.

 

[yossik]

הרכב התיק - כחול לבן.

 

[yossik]

בלי נדר, עוד שבוע אעדכן

הפעם שני גרפים של הדיבידנדים.
אכזבה מסוימת כי 9 חברות חתכו את הדיבידנד אבל 6 חברות העלו ועדיין לא הגענו לסוף הרבעון.
יש ירידה קטנה בהשוואה לרבעון המקביל של שנה שעברה אבל עדיין יש חברות שלמרות שהמניות שלהן קרסו ביותר מ 25% ובכול זאת ממשיכות לחלק דיבידנדים.
אני אופטימי ומצפה לעליה בדיבידנדים לקראת סוף שנה בשני סקטורים - הריטיילר והפיננסים החוץ בנקאים.
בינואר 2024 אעשה חושבים/סלקציה ואעיף את החברות שלא חילקו דיבידנדים או שחתכו בלמעלה מ 25% ב 2023.
הגרפים הופקו באפליקציית Donatello.

 

[כימאי]

בינואר 2024 אעשה חושבים/סלקציה ואעיף את החברות שלא חילקו דיבידנדים או שחתכו בלמעלה מ 25% ב 2023.

ואז מה?

 

[Zorg]

שאלה קטנה, מכיוון שאני שואל את עצמי אם אפשר לסמוך על דיבידנדים ללא חשיפה לדולר למחיה .

אני רואה שונות גדולה בדיבידנדים בין הרבעונים. אתה מסתמך עליהם למחיה כמשכורת ? או שהם מהווים תוספת ברוכה להכנסה אחרת ?

 

[yossik]

שאלה קטנה, מכיוון שאני שואל את עצמי אם אפשר לחיות דיבידנדים.

אני רואה שונות גדולה בדיבידנדים בין הרבעונים. אתה מסתמך עליהם למחיה כמשכורת ? או שהם מהווים תוספת ברוכה להכנסה אחרת ?

לשאלתך, לא. אני לא חי על דיבידנדים.
כפי שכתבתי בעבר, הדיבידנדים הם משכורת 15 עבורי. עבור פינוקים קטנים ונסיעות לביקורי משפחה בעולם.
אני פנסיונר שחי על קצבאות ופנסיה קטנה והדיבידנדים עבורי הם כמו השלמת הכנסה למרות שאני לא מדלל את ההשקעות עדיין.

 

[Zorg]

עוד משהוא, אני רואה שגם אתה תקוע שם עם איזה שבריר מניה. יש לך מושג איך נפטרים מזה ? העלות שרוצים ממני בבנק היא גבוהה מדי.

וכמובן דווקא זאת עלתה ב 40 אחוז.

 

[yossik]

עוד משהוא, אני רואה שגם אתה תקוע שם עם איזה שבריר מניה. יש לך מושג איך נפטרים מזה ? העלות שרוצים ממני בבנק היא גבוהה מדי.

וכמובן דווקא זאת עלתה ב 40 אחוז.

אתמודד עם הבעיה כשאחצה את הגשר ואחליט למכור. בינתיים הנייר יושב ואוגר קופונים.
הנייר המדובר הוא אג"ח שכנראה היה פדיון חלקי בעבר..

 

[yik - financial planner]

עוד משהוא, אני רואה שגם אתה תקוע שם עם איזה שבריר מניה. יש לך מושג איך נפטרים מזה ? העלות שרוצים ממני בבנק היא גבוהה מדי.

וכמובן דווקא זאת עלתה ב 40 אחוז.

מילאתי טופס בבנק והם דאגו למכור את זה וזיכו אותי.
הכל ללא עלות מצידי.
מה השווי בשקלים? מה העמלה שהם רוצים ממך?

 

[Zorg]

מילאתי טופס בבנק והם דאגו למכור את זה וזיכו אותי.
הכל ללא עלות מצידי.
מה השווי בשקלים? מה העמלה שהם רוצים ממך?

השווי הוא איזה שקל שתיים והם רוצים כמה עשרות שקלים על זה. טוענים שזה אמור להתבצע דרך חדר המסחרֶ ישירות. בדרך כלל אני עובד ישירות מול החדר מסחר אז זה נראה לי הגיוני.

אתה זוכר איזה טופס מילאת ?

 

[pseudonym]

יוסי, חשבת להמיר את כל התיק ל- SCHD?

מאחל לך הרבה בהצלחה הן בצבירה, והן בחלוקה.

אפשר לשאול למה אתה לא משתמש באחד מהתעודות הסל שמחקות את תל-דיב, לצורך קבלת דיבידנד (קסם ETF תל דיב / MTF סל תל דיב / תכלית סל תל דיב)?

הוא לא יקבל את הדיבידנד ישירות לכיס, הוא ייצבר בתעודה.

 

[אורי ג.]

תודה, אכן כן כי אני גם אזרח אמריקאי.

קח בחשבון שלפי החוק היבש האמריקאי חברות נדלן מניב ישראליות וקרנות ריט ישראליות גם הן PFIC.

 

[yik - financial planner]

השווי הוא איזה שקל שתיים והם רוצים כמה עשרות שקלים על זה. טוענים שזה אמור להתבצע דרך חדר המסחרֶ ישירות. בדרך כלל אני עובד ישירות מול החדר מסחר אז זה נראה לי הגיוני.

אתה זוכר איזה טופס מילאת ?

טופס פנימי של הבנק שנקרא "בקשה למחיקת ניירות ערך"

 

[yossik]

Q2 היה טוב מאוד עבורי מבחינת הדיבידנדים, Q3 אה, אה, לא משהו. ממתין לדיבידנדים של Q4 שכנראה יהיו על הפנים בגלל קיצוצים משמעותיים בעיקר בסקטור הבנקאות

.
בנוסף יש גם קופונים מאגחים שלא מוצגם בגרף.
הגרף הופק מאפליקציית Donatllo

כלי למעקב אחר תיק השקעות - Donatello

חבר שלי פיתח כלי למעקב אחר תיק השקעות: http://www.donatelloapp.com/ במילותיו: דונטלו פותחה עבור משקיעים פסיבים שמחזיקים בכל זאת תיק קצת יותר מגוון מ״רק מספר מדדים רחבים״ ורוצים לעקוב אחר התיק שלהם לפי החלוקה שהם הגדירו. בדומה ל M1Finance האפליקציה מאפשרת לסווג ניירות לתיקיות ואז לעקוב אחרי התיק...

www.hasolidit.com

בגדול, התיק שלי [כחול/לבן] ספג מכה ומתחילת השנה הניב 'רק' כ 6% תשואה.
אבל זה גם בגלל שהעברתי חלק מהמניות למקמים וקרנות כספיות.
נקווה לימים טובים יותר לאחר המלחמה הארורה הזאת.